Кризис оказывает на человека неоднозначное влияние. В первую очередь, нестабильная экономическая ситуация для большинства населения приносит значительные финансовые потери. Последние в той или иной степени, влияют как на поведение человека, так и на мировоззрение личности. Привычный образ жизни, который включает в себя, в том числе, постоянную работу и определённый уровень достатка, может резко измениться в худшую сторону настолько, что у человека, который находится под грузом внезапно возникших проблем, наступает кризис личности в целом.
Изменение доходов людей, их возможностей и потребностей в период кризиса можно назвать основополагающим фактором благосостояния населения. «Современные экономические кризисы по большей части обусловлены глобальным гиперконсьюмеризмом — неконтролируемой тягой людей к потреблению». Главная проблема экономики состоит в том, что человек, как правило, не соизмеряет свои желания и потребности с собственными возможностями. У большинства людей желания безграничны, потребности изменяются как количественно, так и качественно: одно желание осуществилось, а на пороге ждет своей очереди следующее. Однако, в отличие от потребностей, возможности ограничены. Противоречие между потребностями и ограниченными возможностями в обществе будет существовать всегда, но в условиях экономического кризиса данное противоречие усиливается и еще усиливает свое негативное влияние на человека.
Экономический кризис несет за собой не только материальные потери: экономические кризисы опасны не только для кошелька, но и для здоровья. Финансовые потери или просто прекращение индексации доходов, тревога за своё будущее и будущее своих близких и семьи сокращают продолжительность жизни. Резкое снижение покупательной способности семьи, необходимость отказывать от тех товаров и услуг, которые были доступны ранее, негативно сказываются на эмоциональном фоне человека, что потенциально может привести к стрессу и депрессии. Как правило, краткосрочные и редкие стрессовые ситуации несут небольшой риск. Однако в случае глобального экономического кризиса, человек может находится в стрессовом состоянии очень продолжительное время. Немаловажное значение имеет тот факт, как к самому стрессу относится человек. Вера в себя и в свои силы позволяет адекватно реагировать на все эти проблемы, находить новые решения, которые будут помогать преодолевать трудности.
Характер и степень влияние кризиса на человека определяется его характером и личными особенностями и может иметь разные исходы. Некоторые люди от безысходности и навалившихся проблем опускают руки, другие — находят в себе силы изменяться, приспосабливаться, развиваться дальше и быть опорой близким. Именно в такие моменты незаменимой может оказаться помощь родных и близких, то есть такого социального института как семья. Первостепенное значение в вопросе преодоления кризиса отведено семье, однако, ситуация может сложиться так, что кризис повлияет на семью диаметрально противоположно. Одни семьи еще более сплачиваются, поддерживая жертву кризиса, тогда как другие распадаются, в силу невозможности справиться с накопившимися противоречиями, которые были усилены кризисом. Даже будучи в крепкой и стабильной семье, где поощряется поддержка ее членов, жертва кризиса не всегда может получить достойную помощь. Происходит это потому, что система семьи не может перестроиться быстро, а значит, ее поддержка не адекватна происходящим переменам в экономике или просто недостаточна. Семья в условиях кризиса становится полем позитивных изменений, направленных на ее интеграцию, крайне необходимых для каждого из ее членов.
Немаловажную роль в формировании позитивного мировоззрения в условиях экономического кризиса грает такой социальный институт как образование. Роль образования с течение времен только возрастает. Образование является мощнейшей движущей силой экономического роста экономики страны, повышения эффективности и международной конкурентоспособности народного хозяйства. Образование является одним из важнейших факторов национальной безопасности и благосостояния страны. Высокий уровень образования способствует более легкой адаптации человека к меняющимся экономическим условиям, которые зачастую сопряжены с ростом требований к квалификации персонала.
Некоторая часть населения в условиях экономического кризиса, находит поддержку в таком социальном институте как религия. Религия выполняет функцию объединения, сплочения или интеграции членов общества. Делает это она путем выработки общечеловеческих норм и ценностей. Если человек не нашел поддержки в институте семьи, может с помощью религии прийти к переосмыслению себя и своего положения в обществе, мире.
Помимо семьи, религии, на мировозрение человека оказывает влияние такой социальный институт как средства массовой информации (СМИ) и общественное мнение. Именно СМИ должны формировать позитивное мировоззрения в условиях кризиса.
Средства массовой информации в настоящее время являются основным источником информации для большинства граждан. От СМИ, журналистов зависит, узнают ли люди о существующей проблеме, как они к ней отнесутся, вызовет ли эта проблема интерес в обществе и какое решение для преодоления возникшей проблемы можно найти и применить.
С одной стороны, кризис рассматривается как негативное явление в экономике, но если взглянуть с другой стороны, то экономический кризис можно определить как толчок к новому витку развития.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
В современных условиях, возможно, такое толкование кризиса как шанса изменить жизнь к лучшему, ведь в кризис иногда человек вынужден кардинально менять сферу своей деятельности. Помимо этого во время экономического кризиса появляются специфические возможности получения дохода.
Экономические кризисы в первую очередь влияют на товарный, валютный и фондовый рынки, что способствует нестабильности в мировой экономике. Что же касается золота, то это один из немногих стабильных и безопасных объектов для инвестирования, т. к. цена на него всегда имеет тенденцию к росту, что используют надежные инвестиционные компании. Золото не только защищает от таких негативных последствий, как финансовый кризис, но и позволяет заработать на этом приличные деньги. Главное не забывать, что инвестиции в драгоценные металлы это долгосрочные инвестиции.
Сохранить и приумножить сбережения можно, вкладывая денежные средства в драгоценные металлы опосредованно, приобретая драгоценные монеты. Монеты делят на 2 класса: инвестиционные и коллекционные. Большая часть монет, которые выпускает Банк России, являются коллекционными. Приумножить свой капитал, инвестирую в данный тип денежных средств достаточно проблематично, если только человек не является профессионалом в этой области. Чтобы сохранить сбережения, необходимо вложить средства в монеты инвестиционные. Такие денежные средства Банк России выпускает достаточно большими тиражами, качество чеканки у них обычное. Их изготавливают по упрощенной технологии. Рисунок на их поверхности простой по своему дизайну и с течением времени не меняется. Для коллекционеров, нумизматов данные монеты ценности не представляют, но они являются средством платежа. При их приобретении НДС в стоимость не вкладывается. Помимо вышеперечисленных способов вложения денежных средств можно назвать еще один — это вложение денег в юбилейные монеты.
Смысл заработка в период экономического кризиса состоит в том, чтобы сфокусироваться не на получении максимальной прибыли, а в том, чтобы использовать свои время, знания, энергию для создания и предоставления чего-то по-настоящему ценного, востребованного, полезного. Найти способы давать людям то, чего они хотят, что им действительно нужно.
Таким образом, можно сделать вывод о том, что экономический кризис способен оказывать не только отрицательное воздействие на человека, но и положительное. Экономический кризис — это время переосмыслить свою жизнь, переоценить свои возможности и использовать их во благо не только себе, но и в обществу в целом.
Мировой экономический кризис
Экономический кризис 30-х годов XX века, поразивший ведущие на мировые державы, на сегодняшний день является самым сильным кризисом с тяжелейшими последствиями глобального характера.
Начался он в США осенью 1929 г., далее распространился в Латинской Америке, Западной Европе и других странах Азии и Африки. Грандиозный биржевой крах тогда, в «черный» вторник, 29 октября 1929 года, положил начало кризису, или «Великой депрессии» 1929-1933 гг. Падение цен сопровождалось резким сокращением производства, происходил глубокий кризис всей банковской системы, обесценивались валюты, разорялись предприятия, появился запредельный уровень безработицы, массовая бедность, разочарование населения в существующих порядках, - и это далеко не полный перечень бед, свалившихся на экономику государств, еще недавно считавшихся богатейшими и преуспевающими.
Главными причинами мирового экономического кризиса (1929-1933) стали сверх монополизация производства, отсутствие любого его регулирования, диспропорция между ростом объемов производства и уровнем доходов значительной части населения. Платежеспособность населения уменьшилась, и оно не в состоянии было покупать товары, количество которых все увеличивалось.
Промышленный кризис сошелся с аграрным перепроизводством. Аграрный кризис ощутимо ударил по крестьянам. Из-за крайне низких цен, производство сельскохозяйственной продукции стало убыточным, началось массовое уменьшение производства продуктов питания, началось массовое разорение сельских и фермерских хозяйств. А это не могло не сказаться на состоянии внутреннего рынка.
Кризис нанес ощутимый удар мировой торговле. Уменьшение торгового оборота привело к свертыванию международных связей. Конкуренция международных монополий перерастала фактически в открытую торговую конфронтацию между странами. Торговые споры нарушили традиционные основы финансовых взаимосвязей между странами.
Кризис 30-х годов заставил правительство этих стран предпринимать серьезные попытки воздействия на экономическое развитие и предупреждения их разрушительных последствий.
«Великая депрессия» показала неспособность традиционных подходов к решению социально-экономических проблем. В поисках эффективных антикризисных средств в большинстве стран пришли к выводу, что без вмешательства государства из кризиса выйти невозможно. Правительство и деловые круги развитых стран мира прилагали чрезвычайные усилия для выхода из кризиса. Государство стало одним из факторов стабильности и прогресса в этих странах, в его руках сосредоточилось все больше экономических функций, которые расширялись за счет побочных методов регулирования экономикой. С этой целью широко использовали кредит, субсидии, ссуды из государственного бюджета, регулировалась налоговая система. В большинстве стран проводилась политика протекционизма. Совместные усилия государства и предпринимателей не только перебороли последствия кризиса, а стали своеобразным гарантом будущей стабильности. Переход к широкому полномочию государственного регулирования позволил восстановить расширенное воспроизведение капитала, найти новые возможности для наращивания экономического и технического потенциала, ослабить остроту социальных конфликтов. Экономический кризис 1929 - 1933 гг. оказался мировым. Он нарушил все Международные экономические связи, привел к массовому сокращению промышленного производства и других отраслей экономики почти всех государств.
В США закрылось большое количество банков, появилась дефляция и рухнули цены на недвижимость, сокращения промышленного производства в 2 раза, безработица выросла до 12 млн. человек, многие фермеры разорились, урожаю зерновых культур упали в 2 раза. В Великобритании, напротив, Великая Депрессия способствовала оздоровлению экономики и притоку инвестиций в старые отрасли промышленности. Для Франции этот период завершился потерей ведущих позиций на мировых рынках. В Германии в итоге депрессии к власти пришли национал-социалисты во главе с Гитлером, а в Италии положил начало становлению фашизма, другие страны Европы также значительно пострадали от этого мирового кризиса. В итоге можно сказать, что Великая Депрессия, начавшаяся в США, привела ко Второй мировой войне, которая нанесла неслыханные страдания миллионам жителей Земли.
Причины экономического кризиса
Причины кризиса могут быть различными. Они делятся на объективные, связанные с циклическими потребностями модернизации и реструктуризации, и субъективные, отражающие ошибки и волюнтаризм в управлении, а также природные, характеризующие явления климата, землетрясения и др.
Причины кризиса могут быть внешними и внутренними. Первые связаны с тенденциями и стратегией макроэкономического развития или даже развития мировой экономики, конкуренцией, политической ситуацией в стране, вторые - с рискованной стратегией маркетинга, внутренними конфликтами, недостатками в организации производства, несовершенством управления, инновационной и инвестиционной политикой.
Причины кризисов:
• финансово-экономическая ситуация в стране;
• острая конкуренция;
• непрофессиональное управление (ошибочные решения);
• рискованное развитие (стратегия);
• кризисное управление (создающее конфликты, кризисы);
• сложная социально-политическая обстановка;
• природные катаклизмы.
В понимании кризиса большое значение имеют не только его причины, но и разнообразные последствия: возможно обновление организации или ее разрушение, оздоровление или возникновение нового кризиса. Выход из кризиса не всегда связан с позитивными последствиями. Нельзя исключать переход в состояние нового кризиса, может быть даже еще более глубокого и продолжительного. Кризисы могут возникать как цепная реакция. Существует возможность и консервации кризисных ситуаций на довольно продолжительное время.
Последствия кризиса могут вести к резким изменениям или мягкому продолжительному и последовательному выходу. И послекризисные изменения в развитии организации бывают долгосрочными и краткосрочными, качественными и количественными, обратимыми и необратимыми.
Разные последствия кризиса определяются не только его характером, но и антикризисным управлением, которое может или смягчать кризис или обострять его. Возможности управления в этом отношении зависят от цели, профессионализма, искусства управления, характера мотивации, понимания причин и последствий, ответственности.
Нарушение устоявшегося экономического состояния в конкретной стране или в мировом масштабе, которое характеризуется снижением разнообразных финансовых показателей и общего состояния экономики, принято называть кризисом.
Он приводит к массовым банкротствам предприятий, снижению уровня производства, ухудшению жизни населения.
Можно выделить основные признаки, характеризующие экономический кризис:
• спад производства;
• массовый рост безработицы;
• обесценивание национальной валюты;
• нарушение равновесия в финансовых сферах;
• несоблюдение баланса между спросом и предложениями в рыночных отношениях;
• снижение платёжеспособности населения;
• спад ВВП;
• отток иностранного капитала;
• увеличение дефицита платёжного баланса;
• резкое и значительное падение цен в сырьевой отрасли.
Причины экономического кризиса настолько разнообразны, что неспециалисту сложно разобраться в первоисточниках и возможных последствиях. Упадок может возникнуть как вследствие циклического процесса, требующего модернизации и усовершенствования системы управления или её пересмотра и кардинального изменения. Так, и после природных, социальных катастроф, по причине военных событий с участием стороны, испытывающей переломное состояние в экономике.
Часто случается наблюдать совмещение нескольких факторов, которые взаимно влияют на снижение макроэкономических показателей. Возникновение в стране кризиса может быть спровоцировано внешними и внутренними факторами.
За всю история существования нашей планеты приходилось наблюдать экономические переломы локального и мирового значения неоднократно. Их можно изучить по учебникам и библиотечным архивам. О некоторых из них современники хранят свежие воспоминания в своей памяти. А молодое поколение может подробно ознакомить во время лекций на специализированных мероприятиях.
Термин «кризис» произошёл от греческого слова crisis. Его значение – поворотный пункт или определённое решение в сомнительной ситуации. В древние времена применялся только в медицине и имел чёткое определение состояния больного, после преодоления которого, станет понятно пойдёт ли он на поправку или болезнь окончательно его погубит.
Таким образом, можно говорить о том, что экономический кризис – это переломный этап, который покажет в дальнейшем как повернётся ситуация. А зависит это от адекватной оценки руководством страны обстановки, причин и возможных последствий. А также правильности предпринятых ими действий для улучшения всех, пришедших в упадок, показателей.
К процессам, происходящим в обществе, понятие «кризис» применили около 400 лет назад. И только в XIX веке оно распространилось на экономическую сферу.
Историк Филип Кей предположил, что первый в мире экономический кризис произошёл ещё в Римской империи за восемьдесят восемь лет до наступления нашей эры. Более близкий к нашему времени с обширной географией охватил Англию, Францию и США в 1825 году. Он распространился одновременно на несколько отраслей производства.
Российская экономика оказывалась в подобных ситуациях неоднократно. Ярким примером можно считать кризис 1812-1815 гг.
Историки выделили такие его основные причины:
• была выделена огромная сумма для расходов на ведение военных действий с наполеоновской Францией;
• большой ущерб российской экономике нанёс запрет на торговые отношения с Великобританией;
• огромные затраты потребовались на восстановление западных губерний, пособие жителям городов, пострадавших от разрухи;
• упадок крестьянских хозяйств во время Отечественной войны.
Сельское хозяйство пострадало наиболее. На то время крестьянские дворы были основой российской экономики. Поэтому их разорение и вызвало такие серьёзные последствия для экономики страны. Полное истощение материальных и военных ресурсов, послевоенная разруха, общие убытки превысили 1 млрд. рублей. Эта сумма была просто огромнейшая, учитывая, что ежегодные доходы государства того времени составляли около 100 млн. рублей. Также историки свидетельствуют о том, что с целью ещё более снизить экономические показатели, французская разведка завозила бумажные поддельные рубли.
Тарифный устав 1810 года спас в то время Россию от краха в финансово-экономической сфере. Он смог обеспечить доминирующий объем экспорта товара над импортируемой продукцией. Весомую поддержку в достойном урегулировании сложившейся ситуации оказала финансовая помощь Англии.
Кризисная тенденция в России также наблюдалась в 1899 году. Её начало поразило лёгкую промышленность и распространилось на тяжёлую. Тогда обанкротилось около 3 тысяч предприятий. Снизилась валовая добыча нефти, а производство вагонов и паровозов уменьшилось вдвое. Кризис того времени плавно перешёл для нашей страны в депрессию, которая закончилась только в 1909 году. Пытаясь за это время повысить производительность труда, России удалось совершить техническое переоснащение предприятий. Таким образом, приличное количество людей получило вновь возможность работать и зарабатывать.
