Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. Связаться с автором
Что такое инфляция?
Деньги портят человека, а человек портит деньги; закономерным негативным результатом становится инфляция. Само явление инфляции, понимаемое как рост дороговизны, снижение покупательной способности денег, исторически возникло вместе с монетным обращением. Первичным проявлением инфляции стала чеканка властями (или отдельными лицами — фальшивомонетчиками) избыточного количества неполноценных (по весу и качеству металла) монет и выпуска их в обращение по номиналу полноценных. По мнению А.В. Аникина, первым употребил термин «инфляция» (от лат. inflatio — вздутие) американский экономист А. Дельмар в 1864 г. Основанием явилось то обстоятельство, что в период гражданской войны в США (1861-1865 гг.) Федеральное правительство для покрытия дефицита госбюджета выпускало в громадном количестве неразменные на золотые монеты банкноты и казначейские билеты — «грин-бакс» (green backs — «зеленые спинки»), что обусловило падение их покупательной способности. Ранее употреблявшийся в европейской и российской научной литературе для описания аналогичных процессов термин «дороговизна» был заменен на термин «инфляция» после Первой мировой войны.
Но еще Древнему миру было известно, что рост цен провоцировался не только чеканкой неполноценных денег, но и избыточным вливанием полноценных денег. «Историки рассказывают, — отмечал М. М. Зощенко, — что в Риме вдруг скопились огромные суммы. Дело в том, что Рим перед этим одержат большие победы в Азии и в Македонии. И благодаря этому Рим разбогател. Громадные контрибуции и грабежи в завоеванных землях создать в Риме необыкновенный прилив денег. И тогда Сенат, видя, что дела идут у них весьма хорошо, освободил все население на двадцать четыре года от всех налогов и поборов. Это необычайным образом вдохновило богачей и спекулянтов. Которые имели деньги — захотели иметь еще больше. Многие бросились в рискованные спекуляции. И стали давить с еще большей силой неимущий класс. И Рим, как сообщает история, стал задыхаться в деньгах. И тогда начался разгул и, прямо скажем, вакханалия. Денежные аристократы, пресыщенные удовольствиями, устраивали неслыханные оргии и пиршества. Для столов богачей стали привозить изысканные предметы роскоши. Знаменитый римский цензор Порций Катон одной фразой определил положение государства. Он сказал: “Городу, в котором рыба стоит дороже упряжного вола, помочь уже ничем нельзя”. Так и случилось — Риму ничто не помогло. И Рим вскоре потерял свое мировое значение». Сходные процессы происходили в период Великих географических открытий в Испании. Прилив полноценных денег из колоний послужил причиной, по которой в стране наступил упадок в экономике, а сама Испания утратила передовые позиции на международной арене.
Монетная инфляция была нередким явлением для России в XVI— XVIII вв. Неоднократно понижалась так называемая монетная стопа — количество монеты, получаемое при чеканке из определенного веса валютного металла. Громадные масштабы принял выпуск неполноценных медных монет в России при царе Алексее Михайловиче в 1654-1662 гг., когда из одного фунта меди, рыночная цена которого составляла 12 коп., чеканилось монет на 10руб. По номиналу медных денег было выпущено на колоссальную по тому времени сумму — 20 млн. руб. Однако их реальный курс упал до стоимости содержащегося в них металла, т.е. до 1—2% номинала. Инфляция в результате «упадка монеты» привела к восстанию 25 июля 1662 г., известному в истории как «медный бунт». Жестоко подавив его, царь был вынужден принять срочные меры к урегулированию денежного обращения.
В целом можно сделать вывод о том, что инфляция возникает вследствие нарушения равновесия между товарным и денежным обращением; она представляет собой такое снижение покупательной способности денег, проявляющееся в таком повышении цен, которое обусловлено ростом денежной массы в обращении при отсутствии соответствующего увеличения товарного предложения.
Каковы причины бумажно-денежной инфляции?
С появлением бумажных денег монетно-денежная инфляция уступает место бумажноденежной, обретает повсеместный, всеохватывающий характер, интернационализируется, становится присущей практически всем странам мира.
Бумажноденежная инфляция обусловлена внутренними и внешними причинами, важнейшими среди которых являются:
а) избыточная эмиссия денежных знаков;
б) несоответствие платежеспособного спроса и товарного предложения;
в) падение доверия к валюте;
г) неблагоприятный платежный баланс страны.
Среди внутренних причин (факторов) правомерно различение денежных (монетарных) и неденежных компонентов. Для рассмотрения действия денежных причин целесообразно обратиться к классическому уравнению обмена.
