В самом начале августа этого года Конгресс и Президент США после долгих споров повысили планку государственного долга на два с лишним триллиона долларов и тем самым предотвратили реальную угрозу дефолта и экономического краха в США и во всем мире.
Более того, зададимся вопросом: систематическое повышение государственного долга и печатание ничем не обеспеченных долларов – может ли это считаться разумной финансовой политикой, может ли это продолжаться до бесконечности?! Ответ очевиден – конечно же, нет, рано или поздно это приведет к краху, к катастрофе. Что же делать? Прежде чем давать ответ на этот вопрос, обсудим основные черты финансовой политики в мире в целом и, в частности, в России, в США и в Европе.
Мировой финансовый кризис 2008 года привел к спаду экономики, но постепенно сошел на нет. Многие финансисты и политики уже начали говорить о том, что угроза миновала, кризис закончился и т.д. Но вот наступила новая угроза кризиса в августе этого года. Эта угроза сегодня не ликвидирована, а лишь отодвинута на полтора года решением США повысить планку государственного долга.
Сегодня сложилась весьма парадоксальная ситуация в развитии современного общества. В самом деле, человечество освоило космос, создало компьютеры и глобальную информационную сеть, начинает клонировать организмы, строить упорядоченные наноструктуры из отдельных атомов с новыми, фантастическими свойствами и т.д. и т.п. На нашей планете еще достаточно природных богатств, человечество готово потреблять всё новые виды продукции. А, главное, – интеллектуальный прорыв человечества в глубины материи и в область новейших технологий продолжает развиваться невиданными темпами. Конечно, есть и проблемы – преступность, терроризм, радиоактивные отходы, экология, алкоголизм, наркомания и т.д.
Однако на фоне перечисленных выше достижений (а я упомянул лишь малую толику их) у любого здравомыслящего человека возникает вопрос: позвольте, о каком же кризисе может идти речь? Так вот, никакого кризиса и не должно было бы быть при разумном развитии экономики. Но человечество, вернее, те его представители, которые влияют на принятие решений на мировом уровне, само загнало себя в тупик и с садистским удовольствием продолжает издеваться над собой.
Как обычно характеризуют кризис, начавшийся в 2008 году? Это – лавинообразный рост неплатежей по кредитам, особенно, по ипотеке, катастрофическая нехватка денег, как следствие – резкое падение спроса населения и, соответственно, падение производства, банкротство предприятий и банков, массовая безработица. Так ли это? Да, так, но всё это – не причины, не суть, а лишь следствия, внешние проявления кризиса. Суть же дела – в монетаризме, в отрыве финансовой системы от реального сектора экономики, в финансовых пирамидах, в спекулятивном характере финансовой сферы.
Деньги являются неотъемлемым элементом современной экономики и жизни, деньги нужны всем и всегда. И, тем не менее, они не являются первичной, истинной ценностью. Истинной ценностью является материальное и интеллектуальное богатство как отдельного человека, так и каждой страны в целом.
Особую роль в кризисе играют сегодня финансовые пирамиды. Несомненно, родиной финансовых пирамид являются США. С глубоким прискорбием вынужден на второе «почетное» место в этом ряду поставить Россию. Перечислю всего лишь несколько основных финансовых пирамид США: бумажная пирамида доллара, фантастических размеров ипотека, финансовая пирамида Мэдоффа и т.д. и т.п. Кстати, объем финансовой пирамиды Мэдоффа составляет 65 млрд. долларов.
Перечислю несколько финансовых пирамид России: пирамида Мавроди; пирамида ГКО (государственные краткосрочные облигации) Чубайса, приведшая к дефолту 1998 года и к обесцениванию вкладов населения в банках в несколько раз; многочисленные финансовые пирамиды в строительстве, которые с треском лопаются, оставляя с носом людей, вложивших деньги в строительство собственных квартир (например, летом 2006 года обманутыми вкладчиками стали 80 тысяч семей).