Россия оказалась в состоянии дефолта в 1998 году. Обесценились гособлигации, а курс рубля уменьшился в три раза всего за 6 месяцев.
Эти кризисы вместе с, пришедший в Россию, мировым 2008-2009 гг., имеют общий мотив – падение цены на нефть. Страдает основная отрасль, дающая прибыль государству. Даже нынешний затяжной кризис, который длится на протяжении 2014-2015, уже вступившего в свои права 2016 года, имеет ту же причину. Конечно, нынешняя ситуация усугубляется пусть и незначительным спадом производства, замедленным темпом экономического роста. Это связано достаточной мерой с санкциями, которые применены некоторыми странами по отношению к России.
И если в 1998 году в подобной ситуации тяжёлые для страны реформы были пройдены, а выходить из упадка помогали многие государства и международные фонды, то сегодня обстановка иная. Важные реформы впереди, а многие бывшие страны-партнёры относятся к России более чем аккуратно.
Бесспорно, выход из экономического кризиса – процесс не молниеносный. Для этого потребуется комплексный подход руководства страны к проблеме и ответственное принятие многих решений. Существует масса людей, для которых такое событие и поиск компромиссных или радикальных вариантов разрешения проблемы – повседневная работа. А когда каждый занимается своим делом, всё обязательно в конечном счёте разрешиться как нельзя лучше.
Простым гражданам интересно и важно будет знать о доказанном учёными факте влияния психологического настроя общества на длительность протекания, форму кризиса и его последствия. Ваше поведение может в равной мере оказаться как «пусковым механизмом», так и «успокоительным» для экономики страны. Поэтому не стоит лишний раз суетиться, сеять смуту и провоцировать панику среди сограждан. Спокойное и уравновешенное отношение к жизни, добропорядочные взаимоотношения с людьми могут сыграть немаловажную роль в урегулировании непростой ситуации внутри страны.
Социально-экономический кризис
Социально-экономический кризис в стране и необходимость перехода к рыночным отношениям привели к усилению процесса распространения городских моделей и ориентации на западный тип культуры и социально-экономических отношений. В этой ситуации усиливается социальная роль культуры в создании предпосылок для общественных перемен. Культура призвана давать нравственно-этический анализ различных сторон жизни, соотносить существующие противоречия ситуации перехода к рыночным отношениям с общечеловеческими ценностями, показывать возможности общественного прогресса, придавать ему гуманистическую направленность. Социальная роль культуры проявляется и в формировании моделей и стереотипов деятельности различных социальных групп и слоев. В настоящее время происходит разрушение ранее сложившихся ориентации, уже не соответствующих данной экономической ситуации. Культура стремится к сохранению положительных норм и ценностей, сформированных ранее, и к созданию новых моделей и стандартов поведения и деятельности, оказывая, таким образом, регулирующее и социализирующее воздействие на личность.
В новых условиях проявляется расхождение между ценностными ориентациями отдельных групп населения и объективными социально-экономическими условиями их жизни. Это расхождение выражается в противоречии между стремлением к материальному благу и низким экономическим положением семьи, а также между стремлением к высоким духовным ценностям, к духовному развитию и ограниченными возможностями в связи с материальным недостатком и коммерциализацией культуры.
Социально-экономические изменения охватывают различные стороны жизни людей, становятся всеобщими. По каналам культуры передаются знания, ценности и нормы, задающие самым широким массам образ жизни, противоречащий представлениям, моделям и стереотипам большинства. В этих условиях культура становится механизмом адаптации населения к общественным переменам, механизмом регуляции поведения и деятельности, институтом социализации личности.
Такая роль культуры во многом обусловила перемены в контактах населения с ней. Сознание большинства людей оказалось не готово к восприятию распространяемых ценностей и норм. Изучение контактов населения с культурой позволит судить о ее реальном воздействии, глубине и характере изменений, выявить слои населения, наиболее вовлеченные и принимающие или не принимающие их. Это даст возможность также выяснить национальную и региональную специфику воздействия традиционных и рациональных способов регулирования поведения и деятельности. Представители различных слоев и групп населения по-разному ориентируются на те или иные способы передачи социокультурной информации, что определяет различное воздействие культуры на личность и ее деятельность.
В связи с этим предполагается учитывать не только взаимодействие между социально-экономическим развитием и характером функционирования культуры, но и проблему социальной дифференциации общества. В условиях перехода к рыночным отношениям углубилась социальная дифференциация, произошло разделение на имущих и неимущих. Существует связь между положением человека в обществе и его интересами, ценностями и нормами жизнедеятельности. На основе ценностных ориентации человек вырабатывает собственную личностную позицию в жизни, отношение к обществу, происходящим переменам, к различным социальным ситуациям, моделям социокультурной информации. Все это обусловливает необходимость изучения структуры населения с точки зрения общественного положения людей, особенностей их жизненной установки, преобладающих ценностных ориентации. Эти характеристики учитывались и раньше, но они стали особенно существенными в связи с новой социально-экономической ситуацией.
Экономический кризис в России
С конца прошлого века Россия пережила два крупных кризиса. На данный момент в нашей экономике можно наблюдать развитие нового.
В статье мы проанализируем, чем были вызваны кризисные явления в экономике страны в разное время, и какие последствия данные события имели для россиян.
Ситуация 1998 года, которую чаще называют «Дефолт», стала следствием внутренней экономической политики 1992-1998 годов и «азиатского» кризиса. Эксперты считают, что одной из основных причин дефолта стала нестабильная политическая обстановка в стране. Ельцин совместно с правительством старался сформировать рыночную экономику и минимизировать государственное влияние на развитие бизнеса, а госдума стремилась к тотальному контролю над финансовыми потоками.
В результате внутренних раздоров страдала экономика страны. Чтобы сдержать инфляцию сокращалась денежная масса, находящаяся в обращении. Населению не выплачивалась заработная плата и пенсия, не исполнялись финансовые обязательства перед бюджетными организациями. Одновременно сохранялись высокие налоги. Большинство предприятий перешли на бартерную форму оплаты труда.
Дума принимала несбалансированные бюджеты, в которых расходы не покрывались доходами. Чтобы устранить дисбаланс выпускались обязательства ГКО, по которым рос государственный долг. В 1998 году система ГКО превратилась в пирамиду, потому что старые обязательства покрывались только привлечением новых. Кроме этого, были сняты ограничения на вывоз капитала из страны.
Увеличивался внутренний и внешней долг государства, а возможности его возврата сокращались. К концу 1997 года резко стали расти ставки по кредитам и государственным обязательствам, начал падать фондовый рынок. Правительство попыталось получить дополнительные займы от МВФ и Всемирного Банка.
В это же время значительно упали цены на сырье, а в Юго-Восточной Азии разразился серьезный финансовый кризис. В результате 17 августа 1998 года было объявлено о техническом дефолте по государственным облигациям РФ. Политика сдерживания курса рубля в узком коридоре была признана несостоятельной, и на смену ей пришел плавающий валютный курс. Курс рубля к доллару за полгода подскочил с 6 до 22 рублей.
Непрофессиональное управление экономикой и противоборство политических сил привели к тяжелейшему кризису. Темпы инфляции принудительно сократили, но производство пришло в упадок. Инвесторы начали покидать Россию, а капиталы утекать за границу.
В результате уровень жизни населения снизился, а инфляция приобрела галопирующий характер. Доверие народа и инвесторов к государству и банковской системе упало на долгие годы. Многие банки и предприятия разорились, а население потеряло все свои сбережения.
В мировой истории ранее не было случаев, когда государство объявляло дефолт по внутреннему долгу в национальной валюте. Обычно печатались деньги, и погашался внутренний долг.
Среди положительных последствий дефолта отмечается повышение конкурентоспособности предприятий и эффективности экспорта, общее укрепление экономики и денежной системы. Монетарное регулирование стало намного мягче, количество денег в обороте больше не ограничивалось, а бюджетная дисциплина повысилась, что привело к нормализации финансовой ситуации.
Кризис 2008 года в России стал следствием мирового финансового упадка.
Однако на нашей экономике американский кредитный обвал сказался сильнее, чем на развитых странах, из-за зависимости страны от нефти, которая упала до 40 долларов США за баррель, непрофессиональных действий правительства и агрессивной политики по отношению к Грузии.
Экономисты считают, что спад начался с мая 2008 года, когда перестали расти российские фондовые индексы. После этого началось падение рынка. Ухудшение инвестиционного климата в стране было замечено после атаки на «Мечел», выступлений власти против зарубежного и отечественного бизнеса и агрессии в Грузии. Во время грузинского конфликта наша фондовая биржа пережила одно из самых сильный падений за последние десять лет.
Война в Грузии подтолкнула инвесторов к бегству из страны, а общая нестабильность мировых фондовых рынков и падение стоимости нефти усугубили ситуацию. Огромный внешний долг российских компаний и невозможность получить доступ к западным кредитам привели к тому, что многие организации обратились за помощью к правительству. Выросла безработица, началась девальвация рубля.
В начале 2009 года стало понятно, что нас ждет вторая волна проблем, связанная с невозвратом кредитов и снижением цен на нефть. По данным журнала Forbes, с мая 2008 года по февраль 2009 года число российских долларовых миллиардеров уменьшилось со 110 до 32 человек.
Однако в декабре 2009 года правительство заявило об окончании активной фазы кризиса. Индекс потребительских цен в 2009 году повысился на 8,8% — это самый низкий показатель инфляции за всю новейшую историю страны. Падение ВВП в 2009 году составило 7,9%, что стало худшим результатом среди стран «восьмерки».
В марте 2010 года Forbes отметил, что число долларовых миллиардеров снова увеличилось в два раза и составило 62 человека (хотя, до всего этого их было 110). Улучшение ситуации связано с ростом цен на нефть и стабилизацией фондовых рынков.
Существует мнение, что наша экономика так и не вылезла из ямы 2008-2009 годов. Структурные проблемы накапливались, и в определенный момент должны были вырваться наружу. Начиная с 2013 года, экономика начала замедляться, а внешняя политика руководства страны привела к обострению ситуации и финансовому упадку.
Особенность кризиса 2014-2015 годов в том, что развивался он только в России. Страны Европы показывали небольшой экономический рост, а США находились в расцвете своей инвестиционной привлекательности. На этом фоне падение российской экономики выглядело наиболее мрачно.
Основной статьей дохода в нашей стране, является продажа энергоносителей, а производство находится на вторых ролях. Проблемы 2014 года усугубились тем, что стоимость нефти начала резко падать, достигнув в конце года отметки 57 долларов за баррель. При формировании бюджета на 2014 год правительство отталкивалось от стоимости 93 доллара за баррель, поэтому такое резкое падение пагубно сказалось на финансовом состоянии.
Еще одним фактором, подтолкнувшим нас к пропасти, стала аннексия Крыма и агрессия против Украины. В результате действий российских властей страны Европы, Канада, Япония, Новая Зеландия, Австралия и США ввели экономические санкции против ряда компаний, кредитных организаций и частных лиц. Финансовая блокада и закрытие доступа к международному капиталу поставили многие предприятия и банки в невыгодное положение, лишив их дешевых денег.
Отвечая на западные санкции, российское правительство ввело мораторий на ввоз некоторых видов продукции из-за границы, что подстегнуло инфляцию и ухудшило экономическую ситуацию.
Благодаря внешней политике и ответным санкциям, начался резкий отток капитала. Девальвация рубля и растущая инфляция вызвали панику среди населения, которое кинулось скупать валюту. Инфляция в 2014 году составила 11,4%, в январе 2015 года в годовом выражении достигла максимума с мая 2008 года – 15%, а в месячном выражении – максимума, начиная с февраля 1999 года – 3,9%.
Росту цен способствовала и политика ЦБ. Повышение ключевой ставки в декабре 2014 года с 9,5% до 17% спровоцировало обвал валютного рынка, в результате чего американский доллар и евро достигли исторических максимумов. Кроме этого, повышение ставки привело к увеличению стоимости кредитов.
В результате кризиса Россия потеряла статус перспективного рынка. Стремительный выход из трудного положения и возвращение к высоким темпам экономического роста, как было в 1999 и 2009 годах, был невозможен.
Для диверсификации экономики необходимы политические реформы и структурные изменения. Высока и вероятность усиления санкций, что на фоне оттока инвестиций и дешевеющей нефти исключает в ближайшие годы возможность экономического роста.
В 2015 году из-за падения курса рубля, заморозки зарплат и роста тарифов резко упал уровень потребления, что в сочетании с остановкой потребительского кредитования привело к падению ВВП и кризису в финансовом секторе. Снизился приток средств от экспортно-импортных операций, а это затормозило строительство, цены на недвижимость упали.
Основными проблемами российской экономики остаются низкие цены на нефть, ужесточившийся режим экономических санкций, а также внутренние проблемы (высокий уровень коррупции, плохой инвестиционный климат).
Хорошие новости однако заключаются в том, что худшее все же позади. 2016 год был последним годом экономического спада, а с 2017-го начался скромный экономический рост. Если правительство не предпримет каких-то шагов резко ухудшающих ситуацию, экономика будет оставаться в стагнации, демонстрируя небольшие темпы экономического роста с сохранением текущего уровня реальных доходов и качества жизни населения.
2018 год для населения и предприятий — это время наконец спокойно провести SWOT-анализ и перейти из режима выживания в режим роста и развития. Стоит только учитывать, что ситуация в экономике останется плохой и планировать собственное будущее закладываясь на текущее состояние, на всякий случай, иметь ввиду возможное ухудшение ситуации.
Простым людям тоже не стоит отчаиваться. Да, страна живет плохо и будет жить ещё хуже, но это не значит, что такая же участь уготована всем!
Читайте статью о том, как выжить в текущий экономический кризис простым людям, а также наш материал о том, как заработать первый миллион долларов и помните, что кризис — это время возможностей.
Экономический кризис 1929-1933 годов
Великая депрессия - продолжительный спад мировой экономики, случившийся в 1929 году и окончательно закончившийся в конце 1930-х годов. При этом рецессия распространилась на большую часть стран Запада и другие страны по всему миру.
Великая депрессия - продолжительный спад мировой экономики, случившийся в 1929 году и окончательно закончившийся в конце 1930-х годов. При этом рецессия распространилась на большую часть стран Запада и другие страны по всему миру. По сути, Великая депрессия - это мировой экономический кризис, а сам термин обычно употребляется по отношению к Соединенным Штатам Америки.
К моменту начала кризиса 1% американцев обладали сверхвысокими доходами, 42% сверхнизкими. В 1929 году примерно 100 крупных корпораций контролировали половину корпоративных финансов Америки, а банковская система была в диком состоянии банки часто обещали своим вкладчикам 4-5% дохода в день.
С середины 1920-х годов фондовый рынок США был полностью во власти «быков» - игроков, играющих на повышение курсов акций. В 1923 году фондовый индекс Dow Jones находился на уровне 99. В августе 1929 года он взлетел на 400% и достиг 380, а 3 сентября индекс достиг рекорда 381,17 - одной из причин этого роста была активность биржевых спекулянтов.
Резко вырос объем сбережений, которые жители США хранили в банках. Процентные ставки тогда были низки, поэтому банковские кредиты были доступны очень многим американцам, рассчитывавшим погасить их в будущем. Спекулянты брали банковские кредиты для того, чтобы вложить эти деньги в акции.
Положение дел в промышленности казалось блестящим. Промышленные компании рапортовали о прибылях и предпочитали инвестировать их в производство новых видов продукции. Это побуждало биржевых игроков активно скупать их акции. Однако в 1929 году выяснилось, что акции не обеспечивают высокого уровня дивидендов, а прогноз прибылей многих компаний-эмитентов оказался завышенным. Компании-эмитенты сталкивались с падением объемов продаж, в то время, как курсы их акций росли.
24 октября 1929 года (этот день вошел в историю как «черный четверг») на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса.
«Быков» сменили «медведи» - игроки на понижение. Инвесторы начали в массовом порядке продавать акции, попытки удержать курсы акций не увенчались успехом.
Стоимость ценных бумаг упала на 60-70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют.
Самые солидные акции - Американской компании телефонов и телеграфа, Всеобщей электрической компании и Всеобщей компании двигателей потеряли в течение недели до двухсот пунктов. К концу месяца держатели акций лишились свыше 15 млрд. долларов. К концу 1929 года падение курсов ценных бумаг достигло фантастической суммы в 40 млрд. долларов. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы стали безработными.
За первые же три года депрессии обанкротились 4835 банков. А охваченное паникой население старалось при первой же возможности изымать свои сбережения из уцелевших банков, в результате чего количество денег в обращении выросло с 454 млн. долларов в 1929 году до 5699 млн. долларов в конце 1932 года.
Кризис бушевал до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 1930-х годов.
Промышленное производство во время этого кризиса сократилось в США на 46%, в Великобритании на 24%, в Германии на 41%, во Франции на 32%. Курсы акций промышленных компаний упали в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%. Колоссальных размеров достигла безработица. По официальным данным, в 1933 году в 32 развитых странах насчитывалось 30 млн. безработных, в том числе в США 14 млн.