Если следовать логике формулы, то инфляция наступает в том случае, когда денежная масса с учетом скорости обращения денег превышает потребности товарооборота.
Однако далее обычно вступает в силу психологический фактор инфляции — инфляционные ожидания и вызванные ими действия субъекта на потребительском, товарном, фондовом, валютном и других рынках, основывающиеся на предположениях о высоких темпах инфляции в перспективе. Действия субъектов хозяйственной жизни заключаются в размещении своих денежных средств и других теряющих от инфляции ценностей в товарные запасы, в стабильную конвертируемую валюту, недвижимость, помещении в банк на валютные депозиты и т.д., т.е. в те ценности, рыночная стоимость которых не зависит от обесценения национальной валюты. Для уменьшения потенциальных потерь эти процессы необходимо осуществлять как можно скорее. Но это ведет к ускорению обращения денег (росту показателя), что еще в большей мере усиливает инфляцию. Отсюда можно вывести закономерность инфляционных процессов (при наличии инфляционных ожиданий) как саморазвивающихся и самоускоряющихся. Образно говоря, инфляция похожа на «снежный ком», скатывающийся с горы. При отсутствии инфляционных ожиданий в условиях гибких цен и процентных ставок проявляется другая закономерность — так называемый эффект Пигу. Внезапный скачок цен потребители могут посчитать случайным и кратковременным явлением. Тогда они начинают сберегать денежные средства. Уменьшение потребительского спроса оказывает давление на цены в сторону их снижения.
Увеличение денежной массы обусловливается рядом причин:
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
а) несбалансированностью государственных расходов и доходов, дефицитностью бюджета; широкое использование внутренних заимствований на цели покрытия бюджетного дефицита способствует увеличению денежной массы в обращении, а, следовательно, повышению цен;
б) ростом массы кредитных орудий обращения в результате расширения кредитной системы;
в) выпуском в обращение не полностью контролируемых государством платежных средств (например, финансовых векселей);
г) чрезмерностью инвестиций, которые приводят к перепроизводству одних товаров и одновременно к дефициту других, что усиливает диспропорции в экономике и в сфере денежного обращения;
д) опережающим ростом заработной платы по сравнению с повышением производительности труда (это явление может иметь место в государственном секторе экономики вследствие проведения популистской политики увеличения доходов населения) и др.
Каковы признаки инфляции в национальной экономике?
Существует множество определений инфляции. Ее трактуют как выпуск денежных знаков сверх потребностей обращения, переполнение каналов обращения избыточной массой бумажных денег по сравнению с количеством золота, необходимым для обращения, повышение общего (среднего) уровня цен в экономике, падение покупательной способности денег, устойчивый непрерывный рост цен, вызываемый избытком денег по отношению к выпуску товаров. В целом инфляция — сложный многофакторный социально-экономический процесс, обусловленный взаимодействием сферы производства и сферы обращения; диспропорциями между различными сферами народного хозяйства; накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах. Типичными проявлениями современной инфляции выступают общее повышение товарных цен и понижение курса, т.е. цены национальной денежной единицы по отношению к ведущим иностранным валютам. В условиях рыночной экономики о кризисном состоянии денежного обращения (инфляции) реально можно судить только по динамике цен; таким образом, инфляция — это денежно-ценовой феномен.
В целом инфляция в национальной экономике — показатель кризиса денежного обращения, что проявляется в разбухании денежной массы, находящейся в обращении, и как следствие:
1) в дороговизне, повышении общего уровня цен;
2) дефиците товаров;
3) бегстве от национальной валюты, т.е. накоплении иностранной валюты резидентами;
4) понижении валютного курса национальной денежной единицы;
5) увеличении цены валютного металла, выраженной в национальных денежных единицах;
8) создании запасов товарно-материальных ценностей при отсутствии текущей потребности;
9) росте номинала эмитируемых денежных знаков;
10) росте удельного веса купюр большого номинала в наличных платежах и расчетах.
Однако не всякое повышение цен является инфляцией, а лишь такое, которое обусловлено ростом денежной массы при отсутствии соответствующего увеличения товарного предложения. К не инфляционному росту цен можно отнести удорожание сырьевых ресурсов в связи с усложнением горно-геологических условий добычи, а также повышение потребностей, вызывающее рост качества и технического уровня продукции и проистекающий отсюда рост издержек и цен.
Как статистика измеряет инфляцию?