Сегодняшний кризис можно сравнить с Великой американской депрессией начала ХХ века. Вспомним, как начал свою борьбу с этой депрессией великий американский Президент Франклин Рузвельт. (Далее описание идет по воспоминаниям самого Рузвельта). Утром 5 марта 1933 года только что избранный президентом Рузвельт впервые проснулся в незнакомой спальне Белого дома. Он позавтракал в постели, оделся, и затем камердинер отвез его на инвалидном кресле в Овальный кабинет. Когда Рузвельт остался один, он откинулся на спинку кресла и вдруг отчаянно закричал, осознав всю трагичность ситуации в стране и груз ответственности, которая лежала на нем. Придя в себя, он решил, что время не ждет. Первое, что немедленно сделал Рузвельт – издал прокламацию о закрытии всех банков до 9 марта. На этот день была созвана чрезвычайная сессия Конгресса.
9 марта 1933 года конгрессмены и сенаторы собрались в Капитолии, и Президент предложил Конгрессу «чрезвычайный закон о банках», по которому банки могли быть открыты только после того, как их состояние после ревизии будет признано «здоровым». Кстати, заодно экспорт золота запрещался. Закон в Палате представителей был принят единогласно, а в Сенате – 73 голосами против 7. Так вот, после принятия этого закона свыше 2 тысяч американских банков не были признаны «здоровыми» и закрылись навсегда.
Вернемся к современности. 7 октября 2008 года в один день национализированы все банки маленькой Исландии, на следующий день, 8 октября 2008 года национализированы часть банков Великобритании. Не буду продолжать этот список.
А что происходит с банками в России в последние годы? Государство бросилось спасать банки, вкладывая в них значительные бюджетные средства. И министр финансов А.Л. Кудрин с гордостью говорил, что благодаря этим мерам удалось стабилизировать финансовую систему, и Россия прошла кризис с наименьшими потерями. Увы, на самом деле ситуация прямо противоположная. Хорошо известно, что многие банки вложенные в них бюджетные средства либо переводили за рубеж, либо пускали на спекуляцию на валютном рынке, либо давали кредиты, но в очень малом объеме и под недопустимо высокий процент (порядка 15-25%, в то время как в Европе кредит предприятиям реального сектора экономики дается под 1-2%, а то и под ноль).
Вообще, если вникнуть в суть работы банков, мне кажется, их вполне можно сравнить со старухой-процентщицей из известного романа Достоевского, а потому государство должно жестко контролировать банки.
Теперь рассмотрим, быть может, один из важнейших моментов последнего времени. Главной, исходной причиной мирового финансового кризиса является тот факт, что мировой валютой является доллар, а США с 1971 года печатают доллары в неограниченном количестве, и эти доллары ничем не обеспечены и ни к чему не привязаны. Вот и сегодня США все больше расширяют неконтролируемую эмиссию доллара, которая составляет уже триллионы и десятки триллионов. Государственный долг США сегодня превышает 14 триллионов долларов, что примерно равно ВВП США.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
И здесь я выскажу свои предложения. Для устранения основной причины мирового финансового кризиса нужно отказаться от доллара как мировой валюты и перейти к другой валюте. Конечно, такой шаг для многих стран будет очень тяжелым, но он абсолютно необходим, ибо альтернатива ему – крах.
Нужно ли вводить какую-то новую мировую валюту? К счастью, на мой взгляд, в этом нет необходимости. Сегодня построена и успешно функционирует уникальная политическая организация – Европейский Союз с населением около 500 миллионов человек, со своей единой валютой – евро. Именно эту валюту и надо сделать единственной мировой валютой.
Евро по сравнению с долларом или любой другой валютой обладает тем огромным преимуществом, что сегодня уже отработана международная процедура распределения эмиссии евро по различным европейским странам. В этом смысле, как и в ряде других, евро является уникальной валютой. Идея перехода на евро высказывалась уже не раз.