«Новый курс» президента Франклина Рузвельта, сущность которого заключалась в проведении государственно-монополистического регулирования экономики, позволил постепенно нормализовать положение в стране. Политика «Нового курса» включала в себя регулирование цен, инициирование объединения производителей в крупные предприятия, социальную программу установление минимальной заработной платы, максимальной рабочей недели, введение пенсий работникам, достигшим 65 лет и др.
В результате этого кризиса в США была создана Комиссия по ценным бумагам (Securities and Exchange Commission), которая была призвана устанавливать правила игры и наказывать нарушителей. Также был принят закон, который запретил связи между инвестиционными и коммерческими банками, и введено государственное страхование банковских вкладов на сумму, не превышающую 100 тыс. долларов (для этого сформирована Федеральная корпорация страхования депозитов FDIC).
Рынок восстановился до докризисных значений лишь спустя 39 лет - только в 1954 году индекс Dow Jones превысил уровень 3 сентября 1929 года.
Развитие экономических кризисов
Принято считать, что первопричиной экономических кризисов является несоответствие (разрыв) между производством и потреблением товаров. Динамика экономического развития имеет не простой линейный, а сложный циклический характер.
Понятие экономического кризиса связано с понятием цикличности развития экономики Н.Д. Кондратьева. Кризис представляет собой одну из последовательных фаз цикла наряду с подъемом, депрессией и оживлением.
Марксистская теория считала кризисы неотъемлемой частью только капиталистической экономики. Немарксистские экономические теории первоначально отрицали неизбежность экономических циклов, доказывая возможность преодоления цикличности в рамках традиционных рыночных механизмов.
В первой половине XX столетия возникли представления о том, что цикличность, а, следовательно, и причины, порождающие кризисы, могут быть преодолены путем государственного регулирования рыночной экономики. Эти представления связывают с именем Дж. М. Кейнса.
В последнее время определилась позиция ряда специалистов, согласно которой вмешательство государства в экономические процессы не всегда приводит к сглаживанию цикличности и антикризисному регулированию, а часто оборачивается прямо противоположным результатом, выражающимся в поддерживании и провоцировании цикличности.
Причины цикличности и возникновения кризисов экономического развития также пытались объяснять с различных позиций.
В частности, П. Самуэльсон в качестве самых известных приводит следующие теории:
— денежная теория, которая объясняет возникновение кризисов недостатком (сжатием) банковских кредитов;
— теория нововведений усматривает цикличность в периодически возникающей необходимости использования в производстве важных нововведений;
— психологическая теория видит причину цикличности в наличии воли пессимистического или оптимистического настроения населения;
— теория недопотребления трактует причины циклов слишком большой долей дохода, которая оседает у очень бережливых людей и не инвестируется в экономику;
— теория чрезмерного инвестирования утверждает, что причины циклов, наоборот, кроются в излишнем инвестировании.
Финансово-экономический кризис
В самом начале августа этого года Конгресс и Президент США после долгих споров повысили планку государственного долга на два с лишним триллиона долларов и тем самым предотвратили реальную угрозу дефолта и экономического краха в США и во всем мире.
Более того, зададимся вопросом: систематическое повышение государственного долга и печатание ничем не обеспеченных долларов – может ли это считаться разумной финансовой политикой, может ли это продолжаться до бесконечности?! Ответ очевиден – конечно же, нет, рано или поздно это приведет к краху, к катастрофе. Что же делать? Прежде чем давать ответ на этот вопрос, обсудим основные черты финансовой политики в мире в целом и, в частности, в России, в США и в Европе.
Мировой финансовый кризис 2008 года привел к спаду экономики, но постепенно сошел на нет. Многие финансисты и политики уже начали говорить о том, что угроза миновала, кризис закончился и т.д. Но вот наступила новая угроза кризиса в августе этого года. Эта угроза сегодня не ликвидирована, а лишь отодвинута на полтора года решением США повысить планку государственного долга.
Сегодня сложилась весьма парадоксальная ситуация в развитии современного общества. В самом деле, человечество освоило космос, создало компьютеры и глобальную информационную сеть, начинает клонировать организмы, строить упорядоченные наноструктуры из отдельных атомов с новыми, фантастическими свойствами и т.д. и т.п. На нашей планете еще достаточно природных богатств, человечество готово потреблять всё новые виды продукции. А, главное, – интеллектуальный прорыв человечества в глубины материи и в область новейших технологий продолжает развиваться невиданными темпами. Конечно, есть и проблемы – преступность, терроризм, радиоактивные отходы, экология, алкоголизм, наркомания и т.д.
Однако на фоне перечисленных выше достижений (а я упомянул лишь малую толику их) у любого здравомыслящего человека возникает вопрос: позвольте, о каком же кризисе может идти речь? Так вот, никакого кризиса и не должно было бы быть при разумном развитии экономики. Но человечество, вернее, те его представители, которые влияют на принятие решений на мировом уровне, само загнало себя в тупик и с садистским удовольствием продолжает издеваться над собой.
Как обычно характеризуют кризис, начавшийся в 2008 году? Это – лавинообразный рост неплатежей по кредитам, особенно, по ипотеке, катастрофическая нехватка денег, как следствие – резкое падение спроса населения и, соответственно, падение производства, банкротство предприятий и банков, массовая безработица. Так ли это? Да, так, но всё это – не причины, не суть, а лишь следствия, внешние проявления кризиса. Суть же дела – в монетаризме, в отрыве финансовой системы от реального сектора экономики, в финансовых пирамидах, в спекулятивном характере финансовой сферы.
Деньги являются неотъемлемым элементом современной экономики и жизни, деньги нужны всем и всегда. И, тем не менее, они не являются первичной, истинной ценностью. Истинной ценностью является материальное и интеллектуальное богатство как отдельного человека, так и каждой страны в целом.
Особую роль в кризисе играют сегодня финансовые пирамиды. Несомненно, родиной финансовых пирамид являются США. С глубоким прискорбием вынужден на второе «почетное» место в этом ряду поставить Россию. Перечислю всего лишь несколько основных финансовых пирамид США: бумажная пирамида доллара, фантастических размеров ипотека, финансовая пирамида Мэдоффа и т.д. и т.п. Кстати, объем финансовой пирамиды Мэдоффа составляет 65 млрд. долларов.
Перечислю несколько финансовых пирамид России: пирамида Мавроди; пирамида ГКО (государственные краткосрочные облигации) Чубайса, приведшая к дефолту 1998 года и к обесцениванию вкладов населения в банках в несколько раз; многочисленные финансовые пирамиды в строительстве, которые с треском лопаются, оставляя с носом людей, вложивших деньги в строительство собственных квартир (например, летом 2006 года обманутыми вкладчиками стали 80 тысяч семей).
Сегодняшний кризис можно сравнить с Великой американской депрессией начала ХХ века. Вспомним, как начал свою борьбу с этой депрессией великий американский Президент Франклин Рузвельт. (Далее описание идет по воспоминаниям самого Рузвельта). Утром 5 марта 1933 года только что избранный президентом Рузвельт впервые проснулся в незнакомой спальне Белого дома. Он позавтракал в постели, оделся, и затем камердинер отвез его на инвалидном кресле в Овальный кабинет. Когда Рузвельт остался один, он откинулся на спинку кресла и вдруг отчаянно закричал, осознав всю трагичность ситуации в стране и груз ответственности, которая лежала на нем. Придя в себя, он решил, что время не ждет. Первое, что немедленно сделал Рузвельт – издал прокламацию о закрытии всех банков до 9 марта. На этот день была созвана чрезвычайная сессия Конгресса.
9 марта 1933 года конгрессмены и сенаторы собрались в Капитолии, и Президент предложил Конгрессу «чрезвычайный закон о банках», по которому банки могли быть открыты только после того, как их состояние после ревизии будет признано «здоровым». Кстати, заодно экспорт золота запрещался. Закон в Палате представителей был принят единогласно, а в Сенате – 73 голосами против 7. Так вот, после принятия этого закона свыше 2 тысяч американских банков не были признаны «здоровыми» и закрылись навсегда.
Вернемся к современности. 7 октября 2008 года в один день национализированы все банки маленькой Исландии, на следующий день, 8 октября 2008 года национализированы часть банков Великобритании. Не буду продолжать этот список.
А что происходит с банками в России в последние годы? Государство бросилось спасать банки, вкладывая в них значительные бюджетные средства. И министр финансов А.Л. Кудрин с гордостью говорил, что благодаря этим мерам удалось стабилизировать финансовую систему, и Россия прошла кризис с наименьшими потерями. Увы, на самом деле ситуация прямо противоположная. Хорошо известно, что многие банки вложенные в них бюджетные средства либо переводили за рубеж, либо пускали на спекуляцию на валютном рынке, либо давали кредиты, но в очень малом объеме и под недопустимо высокий процент (порядка 15-25%, в то время как в Европе кредит предприятиям реального сектора экономики дается под 1-2%, а то и под ноль).
Вообще, если вникнуть в суть работы банков, мне кажется, их вполне можно сравнить со старухой-процентщицей из известного романа Достоевского, а потому государство должно жестко контролировать банки.
Теперь рассмотрим, быть может, один из важнейших моментов последнего времени. Главной, исходной причиной мирового финансового кризиса является тот факт, что мировой валютой является доллар, а США с 1971 года печатают доллары в неограниченном количестве, и эти доллары ничем не обеспечены и ни к чему не привязаны. Вот и сегодня США все больше расширяют неконтролируемую эмиссию доллара, которая составляет уже триллионы и десятки триллионов. Государственный долг США сегодня превышает 14 триллионов долларов, что примерно равно ВВП США.
И здесь я выскажу свои предложения. Для устранения основной причины мирового финансового кризиса нужно отказаться от доллара как мировой валюты и перейти к другой валюте. Конечно, такой шаг для многих стран будет очень тяжелым, но он абсолютно необходим, ибо альтернатива ему – крах.
Нужно ли вводить какую-то новую мировую валюту? К счастью, на мой взгляд, в этом нет необходимости. Сегодня построена и успешно функционирует уникальная политическая организация – Европейский Союз с населением около 500 миллионов человек, со своей единой валютой – евро. Именно эту валюту и надо сделать единственной мировой валютой.
Евро по сравнению с долларом или любой другой валютой обладает тем огромным преимуществом, что сегодня уже отработана международная процедура распределения эмиссии евро по различным европейским странам. В этом смысле, как и в ряде других, евро является уникальной валютой. Идея перехода на евро высказывалась уже не раз.
Что же для этого нужно? Прежде всего, первым шагом должно быть принято политическое решение на мировом уровне. На мой взгляд, наиболее подходящим форматом для такого решения является совещание Большой двадцатки с дальнейшим утверждением этого решения на Генеральной Ассамблее ООН.
Вторым шагом должно быть объявление переходного периода, в течение которого доллары постепенно изымаются из международного обращения и заменяются на евро.
Третьим шагом Европейский Центральный банк должен ужесточить свою политику, а именно, не допускать эмиссии евро, не имеющих обеспечения, привязать разрешение на эмиссию евро различным странам к их ВВП, учитывать при этом и такие существенные показатели бюджета страны, как инфляцию, дефицит бюджета, государственный долг. Отдельный вопрос при этом – как рассчитывать ВВП. На мой взгляд, при таком расчете нужно исключить доходы, связанные со спекулятивной деятельностью.
Четвертым шагом должно быть постепенное расширение зоны евро, принятие в эту зону как новых европейских, так и неевропейских стран, удовлетворяющих соответствующим требованиям. В перспективе зона евро должна быть распространена на весь мир.
Пятым шагом, который должен быть сделан одновременно с началом четвертого шага, должно быть создание в рамках ООН по типу Совета Безопасности Мирового Финансового Центра, который должен состоять из постоянных членов (например, из членов Большой двадцатки), и переизбираемых членов из числа остальных стран. Этот Центр должен взять на себя в мире те функции, которые осуществляются сегодня в Европе Европейским Центральным банком, т.е. регулирование и контроль эмиссии и денежной массы евро и распределение квот выпуска евро по странам пропорционально их ВВП. Местом постоянного пребывания этого Центра разумно было бы выбрать один из городов Европы.
Конечно, самым болезненным отказ от доллара и переход на евро будет, в первую очередь, для США. Но они должны понять, что этот шаг абсолютно необходим для мировой экономики, иначе будет крах, социальные потрясения и т.д.
Стоит еще подчеркнуть, что США не могут до бесконечности выпускать ничем не обеспеченные доллары и наводнять ими мировую экономику – этот мыльный пузырь рано или поздно лопнет. Поэтому один из возможных сценариев заключается в том, что США объявят дефолт, многократно обесценив доллар и практически избавившись от всех своих долгов. Но этот дефолт обрушит всю мировую экономику, под обломками которой через короткое время неизбежно рухнет и экономика США. Так что сценарий с дефолтом, если он осуществится, будет чрезвычайно близоруким шагом. США должны изменить свою финансовую политику и жить по средствам. Это для них – единственный разумный выход из сложившейся ситуации.
Нужно отметить, что сегодня и в Евросоюзе существуют серьезные финансово-экономические проблемы. Не бывает в мире ничего идеального. Но Евросоюз, в отличие от США, делает разумные реальные шаги для решения этих проблем.
Вернемся к российским проблемам. Прошло уже 20 лет с тех пор, как в России рухнул коммунизм, и страна начала строить капиталистическое общество. 20 лет – большой срок, пора уже подвести некоторые итоги. Да, конечно, сегодня есть определенные положительные результаты. К ним я отношу, прежде всего, ликвидацию тотального дефицита коммунистических времен, наполнение прилавков товарами, свободу выезда граждан в зарубежные страны и ряд других моментов.
Однако в отношении благосостояния населения и развития экономики вряд ли можно сказать что-то хорошее. А первоочередной целью любого государства, в том числе и России, является обеспечение благосостояния населения и построение сильного государства с мощной экономикой, основанной, в первую очередь, на инновациях и высоких технологиях.
Когда 20 лет назад в России начался переход к капитализму, то, естественно, одним из первоочередных был вопрос о собственности и, соответственно, о приватизации. По идее, приватизация преследовала три цели: создание эффективного собственника, создание в стране среднего класса и пополнение государственного бюджета. Ни одна из этих целей не была достигнута. Неужели можно сегодня утверждать, как это делает Чубайс и его единомышленники, что, хотя приватизация и была проведена с определенными ошибками, но в целом она была необходима, и действовать в тех условиях надо было быстро? Подавляющее большинство нынешних олигархов, получивших свое состояние во времена той приватизации, не являются эффективными собственниками, они сегодня делают деньги либо на экспорте российских энергоресурсов, либо на финансовых операциях спекулятивного типа.
Личности играют огромную роль в человеческой истории. Поэтому остановлюсь особо на фигуре человека, который возглавлял приватизацию в России, которого называют «отцом приватизации». А.Б. Чубайс – это современный герострат, не получивший в процессе своей работы во многих направлениях ни одного положительного результата (конечно, я имею в виду результаты для России, и не буду сейчас говорить о результатах для кармана самого Чубайса). Стоит ли о нем говорить? Ведь принято считать, что критиковать Чубайса – это общее место, что он всё равно настолько прочно занимает любое кресло, что его никто и никогда не сможет и пальцем тронуть. Вроде бы дело обстоит именно так.
И всё же, по-моему, ситуация не столь безнадежна. Приведу аналогию из событий прошлого года. Мэр Москвы Ю.М. Лужков вместе со своей супругой почти 20 лет безраздельно правил столицей России, распоряжался бюджетом Москвы как своим собственным, создал пронизанную коррупцией чиновничью пирамиду, и при этом казался абсолютно непотопляемым.
Однако надо отдать должное Президенту России Д.А. Медведеву – он решился снять Лужкова. Вообще говоря, нужно было бы привлечь экс-мэра и его супругу к уголовной ответственности за нанесение стране ущерба в особо крупных размерах.
Так вот, я очень надеюсь, что такая же судьба ждет и Чубайса, только хотелось бы, чтобы это случилось поскорее. Ведь масштабы деятельности Лужкова – Москва, масштабы же деятельности Чубайса – вся Россия!
Так получилось, что наши с Чубайсом пути в жизни пересекались. Когда он осуществлял свою приватизацию, я был народным депутатом России. Я с самого начала решительно публично выступал против приватизации по Чубайсу. В конце 1991 года я подготовил свою программу приватизации, совершенно отличную от той, которая была проведена позже Чубайсом. В сентябре 1992 года от имени парламентской фракции «Гражданское общество» опубликовал в ряде центральных газет заявление «Ваучеры – обман народа». 25 сентября 1992 года, выступив на сессии Верховного Совета России по вопросу о предстоящей приватизации, спустился с трибуны и в знак протеста бросил Чубайсу, сидевшему в правительственной ложе, маленький блокнотик с чистыми листиками, которые символизировали тот факт, что ваучер является пустой бумажкой.