Всякое реально существующее явление имеет не только качественную, но и количественную определенность. Для измерения инфляции необходима абсолютная сопоставимость реализуемых товаров как по характеру, назначению, так и качеству, техническому уровню.
Федеральная служба государственной статистики России рассчитывает ИПЦ как соотношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в предыдущем (базисном) периоде ежемесячно и нарастающим итогом с начала года на базе статистических данных, полученных в результате наблюдения за изменением цен в организациях розничной торговли, на вещевых, смешанных и продовольственных рынках, в стационарных торговых заведениях и при передвижной торговле (палатки, киоски и т.д.), а также в сфере услуг на основе фактически сложившегося в стране уровня потребления за предыдущий год. При этом ИПЦ характеризует изменение во времени общего уровня цен и тарифов на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления, и измеряет отношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в предыдущем периоде.
Расчет индексов потребительских цен позволяет определить уровень инфляции. Уровень инфляции — это темп увеличения (прироста) уровня цен по сравнению с предшествующим периодом, обычно исчисляется в процентах.
Можно ли выделять неденежные причины инфляции?
Инфляция ранее была определена как денежный феномен. Правомерно ли в таком случае говорить о неденежных причинах инфляции? Деньги — социально-экономическое явление. На их обращение влияют процессы, происходящие как в экономике в целом, так и в обществе. Поэтому вполне правомерно выделять неденежные причины инфляции. Они определяют ее опосредованно, но, в конечном счете, также ведут к повышению цен и обесценению денег.
К ним можно отнести:
1) деформированность структуры экономики. Неравномерность развития — закон капитализма. Несоответствие структуры общественного воспроизводства и структуры потребностей общества вызывает деформированность цен, которые инфляция временно приводит в некоторое соответствие;
2) милитаризация экономики. Финансирование государством военных расходов неизбежно ведет к росту денежной массы при относительном обеднении рынка потребительских то варов и услуг;
3) монополизм в экономике. Естественные, экономические, искусственные монополии имеют возможность повышать цены на свою продукцию без соответствующего увеличения потребительских качеств. Это приводит к незаинтересованности в снижении издержек, затратному хозяйствованию;
4) экстраординарные обстоятельства социально-политического, психологического и экономического характера (требования профсоюзов о росте зарплаты, забастовки, нарастание политической и экономической нестабильности, негативные рыночные ожидания);
5) ошибки в проведении денежно-кредитной, налогово-бюджетной, ценовой политики государства;
6) внешние причины, а) приток иностранной валюты в страну в обмен на национальную валюту вызывает необходимость дополнительной эмиссии национальных платежных средств; б) падающий курс национальной валюты приводит к повышению импортных цен и способствует росту общего уровня цен в стране; в) ввоз пользующихся высоким спросом импортных товаров, более дорогих по сравнению с аналогичными национальными товарами, способствует удорожанию последних посредством механизма «подтягивания» уровня цен;
7) проведение денежных реформ. Некоторые виды денежных реформ (деноминация, переход на иную валюту, например, евро) вызывают «округление» цен, т.е. сопровождаются инфляцией.
Социально-экономические последствия инфляции выражаются в следующих явлениях и процессах. Происходит:
• перераспределение доходов между отдельными физическими лицами; группами населения; сферами производства; регионами; хозяйствующими субъектами; государством, населением, фирмами; между дебиторами и кредиторами. Наибольший ущерб инфляция приносит лицам с фиксированными доходами — пенсиями, пособиями, стипендиями, заработной платой (работникам бюджетной сферы);
• обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств бюджетной системы; обесценение амортизационных накоплений, что затрудняет воспроизводственный процесс;
• ослабление деловой активности, поскольку неопределенность в росте издержек и цен делает неопределенными перспективы развития бизнеса;
• сокращение частных долгосрочных инвестиций и повышение их риска, что ведет впоследствии к замедлению экономического роста; одновременно нарастают спекулятивные операции;
• перелив капитала и кадров из реального сектора производства в торговлю и посреднические операции, где меньше опасность потерь от инфляции;
• снижение мотивации к реализации достижений научно-технического прогресса;
• уплата государству инфляционного налога (с ростом цен растут адвалорные косвенные налоги, оборотные налоги, номинально — налог на прибыль, на доходы физических лиц и др.). Развертывание инфляции в целом приводит к обострению экономических и социальных противоречий. «При упадке монеты, — писал Н.С. Мордвинов, — ропщет воин, негодует гражданин, лихоимствует судья, охладевает верность, ослабевают взаимные услуги и пособия; благочиние, мир и добродетель уступают место порокам, разврату и страстям. Да и может ли быть иначе, когда достояние каждого ежедневно уменьшается... Как судье не лихоимствовать, когда исторжение у подсудимого мзды остается ему, может быть, единым средством спасения от глада и нищеты драгоценнейших сердцу лиц: жены и детей, престарелых родителей, — и когда монета, которой вознаграждается его служба, более его лихоимствует, ибо не от одного его, а от всех беспощадно похищает».
