Управление финансами Получите консультацию:
8 (800) 600-76-83

Бесплатный звонок по России

документы

1. Введение продуктовых карточек для малоимущих в 2021 году
2. Как использовать материнский капитал на инвестиции
3. Налоговый вычет по НДФЛ онлайн с 2021 года
4. Упрощенный порядок получения пособия на детей от 3 до 7 лет в 2021 году
5. Выплата пособий по уходу за ребенком до 1,5 лет по новому в 2021 году
6. Продление льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
7. Новая льготная ипотека на частные дома в 2021 году
8. Защита социальных выплат от взысканий в 2021 году
9. Банкротство пенсионной системы неизбежно
10. Выплата пенсионных накоплений тем, кто родился до 1966 года и после
11. Семейный бюджет россиян в 2021 году

О проекте О проекте    Контакты Контакты    Загадки Загадки    Психологические тесты Интересные тесты
папка Главная » Экономисту » Деятельность центрального банка

Деятельность центрального банка

Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. Связаться с автором

Деятельность банков

Вернуться назад на Деятельность банков
Не забываем поделиться:


Правовой статус, принципы организации и деятельности ЦБ РФ (Банка России) определяются Конституцией РФ, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации», а также Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ принадлежат государству. Банк независим в своей деятельности от правительства. ЦБ РФ является юридическим лицом, не регистрируется в налоговых органах, осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, не отвечает по обязательствам государства, а государство не отвечает по обязательствам банка. Банк России подотчетен Государственной Думе РФ, которая по представлению президента назначает сроком на четыре года председателя и членов Совета директоров. ЦБ РФ и правительство информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение. Банк России имеет двойственную правовую природу. Он является одновременно органом государственного управления (осуществляет управление денежно-кредитной системой) и юридическим лицом (может совершать гражданско-правовые сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, а также государством). Банк может предоставлять кредиты под обеспечение ценными бумагами и другими активами, покупать и продавать чеки и переводные векселя, государственные ценные бумаги и облигации на определенных законом условиях, выдавать гарантии и поручительства, производить другие коммерческие операции, предусмотренные законом.

Банк России является органом банковского регулирования и контроля за деятельностью коммерческих банков. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением банковского законодательства и установленных им нормативных актов. Главной целью банковского регулирования является поддержание стабильности банковской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк не вмешивается в оперативную деятельность коммерческих банков, за исключением случаев, предусмотренных законом. Банк устанавливает для коммерческих банков правила ведения банковских операций, бухгалтерского учета, составления и предоставления отчетности. Банк устанавливает также экономические нормативы: минимальный размер установленного капитала, минимальный размер обязательных резервов. На местах координирующие и контрольные функции осуществляют главные территориальные управления Банка России, являющиеся его филиалами. В случае нарушения предписаний ЦБ РФ коммерческие банки могут быть оштрафованы или ограничены в проведении банковских операций. В случае систематического нарушения банковских законов, нормативных актов ЦБ РФ может отозвать у коммерческих банков лицензию.

Банк России консультирует другие банки по вопросам нормативного характера. Целями деятельности Банка России как органа управления кредитно-денежной системы являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам;
• развитие и укрепление банковской системы РФ;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Так как доля наличных денег в обращении составляет около 40%, то эмиссионная функция ЦБ РФ особенно важна. Банк следит за показателями роста денежной массы таким образом, чтобы способствовать росту ВВП и сдерживанию инфляции. При неблагоприятном развитии ситуации в банковской системе он повышает норму обязательных резервов по вкладам в иностранной валюте, увеличивает ставку рефинансирования, ставки по ломбардным кредитам, осуществляет значительную продажу иностранной валюты, устанавливает пределы колебаний национальной валюты, регламентирует границы колебания курсов покупки и продажи по операциям ЦБ РФ на межбанковском рынке. Банк старается поддерживать валютные резервы на уровне минимальной достаточности (финансирование импорта на три месяца), обеспечивать высокую степень надежности, максимальной ликвидности и оптимальной доходности в размещении валютных резервов.