Я предвидел и публично предупреждал о финансовом крахе 1998 года, связанном с финансовой пирамидой ГКО (государственные краткосрочные облигации), построенной тем же Чубайсом. Предлагал реальные срочные меры для предотвращения этого кризиса, которые не были осуществлены властью. 18 мая 1996 года (за два с лишним года до дефолта) опубликовал в газете «Советская Россия» статью на эту тему под названием «Бешеные деньги (бомба замедленного действия в экономике России)», а 3 августа 1998 года, за две недели до дефолта – в «Новой газете» статью под названием «Долговой Эверест».
После дефолта 1998 года деятельность Чубайса продолжалась всё в том русле. Его назначили руководителем РАО ЕС. И вот 25 мая 2005 года в Москве состоялась генеральная репетиция апокалипсиса – глобальное отключение электроэнергии. Так как же произошло это отключение электроэнергии? А очень просто. Вышла из строя одна из до предела изношенных московских энергоподстанций – Чагино, оборудование на которой не обновлялось десятки лет. А дальше, как нам объясняло руководство РАО ЕС во главе с Чубайсом, произошло каскадное отключение электроэнергии. Каждый инженер, каждый здравомыслящий человек понимает, что если в некоторой системе, построенной из однородных элементов, какой-то её элемент вышел из строя, то он не должен мешать работе всей системы, он должен быть тем или иным способом исключен из работы. Именно так уже сотни лет строятся всей инженерные системы. Но ведь во главе РАО ЕС стоял Чубайс – профессиональный революционер, яркий представитель монетаризма. Зачем же ему знать такие мелочи?! Ведь главное – деньги!
И вот результат. Официальная оценка убытков по Москве (уверен, резко заниженная) – 5 млрд., рублей. А через месяц, в конце июня 2005 года проводится годовое собрание РАО ЕС. При этом стоит отметить два момента. Во-первых, государство опять ставит во главе РАО ЕС Чубайса, а, во-вторых, члены Совета Директоров получают годовые бонусы, каждый по 1 млн. долларов США. Ценят же в нашей стране топ-менеджеров из элитного клуба монетаристов! Думаю, в скором времени скажутся и результаты работы Чубайса в области нанотехнологий, которые он теперь возглавляет в России. Цепочка: приватизация, пирамида ГКО, РАО ЕС, Роснанотехнологии успешно продолжает развиваться.
В свете финансовых проблем имеет смысл остановиться и на важнейшем вопросе о благосостоянии населения России. Оно, если говорить коротко, весьма плачевное. Зарплата бюджетников очень низкая. Иногда говорят, что низкая зарплата населения обеспечивает конкурентоспособность выпускаемых товаров. Это – очень близорукая позиция, ибо, не говоря даже об уровне жизни, низкая зарплата означает низкий спрос населения на товары и, соответственно, снижение производства, т.е. ведет к падению экономики.
Что же сегодня нужно делать в России для того, чтобы выбраться из ямы финансово-экономического кризиса? Я коротко перечислю лишь самые необходимые меры, не претендуя на полноту списка.
Прежде всего, вся история за последние два века показывает, что рыночная экономика, конечно же, дает серьезные положительные результаты, но, будучи предоставлена сама себе, неизбежно рано или поздно ведет к диктату монополий и к кризисам. В России сегодня рыночной экономике предоставлена слишком большая свобода, а потому государство должно активнее вмешиваться в экономику.
В чем это должно выражаться? Нужно государственными рычагами проводить активную антимонопольную политику, не допускать создания и диктата монополий, вести активную и гибкую налоговую политику, регулировать пошлины.
Особое внимание нужно уделить результатам приватизации и необходимо, в определенных рамках, провести деприватизацию, национализацию. В первую очередь, это касается природных богатств России, таких как энергоресурсы, полезные ископаемые и т.д. Все это является национальным достоянием, и не должно находиться в частных руках. Опыт в этом плане в мире уже есть – например, доходы от добычи нефти в Норвегии идут на счета всех граждан страны. Далее, нужно полностью ликвидировать частную собственность на землю, ибо она ведет к бешеной спекуляции и дикой криминализации общества. При этом, разумеется, нужно оставить право пожизненного пользования землей, например, для владельцев дачных участков, даже с правом наследования, но, категорически – без права продажи. Кстати, противникам деприватизации могу сказать, что в свое время, после того, как в Великобритании закончилось правление «железной леди» Маргарет Тэтчер, её очень сильно критиковали за перекос в сторону приватизации, и в классической стране капитализма – в Великобритании – была проведена, в определенных масштабах, деприватизация.
Государство должно на корню пресекать создание всяческих финансовых пирамид, резко ограничивать спекулятивную деятельность всякого рода, не допускать смыкания власти и бизнеса, которое неизбежно ведет к разгулу коррупции.
Далее, государство должно контролировать и ограничивать работу банков и бирж, которые по самой своей сути являются спекулятивными организациями.
Конечно же, государство должно обеспечить достойную жизнь своим гражданам, приблизить их благосостояние к мировым стандартам, построить экономику, основанную не на экспорте природных богатств, а на высоких технологиях и инновациях, поднять на должную высоту медицину, образование, науку и культуру.
Последствия экономического кризиса
Представители неоклассической и либеральной школ выдвигают различные причины экономических кризисов, не связывая их с природой капитализма. Многие из них считают причиной кризисов недопотребление населения, вызывающее перепроизводство.
Более близки к марксистской позиции экономисты, считающие причиной кризисов диспропорциональность, или «неравновесие». Кризисы обусловлены отсутствием правильных пропорций между отраслями, стихийными действиями предпринимателей. Теория неравновесия сочетается с другим распространенным взглядом на кризисы как на порождение внешних условий - политических, демографических, природных.
Экономической наукой к настоящему времени разработан целый ряд различных теорий, объясняющих причины экономических циклов и кризисов. П. Самуэльсон, например, в качестве наиболее известных теорий циклов и кризисов в своей книге «Экономика» отмечает следующие: денежную теорию, которая объясняет цикл экспансией (сжатием) банковского кредита (Хоутри и др.); теорию нововведений, объясняющую цикл использованием в производстве важных нововведений (Шумпетер, Хансен); психологическую теорию, трактующую цикл как следствие охватывающих население волн пессимистического и оптимистического настроения (Пигу, Бэджгот и др.); теорию недопотребления, усматривающую причину цикла в слишком большой доле дохода, идущей богатым и бережливым людям, по сравнению с тем, что может быть инвестировано (Гобсон, Фостер, Кэтчингс и др.); теорию чрезмерного инвестирования, сторонники которой полагают, что причиной рецессии является, скорее, чрезмерное, чем недостаточное, инвестирование (Хайек, Мизес и др.); теорию солнечных пятен - погоды - урожая (Джевонс, Мур).
Если понимать кризис таким образом, то можно констатировать, что опасность наступления кризиса существует всегда, что его необходимо предвидеть и прогнозировать. В понимании кризиса большое значение имеют не только его причины, но и последствия: возможно обновление организации или ее разрушение, оздоровление или возникновение нового кризиса – может быть, даже еще более глубокого и продолжительного. Кризисы могут возникать как цепная реакция.
Существует возможность консервации кризисных ситуаций на довольно продолжительное время. Это может объясняться и определенными политическими причинами.
Последствия кризисов теснейшим образом связаны с двумя факторами: их причинами и возможностью управления процессами кризисного развития.
Последствия кризиса могут привести к резким изменениям или мягкому, продолжительному и последовательному выходу из него. Кризисные изменения в развитии организации бывают долгосрочными и краткосрочными, качественными и количественными, обратимыми и необратимыми.
Разные последствия кризиса определяются не только его характером, но и характером антикризисного управления, которое может или смягчать, или обострять кризис. Возможности управления в этом отношении зависят от цели, профессионализма, искусства управления, характера мотивации, понимания причин и последствий, ответственности.
Практика показывает, что кризисы различаются не только по своим причинам и последствиям, но и по своей сути.
Существуют общие и локальные кризисы. Общие охватывают всю социально-экономическую систему, локальные – только часть ее. В зависимости от проблематики кризиса можно выделить макро– и микрокризисы. Макрокризису присущи довольно большие объемы и масштабы проблематики; микрокризис захватывает только отдельную проблему или группу проблем.
В зависимости от структуры отношений в социально-экономической системе, дифференциации проблематики ее развития можно выделить отдельные группы.
Экономические кризисы отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии фирмы. Это кризисы производства и реализации товара, взаимоотношений экономических агентов, кризисы неплатежей, потери конкурентных преимуществ, банкротства и пр.
Социальные кризисы возникают при обострении противоречий или столкновении интересов различных социальных групп или образований: работников и работодателей, профсоюзов и предпринимателей, работников различных профессий, персонала и менеджеров и др.
Организационные кризисы проявляются как кризисы разделения и интеграции деятельности, распределения функций, регламентации деятельности отдельных подразделений, как отделение административных единиц, регионов, филиалов или дочерних фирм.
Психологические кризисы – это кризисы психологического состояния человека. Проявляются в виде стресса, приобретающего массовый характер, возникновении чувства неуверенности, паники, страха за будущее, неудовлетворенности работой и социальным положением.
Технологические кризисы возникают как кризисы новых технологических идей в условиях явно выраженной потребности в новых технологиях (кризис технологической несовместимости изделий, кризис отторжения новых технологических решений).
По ожидаемости кризисы могут быть предсказуемыми и неожиданными. Предсказуемые – наступают как этап развития, могут прогнозироваться и вызываются объективными причинами накопления факторов возникновения кризиса – потребности реструктуризации производства, изменение структуры интересов под воздействием НТП. Неожиданные – часто бывают результатом грубых ошибок в управлении, или каких-либо природных явлений, или экономической зависимости, способствующей расширению и распространению локальных кризисов. Существуют также кризисы явные (протекают заметно и легко обнаруживаются) и латентные (скрытые, протекают относительно незаметно и поэтому наиболее опасны).
Кроме того, кризисы бывают острыми и мягкими. Острые кризисы часто ведут к разрушению различных структур социально-экономической системы. Мягкие кризисы протекают более последовательно и безболезненно. Их можно предвидеть, ими легче управлять.
В целом, последствия кризиса можно разделить на две большие группы:
• Первая группа - это текущие последствия. Они являются оперативной реакцией на кризис. Их анализ позволяет оценить состояние экономики и общества в краткосрочной перспективе. Наиболее ощутимыми из таких последствий являются безработица, инфляция, темпы падения экономических показателей;
• Вторая группа последствий - это те изменения, которые ожидают нас в долгосрочной перспективе. На данной стадии оценка таких последствий мирового финансового кризиса относится скорее к области прогнозов. Но именно от того, в какой мере кризис отразится на мировой экономике, как изменит ее содержание будет зависеть все ее будущее.
Глобальный характер кризиса не означает, однако, что его последствия будут одинаковы для всех стран и всех секторов экономики. Как и в случае с причинами возникновения кризиса, его последствия сильно различаются в зависимости от уровня промышленного развития государств и антикризисных мер, которые предпринимаются властями. Это хорошо видно на примерах текущих последствий - темпы падения ВВП в разных странах за сравнимые периоды отличаются весьма существенно, естественно предположить, что долгосрочные последствия у них также вряд ли будут одинаковыми.
Помимо экономических очень сильными оказались и социальные последствия кризиса. Больше всего, как всегда, пострадали обыватели. Кто-то прогорел на акциях, кто-то на ипотеке, кого-то уволили в связи с банкротством предприятия или по сокращению штатов. В 2008 году покончить жизнь самоубийством пытались 1,1 млн. американцев.
Экономический и политический кризис
Политика военного коммунизма после окончания Гражданской войны не отвечала интересам народа.
Недовольство крестьян продразверсткой, которая продолжала увеличиваться с каждым годом, привело к сокращению посевных площадей, понижению урожайности, уменьшению поставок хлеба государству.
По стране прокатилась волна крестьянских восстаний и антисоветских мятежей: на Украине, в Сибири, Средней Азии, в Тамбовской, Воронежской и Саратовской губерниях. Военный антикоммунистический мятеж моряков в Кронштадте в марте 1921 г. был общественно-политическим кризисом, который создал угрозу существования Советской власти.
Поворот к новой экономической политике (нэпу) был осуществлен под жестким давлением всеобщего недовольства в стране для нормализации внутриэкономических, социальных, политических отношений.
Изначально в нэпе была заложена двойственность и противоречивость между социалистическим и рыночным началами, политикой и экономикой и т. п. Первое направление реформ осуществлялось с целью укрепления обобществленных государственных форм в экономике и подразумевало расширение плановых начал (образование Госплана), усиление государственного контроля и регулирования (деятельность Рабкрина, открытие Госбанка, начало стабилизации валюты), концентрацию производства, расширение распределительных отношений (между ведущими отраслями, крупнейшими предприятиями). Для развития этого направления использовалась вся мощь государственных институтов и идеологическое обеспечение в рамках концепции построения социализма.
Второе направление реформ – активизация рыночных, частнокапиталистических отношений. Для этого формировался блок новых по сравнению с военным коммунизмом отношений. Для развития этого направления осуществлялся комплекс мер, способствующих функционированию товарно-денежных отношений: переход от продразверстки к продналогу, разрешение свободной торговли и частной промышленности, сдача госпредприятий в аренду, концессии, предоставление крестьянству свободы в использовании земли, инвентаря, рабочих рук.
Перспективы данного направления реформ были ограничены по объему (главным образом в сфере мелкотоварного производства), времени (надолго, но не навсегда), потенциалу роста (без угрозы интересам политического господства диктатуры пролетариата).
Первым шагом перехода к нэпу стали решения X съезда РКП(б) (март 1921 г.), на котором обсуждался вопрос «О замене разверстки натуральным налогом». С основным докладом о замене разверстки налогом выступил В.И. Ленин, а с содокладом – А.Д. Цюрупа. В.И. Ленин сделал два основных вывода: во-первых, «только соглашение с крестьянством может спасти социалистическую революцию в России, пока не наступила революция в других странах»; во-вторых, «мы не должны стараться прятать что-либо, а должны говорить прямиком, что крестьянство формой отношений, которая у нас с ним установилась, недовольно, что оно этой формы отношений не хочет и дальше так существовать не будет». На X съезде было принято ленинское предложение о замене разверстки натуральным налогом.
Продналог вводился на 13 видов продовольствия, технических и фуражных культур. Все, что оставалось у крестьян после сдачи налога, полностью поступало в их распоряжение. Продналог был почти в два раза меньше разверстки, причем основная его часть взималась с зажиточного крестьянства. Наиболее бедные крестьяне и коллективные хозяйства от налога освобождались или получали существеннее льготы. Размеры продналога крестьянину сообщались заранее, т. е. накануне посевной, поэтому крестьянин мог расширить посевную площадь, получить больше продовольственных излишков и затем реализовать их по свободной цене на рынке.
С введением продналога открылся путь к свободной торговле, первоначально ограниченной рамками местного оборота, т. е. местожительством крестьян. Но уже в августе-сентябре 1921 г. власти вынуждены были пойти на отмену государственного товарообмена, встать на путь раскрепощения товарно-денежных отношений, широкого использования рыночных методов хозяйствования. Торговля стала основной формой смычки между городом и деревней. Для дальнейшего формирования рынка необходимо было оживить промышленность, увеличить выпуск ее продукции. Для этого при переходе нэпу было проведено разгосударствление мелких и, частично, средних предприятий. 17 мая 1921 г. было принято постановление Совнаркома, в соответствии с которым предлагалось принять меры к развитию кустарной и мелкой промышленности как в форме частных предприятий, так и в форме кооперативов.
9 августа 1921 г. был принят «Наказ СНК о проведении в жизнь начал новой экономической политики», содержащий исходные принципы работы промышленности в условиях нэпа: развитие промышленности предполагалось осуществлять в рамках единого общехозяйственного плана под руководством Госплана; была проведена перестройка управления народным хозяйством, ослаблена его чрезмерная централизация; вместо трудовых мобилизаций рабочих стали набирать по найму; вводилось их материальное стимулирование, зарплата начислялась в зависимости от квалификации и количества произведенной продукции. Государственные предприятия переводились на хозяйственный расчет, что расширяло их права, появилась возможность самостоятельного решения вопросов о заготовке сырья и реализации готовой продукции. В городе разрешалось открывать или брать в аренду кооперативам, товариществам, другим объединениям или частным лицам мелкие промышленные и торговые предприятия.
6 октября 1922 г. был принят Земельный кодекс. Крестьяне получали право свободного выхода из сельской общины и выбора форм землепользования. Разрешались в крайне ограниченном размере аренда земли и применение наемного труда. Крестьяне-единоличники давали 98,5 % всей продукции сельского хозяйства. К 1922 г. в основном была отменена карточная система. К весне 1923 г. в целом завершился переход экономики на рыночные рельсы.