Что такое дефляция?
Процесс, противоположный инфляции, называется дефляцией. Она наблюдается в отдельных странах на определенных этапах развития и носит, как правило, краткосрочный характер. Так, например, в США в период кризиса 1929-1933 гг. потребительские цены ежегодно снижались на 7%. Такое же явление, но более краткосрочное, наблюдалось в США (после террористических актов 11 сентября), когда индекс потребительских цен в октябре снизился на 0,3%. Но если дефляция выходит из-под контроля, страна попадает в затяжную дефляционную спираль, при которой компании теряют прибыль, вынуждены сокращать работников и величину их зарплаты, а потребители начинают ограничивать покупки вследствие сокращения общего платежеспособного спроса. Таким образом, затяжная дефляция может спровоцировать экономический спад и отнюдь не является безусловным благом для народного хозяйства.
Как классифицируются типы инфляции?
Будучи сложным, многогранным явлением, инфляция может быть классифицирована с разных позиций. С точки зрения факторов, определяющих инфляцию, выделяют два ее типа: инфляция спроса и инфляция предложения.
Инфляция спроса формируется в результате действия факторов, вызывающих превышение спроса (денежной массы) над предложением (товарной массой).
Инфляция издержек формируется в результате действия факторов, которые ведут к первоначальному росту издержек (расходов на зарплату, материалы, энергию и т.д.) и товарных цен, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Рост издержек производства определяет сокращение товарного предложения и, соответственно, рост товарных цен.
Инфляцию издержек может провоцировать так называемая инфляционная спираль цен и заработной платы. Рост заработной платы в результате пересмотра тарифного соглашения между наемными работниками и работодателями при определенных условиях выступает источником обострения инфляции издержек. Первоначально устанавливается новый уровень заработной платы на соответствующем сегменте рынка труда, затем происходит изменение общего уровня заработной платы в масштабе страны. Если этот процесс не уравновешивается противодействующими факторами, например, ростом производительности труда, то увеличение издержек на единицу продукции приводит к сокращению производства. При увеличивающемся спросе уменьшение предложения приводит к росту цен. Рост цен, в свою очередь, дает импульс к началу очередных переговоров работников с работодателями об изменениях в оплате труда. Таким образом, ситуация повторяется на новом уровне, на следующем витке спирали «заработная плата — пена».
Разновидностью инфляции издержек выступает инфляция предложения. Она обусловлена недоиспользованием производственных мощностей предприятий. Это приводит к сокращению выпуска продукции и к уменьшению так называемого эффекта масштаба, что проявится в росте издержек на единицу продукции. Их повышение сокращает прибыль и объем продукции, который фирма готова предложить при существующем уровне цен. Если степень эластичности спроса по цене позволяет переложить повышенные издержки на потребителя, то одновременно может уменьшиться предложение товаров и увеличатся цены.
Инфляция спроса и инфляция издержек взаимосвязаны. Избыточная денежная масса в экономике порождает повышенный спрос, реакцией на который выступает рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного обращения, инфляция спроса распространяется дальше, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя, в конечном счете, к инфляции издержек.
Как классифицируются виды инфляции?
Инфляция классифицируется в зависимости от темпов роста цен на три основных вида:
1) ползучая;
2) галопирующая;
3) гиперинфляция.
Ползучая (умеренная) инфляция со среднегодовыми темпами прироста потребительских цен до 10% характерна для промышленно развитых стран. Это признается неизбежным моментом нормального развития смешанной экономики и рассматривается в качестве фактора экономического роста.
Галопирующая инфляция представляет собой скачкообразный рост цен (на десятки и даже сотни процентов в течение года), обусловленный резкими изменениями в объеме денежной массы или изменениями внешних факторов (например, радикальным повышением цен на импортируемые товары).
Гиперинфляция — свидетельство глубокого кризиса экономики и сферы денежного обращения, это инфляция с настолько высоким темпом роста цен, что происходит разрушение экономики.