Банк России выполняет функции основного органа валютного регулирования и валютного контроля, проводит государственную валютную политику. Он определяет сферу обращения иностранной валюты и ценных бумаг в инвалюте, устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами РФ операций сданными ценностями, устанавливает порядок обязательного перевода и ввоза валюты, условия открытия резидентами счетов в инвалюте в банках за пределами Российской Федерации. Агентами валютного контроля на местах является Федеральная служба РФ по валютному и экспортному контролю и уполномоченные банки. ЦБ РФ регулирует международные расчеты, платежный баланс (соотношение суммы платежей, произведенных за границей, и поступлений, полученных из-за границы за определенный период времени), контролирует движение валютных ценностей как внутри страны, так и за границей, участвует в подготовке международных соглашений, сотрудничаете центральными банками других стран. Банк открывает корреспондентские счета для коммерческих банков, депонирует обязательные резервы, принимает свободные денежные средства на депозит по фиксированным ставкам.

Банк определяет лимиты денежных средств в рублях и валюте для коммерческих банков, устанавливает порядок формирования резервов для покрытия рисков, регламентирует экономические нормативы:

• минимальный размер уставного капитала;
• предельное соотношение между размером уставного капитала банка и суммой его активов с учетом оценки риска;
• показатели ликвидности банка в виде нормативного соотношения между активами и обязательствами банка с учетом срока их погашения, а также возможности реализации активов;
• максимальный размер риска на одного заемщика в виде определенного процента от общей суммы капитала банка (при расчете максимального риска в понятие риска включается вся сумма требований банка к этому заемщику, а также выданные по его поручительству обязательства);
• размеры валютного и курсового рисков;
• нормативы использования собственных средств банков для приобретения акций юридических лиц.

ЦБ РФ осуществляет кредитование коммерческих банков рыночными методами: путем проведения кредитных аукционов, предоставления ломбардных кредитов под залог ценных бумаг, расчетных кредитов путем осуществления операций в пределах установленного лимита с корреспондентского счета банка в ЦБ РФ при отсутствии на нем денежных средств; управляет ликвидностью банковской системы путем покупки и продажи ценных бумаг. ЦБ РФ производит учет казначейских векселей — это главный инструмент краткосрочного кредитования государства для покрытия временных кассовых разрывов (т.е. временных разрывов между текущим поступлением доходов и осуществлением расходов госбюджета). Регистрирует эмиссию ценных бумаг банков, устанавливает правила проведения отдельных банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и предоставления отчетности, регистрирует и лицензирует деятельность коммерческих банков. Организует межбанковские расчеты, служит расчетным центром страны, устанавливает правила и формы безналичных расчетов, координирует, регулирует и лицензирует организацию расчетных (клиринговых) систем.
Самое читаемое за неделю

документ Введение ковидных паспортов в 2021 году
документ Должен знать каждый: Сильное повышение штрафов с 2021 года за нарушение ПДД
документ Введение продуктовых карточек для малоимущих в 2021 году
документ Доллар по 100 рублей в 2021 году
документ Новая льготная ипотека на частные дома в 2021 году
документ Продление льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
документ 35 банков обанкротятся в 2021 году


Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!

Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!

На его счетах хранятся средства федерального бюджета и бюджетов других уровней, средства внебюджетных фондов. Он может предоставлять кредиты правительству под залог ценных бумаг и других активов. Банк не может предоставлять прямые ссуды для финансирования бюджетного дефицита. ЦБ РФ осуществляет обслуживание государственного внутреннего долга.

Основными источниками ресурсов Банка России являются: эмиссия банкнот и монет (40% пассивов), обязательные резервы и средства коммерческих банков — 15%, средства бюджетов разных уровней — 7%, средства резервного фонда и фонда переоценки по валютным операциям — 11%.

Основные направления размещения источников ЦБ РФ: операции с золотом и иностранной валютой — около 50%, операции с ценными бумагами — около 40%, кредиты Министерству финансов РФ, банкам и иным клиентам — 2,5%, межгосударственные расчеты — 1,5%.