В 1922–1924 гг. была осуществлена денежная реформа (основными ее авторами были совнарком финансов Г. Сокольников и профессор Л. Юровский). Была введена твердая валюта – червонец. Новую валюту использовали прежде всего для оптовой торговли. Один червонец приравнивался к десяти царским золотым рублям, но на золото он обменивался только при расчетах с иностранными партнерами. Быстрое развитие рынка позволило к началу 1924 г. ликвидировать дефицит бюджета. Необходимость в эмиссии совзнаков отпала. В розничной торговле, где они обращались, их заменили казначейские билеты (в рублях), имеющие определенное соотношение с червонцем. Обмен шел из следующего расчета: один рубль казначейских билетов приравнивался к 50 тыс. рублей совзнаками. В стране появилась одна твердая конвертируемая валюта, которая принималась к обращению на западных биржах, имевших связи с СССР.
Экономические успехи страны в период нэпа были очевидны. Уже к началу 1922 г. явно обозначился подъем народного хозяйства, страна была накормлена и одета. Набирала силу кооперация. В 1925 г. валовой сбор зерна на 10,7 % превысил среднегодовой сбор в 1909–1913 гг. К 1927 г. был достигнут довоенный уровень в животноводстве. Потребление пищевых продуктов в 1927 г. превысило уровень дореволюционной России. Преимущество это относилось к сельским жителям. В целом народное хозяйство СССР в 1927/28 хозяйственном году достигло уровня промышленного производства России 1913 г.
Вместе с тем в период нэпа стало возникать много сложных проблем. Одна из них – циклический характер экономики с серьезными кризисами 1923, 1925 и 1927–1928 гг.
Осенью 1923 г. разразился так называемый кризис сбыта. Сельскому населению была недоступна по существующим ценам покупка остро необходимых им промтоваров, которыми были забиты все склады и магазины. Это положение вызвало у крестьян ответную реакцию: они стали задерживать передачу зерна в госхранилища по продналогу. Вскоре большевики вынуждены были восстановить ценовой паритет, снизить отпускные промышленные цены, и кризис сбыта был ликвидирован.
Кризисы хлебозаготовок в 1925 и 1927–1928 гг. также были вызваны диспропорциями в структурной и ценовой политике правительства по отношению к городу и деревне. Выход из кризисных ситуаций большевики видели в основном через призму административных методов регулирования экономики.
В российском обществе второй половины 1920-х гг. все явственней стало проявляться недовольство нэпом со стороны различных социальных групп.
Новая экономическая политика была встречена в штыки партийным и государственным аппаратом, так как ему приходилось отказываться от метода приказных решений. Товарно-денежные отношения требовали гибкой профессиональной политики, знаний, опыта. Однако у аппарата отсутствовали достаточные стимулы для этого, так как свои социальные гарантии (и весьма неплохие) он имел независимо от эффективности работы.
Кроме того, нэп объективно вел к росту безработицы, в том числе и среди управленцев: к январю 1924 г. среди 1 млн. безработных находилось 750 тыс. бывших служащих. Эта проблема была очень болезненной и обостряла социальные противоречия в стране.
В деревне усилилось расслоение крестьян, было разрешено применять наемный труд, в деревне возросла эксплуатация. Нэп подрывал социальную защищенность тех, кто привык жить по принципу круговой поруки, когда была община. Та часть крестьянства, которая была связана не с товарным производством, а с натуральным хозяйством, в годы нэпа значительно сократилась. Огромное количество переселенцев, хлынувших в город, растворяло промышленный пролетариат. Зажиточные крестьяне-кулаки тоже были недовольны нэповской политикой, которая отождествлялась с высокими налогами, «ножницами» в ценах между промышленной и сельскохозяйственной продукцией.
Рабочий класс не стал той социальной опорой, которая боролась бы и отстаивала принципы нэпа. Хозрасчет не доходил до рабочих мест, он был сугубо трестовским и поддерживался административным путем. Поэтому рабочий не видел материальной выгоды от получения конечных результатов.
В итоге недовольные нэпом в «низах» (бедняки и батраки в деревне, безработные, малоквалифицированные рабочие и служащие) были едины в его неприятии с «верхами» (парт– и госаппаратом). Судьба нэпа оказалась предрешенной.
Начало экономического кризиса
Практически все прогнозы на ближайшие годы сходятся в том, что экономика будет расти. По прогнозу Всемирного банка, прирост мирового ВВП в 2017 г. составит 2,7% против 2,3% в 2016 г. В 2018–2019 гг. прогнозируется 2,9% ежегодно. Между тем понятно, что прогнозы даже самых что ни на есть уважаемых организаций не гарантируют, что именно так оно и будет. Накануне последнего мирового экономического кризиса прогнозы Всемирного банка были тоже оптимистичными: в начале 2008 г. он ждал роста мировой экономики на 3,3%, а в 2009 г. – на 3,6%. В реальности в 2008 г. рост ВВП составил 1,8%, а в 2009 г. и вовсе был зафиксирован спад на 1,7%. Дело здесь не во Всемирном банке – практически все официальные прогнозы оказались тогда далеки от истины.
Вспомним о цикличности экономических кризисов. Начиная с 1960-х гг. можно выделить семь явных провалов, крайние нижние точки которых приходились на следующие годы: 1967, 1971, 1975, 1982, 1991, 2001, 2009-й. Необязательно при этом темпы прироста мирового ВВП уходили в минус (такое случилось только в 2009 г.). Итак, семь кризисов, из которых четыре последних происходили с периодичностью в 7–10 лет.
Сколько лет прошло после последнего кризиса? Готовимся?
Да, сегодня высказываются предположения, что цикличность осталась в прошлом, что динамика современного мирового экономического развития – это вообще один сплошной кризис и т. д. и т. п. Но на практике это пока не проверено.
Кризисы происходят потому, что капитал стремился и по-прежнему стремится в сферы наиболее прибыльного своего приложения. Раньше все это приводило к банальному перепроизводству товаров на тех или иных рынках. Сегодня все стало сложнее и речь уже идет, как правило, о нарастании кризисных диспропорций на тех или иных финансовых рынках. Скажем, в 2008–2009 гг. спад был спровоцирован ипотечным кризисом в США, непосредственная причина которого – перегрев американского рынка недвижимости. Ну а спусковой крючок кризиса – крушение инвестбанка Lehman Brothers. В 2000–2001 гг. мировой спад произошел в результате кризиса фондового рынка IT-компаний. Спусковой крючок кризиса – падение индексов высокотехнологичных компаний.
У произошедших в последние десятилетия кризисов была фундаментальная причина – глобальная перекапитализация рынков. Это, так сказать, фоновая причина. Как можно измерить степень этой капитализации и попытаться ответить на вопрос, достигнута ли эта самая перекапитализация экономики или нет? В 2008 г. мы (компания ФБК Grant Thornton) использовали для этих целей показатель «капиталоемкость ВВП» (наше название). Рассчитывается данный показатель как отношение совокупной капитализации рынка акций национальных компаний к объему номинального ВВП. Экономический смысл показателя в соизмерении размеров рынка акций и экономики. Рабочая гипотеза состояла в том, что определенному уровню развития экономики соответствует некоторое пороговое значение показателя капиталоемкости ВВП, при явном и устойчивом превышении которого экономика переходит к кризису. Кризисы 2000–2001 гг. и 2008–2009 гг. показали, что пороговое значение капиталоемкости мирового ВВП находилось в районе 120%, после его достижения начиналось падение, у которого были и более непосредственные причины. Корреляция между показателями капиталоемкости ВВП и темпами прироста мирового ВВП, если посмотреть на последние 20 лет, наблюдается очень сильная.
Что сегодня происходит с этим показателем? Капиталоемкость ВВП упала ниже 60% в 2008 г., затем начала постепенно расти, достигнув по итогам 2016 г. почти 100%. Порогового значения (120%) показатель пока не достиг, но движется к нему.
Если посмотреть на национальные экономики, для которых будут свои пороговые значения, повод для беспокойства может усилиться. В США падение экономики начиналось при капиталоемкости ВВП в 140–150%, сегодня этот уровень практически достигнут. А экономика США ведущая в мире, именно она в значительной мере предопределяет динамику мирового экономического развития.
Кстати, корреляция между капиталоемкостью ВВП и темпами его прироста характерна именно для развитых экономик и мировой экономики в целом. Российская экономика пока в такой устойчивой и сильной взаимосвязи не замечена. Но если разразится очередной мировой экономический кризис, нам мало не покажется. Наша экономика не относится к развитым в том числе и потому, что она институционально недоразвита. Для других развивающихся рынков характерно то же самое.
С момента последнего экономического кризиса прошло уже почти восемь лет, капиталоемкость мировой экономики приближается к своему примерному пределу в 120%. Значит, мы просто обязаны сделать вывод о том, что мировой экономике в ближайшие три года вряд ли удастся избежать кризиса. Но должна же быть и непосредственная причина, и какой-то спусковой крючок? Ответ на этот вопрос сегодня представляется наиболее сложным. Рискнем сделать некоторые предположения о возможных критических диспропорциях, пузырях, которые в условиях глобальной перекапитализации рынков способны стать непосредственной причиной очередного мирового экономического спада.
Во-первых, вероятный перегрев фондового рынка США. Нынешние показатели капиталоемкости экономики США уже близки к историческим максимумам. Если начнется обещанное снижение налогов и существенный рост бюджетных расходов на строительство транспортной инфраструктуры, оборону, социальные нужды и т. д., все это только подстегнет рост фондовых индексов.
Во-вторых, вероятный обвал нефтяного рынка. Усилия по сокращению добычи нефти имели ограниченный успех. А тут еще возможное замедление темпов роста экономики Китая, ускоренный переход автопроизводителей на электромобили и т. п. Есть риски значительного снижения мировых цен на нефть.
Вот главные факторы риска: фондовый рынок США и мировой нефтяной рынок. Вполне вероятно и одновременное срабатывание обоих факторов. Помимо этого есть еще масса возможных «черных лебедей»: усиливающиеся игры в протекционизм, геополитическая нестабильность и т. д.
Мировой экономике очередного кризиса в перспективе 2–3 лет избежать не удастся. Для российской экономики, отягощенной к тому же еще и санкционным противостоянием, это будет мощный дополнительный негативный фактор.
Суть экономического кризиса
Сущность экономического кризиса проявляется в перепроизводстве товаров по отношению к платежеспособному совокупному спросу, в нарушении процесса условий воспроизводства общественного капитала, в массовых банкротствах фирм, росте безработицы и других социально-экономических потрясениях.
Экономической наукой к настоящему времени разработан целый ряд теорий, объясняющих причины экономических циклов и кризисов.
Классический цикл общественного воспроизводства состоит из четырех фаз.
Первая фаза – кризис (спад). Происходит сокращение объема производства и деловой активности, падение цен, затоваривание, растет безработица и резко увеличивается количество банкротств.
Вторая – депрессия (стагнация). Фаза приспособления хозяйственной жизни к новым условиям и потребностям, фаза обретения нового равновесия (продолжительность 1,5 – 3 года).
Четвертая – подъем (бум). Ускорение экономического развития обнаруживается в серии нововведений, возникновении массы новых товаров и новых предприятий, в стремительном росте капиталовложений, курсов акций и других ценных бумаг, процентных ставок, цен и заработной платы. Подъем, выводящий экономику на новый уровень в ее поступательном развитии, подготавливает базу для нового, периодического кризиса.
Первоначальным «толчком» (причиной) нового периодического кризиса является сокращение совокупного спроса, и снова начинается спад производства, падение занятости, уменьшение доходов, сокращение расходов и спроса.
С учетом многообразия причин циклического воспроизводства и частных нарушений традиционных фаз учеными различных направлений предлагаются следующие разновидности циклов:
• Циклы Кондратьева – длинноволновые циклы, продолжительностью 40–60 лет; их главной движущей силой являются радикальные изменения в технологической базе общественного производства, его структурная перестройка.
• Циклы Кузнеца, их продолжительность примерно 20 лет; движущими силами являются сдвиги в воспроизводственной структуре производства (эти циклы часто называют воспроизводственными или строительными).
• Циклы Джаглера, их периодичность 7–11 лет; являющиеся итогом взаимодействия многообразных денежно-кредитных факторов.
• Циклы Китчина, их продолжительность 3–5 лет порождаются динамикой относительной величины запасов товарно-материальных ценностей на предприятиях.
• Частные хозяйственные циклы, охватывающие период от 1 до 12 лет и существующие в связи с колебаниями инвестиционной активности.
Влияние цикличности на социально-экономическое развитие общества:
1. цикличность признается как многомерное явление, ряд ее форм носит общемировой характер;
2. цикличность в целом, в том числе ее самая разрушительная фаза – экономический кризис, признается скорее как своеобразная форма обеспечения поступательного развития экономики в условиях рыночных отношений; колебания экономической активности оцениваются в качестве одного из условий обновления и роста;
3. цикличность признается формой прогрессивного развития общества: движение происходит не по кругу, а по спирали;
4. необходимо углублять объективные знания о циклах, их причинах и находить эффективные методы и средства для сглаживания их отрицательных последствий.
Роль кризисов в социально-экономическом развитии:
Отрицательные факторы
Положительные факторы
1. Потери: денежные, имущественные, положения в бизнесе, в социальной сфере
1. Рост поисковой активности
2. Стресс, нестабильность, неопределенность
2. Появление альтернатив, степеней свободы
3. Рост рисков
3. Включение механизма естественного отбора, выживание наиболее приспособленных
4. «Затягивание поясов» – ограничение, снижение активности, в т.ч. инвестиционной
4. Возможность
максимально все поменять
5. Тактика выживания
5. Жизнь становится интересной
6. Гибель, распад
6. «Конец – это чье-то начало»
Периоды экономических кризисов
Экономические кризисы начались почти 200 лет назад, в период становления индустриальных обществ. Их постоянные спутники – спад производства, высокая инфляция, крах банковских систем, безработица – угрожают нам и по сей день.
Финансовый и экономический кризис 1857-1858 годов можно с полной уверенностью назвать первым мировым кризисом. Начавшись в США, он быстро перекинулся в Европу, затронув экономику всех крупнейших европейских стран, но больше всех пострадала Великобритания, как главная промышленная и торговая держава. Несомненно европейский кризис усугубила завершившаяся в 1856 году Крымская война, однако все же главным фактором вызвавшим кризисные явления экономисты называют небывалый рост спекуляций.
Объектами спекуляций большей частью были акции железнодорожный компаний и предприятий тяжелой промышленности, земельные участки, зерно. Исследователи отмечают, что в спекуляцию даже пошли деньги вдов, сирот и священников. Спекулятивный бум сопровождался небывалым накоплением денежной массы, увеличением объемов кредитования и ростом курсов акций: но в один прекрасный день все это лопнуло как мыльный пузырь. В XIX столетии еще не имели четких планов по выходу из экономических кризисов. Однако приток ликвидных средств из Англии в США помог в начале ослабить последствия кризиса, а затем и полностью преодолеть его.
Начало Первой мировой войны дало толчок новому финансово-экономическому кризису. Формально причиной кризиса послужила тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами Великобритании, Франции, Германии и США с целью финансирования военных действий. В отличие от кризиса 1857 года он не распространялся из центра на периферию, а возник одновременно во многих странах. Крах произошел на всех рынках сразу, как товарных, так и денежных. Только благодаря вмешательству Центральных банков экономика ряда стран была спасена. Особенно глубоким кризис оказался в Германии. Захватившие значительную часть европейского рынка Англия и Франция закрыли туда доступ немецким товарам, что и стало одной из причин развязывания Германией войны. Заблокировав все немецкие порты, английский флот поспособствовал наступлению в 1916 году в Германии голода. В Германии, как и в России кризис был отягощен революциями, ликвидировавшими монархическую власть и полностью изменившими политический строй. Эти страны дольше и болезненнее всех преодолевали последствия социального и экономического упадка.
24 октября 1929 года стало «Черным четвергом» на Нью-Йоркской фондовой бирже. Резкое снижение стоимости акций (на 60-70%) привело к самому глубокому и продолжительному в мировой истории экономическому кризису. «Великая депрессия» длилась около четырех лет, хотя ее отголоски давали о себе знать вплоть до начала Второй мировой войны. Больше всего кризис затронул США и Канаду, однако от него серьезно пострадали также Франция, Германия и Великобритания. Казалось бы кризис ничто не предвещало. После Первой мировой войны США встали на путь стабильного экономического роста, миллионы держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос и потребительский спрос. Рухнуло все в одночасье. За какую-то неделю крупнейшие акционеры по самым скромным подсчетам лишились 15 млрд. долларов. В США повсеместно закрывались заводы, рушились банки, а на улицах оказалось около 14 млн. безработных, резко возрос уровень преступности. На фоне непопулярности банкиров грабители банков в США были чуть ли не национальными героями. Промышленное производство в этот период в США сократилось на 46%, в Германии на 41%, во Франции на 32%, в Великобритании на 24%. Уровень промышленного производства за годы кризиса в этих странах был фактически отброшен к началу XX столетия. По мнению американских экономистов Оханиана и Коула – исследователей «Великой депрессии», если бы экономика США отказалась от мер администрации Рузвельта по сдерживанию конкуренции на рынке, то страна могла бы преодолеть последствия кризиса на 5 лет раньше.