В настоящее время имеется три количественных определения гиперинфляции:
• в экономической теории гиперинфляционным рассматривается рост цен на 1000% и более в течение года;
• Международный валютный фонд за гиперинфляцию принимает 50%-й рост цен в месяц;
• «Международные стандарты финансовой отчетности» определяют наличие гиперинфляции через следующие ситуационные и количественные характеристики экономической обстановки рассматриваемого государства: «а) население в целом предпочитает хранить свои сбережения в неденежной форме или в относительно стабильной иностранной валюте. Имеющиеся суммы в местной валюте немедленно инвестируются для сохранения покупательной способности; б) население в целом рассматривает денежные суммы не в местной валюте, а в относительно стабильной иностранной валюте. Цены могут указываться в этой иностранной валюте; в) продажи и покупки в кредит производятся по ценам, которые компенсируют предполагаемую потерю покупательной способности в течение срока кредита, даже если этот период непродолжителен; г) процентные ставки, заработная плата и цены связаны с индексом цен; д) совокупный рост инфляции за три года приближается или превосходит 100%».
Что представляет собой эффект Танзи—Оливера?
Одним из последствий инфляции является инфляционный налог. Однако слишком высокие темпы инфляции корректируют это фискальное последствие из-за так называемого эффекта Танзи-Оли вера, характеризующего парадокс нехватки денег в условиях высоких темпов инфляции, обесценивающих поступления от налогообложения. Например, если налоги начисляют в 3 квартале, а оплачивают в IV, то реальная значимость налоговых поступлений может стать практически ничтожной. Таким образом, в условиях высоких темпов инфляции формируется специфическая закономерность, состоящая в том, что печатный станок перестает удовлетворять потребность государства в платежных средствах. Происходит переход к расчетам в иностранных валютах и денежных суррогатах.
Как классифицируются формы инфляции в зависимости от способа возникновения?
В зависимости от способа возникновения выделяют административную (социальную), импортируемую, индуцированную и кредитную инфляцию.
Административная (социальная) инфляция — инфляция, порождаемая административно устанавливаемыми и управляемыми ценами. Предположим, что в сбалансированной системе, где сумма цен всех товаров и услуг равна сумме обращающихся денег (с учетом скорости их оборота), государство решит установить цены на отдельные товары социально низкими. Тогда образуется некоторый излишек денежной массы по отношению к величине товарной массы. Этот излишек сформирует дополнительный спрос на другие товары, вызовет соответствующий рост цен.
Импортируемая инфляция вызывается воздействием внешних факторов, например, чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен. Рост импортных цен «переключает» спрос на товары национального производства, что обусловливает их рост.
Индуцированная инфляция обусловлена последствиями действия других экономических факторов. Так, скачок инфляции в России на 3,1% был вызван («индуцирован») ростом тарифов на платные услуги (абонентная плата за телефон выросла на 18%, тарифы на жилищно-коммунальные услуги — на 8,8%, тарифы на транспорт — на 6,6%). При этом сказалось и снятие льгот по НДС при продаже лекарств и печатной продукции.
Кредитная инфляция вызывается увеличением масштабов предоставления кредитных ресурсов. В мировом хозяйстве наибольшую инфляционную значимость имеют кредиты центральных банков национальным правительствам. Такая практика имела место в недавней российской истории.
Как классифицируются формы инфляции в зависимости от характера протекания и степени предсказуемости?
В зависимости от характера протекания выделяются:
• подавленная (скрытая) инфляция, характерная, прежде всего, для планового хозяйства и централизованного государственного ценообразования. Цены на официальном рынке могут оставаться стабильными, но возникает товарный дефицит, падает качество товаров и услуг, вынужденно растут денежные сбережения, поскольку ограничены возможности удовлетворения платежеспособного спроса. В этой ситуации происходит «вымывание» товаров с официальных рынков и их переток на теневые, спекулятивные рынки, где цены растут. Вместе с тем подавленная (скрытая) инфляция существует и в условиях рыночной экономики. Опыт экономического развития в США показал, что денежная эмиссия для финансирования гигантского дефицита торгового баланса не проявляла себя в краткосрочном периоде, поскольку центральные банки ведущих азиатских стран скупали доллары для пополнения своих резервов;
• открытая инфляция. Она характерна для рыночной (смешанной) экономики, когда преобладает либеральное ценообразование, реализующееся через взаимодействие платежеспособного спроса и товарного предложения.