Что же для этого нужно? Прежде всего, первым шагом должно быть принято политическое решение на мировом уровне. На мой взгляд, наиболее подходящим форматом для такого решения является совещание Большой двадцатки с дальнейшим утверждением этого решения на Генеральной Ассамблее ООН.
Вторым шагом должно быть объявление переходного периода, в течение которого доллары постепенно изымаются из международного обращения и заменяются на евро.
Третьим шагом Европейский Центральный банк должен ужесточить свою политику, а именно, не допускать эмиссии евро, не имеющих обеспечения, привязать разрешение на эмиссию евро различным странам к их ВВП, учитывать при этом и такие существенные показатели бюджета страны, как инфляцию, дефицит бюджета, государственный долг. Отдельный вопрос при этом – как рассчитывать ВВП. На мой взгляд, при таком расчете нужно исключить доходы, связанные со спекулятивной деятельностью.
Четвертым шагом должно быть постепенное расширение зоны евро, принятие в эту зону как новых европейских, так и неевропейских стран, удовлетворяющих соответствующим требованиям. В перспективе зона евро должна быть распространена на весь мир.
Пятым шагом, который должен быть сделан одновременно с началом четвертого шага, должно быть создание в рамках ООН по типу Совета Безопасности Мирового Финансового Центра, который должен состоять из постоянных членов (например, из членов Большой двадцатки), и переизбираемых членов из числа остальных стран. Этот Центр должен взять на себя в мире те функции, которые осуществляются сегодня в Европе Европейским Центральным банком, т.е. регулирование и контроль эмиссии и денежной массы евро и распределение квот выпуска евро по странам пропорционально их ВВП. Местом постоянного пребывания этого Центра разумно было бы выбрать один из городов Европы.
Конечно, самым болезненным отказ от доллара и переход на евро будет, в первую очередь, для США. Но они должны понять, что этот шаг абсолютно необходим для мировой экономики, иначе будет крах, социальные потрясения и т.д.
Стоит еще подчеркнуть, что США не могут до бесконечности выпускать ничем не обеспеченные доллары и наводнять ими мировую экономику – этот мыльный пузырь рано или поздно лопнет. Поэтому один из возможных сценариев заключается в том, что США объявят дефолт, многократно обесценив доллар и практически избавившись от всех своих долгов. Но этот дефолт обрушит всю мировую экономику, под обломками которой через короткое время неизбежно рухнет и экономика США. Так что сценарий с дефолтом, если он осуществится, будет чрезвычайно близоруким шагом. США должны изменить свою финансовую политику и жить по средствам. Это для них – единственный разумный выход из сложившейся ситуации.
Нужно отметить, что сегодня и в Евросоюзе существуют серьезные финансово-экономические проблемы. Не бывает в мире ничего идеального. Но Евросоюз, в отличие от США, делает разумные реальные шаги для решения этих проблем.
Вернемся к российским проблемам. Прошло уже 20 лет с тех пор, как в России рухнул коммунизм, и страна начала строить капиталистическое общество. 20 лет – большой срок, пора уже подвести некоторые итоги. Да, конечно, сегодня есть определенные положительные результаты. К ним я отношу, прежде всего, ликвидацию тотального дефицита коммунистических времен, наполнение прилавков товарами, свободу выезда граждан в зарубежные страны и ряд других моментов.
Однако в отношении благосостояния населения и развития экономики вряд ли можно сказать что-то хорошее. А первоочередной целью любого государства, в том числе и России, является обеспечение благосостояния населения и построение сильного государства с мощной экономикой, основанной, в первую очередь, на инновациях и высоких технологиях.
Когда 20 лет назад в России начался переход к капитализму, то, естественно, одним из первоочередных был вопрос о собственности и, соответственно, о приватизации. По идее, приватизация преследовала три цели: создание эффективного собственника, создание в стране среднего класса и пополнение государственного бюджета. Ни одна из этих целей не была достигнута. Неужели можно сегодня утверждать, как это делает Чубайс и его единомышленники, что, хотя приватизация и была проведена с определенными ошибками, но в целом она была необходима, и действовать в тех условиях надо было быстро? Подавляющее большинство нынешних олигархов, получивших свое состояние во времена той приватизации, не являются эффективными собственниками, они сегодня делают деньги либо на экспорте российских энергоресурсов, либо на финансовых операциях спекулятивного типа.