Кризис 1973 года имеет все основания называться энергетическим. Его детонатором стала арабо-израильская война и решение арабских стран-членов ОПЕК ввести нефтяное эмбарго по отношению к государствам поддерживающим Израиль. Добыча нефти резко сократилась, и в течение 1974 года цены на «черное золото» выросли с $3 до $12 за баррель. Нефтяной кризис больнее всего ударил по США. Страна впервые столкнулась с проблемой нехватки сырья. Этому поспособствовали и западноевропейские партнеры США, которые в угоду ОПЕК прекратили поставки нефтепродуктов за океан. В специальном послании конгрессу президент США Ричард Никсон призвал сограждан к максимальной экономии, в частности, по возможности, не пользоваться автомобилями. Правительственным учреждениям было рекомендовано экономить электроэнергию и уменьшить автомобильный парк, а авиакомпаниям было предписано сократить число рейсов. Энергетический кризис серьезно затронул экономику Японии, которая, казалось, была неуязвима перед глобальными экономическими проблемами. В ответ на кризис правительство Японии разрабатывает ряд контрмер: увеличивает импорт угля и сжиженного природного газа, приступает к ускоренному развитию ядерной энергетики. Кризис 1973-75 годов положительно повлиял на экономику Советского Союза, так как поспособствовал увеличению экспорта нефти на Запад.
17 августа 1998 года россияне впервые услышали страшное слово дефолт. Это был первый в мировой истории случай, когда государство объявляло дефолт не по внешнему, а по внутреннему долгу, номинированному в национальной валюте. По некоторым данным, внутренний долг страны составлял 200 млрд. долларов. Это стало началом тяжелейшего финансово-экономического кризиса в России, который запустил процесс девальвации рубля. Буквально за полгода стоимость доллара выросла с 6 до 21 рубля. Реальные доходы и покупательная способность населения снизились в несколько раз. Общее количество безработных в стране достигло 8,39 млн. человек, что составляло около11,5% экономически активного населения РФ. Причиной кризиса эксперты называют множество факторов: обвал азиатских финансовых рынков, низкие закупочные цены на сырье (нефть, газ, металлы), провальную экономическую политику государства, возникновение финансовых пирамид. По подсчетам Московского банковского союза общие потери российской экономики от августовского кризиса составили 96 млрд. долларов: из них корпоративный сектор утратил 33 млрд. долларов, а население лишилось 19 млрд. долларов. Однако, некоторые эксперты считают эти данные явно заниженными. За короткий срок Россия превратилась в одного из крупнейших должников в мире. Только к концу 2002 года правительству РФ удалось преодолеть инфляционные процессы, а с началом 2003 года рубль стал постепенно укрепляться, чему во многом поспособствовал рост цен на нефть и приток иностранного капитала.
Экономический кризис 2008 года
Чтобы разобраться в причинах экономического кризиса 2011 года, нам необходимо сделать обстоятельный экскурс в историю, вернувшись в 2007-2008 годы, во время первой волны кризиса, когда актуальные сегодня экономические проблемы казались невероятно далекими.
Экономический кризис 2008 года был результатом более частного явления – ипотечного кризиса в США, который начал развиваться в 2006 году, но серьезно влиять на рынок недвижимости, а потом и инвестиций начал в 2007.
Среди экономистов существуют разные точки зрения относительно причин кризиса. Кто-то упорно говорит об экономических циклах, что ипотека просто попалась под колеса этих неминуемых процессов. Мы же рассмотрим более строгую теорию. Данная теория придерживается мнения относительно нескольких губительных для ипотечного рынка США причин.
Первая причина – предоставление кредитов на 120%-130% стоимости жилья. В России, для примера, банки готовы профинансировать в среднем до 85% стоимости квартиры или дома. Для заемщика этот кредит очень перспективен – на деньги можно не только купить себе жилье, но и провести в новом доме или квартире ремонт. Для банка этот кредит был довольно рискованным. Если заемщик не вернет его, залог (купленный дом) получится продать на сумму меньше суммы кредита, то есть инвестиция в случае дефолта становилась убыточной.
Тем не менее, число таких рискованных предложений росло – они были популярны среди заемщиков, банки с удовольствием их выдавали, а инвесторы не могли не обратить внимание на новый растущий рынок. В итоге ипотечные агентства и банки получали финансирование от инвестиционных банков.
Большой проблемой оказалось предоставление той же ипотеки по плавающим процентным ставкам, зависящим от показателя LIBOR, который был средним показателем по стране. Явная выгода такого предложения очевидна. Заемщики могут рассчитывать на то, что при улучшении ситуации ставка понизится (процентов, например, на 0,15 – это было еще терпимо) или, в лучшем случае, будет держаться на одном уровне. Кредиторы могут рассчитывать на ее небольшой рост, который немного увеличит проценты.
В сущности, весь «пузырь» ипотечного кредитования США в 2006-2008 годах держался на расчёте о том, что ставка будет или снижаться, но немного, или чуть-чуть вырастет, или же, в идеальном для обеих сторон случае, будет такой же.
На практике же ставка LIBOR довольно часто меняется, и значительно. С начала двухтысячных в показателе наблюдалась тенденция к снижению, который и повлиял на успех таких ипотечных кредитов. Но с 2004 года начался рост этого показателя. В 2006 году она составлял 4,29% годовых, а к концу 2007 года достигла 6% и продолжала неуклонно расти. Естественно, заемщики больше не смогли платить по кредитам. В итоге с начала 2007 года начало расти число дефолтных заемщиков, и все капиталовложения банков начали таять на глазах.
В том же 2007 году все узнали о первой жертве кризиса – тогда еще просто американского кризиса единственной отрасли. Это был ипотечный фонд American Home Mortgage, десятый по величине предприятие на этом рынке с долей в 2,5% рынка кредитов. Ее кредитный портфель в 2007 году составлял 4 миллиарда долларов.
Акции предприятия подешевели на 45% после того, как не состоялась выплата ежемесячных дивидендов – рынки акций почувствовали, что с предприятием что-то не то. В конце концов стало известно, что фонд разорился. Пришлось уволить 90% персонала (из 7 000 осталось чуть больше семисот), чтобы сократить издержки. Компания начала искать покупателей своих активов, чтобы хоть как-то расплатиться с инвесторами и кредиторами. Но для мирового рынка проблемы AHM были куда более страшными. Главными инвесторами фонда были крупнейшие мировые банки – Deutche Bank и JPMorgan. Они серьезно потеряли в стоимости акций и потерпели серьезные расходы.
В конце концов это выльется в массовое закрытие инвестиционных банков в США – на сегодняшний день закрыто порядка 350 таких организаций. Начался другой кризис – глобальный экономический, и этот кризис привел к закрытию Lehman Brothers, продаже Merrill Lynch и смене направления у таких банков, как Goldman Sachs, которые стремились получить в кризис финансирование от ФРС.
Рассмотрим более глобальный рынок – мировой. Помимо масштабов, сменим продаваемые на нем объекты. Это рынок не жилья, а нефти и различных промышленных ресурсов.
В 2008 году начал сходить на нет тренд, который шел примерно с начала 2000-х годов. Он был связан с ростом цен на агропромышленные товары и нефть Стоимость «черного золота», в частности, достигла $147 за баррель. Показатель был достигнут в июле 2008 года, но максимум после этого уже никогда не был достигнут. На фоне роста цен на нефть растут цены на золото – инвесторы уже тогда начали подозревать неприятный исход всей ситуации.
Вскоре начинается снижение – и в октябре 2008 года стоимость барреля нефти составила всего $61, а в ноябре подешевела еще на $10. Это и была первая причина – естественное снижение цен и индексов, связанное со снижением потребления в США и ипотечным кризисом там.
Вместе со снижением в Европе происходят несколько неприятных новостей. Например, процесс, связанный с информацией о нецелевом расходовании средств трейдером банка Societe Generale, крупнейшего французского универсального банка – его специалист по инвестициям Жером Карвьель стал, с одной стороны, злодеем, который фактически разорял компанию, с другой – невольным Робином Гудом, который показал основные недочеты в работе крупнейшей в своей стране финансовой организации. Его случай показал, насколько свободно разрешалось трейдерам распоряжаться с пассивами нанявшего их предприятия. В 2011 году эта история повторится уже в Англии. Информация о таких многочисленных финансовых проблемах европейских и американских компаний (например, неожиданное обнаружение финансовой пирамиды Бернарда Мейдоффа) только подбросили масла в огонь кризисной паники, что поддерживало негативный тренд, взятый мировыми индексами летом.
Также начинается агфляция – рост цен на агропромышленные товары. Это вторая причина мирового кризиса. Индекс цен ФАО, напротив, постоянно рос. Но самых высоких позиций показатель агфляции достиг уже в 2011 году.
На фоне этого движения показателей с лета 2008 года начала снижаться стоимость акций крупных предприятий – международные индексы пошли вниз. Во многом это было связано с тем, что компании в поисках прибылей участвовали в слишком рискованных сделках, что нанесло им в итоге непоправимый урон. Начали снижаться объемы покупаемых продуктов автопромышленной отрасли. В 2008 году объемы покупаемых машин упали на 16%, а в США – на 26%, что привело к снижению спроса на металлы и снижению объемов производства металлургии, а значит, и к увольнениям в секторах машиностроения и металлургии и других смежных отраслях.
Эту ситуацию поясняет финансист Дж. Сорос. Кризис ипотечного рынка США и разорение массы крупных банков вслед за ним детонировали, – считает он, – глобальный экономический кризис. Достигнув максимума, стоимость нефти пошла на фоне неприятных новостей с американского рынка вниз, открыв новый экономический тренд. Вслед за ней вниз пошли финансовые индексы европейских, американских и международных финансовых бирж.
Финансисты, характеризуя ситуацию на рынке акций в России, обычно говорят, что у нас причиной кризиса послужил «перегрев» экономики – ситуации излишне быстрого экономического роста при обильном инвестировании и кредитовании. В апреле 2008 года с такими опасениями выступили Минфин и МВФ. «Перегрев» привел к росту инфляции в России – в апреле 2008 года она составляла 14%. Уже весной финансисты говорили о том, что при таком росте экономики «перегрева» не избежать.
Но была последняя, глобальная причина. Она была связана с ростом ставки LIBOR в США – ставка росла оттого, что с 2002 по 2008 годы дешевел доллар. Он и сейчас продолжает падать в цене, но в 2008 году весь мир вдруг понял, что на фоне роста экономик и рынков инвестиций никто и не подумал, что необходимо иметь запасную альтернативу доллару.
После 2008 года в мире началась масштабная экономическая рецессия, восстановление мировой экономики началось лишь в 2014-2015 годах.
На некоторых странах кризис сказался сильнее, чем даже на США.
Греция, в результате проблем в мировой экономике, не смогла справиться с бюджетным дефицитом и накопившимся долговым бременем. Греческий долговой кризис разразился в 2010 году и всё еще далек от завершения.
В 2013 году разразился банковский кризис на Кипре, банковская система страны была, фактически, перестроена заново, многие компании и физические лица потеряли более половины своих сбережений, хранившихся на банковских депозитах.
Экономики США и ЕС также продолжают испытывать проблемы, экономический рост остается низким, а домохозяйства сдерживают потребление.
Кризис экономической системы
Артур Шпитгоф (1873–1957), немецкий экономист и исследователь экономических циклов, говорил: "Если наше время является началом нового периода выдающихся изобретений, то в пределах обозримого будущего не приходится ожидать исчезновение кризисов. Вдобавок к этому земли, которые предстоит еще включить в систему европейской промышленной культуры, являются источником подобных же препятствий и опасностей, ибо каждый случай присоединения новой территории несет с собой тенденцию излишков и перепроизводства".
Современные экономические кризисы связаны с углублением противоречий в глобальной экономике и сложностью мегарегулирования мировой экономики.
Греческое слово "кризис" означает "решение". В дальнейшем понятие кризиса расширилось и применяется ко всякому резкому переходу, ко всем переменам, воспринимаемым людьми как нарушение непрерывности.
В экономической литературе существует множество определений кризиса. Кризис рассматривается как крайнее обострение противоречий развития, нарастающая опасность банкротства, ликвидации; рассогласование в деятельности экономической, финансовой и других систем; переломный момент в процессах изменения. Так, по мнению М. А. Сажиной, кризис – это тяжелое переходное состояние экономической системы, во время которого закладываются основы восстановления нарушенных законов движения экономики и дальнейшего ее развития.
Э. М. Коротков определяет кризис как крайнее обострение противоречий в социально-экономической системе, угрожающее ее жизнестойкости в окружающей среде.
Под социально-экономической системой понимается целостная совокупность взаимосвязанных и взаимодействующих социальных и экономических институтов (субъектов) и отношений по поводу распределения и потребления материальных и нематериальных ресурсов, производства, распределения, обмена и потребления товаров и услуг. Социально-экономическую систему (как и всякую другую) характеризуют системные качества.
Социально-экономическая система имеет определенные исторические, географические, этнические, духовные, политические и экономические границы, следовательно, она может воплощаться в конкретных государственно-политических образованиях или в форме иных, меньших по масштабу, общественно-хозяйственных организаций.
По мере усиления глобализации в качестве социально-экономической системы правомерно рассматривать все человечество. Этим обусловливается историчность исследования: любая изучаемая система, с одной стороны, неизбежно исторически обусловлена, а с другой – исторически обусловлены все категории и законы этой системы.
Преодоление кризисов в социально-экономическом развитии – это по большей части управляемый процесс.
Социально-экономическая система вообще является саморегулируемой (устойчивой). Устойчивая система – это система, в которой действуют механизмы управления и восстановления се равновесия.
Управление существует, с одной стороны, потому что является частью этих механизмов, с другой – для того чтобы, опираясь на эти механизмы, обеспечивать менее болезненное и более последовательное развитие социально-экономической системы. Это возможно только в том случае, если будут известны закономерности развития социально-экономической системы, ее сущностные характеристики и признаки ее состояния. В экономической системе происходят процессы, зависящие друг от друга и оказывающие влияния на состояние внутренней и внешней среды. Поэтому изменяются и элементы в функционирующей системе.
Функции кризиса:
1) устранение устаревших элементов господствующей системы, которая исчерпала свой потенциал;
2) создание условий для утверждения новых элементов новой (зарождающейся) системы;
3) испытание на прочность тех элементов старой системы, которые аккумулируются и переходят в новую систему.
Опасность кризиса существует всегда, даже тогда, когда его нет, поэтому необходимо различать симптомы, факторы и причины кризисов.
Симптомы не всегда отражают причины кризиса, так как причины нередко кроются глубже внешнего проявления кризисных признаков.
Кризис переживает несколько стадий в своем развитии:
1) латентная, скрытая, когда его предпосылки назревают, но не проявляются;
2) обвала, т.е. стремительного обострения противоречий и резкого ухудшения всех показателей в динамике;
3) смягчения кризиса и создания предпосылок для его преодоления.
Симптом кризиса – это первоначальное, внешнее проявление кризисных явлений, которые не всегда характеризуют истинные причины кризиса, но по которым эти причины можно установить. Симптомы кризиса фиксируются в показателях и в тенденциях их изменения, отражающих функционирование и развитие социально-экономической системы. Симптомы кризиса дифференцируются прежде всего по сто типологической принадлежности – масштабы, проблематика, острота протекания (глубина), область развития, причины, возможные последствия, фаза проявления.
Фактор кризиса – это событие, зафиксированное состояние или установленная тенденция, свидетельствующая о наступлении кризиса.
Факторы возникновения кризисов в социально-экономической системе могут быть различными. Но очень важно видеть первые симптомы кризисного развития, чтобы иметь возможность своевременно запускать в действие методы или программы антикризисного управления.
Причина кризиса – это события или явления, вследствие которых появляются факторы кризиса. Причины могут быть объективными, например связанными с циклическими потребностями в модернизации и реструктуризации, и субъективными, отражающими ошибки в управлении.
Распознавание кризиса – это процесс обнаружения симптомов, факторов и причин кризиса, определения его содержания и характера протекания. Оно производится по признакам и показателям кризисного развития в процессе мониторинга антикризисного развития.
Мониторинг антикризисного развития – это контроль процессов развития и отслеживания их тенденций по определенным критериям.
С этой целью должны быть определены:
1) набор признаков и показателей кризисного развития;
2) методика их расчета;
3) методика их использования в анализе.
Предсказание кризисов возможно только на основе специального анализа ситуаций и тенденций.
Управление кризисом предполагает знание:
1) тенденций поведения социально-экономической системы и ее развития;
2) се характеристик;
3) признаков ее состояния;
4) наступления определенных фаз этого состояния и этапов развития.
Решающее значение в управлении кризисом имеет разработка тщательно продуманной стратегии управления, основанной на предварительном анализе внешней и внутренней среды социально-экономической системы, выявления тех факторов и угроз, которые имеют ключевое значение для подрыва ее стабильного динамичного развития.
