По типу формирования капитала центробанки делятся на государственные, акционерные и смешанные. В государственных центробанках весь капитал сформирован за счет государства (изначально при основании банка, как у Немецкого федерального банка, либо же после национализации государством уже существовавшего коммерческого банка, как ЦБ Великобритании и Франции).
В акционерных центробанках капитал формируется за счет акционеров (например, капитал ФРС США сформирован за счет коммерческих банков-акционеров). В смешанных банках часть капитала предоставляется государством, остальное – частными акционерами (например, в Банке Японии государству принадлежит 55% акций).
Центральный банк - в структуре мировых финансов - это главный регулирующий орган. Центральные банки могут регулировать финансовую систему как отдельной страны, так и группы стран.
В структуру активов центральных банков входят: золотовалютные резервы, кредиты, выданные государству и коммерческим банкам, государственные облигации.
Важным моментом функционирования центральных банков является их независимость от центральных органов государственной власти. Выделяют экономическую и политическую независимость центрального банка.
К экономической независимости относится возможность использования финансовым учреждением активов и резервов без какого-либо ограничения для обеспечения стабильного функционирования финансовой системы страны. Под политический независимостью понимают независимость центрального банка во взаимоотношениях с правительственными органами.
Для названия центробанков в различных государствах используются различные термины: центральный, государственный, резервный, народный и т.п.:
• название Национальный банк принято в Абхазии, Беларуси, Грузии, Казахстане, Кыргызстане, Молдове, Таджикистане, Украине, Швейцарии и т.д.;
• Центральный банк – в Армении, Азербайджане, Иране, России, Таджикистане, Туркменистане, Турции, Узбекистане и др.;
• Народный банк – в Болгарии, Китае и пр.;
• просто Банк – в Израиле (Банк Израиля), Канаде, Латвии, Литве, Эстонии, Японии и т.д.;
• либо по-своему – Денежно-кредитное управление Сингапура, Резервный банк Австралии, Федеральная резервная система США и др.
Основные виды деятельности Центрального банка РФ (Банка России): проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.
На сегодняшний момент основными задачами ЦБ России являются:
1. устойчивость работы и укрепление финансового положения коммерческих банков;
2. ориентация и стимулирование деятельности банка в областях кредитования, направленных на выполнение приоритетных задач экономики;
3. научная организация денежного обращения в народном хозяйстве;
4. регулирование денежного обращения;
5. обеспечение устойчивости рубля;
6. единая денежно-кредитная политика;
7. организация расчетов и кассового обслуживания;
8. защита интересов вкладчиков, банков;
9. надзор за деятельностью коммерческих банков;
10. внешнеэкономическая деятельность.
Но, в отличие от командной экономики, теперь методы управления банковской системой в основном экономические:
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
1. изменение норм обязательного резервирования в ЦБР;
2. изменение объема кредитов, предоставляемых ЦБР коммерческим банкам, а также процентных ставок по ним;
3. проведение операций на открытом рынке с ценными бумагами и валютой.
ЦБР является кредитором последней инстанции. К основным функциям Центрального банка относятся следующие:
1. эмиссионная функция, сохраняющая свое значение, поскольку наличность по-прежнему необходима для значительной части платежей и обеспечения ликвидности кредитной системы, которая должна иметь средства для окончательного погашения долговых обязательств;
2. функция аккумулирования и хранения кассовых резервов для коммерческих банков, т.е. каждый банк - член национальной кредиткой системы обязан хранить на резервном счете в Центральном банке сумму в определенной пропорции к размеру его вкладов. Одновременно Центральный банк по традиции является хранителем официальных золотовалютных резервов страны;
3. функция кредитования коммерческих банков, характерная для социалистической экономики при государственной монополии на кредитную деятельность, а также для переходного периода, сопровождающегося нехваткой средств у частных финансовых институтов. Менее проявляется она в развитой рыночной экономике, где подобное кредитование существует преимущественно в периоды финансовых трудностей;
4. предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительственных органов, т.к. в бюджетах различного уровня аккумулируется до половины и более ВВП страны. Данные средства накапливаются на счетах в центральных банках и расходуются с них.
При этом центральные банки ведут счета правительственных учреждений и организаций. Кроме того, они осуществляют операции с государственными ценными бумагами, предоставляют государству кредит в форме прямых краткосрочных и долгосрочных ссуд или покупки государственных облигаций. Центральные банки также проводят по поручению правительственных органов операции с золотом и иностранной валютой;
5. клиринговая функция, или функция проведения безналичных расчетов.
Центральный банк как национальный институт располагает значительным инструментарием, с помощью которого он может регулировать деятельность как отдельных банков, так и банковской системы в целом.
Проводя политику, направленную на стабилизацию банковской системы, Центральный банк может требовать от коммерческих банков увеличения их резервов, выдавать им в порядке поддержки краткосрочные кредиты или, напротив, отзывать лицензии на проведение банковских операций, сдерживать открытие филиалов. В соответствии с политикой Центрального банка коммерческие банки также меняют свою тактику - расширяют или сужают инвестиции, регулируют направление своей деятельности.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