Протекание инфляции определяется степенью расхождения роста цен. С этой точки зрения теоретически можно различать сбалансированную инфляцию, когда цены различных товаров относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной инфляции цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в непрогнозируемых пропорциях. Но сбалансированная инфляция — лишь формальное допущение, абстракция. В силу различной эластичности спроса по цене разных товаров с ростом денежной массы цены меняются всегда по-разному. Даже в условиях высоких темпов инфляции одни цены могут оставаться стабильными, другие — снижаться. Например, в США в 1970-х — 1980-х гг. при относительно высоком уровне инфляции цены на такие товары, как видеомагнитофоны и персональные компьютеры, фактически снижались.
По степени предсказуемости различают ожидаемую инфляцию, темпы которой предсказываются и прогнозируются заранее на основе анализа факторов текущего периода, а также непредвиденную инфляцию, которая характеризуется тем, что ее уровень оказывается выше ожидаемого за определенный период.
Есть ли взаимозависимость между инфляцией и безработицей, или что показывают кривые Филлипса?
Инфляция и безработица — наиболее заметные экономические явления, вызывающие социальную напряженность. Представления об их взаимосвязи отражают так называемые кривые А.В. Филлипса. Кривые Филлипса — это графические модели, раскрывающие, по мнению ряда авторов, основную причину инфляции. В них инфляция ставится в зависимость от уровня безработицы. Различают так называемую краткосрочную и долгосрочную кривые Филлипса.
Считается, что в краткосрочном периоде кривая Филлипса должна отражать обратную зависимость между инфляцией и безработицей.
Долгосрочная кривая Филлипса на графике имеет вид прямой вертикальной линии. Ее смысл состоит в отрицании взаимосвязи инфляции и безработицы. Естественной норме безработицы может соответствовать любой темп инфляции. При этом «забывается», что сам Филлипс вывел обратную зависимость между динамикой заработной платы и безработицей на основании данных за полувековой, т.е. долгосрочный период.
На практике кривая Филлипса превращена в идеологический штамп, и в этом качестве служит показателем политической лояльности по отношению к политике снижения доходов трудящихся. Из графической модели логично вытекает обоснование того, что любые требования повысить заработную плату, пенсию вредоносны, расстраивают денежное обращение в стране, ведут к усилению так называемого инфляционного налога. Анализ инфляции и борьбы с ней в условиях развитой рыночной экономики путем сокращения доходов и оплаты труда, проведенный на основании данных США, показал, что концепция в принципе не является сколь-нибудь надежной, практичной моделью. Аналогичный вывод можно сделать из рассмотрения соответствующей статистики по другим странам.
Вполне закономерен вопрос: отражает ли кривая Филлипса конкретные факты экономической жизни? Да, она характерна для того периода истории капиталистического хозяйства, когда растет доля оплаты труда в стоимости товара. Возможно, аналогичный процесс будет переживать и экономика России. Сегодня доля оплаты труда в ВВП нашей страны составляет около 10%, тогда как в других цивилизованных странах она доходит до 60-70 %.
Каковы виды антиинфляционной политики?
Регулирование инфляции обеспечивается через конкретные меры тех видов макроэкономической политики, которые позволяют ослабить действие проинфляционных факторов.
Денежная политика предусматривает регулирование денежной массы и совершенствование ее структуры.
Валютная политика имеет своей целью поддержание отвечающего интересам национальной экономики валютного курса.
Кредитная политика — комплекс мер в области кредита, который призван способствовать «дедолларизации» экономики, установлению пропорционального прироста платежеспособного спроса и товарного предложения. Принципиально важная задача — установление положительной (т.е., превышающей ожидаемый темп инфляции) ставки процента.
Бюджетная политика в аспекте регулирования инфляции предполагает достижение сбалансированности расходов и доходов либо доведение бюджетного дефицита до возможного минимума.
Ценовая политика — прямое и косвенное вмешательство государства в рыночное ценообразование. При прямом вмешательстве особую опасность дня инфляции имеет установление государством минимальных цен на уровне существенно выше равновесных. В этом случае для поддержания минимальных цен государство нередко должно выступать в роли покупателя. Установление минимальных цен подрывает стимулы к снижению издержек для производителей. Государственные закупки могут потребовать дополнительной эмиссии платежных средств.
Структурная политика, содействующая регулированию инфляции, предполагает ликвидацию (сокращение до минимума, определяемого только самыми насущными общественными потребностями) убыточных и малорентабельных государственных предприятий; в отраслевом аспекте — преимущественное развитие предприятий, ориентированных на потребительский сектор экономики. Тем самым сокращаются потребности в эмиссии. Важным последствием эффективной структурной политики является направление капитала в реальный сектор. В цивилизованных странах этому способствует законодательное нормирование торговой наценки (в стоимости реализуемой продукции не свыше 25% независимо от числа торговых посредников).