Личности играют огромную роль в человеческой истории. Поэтому остановлюсь особо на фигуре человека, который возглавлял приватизацию в России, которого называют «отцом приватизации». А.Б. Чубайс – это современный герострат, не получивший в процессе своей работы во многих направлениях ни одного положительного результата (конечно, я имею в виду результаты для России, и не буду сейчас говорить о результатах для кармана самого Чубайса). Стоит ли о нем говорить? Ведь принято считать, что критиковать Чубайса – это общее место, что он всё равно настолько прочно занимает любое кресло, что его никто и никогда не сможет и пальцем тронуть. Вроде бы дело обстоит именно так.
И всё же, по-моему, ситуация не столь безнадежна. Приведу аналогию из событий прошлого года. Мэр Москвы Ю.М. Лужков вместе со своей супругой почти 20 лет безраздельно правил столицей России, распоряжался бюджетом Москвы как своим собственным, создал пронизанную коррупцией чиновничью пирамиду, и при этом казался абсолютно непотопляемым.
Однако надо отдать должное Президенту России Д.А. Медведеву – он решился снять Лужкова. Вообще говоря, нужно было бы привлечь экс-мэра и его супругу к уголовной ответственности за нанесение стране ущерба в особо крупных размерах.
Так вот, я очень надеюсь, что такая же судьба ждет и Чубайса, только хотелось бы, чтобы это случилось поскорее. Ведь масштабы деятельности Лужкова – Москва, масштабы же деятельности Чубайса – вся Россия!
Так получилось, что наши с Чубайсом пути в жизни пересекались. Когда он осуществлял свою приватизацию, я был народным депутатом России. Я с самого начала решительно публично выступал против приватизации по Чубайсу. В конце 1991 года я подготовил свою программу приватизации, совершенно отличную от той, которая была проведена позже Чубайсом. В сентябре 1992 года от имени парламентской фракции «Гражданское общество» опубликовал в ряде центральных газет заявление «Ваучеры – обман народа». 25 сентября 1992 года, выступив на сессии Верховного Совета России по вопросу о предстоящей приватизации, спустился с трибуны и в знак протеста бросил Чубайсу, сидевшему в правительственной ложе, маленький блокнотик с чистыми листиками, которые символизировали тот факт, что ваучер является пустой бумажкой.
Я предвидел и публично предупреждал о финансовом крахе 1998 года, связанном с финансовой пирамидой ГКО (государственные краткосрочные облигации), построенной тем же Чубайсом. Предлагал реальные срочные меры для предотвращения этого кризиса, которые не были осуществлены властью. 18 мая 1996 года (за два с лишним года до дефолта) опубликовал в газете «Советская Россия» статью на эту тему под названием «Бешеные деньги (бомба замедленного действия в экономике России)», а 3 августа 1998 года, за две недели до дефолта – в «Новой газете» статью под названием «Долговой Эверест».
После дефолта 1998 года деятельность Чубайса продолжалась всё в том русле. Его назначили руководителем РАО ЕС. И вот 25 мая 2005 года в Москве состоялась генеральная репетиция апокалипсиса – глобальное отключение электроэнергии. Так как же произошло это отключение электроэнергии? А очень просто. Вышла из строя одна из до предела изношенных московских энергоподстанций – Чагино, оборудование на которой не обновлялось десятки лет. А дальше, как нам объясняло руководство РАО ЕС во главе с Чубайсом, произошло каскадное отключение электроэнергии. Каждый инженер, каждый здравомыслящий человек понимает, что если в некоторой системе, построенной из однородных элементов, какой-то её элемент вышел из строя, то он не должен мешать работе всей системы, он должен быть тем или иным способом исключен из работы. Именно так уже сотни лет строятся всей инженерные системы. Но ведь во главе РАО ЕС стоял Чубайс – профессиональный революционер, яркий представитель монетаризма. Зачем же ему знать такие мелочи?! Ведь главное – деньги!