Экономический кризис в США
Многие современные экономисты придерживаются теории о том, что капиталистическая экономическая система периодически подвергается серьезным кризисам, вызванным необходимостью корректировки неравномерности (неестественности) ее развития. Конечно, такие кризисы время от времени происходили и в экономике США, являющихся сегодня флагманом всего мирового капитализма. К общим признакам таких кризисов относится абсолютное падение производства, сокращение капитальных вложений, увеличение числа банкротств компаний, рост безработицы, падение курса акций и другие потрясения. Однако при всей похожести, каждый случавшийся кризис в США имел свои отличия.
Давайте рассмотрим основные кризисы, происходившие в экономике Соединенных Штатов Америки и их особенности:
1. Первый мировой экономический кризис, 1857 год. Осенью 1857 года в США случился обвал котировок фондового рынка. Его причиной стали спекуляции с ценными бумагами железнодорожных компаний и дальнейший крах всей банковской системы Соединенных Штатов. Вскоре финансовые проблемы охватили Англию, так как ее банки инвестировали в ценные бумаги американских компаний. Отразился кризис также на экономиках других стран Европы и Латинской Америки.
2. Второй мировой экономический кризис, 1873 год. Причиной данной кризиса стал кредитный подъем в Латинской Америке, а также крах фондового рынка в Вене в результате спекулятивного роста рынка недвижимости в Германии и Австрии. Второй мировой экономический кризис в США сказался на панике в банковском секторе, так как германские банки отказались пролонгировать (продлевать срок действия путем взятия новой ссуды вместо старой) свои кредиты. Этот кризис был самым продолжительным в истории капитализма, он продолжался пять лет.
3. Великая депрессия, 1929-1933 годы. Развитие данного кризиса в США связано с проявившимися после окончания Первой мировой войны дефляцией (падение цен) и рецессией, а также банковскими и валютными кризисами, затронувшими кроме США многие другие европейские страны. В результате при растущем производстве образовалась нехватка денежной массы, стоимость акций упала на 60-70% и деловая активность резко пошла на спад. Закрылись многие фирмы, заводы и банки, в США появились миллионы безработных.
4. Первый энергетический кризис, 1973 год. Причиной данного кризиса в США и странах-союзниках Штатов стали действия ОПЕК. Организация стран-экспортеров нефти ввела эмбарго на поставки энергоресурсов в Соединенные Штаты Америки, увеличив отпускные цены на 70%. Причиной такого шага стала поддержка, которую оказывал западный мир Израилю, воевавшему с Египтом и Сирией. В результате из-за недостатка топлива власти США призвали к тотальной экономии граждан и организации, а также в стране произошло удорожание практически всех товаров и услуг.
5. Черный понедельник, 1987 год. 19 октября 1987 года случилось самое крупное падение индекса Доу-Джонса за всю его историю. Он упал в течение одного дня на 22,6%. В результате до конца месяца рухнули биржи не только в США, но и в Австралии, Канаде, Гонконге и Великобритании. Случившийся в 1987 году кризис отдает таинственностью, так как видимых причин для обвала не было, никаких важных новостей и событий в момент краха не происходило. Черный понедельник поставил под сомнение основы современной экономической науки в целом.
6. Ипотечный кризис в США, 2007 год. Он вызван ростом невозвращенных жилищных кредитов, которые американские банки выдавали неблагонадежным заемщикам. Данный кризис в США начался еще в 2006 году, однако его катастрофические последствия проявились только в 2007 году. Начавшийся ипотечный кризис стал первой ласточкой мирового финансового кризиса 2008 года. Первыми жертвами кризиса 2007 года стали отдельные ипотечные компании, которые перестали выдавать кредиты, уволили многих работников, а их акции сильно упали в цене. В дальнейшем кризис перекинулся на банковскую сферу в целом, в том числе, и на зарубежные банки, вкладывавшие в американские ипотечные компании. Одним из результатов ипотечного кризиса стало 20-процентное падение стоимости недвижимости в США, за счет чего американские владельцы жилья в целом стали беднее почти на 5 триллионов долларов.
7. Мировой финансовый кризис, 2008-2011 годы. В 2008 году начался финансовый кризис в США и в целом в большинстве развитых стран. Он проявился в форме крайне сильного снижения основных экономических показателей, а также в виде наступившей в конце 2008 года глобальной рецессии. Постепенно кризис начал приводить к повсеместному снижению объемов производства, падению спроса и цен на сырье, возрастанию безработицы. Последствия данного кризиса не преодолены и продолжают проявляться до сих пор в разных странах мира.
Особенности экономического кризиса
Причиной того, что глобальный кризис некоторое время не оказывал негативного влияния на экономику страны, по оценке Всемирного банка, можно назвать хорошие макроэкономические условия — высокие цены на энергоносители, взвешенная бюджетная политика и отсутствие влияния на РФ кризиса ипотечного кредитования в США. Но затем экономика России столкнулась с «одновременным тройным потрясением». Во-первых, резко — с 144 долл. за баррель упали цены на нефть (снижение цены на 1 долл. уменьшает годовой доход от экспорта на 1,6 млрд. и поступления в бюджет на 1,1 млрд. долл. соответственно). Во-вторых, в середине 2008 г. начался резкий отток капитала из России, который не компенсировался обратным притоком. В-третьих, резко ужесточились условия заимствований для российских бизнесменов. Повышение стоимости кредитов привело к снижению потребительского спроса.
Экономисты ВБ отмечают, что если бы к началу текущего глобального финансового кризиса у России не было значительного профицита бюджета и огромного объема ресурсов, накопленных в стабилизационном фонде и золотовалютных резервах, последствия кризиса сказались бы гораздо раньше и были бы намного серьезнее, чем сейчас. Не менее важно то, что у Правительства России было бы гораздо меньше времени, ресурсов, возможных вариантов экономической политики и свободы маневрирования для того, чтобы ограничить воздействие кризиса на реальный сектор.
Национальные особенности российского кризиса состоят в сочетании следующих компонентов: в мире резко упал спрос на сырьевые экспортные товары, с одной стороны, а с другой стороны, многие российские компании сильно перекредитовались на мировых финансовых рынках. Таким образом, кредитно-финансовая зависимость наложилась на экспортно-сырьевую. К особенностям российского кризиса можно отнести то, что в России еще не зафиксировали рецессии, то есть падения производства на протяжении двух кварталов, хотя официально рецессия началась в США, во многих странах Европы. В США и Европе рецессия проходит в условиях угрозы дефляции — по индустриально развитым странам прогноз по инфляции 0,5 %, — в России инфляционный прогноз — 13 %, а по оценкам некоторых экспертов 15–17 %. Еще одна специфическая черта российского кризиса — это возможность выбора, связанная с наличием резервов: Фонда национального благосостояния, Резервного фонда, золотовалютных резервов ЦБ. Теперь уже стало совершенно очевидным, что кризис будет затяжным, и расходовать резервы надо более экономно, иначе к концу 2009 года они могут закончиться.
Принципиально важное отличие нынешнего российского кризиса от кризиса 1998 г. — его уверенно прогнозируемая значительная продолжительность. Если события десятилетней давности можно сравнить с одним мощным ударом (как известно, уже через месяц после дефолта августа-98 обозначилось пусть медленное, но все-таки восстановление экономики), то сегодня скорее началось «затяжное удушение».
Итак, фундаментальная причина нынешнего кризиса в России — сырьевой вариант развития отечественной экономики с неизбежной корреляцией с кризисом в потребляющих сырье развитых странах. Кризис для России идет по алгоритму сырьевой компоненты, который никогда уже более не вернется к ценовым показателям времен нефтяного бума, потому что он был вызван монетарными причинами, лишними деньгами, затопившими фондовые рынки, и совершенно очевидно, что новый экономический мир, который, возможно, удастся выстроить на обломках финансовых пирамид, возникнет лишь при условии неукоснительного жесткого государственного контроля за соответствием товарной и денежной массы, что само по себе противоречит раздутым ценам на нефть и газ.
Это означает, что восстановленная (существующая) экспортно-сырьевая структура экономики России окажется нежизнеспособна в послекризисный период. И в сравнении с общемировой экономической системой наш выход из кризиса будет более затратен, более трудоемок, более требователен к системной структурной перестройке и займет больше времени.
В связи с этим любые антикризисные меры должны способствовать диверсификации экономики. Начать можно хотя бы с перехода от превалирующего экспорта энергоносителей к углубленной переработке ресурсов нефти, газа, угля, древесины, а также первичных продуктов сельхозпроизводства. Россия вышла на первое место в мире по экспорту углеводородного сырья, но это не обогатило ее. По подсчетам российского союза химиков: « Если бы 1 100 000 000 тонн ее экспортируемого сырья перерабатывались с той же глубиной, как и в США, экономика России была бы второй в мире». В 1990 году мощности по пиролизу газового сырья в Саудовской Аравии и России были примерно одинаковы, в 2006 г. переработка в Саудовской Аравии возросла более чем в 3 раза. Предполагается, что к 2012 г. разрыв увеличится в 6 раз. Это результат структурной политики Саудовской Аравии, которая сама имеет огромные запасы углеводородного сырья.
В плане Президента США Б. Обамы по стимулированию экономики также большое внимание уделяется использованию новых источников энергии. План Обамы — это не только план борьбы с нынешним кризисом, но и своеобразный мост, который перебрасывается в будущее. В России большая часть ресурсов направлена на выживание, на спасение, а программы стимулов еще в достаточном объеме нет. А те меры, которые осуществлены, не рассчитаны были на глубину кризиса.
Президент США подчеркнул, что если они хотят быть конкурентоспособными завтра, то они должны предоставить лучшие возможности для образования детям сегодня. План не просто направлен на то, чтобы побороть безработицу, а на то, чтобы работу, которую будут получать потерявшие ее, была направлена на созидание будущего Соединенных Штатов.
Из чего складывается общая сумма в 787 млрд. долл.? Чтобы вернуть людям работу и одновременно снизить зависимость Америки от иностранной нефти, предлагается инвестировать деньги в производство возобновляемых энергоресурсов и модернизацию общественных зданий таким образом, чтобы их содержание стало менее энергозатратным (345 млрд. долларов). Еще 22 млрд. потратят на «умные» инвестиции — науку и передовые технологии.
Отдельная строка — модернизация всей транспортной инфраструктуры. Как Рузвельт вытащил страну из Великой депрессии, начав строить дороги, так и Обама собирается преодолеть кризис, эти дороги перестраивая.
На «образование в XXI веке» денег тоже не пожалеют. Обама уверен, что каждый американский школьник должен получить такое образование, чтобы в будущем конкурировать с любым работником в мире. Налоговые субсидии школам и колледжам, налоговые вычеты гражданам, финансирование всевозможных образовательных программ — 85,2 млрд. долл. Статья «здравоохранение» стоит 21 млрд. Помогут и безработным, и «ипотечникам». Обама подчеркнул, что план стимулирования экономики — это только первый шаг. Во второй половине 2009 г. будет обнародован еще один аналогичный план.
В связи с этим интересно посмотреть, кому помогает российское правительство. В конце 2008 года правительством был утвержден список 295 стратегических предприятий. Тем, кто попал в этот список, правительство пообещало «поддержание их устойчивости, используя не только кредитные инструменты, но и другие меры, такие как государственные гарантии, субсидирование процентных ставок, реструктуризация налоговой задолженности, государственный заказ, таможенно-тарифная политика…» Многие компании, которые попали в список не являются российскими, зарегистрированы в офшорных зонах, например, «Металлоинвест» Алишера Усманова принадлежит кипрскому офшору, «Евраз Холдинг» Романа Абрамовича зарегистрирована в Люксембурге и т. д. Кипрским офшорам принадлежит крупнейшая угольная компания СУЭК, «Комплексные энергетические системы» — ведущий в России производитель тепловой энергии. Почему множество наших «стратегических» предприятий зарегистрировано в оффшорах? Для более удобного налогообложения, чтобы легче было платить дивиденды, не отчитываясь лишний раз перед российским государством. Чтобы можно было спокойно покупать яхты и футбольные клубы и отдыхать в Куршавеле. В общем, пока все хорошо — они незалежные и офшорные, как стало плохо — уже стратегические и почти государственные.
Анализируя предлагаемые меры по выходу из кризиса можно констатировать, что на сегодняшний день ни в одной стране и ни одного национального правительства не появилось четкого плана действий, такого, чтобы люди могли облегченно вздохнуть: «Вот истинный путь к экономическому спасению!» Похоже, никто пока толком не представляет, что нужно конкретно делать. Российское правительство проводит курс по сохранению стабильности в краткосрочном масштабе. Только бы продержаться, речи о масштабной модернизации экономики страны уже не идет. Только бы не стало хуже. Происходит консервация инфраструктурной, технологической, информационной, социальной отсталости страны.
Всемирный банк предлагает создать «фонд уязвимости» для более слабых стран, оказавшихся в кризисном состоянии, так как средств Международного валютного фонда и Всемирного банка недостаточно. Всемирный банк предлагает создать «фонд уязвимости» в следующем виде: когда богатые страны утверждают свои планы стимулирования финансирования собственных стран, они должны откладывать дополнительно 0,7 % для помощи в стабилизации экономик бедных стран.
Существует огромная потребность в международной координации мер по противодействию рискам и разрастанию кризиса. Отдельные страны проводят разную политику и придерживаются разных подходов к преодолению кризиса. Гармонизация национальных мер в отношении банков, испытывающих трудности во время кризиса, также была бы полезной. Сейчас основные усилия ведущих стран направлены на выработку решений, основанных на едином понимании природы кризиса и путей его преодоления. Такая позиция отвечает и интересам России, заинтересованной в создании ясной сбалансированной международной финансовой системы с прозрачными регулирующими механизмами. В России дискуссия о реформе финансовой системы только начинается — ее придется перестраивать как под нужды развития страны, так и под ожидаемые изменения в мировой финансовой архитектуре. При условии стабилизации положения в финансовом секторе, предотвращения резкого усиления торгового (и финансового) протекционизма, координации действий правительства и недопущения глубокого спада в большой группе стран мировую рецессию можно удержать в «разумных пределах». Нынешний кризис знаменует собой окончание эры финансового капитализма, бурно развивавшегося с начала 1980-х годов. Ставшие привычными закономерности утратили силу, иначе не было бы такого глубокого кризиса.
Во время кризиса оптимизируются затраты и структура бизнеса, ищутся и находятся инновационные решения. Кризис — это не только проблемы, но и ступенька для развития.
Проблемы экономического кризиса
Заняв сторону Сэя - Рикардо, а не Сисмонди - Мальтуса, в вопросе о "законе рынков сбыта", Дж. Ст. Милль, в отличие от своих предшественников, был свидетелем экономического кризиса 1847 г., охватившего уже весь северо-запад Европы, а также США. Милль, однако, продолжал вслед за Рикардо видеть в кризисах не закономерность, а "внезапные перемены в торговле", вызванные "расположенностью коммерческой публики" увеличивать спрос на товары в расчете на спекулятивную перепродажу, пользуясь как кредитом покупательной силой.
Особенностью кризиса 1847 г. было то, что пришлось приостановить действие акта 1844 г., специально принятого Банком Англии для предотвращения нарушений денежного обращения. Банковский акт 1844 г., названный по имени тогдашнего премьер-министра "актом Пиля", - устанавливал для выпуска банкнот, не обеспеченных золотом, лимит в 14 млн. фунтов стерлингов. Акт Пиля завершил формирование британской валютной системы, в которой Банк Англии становился ответственным за поддержание всей национальной валюты; банкноты выполняли функцию золотых монет в период нехватки наличных денег, а денежное обращение было основано на золотом стандарте - обращении наряду с металлическими бумажных денег, свободно размениваемых на золото.
Система золотого стандарта, введенная в 1821 г., была обоснована Д. Рикардо, исходившего из необходимости соблюдения пропорциональности выпуска банкнот объему золотых резервов, чтобы избежать роста цен и оттока вследствие этого золота за границу. Рикардо следовал количественной теории денег и концепции Г. Торнтона о невозможности определения количества банковских билетов, требуемых потребностями торговли, поскольку "торговля неутомима в запросах".
Сразу после введения золотого стандарта возникла полемика между сторонниками разного понимания денежного фактора в поддержании устойчивости кредита и хозяйственного оборота в целом. Причем во главе разных направлений оказались экономисты, вместе с Рикардо основавшие Клуб политической экономии, - Р. Торренс и Т. Тук. Отставной полковник Роберт Торренс (1780-1864) в соответствии с позицией Рикардо был сторонником жесткого контроля над денежной базой как способа обеспечения достаточного контроля за всей кредитной эмиссией. Р. Торренс и стоявшая за ним "денежная школа" полагали, что регулирование выпуска банкнот будет средством предотвращения или смягчения торговых кризисов. Законодательным выражением этого подхода и стал банковский акт 1844 г., рассчитанный на то, чтобы не допускать ввода в обращение лишних банкнот и, тем самым, повышения цен, порождающего спекуляцию товарами, которая, в свою очередь, еще сильнее повышает цены и в чрезвычайных случаях доводит до торгового кризиса.