Банк России имеет право осуществлять следующие операции и сделки:

• предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
• покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
• покупать n продавать облигации и депозитные сертификаты;
• покупать и продавать иностранную валюту;
• покупать, хранить, продавать драгоценные металлы;
• проводить расчетные, кассовые, депозитные операции, принимать в управление ценные бумаги и другие активы;
• выдавать поручительства и банковские гарантии;
• осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
• открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств;
• выставлять чеки и векселя;
• проводить другие банковские операции и сделки от своего имени на комиссионной основе.

В современных условиях Банк России выполняет следующие задачи:

• принимает активное участие в разработке денежно-кредитной и финансово-бюджетной политики;
• сдерживает инфляцию;
• сокращает бюджетный дефицит;
• поддерживает стабильность денежного обращения;
• обеспечивает устойчивость рубля;
• обеспечивает государственные валютные резервы;
• расширяет кредитование банков;
• увеличивает возможности покрытия бюджетного дефицита неэмиссионными методами;
• использует методы денежно-кредитного управления банковской системой.

В широком смысле действия Центрального банка РФ направлены на борьбу с инфляцией и безработицей, достижение стабильных темпов экономического развития путем регулирования денежной массы в обращении, ликвидности банковской системы, долгосрочных процентных ставок. Денежно-кредитное регулирование экономики осуществляется путем изменения нормы обязательных резервов, процентных ставок по кредитам и депозитам, проведения операций с ценными бумагами, установления экономических нормативов для банков. Для воздействия на ликвидность банковской системы ЦБ РФ рефинансирует банки путем предоставления им краткосрочных кредитов и принимая в депозит средства банков по фиксированной ставке.

Важное экономическое значение валютного курса предопределяет необходимость его государственного регулирования:

• валютная интервенция (купля-продажа инвалюты на национальную, при этом установление валютного курса называется валютной котировкой. В России применяется прямая котировка, т.е. курс инвалюты выражается в рублях);
• операции ЦБ РФ на открытом рынке (купля-продажа ценных бумаг);
• изменение уровня процентных ставок и норм обязательных резервов.

тема

документ Виды банков
документ Банковская гарантия
документ Банковская система
документ Банковский риск

Получите консультацию: 8 (800) 600-76-83
Звонок по России бесплатный!

Не забываем поделиться:


Загадки

Одной из проблем маленьких деревень в давние времена был высокий процент детей рождающихся с генетическими отклонениями. Причина этого крылась в том, что муж и жена из-за того, что людей в деревнях мало, часто могли приходиться друг другу родственниками.

Вопрос: Какое изобретение конца 19 века резко снизило процент детей рождающихся с генетическими отклонениями в сельской местности?

посмотреть ответ


назад Назад | форум | вверх Вверх

Загадки

Зеленое, в пятнах, прыгает...

посмотреть ответ
важное

Новая помощь малому бизнесу
Изменения по вопросам ИП

НДФЛ в 2023 г
Увеличение вычетов по НДФЛ
Планирование отпусков сотрудников в небольших компаниях в 2024 году
Аудит отчетности за 2023 год
За что и как можно лишить работника премии
Как правильно переводить и перемещать работников компании в 2024 году
Что должен знать бухгалтер о сдельной заработной плате в 2024 году
Как рассчитать и выплатить аванс в 2024 г
Как правильно использовать наличные в бизнесе в 2024 г.
Сложные вопросы работы с удаленными сотрудниками
Анализ денежных потоков в бизнесе в 2024 г
Что будет с налогом на прибыль в 2025 году
Как бизнесу правильно нанимать иностранцев в 2024 г
Можно ли устанавливать разную заработную плату сотрудникам на одной должности
Как укрепить трудовую дисциплину в компании в 2024 г
Как выбрать подрядчика по рекламе
Как небольшому бизнесу решить проблему дефицита кадров в 2024 году
Профайлинг – полезен ли он для небольшой компании?
Пени по налогам бизнеса в 2024 и 2025 годах
Удержания по исполнительным листам в 2025 году
Что изменится с 2025г. у предпринимателей на УСН



©2009-2023 Центр управления финансами.