Антимонопольная политика предполагает установление государственного контроля над издержками, ценами и доходами монополий (олигополий), сочетаемое с наблюдением за объемами производства; пресечение уголовными, административными, налоговыми средствами проявлений монопольного ценообразования; фиксирование цен естественных монополий.
Внешнеторговая политика осуществляется на основе использования таможенно-тарифных и нетарифных инструментов. Таможенные пошлины в своей протекционистской функции обусловливают непосредственно повышение цен импортируемых товаров, поскольку выступают разновидностью косвенных налогов. Нетарифное ограничение импорта имеет те же ценовые последствия, что и таможенные пошлины. В результате происходит сокращение предложения импортируемых товаров, что ведет к повышению цен товаров на национальном рынке. Возросший уровень цен требует приспособления к нему величины денежной массы.
В зависимости оттого, какой тип инфляции преобладает в стране на определенном этапе развития, используется тот или иной комплекс мер регулирования. Если наблюдается инфляция спроса, то решающее значение приобретают меры по ограничению последнего (прежде всего использование инструментов денежной, валютной, кредитной, бюджетной политики). При преимущественном значении инфляции издержек особую значимость приобретают меры по ограничению заработной платы (проведение в рамках социальной политики взвешенной политики доходов населения), сдерживанию роста цен на энергию, сырье, материалы, оборудование (в этом случае на первый план выдвигаются средства антимонопольной, структурной, ценовой политики; внешнеторговой политики — при большом удельном весе импортных факторов производства).
В зависимости от вида инфляции значимость ее регулирования идет по ниспадающей: устранение гиперинфляции — преодоление галопирующей инфляции — ограничение ползучей инфляции. Наибольшую опасность для самого существования социально-экономической системы представляет гиперинфляция. Если ее не удается устранить средствами макроэкономической политики, то приходится прибегать к чрезвычайному методу регулирования инфляции — денежной реформе в форме нуллификации, деноминации, т.е. аннулированию старой и введению новой валюты.
Каковы методы регулирования инфляции?
Учет форм инфляции при ее регулировании означает необходимость системности и комплексности в использовании разных видов экономической политики.
Конкретными, специально разработанными методами регулирования инфляции являются:
а) политика доходов;
б) политика «дорогих денег»;
в) политика налогового стимулирования производства;
г) политика замедления скорости обращения денег.
Политика доходов предполагает «замораживание» доходов, прежде всего заработной платы, или определение пределов их роста. Такая фиксация заработной платы ограничивает спрос на потребительские товары. Однако данная политика малоэффективна — с отменой фиксации цены вновь растут. Фиксация заработной платы — лишь иллюзорное устранение симптомов инфляции, но не преодоление ее причин.
Политика «дорогих денег» — это ограничение денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизмы («сжатие» денежной массы через повышение процентной ставки, усиление тяжести налогообложения, снижение государственных расходов). Такая политика может оказаться достаточно действенной. В экономике остаются те фирмы, которые отвечают сложившимся рыночным условиям. При действенности этого метода регулирования инфляции он вызывает экономический спад, увеличение безработицы, падение жизненного уровня. Данный метод регулирования инфляции порождает противоречие между результатом и его «ценой». Нормализация денежного обращения достигается за счет ухудшения положения дел в экономической и социальной сферах.
Политика налогового стимулирования производства включает меры как по прямому стимулированию бизнеса путем значительного снижения налогов, налагаемых на предприятия, так и по косвенному стимулированию сбережений физических лиц (снижение налогов с населения). Методологическая основа данного способа регулирования инфляции — неоклассическая теория «экономики предложения».
Политика замедления скорости обращения денег. Рост денежной массы не ведет к инфляции, если он сочетается с замедлением скорости оборота денег, которое, в свою очередь, происходит при соответствующем росте инвестиций в реальный сектор экономики.
Таргетирование инфляции — комплекс мер, принимаемых государственными органами власти в целях контроля над уровнем инфляции в стране. Включает нескольких стадий:
1) установление планового показателя инфляции на некоторый период (обычно на год);
2) подбор подходящего монетарного инструментария для контроля над уровнем инфляции;
3) применение монетарного инструментария в зависимости от текущей необходимости;
4) сравнение уровня инфляции на конец отчетного периода с запланированным и анализ эффективности проведенной монетарной политики.