Купец и автор "Истории цен и денежного обращения" (в 2-х т., 1838) Томас Тук (1774- 1858) подверг критике количественную теорию денег, позицию "денежной школы" и акт Пиля. Ссылаясь на свои изыскания колебаний в ценах (с 1793 по 1837 г.), Тук отмечал, что в каждом "выдающемся случае" возвышение или понижение цен предшествовало расширению или сокращению количества банковских билетов, а не следовало за ним. С позиций, близких к доктрине реальных векселей А. Смита, Тук утверждал, что банковская эмиссия не может вызвать повышения цен и обесценения денег и быть причиной торгового кризиса.
С этим был в значительной мере согласен и Дж. Ст.Милль, однако предложил более широкий и, по своему обыкновению, компромиссный подход.
Милль выдвинул положение о существовании двух состояний рынка: спокойном, или статичном, и спекулятивном, или состоянии ожидания. Для первого состояния справедлив "закон обратного притока": всякое увеличение количества банковых билетов или возвращается в банки, или остается без употребления в руках общества, не производя возвышения цен. Не то в состоянии ожидания: спекулянты стремятся создать запасы с целью воспользоваться ожидаемым повышением цен, а лица, уже закупившие товары, - получить добавочные ссуды, чтобы иметь возможность воздержаться еще некоторое время от продажи; торговцы делают спекулятивные заказы производителям, которые также обращаются к банкам за увеличением ссуд. Если эти увеличенные ссуды отпускают в банкнотах, то банкноты расходуются на заработную плату и попадают в различные каналы розничной торговли, где прямо содействуют дальнейшему повышению цен.
В этот "восходящий" период спекуляции расширение выпуска банкнот вело бы к увеличению ее продолжительности, поддерживая спекулятивные цены и способствуя оттоку драгоценных металлов за границу, который в итоге, при "внезапной перемене в ходе торговли", заставит банки "сокращать свой кредит более резким и суровым образом".
Оценивая акт 1844 г., Милль указывал, что польза от него в сдерживании спекулятивного расширения кредита в самом раннем периоде оборачивается гораздо большим вредом после наступления торгового кризиса, поскольку акт ограничивает ссуды, предназначенные для поддержки кредитоспособных фирм, и очень сильно увеличивает жестокость коммерческих переворотов.
Милль сделал попытку более глубокого объяснения спекулятивного состояния, отметив, что причиной длительного повышения спроса на ссуды может стать "внезапное открытие какого-нибудь нового и для всех привлекательного способа прочного помещения капитала", как, например, поглощение капитала постройкой железных дорог. Но это был лишь первый шаг в анализе экономической динамики, требовавшем пересмотра не только полемики денежной и банковской школ, но и "закона Сэя".
Экономический кризис предприятий
На каждом уровне национальной экономики (микро, мезо, макро) действует присущий ему механизм кризиса. В то же время, поскольку эти уровни взаимопереплетаются, все механизмы кризисов этих уровней сливаются в единый механизм системного кризиса экономики страны.
Начнем рассмотрение этого кризиса с микроуровня, учитывая, что механизм кризиса на микроуровне является подсистемой системного кризиса российской экономики в целом. Другими его подсистемами являются механизмы кризиса на мезо- и макроуровнях. Кроме того, на уровне мировой экономики в целом действует свой механизм развертывания экономического кризиса, который индивидуально конкретно взаимодействует с механизмом системного кризиса в каждой отдельно взятой стране. Это применимо к любой стране, даже экономически здоровой на данный момент времени. Кризисный механизм аналогичен вирусу. Он может быть подавлен до определенного времени, пока преобладают силы здорового социально-экономического развития. По мере ослабевания этих сил до того спящий механизм кризиса может проснуться. При этом он имеет всегда индивидуально-конкретный характер. Другое дело, что для групп сходных по многим параметрам стран (например, средние страны Западной Европы, особо бедные страны Африки и т.п.) существуют сходные черты системного кризиса национальной экономики.
Механизм кризиса на микроуровне российской экономики представляет собой взаимодействие следующих факторов, каждый из которых генерирует нарастание кризисных явлений (в своей совокупности действие всех этих факторов взаимоусиливается):
1. Предприятия разом оказались выброшенными из планово-распределительной системы хозяйствования в стихийный, почти не регулируемый государством рынок, в условиях подрыва самого фундамента всякого рынка. Это явилось одной из двух наиболее важных причин катастрофического спада производства на микроуровне экономики. Ведь если емкость внутреннего рынка для обрабатывающей промышленности или сельского хозяйства резко сжимается, а на внешнем рынке продукция неконкурентоспособная или ее туда не допускают методами тонко продуманных внешнеторговых барьеров, то объем производства неизбежно снижается пропорционально снижению емкости рынка, соответственно, люди меньше работают, меньше зарабатывают, хуже живут.
2. Другой важной причиной более чем двукратного падения производства явилось катастрофическое обрезание источников финансирования производственной деятельности предприятий:
а) инфляция 1992-1993 гг. практически свела на нет собственные оборотные средства предприятий (собственный оборотный капитал), амортизационный фонд и накопления из состава прибыли (предназначенные для развития производства и социальной сферы); только за 1992 г. розничные цены выросли в 26 раз, а оптовые - в 31 раз; экономический организм предприятия аналогичен человеческому, и лишение его оборотного капитала, амортизационного фонда аналогично лишению человека его жизненно важных органов;
б) бюджетное финансирование предприятий оказалось практически перекрытым как по причине взятия на вооружение ультралиберальной рыночной идеологии, провозглашающей полный уход государства из сферы экономики, так и по причине оскудения госбюджета;
в) кредит из-за его сверхвысокого процента (много большего, чем уровень инфляции) оказался почти недоступным для производственных предприятий; сверхвысокий уровень процента за кредит обусловлен сверхвысокими доходами в спекулятивно-посреднических и краткосрочных торгово-закупочных сделках при высокой степени риска (в течение всех лет радикальных реформ 1992-1999 гг. свыше 90% капитала коммерческих банков использовалось для кредитования спекулятивно-посреднической сферы).
Таким образом, сочетание двух изложенных выше главных причин падения производства (этого самого болезненного и разрушительного проявления системного кризиса) образует механизм удушения производства на каждом отдельном предприятии, следовательно, и экономики страны в целом.
Чтобы еще яснее представить себе действие этого механизма, обратимся к схеме кругооборота капитала предприятия, которую представим следующим образом:
ФП - Д - Т (Сп, Рс)... П... Т1 - Д1 - ПСР,
где ФП - финансирование производства;
ПСР - платежеспособный спрос на рынке.
Финансирование производства - это вход в кругооборот капитала предприятия, следовательно, и в процесс производства на нем. Платежеспособный спрос на рынке - это выход из кругооборота капитала, соответственно, и из процесса производства. Лишение производственных предприятий денег на входе в производство и выходе из него способствует финансовому удушению всех российских предприятий, даже весьма эффективных в технико-технологическом отношении, что является следствием макроэкономической политики, направленной на искусственное сжатие денежной массы (ДМ) в стране в соответствии с требованием МВФ (ДМ к ВВП в странах Запада составляет в среднем 80%, в современной России - 10-14%). В дальнейшем при рассмотрении механизма кризиса на макроуровне этот вопрос раскрывается обстоятельно. Здесь он затрагивается с целью еще раз показать, что основные причины системного кризиса экономики взаимопереплетаются на всех ее уровнях.
3. Как известно, издержки производства подразделяются на постоянные (не зависят от объема производства) и переменные (прямо пропорциональны увеличению объема производства). При неуклонном снижении объемов производства постоянные издержки производства распределяются на все меньшее количество продукции, соответственно, растет себестоимость и цена каждого отдельного изделия. При росте цены снижается объем реализации. Это вызывает дальнейшее падение производства. Постоянные издержки распределяются на еще меньшее количество продукции. Снова возрастают себестоимость и цена отдельного изделия и т.д.
Так действует спираль возрастания издержек производства на основе раскручивания инфляции издержек. Заметим:
а) инфляция издержек раскручивается не только в соответствии с изложенной выше причиной, но и по многим другим;
б) в ходе рыночных реформ начиная с 1992 г. в российской экономике действовала уже не инфляция спроса (как это было в последние годы существования СССР), а инфляция издержек, в то время как реформаторы боролись с ней так, будто это инфляция спроса (т.е. путем сжатия денежной массы).
4. Рост издержек производства на предприятии помимо распределения на все уменьшающееся количество продукции постоянных расходов происходит в результате воздействия следующих факторов:
а) предельно высокие налоги перекладываются на издержки производства (даже если они и фигурируют в составе прибыли, а не себестоимости, для предприятий они объективно выступают в качестве издержек);
б) для обеспечения собственных сверхвысоких доходов спекулятивно-посреднические и торговые структуры поставляют предприятию средства производства (оборотные фонды и основные фонды) по завышенным ценам, что в конечном итоге влияет на себестоимость продукции каждого отдельного производственного предприятия;
в) завышенные доходы коммерческих банков (они, за редким исключением, тоже относятся к спекулятивно-посреднической сфере), к кредитам которых пусть сравнительно редко, но все же вынуждены прибегать предприятия, также оседают в конце концов на издержках производства;
г) нарастающий физический износ оборудования из-за замороженности инвестиций требует более частых и все более дорогостоящих ремонтов, что существенно повышает издержки производства продукции;
д) вследствие нарушения сложившихся хозяйственных связей после распада СССР и СЭВа предприятия заново и нередко полукустарно осваивают изготовление необходимых им компонентов производства, что заметно увеличивает издержки производства.
5. Кроме того, разрушение многих прежних хозяйственных связей обусловливает недоиспользование производственных мощностей (из-за отсутствия необходимых для их загрузки компонентов производства) и, соответственно, падение производства. Заметим, что нарушение сложившихся хозяйственных связей, болезненно сказывающееся на микроуровне экономики, само по себе относится к ее мезоуровню. На производственных предприятиях в весьма сильной степени заморожены капитальные вложения, в связи с чем кризис производства чреват все нарастающей потерей конкурентоспособности продукции на рынке по причине отставания ее технико-технологического уровня и качества (на старом оборудовании трудно, часто невозможно изготовить конкурентоспособную продукцию). Если число таких предприятий превысит критическую массу (это неизбежно в перспективе, если экономический курс страны не будет кардинально изменен), то народное хозяйство страны впадет в разруху и хаос, причем не в меньшей мере, чем это было в период революции, интервенции и Гражданской войны в России в 1917-1920 гг.
6. Резкая заниженность зарплаты специалистов и квалифицированных рабочих, в особенности по сравнению с доходами в различных областях коммерции и торговли, привела к оттоку многих квалифицированных кадров с производственных предприятий. Одновременно сократился приток талантливой молодежи на производство. Все сказанное относится не только к предприятиям сферы материального производства, но и научно-исследовательским организациям и вузам, которые также являются производственными предприятиями, но только функционирующими в сфере научно-образовательного производства (часто эту сферу совершенно неоправданно называют непроизводственной сферой).
7. В результате проведенной приватизации малоэффективный собственник отдельного предприятия во многих случаях оказался замененным антиэффективным собственником. Например, новые собственники, обладающие контрольным пакетом акций, используют их в качестве объекта спекуляции на российских и иностранных фондовых биржах, не уделяя внимания реальному положению дел на предприятиях. Администрация предприятия, предоставленная сама себе, во многих случаях хищнически эксплуатирует все ресурсы предприятия, в том числе и рабочую силу, месяцами не выплачивая заработную плату, часто резко занижая ее уровень. При этом продукция предприятия нередко продается по заниженным ценам коммерческим структурам, которые контролируются руководителями предприятия и нацелены на их обогащение. В ряде случаев руководство предприятия поручено сомнительным людям, не имеющим должной квалификации и опыта управления, нередко с криминальным прошлым. При этом деятельность как старых, так и новых управленцев ориентируется хозяйственным механизмом не на рост эффективности производства, а на личное обогащение, что достигается легче всего за счет хищнической эксплуатации ресурсов предприятия и их разворовывания.
8. Научные исследования и разработки, а также подготовка вузами специалистов всех профилей стали пользоваться крайне ограниченным спросом у предприятий сферы материального производства. В условиях крайнего сжатия бюджетного финансирования науки и образования и недоступности для них кредитов это привело к особо плачевному состоянию организаций (предприятий интеллектуального труда) сферы науки и образования. Сравнительно более благополучны вузы, готовящие экономистов и юристов. Однако в будущем экономисты и юристы окажутся в избытке. Спрос на них упадет, положение экономических и юридических вузов ухудшится.
9. Односторонняя ориентация российской экономики на внешний рынок при драматическом сужении внутреннего рынка особенно болезненно сказалась на предприятиях обрабатывающих отраслей промышленности, прежде всего наукоемких, что обусловило значительно больший спад производства в этих отраслях, чем по всему народному хозяйству в целом. В итоге в результате радикальных реформ, структура отраслей и отдельных производств народного хозяйства не только не улучшилась, но резко ухудшилась. В данном случае также наблюдается взаимопереплетение кризиса на микро- и макроуровнях экономики. Часто причина кроется на микроуровне, а следствия проявляются на макроуровне, т. е. имеет место обратная направленность. Кроме того, действует принцип обратной связи, когда следствие на одном из уровней превращается в причину, генерирующую следствие на другом уровне. Так, особо тяжелые условия хозяйствования наукоемких предприятий (причина на микроуровне) обусловливают ухудшение структуры народного хозяйства страны (следствие на макроуровне). В свою очередь, данное явление влечет ухудшение условий хозяйствования для наукоемких предприятий (т.е. по принципу обратной связи следствие на макроуровне превращается в причину относительно микроуровня).
10. Недостаточно контролируемый государством дешевый импорт продовольствия (часто вредного и опасного для здоровья) и ширпотреба (нередко низкокачественного, но обычно с претензией на модность) в существенной степени ухудшил положение сельскохозяйственных предприятий, а также предприятий легкой и пищевой промышленности. При этом малые предприятия реального сектора экономики, за развитие которых больше всего ратовали радикальные реформаторы, оказались в особо плачевном положении, будучи зажатыми между высокими ценами на энергию, сырье, полуфабрикаты, с одной стороны, и низкой платежеспособностью основной части населения - с другой.
11. Качество рабочей силы, в особенности на предприятиях реального сектора экономики (материальное производство, наука, образование, общественно-полезные услуги), неуклонно снижается (напомним, что трудовые ресурсы являются главной производительной силой общества) по следующим разделам:
а) ухудшается здоровье населения, снижается продолжительность жизни, падают стимулы производительного труда;
б) падает уровень образования, подготовки и переподготовки кадров на производстве и в системе повышения квалификации;
в) увеличивается отток квалифицированных кадров из реального сектора экономики, и сокращается приток в него талантливой молодежи;
г) рабочая сила, в том числе и квалифицированная, все более ориентируется на зарабатывание легких денег и все менее склонна к тяжелому, но высококвалифицированному труду (работа на износ в сфере спекулятивно-посреднического бизнеса, распространившаяся в настоящее время, не в счет).
Виды экономических кризисов
Регулярные (циклические), повторяющиеся с определенной закономерностью. Дают начало новому циклу, в ходе которого экономика проходит 4 фазы и подготавливает базу для следующего кризиса. Охватывают все сферы экономики, достигая большой глубины и продолжительности.
К нерегулярным экономическим кризисам относятся промежуточные, частичные, отраслевые и структурные:
- Промежуточный — не дает начало новому циклу, а прерывает на некоторое время течение фазы подъема или оживления, неглубокий, носит локальный характер;
- Частичный — охватывает какую-либо сферу общественного воспроизводства;
- Отраслевой — охватывает одну из отраслей народного хозяйства. Поводом может служить диспропорции в развитии отрасли, структурная перестройка;
- Структурный – нарушение закона пропорционального развития общественного производства. Это проявляется в серьезных диспропорциях между отраслями и выпуском важнейших видов продукции в натуральном выражении, необходимых для сбалансированного развития экономики.
С позиции теории регуляции кризисы классифицируются:
- Кризис как результат «внешнего» шока — эта ситуация, когда продолжение экономического развития той или иной географической общности заблокировано из-за нехватки ресурсов, связанное с природными и экономическими катастрофами;
- Циклические кризис — фаза устранения напряжения и неравновесий, накопившихся за время подъема в экономических механизмах и социальных процессах;
- Структурный кризис — любой случай проявления противоречивого характера долгосрочного воспроизводства;
- Кризис системы регуляции — ситуация, когда механизмы, связанные с существующей системой регуляции оказываются не в состоянии изменить неблагоприятные конъюнктурные процессы, хотя режим накопления остается жизнеспособным;
- Кризис способа производства — обострение противоречий, развивающихся в важных институциональных формах, определяющих режим накопления. Нежизнеспособные самые важные закономерности, на которых базируется организация производства, распределение стоимости.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