И вот результат. Официальная оценка убытков по Москве (уверен, резко заниженная) – 5 млрд., рублей. А через месяц, в конце июня 2005 года проводится годовое собрание РАО ЕС. При этом стоит отметить два момента. Во-первых, государство опять ставит во главе РАО ЕС Чубайса, а, во-вторых, члены Совета Директоров получают годовые бонусы, каждый по 1 млн. долларов США. Ценят же в нашей стране топ-менеджеров из элитного клуба монетаристов! Думаю, в скором времени скажутся и результаты работы Чубайса в области нанотехнологий, которые он теперь возглавляет в России. Цепочка: приватизация, пирамида ГКО, РАО ЕС, Роснанотехнологии успешно продолжает развиваться.
В свете финансовых проблем имеет смысл остановиться и на важнейшем вопросе о благосостоянии населения России. Оно, если говорить коротко, весьма плачевное. Зарплата бюджетников очень низкая. Иногда говорят, что низкая зарплата населения обеспечивает конкурентоспособность выпускаемых товаров. Это – очень близорукая позиция, ибо, не говоря даже об уровне жизни, низкая зарплата означает низкий спрос населения на товары и, соответственно, снижение производства, т.е. ведет к падению экономики.
Что же сегодня нужно делать в России для того, чтобы выбраться из ямы финансово-экономического кризиса? Я коротко перечислю лишь самые необходимые меры, не претендуя на полноту списка.
Прежде всего, вся история за последние два века показывает, что рыночная экономика, конечно же, дает серьезные положительные результаты, но, будучи предоставлена сама себе, неизбежно рано или поздно ведет к диктату монополий и к кризисам. В России сегодня рыночной экономике предоставлена слишком большая свобода, а потому государство должно активнее вмешиваться в экономику.
В чем это должно выражаться? Нужно государственными рычагами проводить активную антимонопольную политику, не допускать создания и диктата монополий, вести активную и гибкую налоговую политику, регулировать пошлины.
Особое внимание нужно уделить результатам приватизации и необходимо, в определенных рамках, провести деприватизацию, национализацию. В первую очередь, это касается природных богатств России, таких как энергоресурсы, полезные ископаемые и т.д. Все это является национальным достоянием, и не должно находиться в частных руках. Опыт в этом плане в мире уже есть – например, доходы от добычи нефти в Норвегии идут на счета всех граждан страны. Далее, нужно полностью ликвидировать частную собственность на землю, ибо она ведет к бешеной спекуляции и дикой криминализации общества. При этом, разумеется, нужно оставить право пожизненного пользования землей, например, для владельцев дачных участков, даже с правом наследования, но, категорически – без права продажи. Кстати, противникам деприватизации могу сказать, что в свое время, после того, как в Великобритании закончилось правление «железной леди» Маргарет Тэтчер, её очень сильно критиковали за перекос в сторону приватизации, и в классической стране капитализма – в Великобритании – была проведена, в определенных масштабах, деприватизация.
Государство должно на корню пресекать создание всяческих финансовых пирамид, резко ограничивать спекулятивную деятельность всякого рода, не допускать смыкания власти и бизнеса, которое неизбежно ведет к разгулу коррупции.
Далее, государство должно контролировать и ограничивать работу банков и бирж, которые по самой своей сути являются спекулятивными организациями.
Конечно же, государство должно обеспечить достойную жизнь своим гражданам, приблизить их благосостояние к мировым стандартам, построить экономику, основанную не на экспорте природных богатств, а на высоких технологиях и инновациях, поднять на должную высоту медицину, образование, науку и культуру.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