Основной инструмент проведения денежно-кредитной политики по поддержанию запланированного уровня инфляции — манипулирование учетной ставкой процента (ставкой рефинансирования). Считается, что снижение учетной ставки повышает уровень инфляции, а повышение снижает. В России отдельные элементы таргетирования инфляции провозглашались Банком России.
Каковы особенности инфляционных процессов в России?
При выявлении особенностей инфляционных процессов в Российской Федерации следует учитывать:
а) проинфляционные факторы, доставшиеся ей в наследство от советской экономики;
б) инфляционные последствия избранной модели рыночных реформ;
в) специфичность осуществления процессов рыночной трансформации в России, методов и приемов регулирования инфляции, проведения макроэкономической политики.
К числу причин инфляционных процессов в современной России, заложенных в предшествующем развитии, следует отнести: разбалансированность денежной и товарной массы, сырьевую ориентацию экспорта, высокую степень монополизма, деформированность структуры и милитаризацию экономики.
Пусковой механизм проведения рыночной трансформации по модели «шоковой терапии» предполагал одновременное проведение ряда мер:
а) либерализацию цен и хозяйственных связей;
б) открытие российской экономики и ее включение в мировое хозяйство;
в) переход к рыночному механизму формирования валютного курса рубля и его внутренней конвертируемости. Осуществление этих мер не только радикально ухудшило инфляционную ситуацию, но привело к стагфляции, т.е. сочетанию высоких темпов инфляции с падением объемов производства. Резкий рост потребительских цен обусловил необходимость повышения (индексации) заработной платы.
Экономика России крайне уязвима к эффекту импортируемой инфляции. Со снижением курса рубля растут цены импортируемых товаров, а затем «подтягиваются» цены товаров отечественного производства. Если учесть, что около половины потребительского рынка приходится на иностранные товары, то ясно, что понижательная динамика валютного курса рубля непосредственно определяет темпы инфляции. Другой аспект импорта инфляции — введение внутренней конвертируемости рубля. С предоставлением валютных прав физическим лицам и предприятиям усилился спрос на иностранную валюту.
Инфляционным фактором является не только внутреннее бегство от национальной валюты, но и внешнее «бегство» российского капитала за рубеж. Вследствие «бегства» капитала Россия лишается одного из существенных источников инвестиций, необходимых для экономического роста и сдерживания инфляции.
С учетом всего отмеченного можно утверждать, что инфляция в России не столько денежный феномен, сколько общехозяйственный, связанный с особенностями национальной экономики, переплетением экономических и политических факторов, денежных и воспроизводственных. Обесценение денег ныне в России происходит не по причине избытка денежной массы в обращении, а в результате действия немонетарных факторов, прежде всего избранного курса реформ.
Основным методом регулирования инфляции в современной России явилось использование политики «дорогих денег», применение инструментов бюджетной, налоговой, денежно-кредитной политики для сжатия денежной массы. Однако сжатие денежной массы внутри страны вызвало колоссальный рост неплатежей, денежных суррогатов, зачетов, бартерных расчетов.
В Российской Федерации прямое государственное и региональное регулирование цен осуществляется следующими методами:
а) установлением фиксированных цен и тарифов;
б) установлением предельных цен и тарифов;
в) установлением предельных коэффициентов роста цен;
г) установлением предельного уровня рентабельности;
д) установлением предельных размеров снабженческо-сбытовых и торговых надбавок;
е) декларированием цен;
ж) установлением рекомендательных цен по важнейшим видам продукции;
з) установлением паритетных цен.
Сформировались долговременные факторы инфляции:
а) формирование импорто-ориентированного потребительского спроса;
б) развитие долгосрочного кредитования и финансирования;
в) перевод общественных благ в разряд смешанных и частных;
г) расширение финансирования общественных благ (например, благоустройство городов) и благ, не поступающих в сферу рыночного обращения;
д) рост коррупции, принявший невиданные ранее масштабы;
е) курс правительства на вступление в ВТО и связанная с этим политика подтягивания внутренних тарифов на энергоносители до уровня Европейского союза.
Есть пять человек разных национальностей, которые проживают в 5 домах. Каждый дом имеет свой цвет, отличный от цвета других домов. Каждый из этих людей курит и предпочитает определенный сорт сигарет. У каждого из этих людей есть по одному домашнему животному. Каждый из этих людей пьет свой любимый вид напитка.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
