Управление финансами Получите консультацию:
8 (800) 600-76-83

Бесплатный звонок по России

документы

1. Введение продуктовых карточек для малоимущих в 2021 году
2. Как использовать материнский капитал на инвестиции
3. Налоговый вычет по НДФЛ онлайн с 2021 года
4. Упрощенный порядок получения пособия на детей от 3 до 7 лет в 2021 году
5. Выплата пособий по уходу за ребенком до 1,5 лет по новому в 2021 году
6. Продление льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
7. Новая льготная ипотека на частные дома в 2021 году
8. Защита социальных выплат от взысканий в 2021 году
9. Банкротство пенсионной системы неизбежно
10. Выплата пенсионных накоплений тем, кто родился до 1966 года и после
11. Семейный бюджет россиян в 2021 году

О проекте О проекте    Контакты Контакты    Загадки Загадки    Психологические тесты Интересные тесты
папка Главная » Экономисту » Показатели деятельности банка

Показатели деятельности банка

Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. Связаться с автором

Деятельность банков

Вернуться назад на Деятельность банков
Не забываем поделиться:


Основными показателями деятельности банка, свидетельствующими о его успешной работе, являются ликвидность, эффективность и доходность. От того насколько качественно развиты эти характеристики, зависит рейтинг финансового заведения и его перспективы на финансово-экономическом рынке.

Под понятием «ликвидность» принято понимать способность банковского учреждения своевременно выполнять свои долговые обязательства перед клиентами. Любой коммерческий банк, стремящийся выйти на топовые позиции финансового рынка, должен уделять особое внимание этому показателю и стараться непрерывно улучшать его.

Ликвидность банка могут определять как внешние, так и внутренние факторы, каждый из которых имеет огромное значение и оказывает существенное воздействие на финансовую политику банка:

1. Внешние факторы:
– общая финансово-экономическая обстановка в государстве;
– уровень развития рынка ценных бумаг;
– эффективность системы рефинансирования;
– эффективность надзорных функций ЦБ.
2. Внутренние факторы:
– качество банковских активов;
– количество финансовых средств, привлеченных к общему денежному обороту;
– репутация банка на внутреннем и внешнем финансовом рынке;
– активный и пассивный баланс.

Ликвидность банковского учреждения находится в очень тесной связи с ликвидностью баланса. Банк должен внимательно следить за тем, чтобы на его корреспондентских счетах и в кассе всегда находилось достаточное количество денежных средств, т.е. контролировать процесс управления ликвидностью.

Главными элементами процесса управления ликвидностью являются:

– качественный анализ всех видов ликвидности;
– составление программы прогноза ликвидности;
– выявление ликвидных потребностей банковского учреждения;
– определение пограничных состояний ликвидности;
– оценка воздействий иностранной валюты.

Определение уровня ликвидности банка является важнейшим условием оценивания способности финансового учреждения своевременно выполнять свои долговые обязательства. Эффективность обслуживания клиентов зависит от многих факторов – качества управления банком, объема имеющихся активов, менеджмент и т.д. Именно от того, насколько качественно будет выстроена внутренняя деятельность финансовой организации и зависит скорость и безопасность выплат клиентам.

Под эффективностью деятельности банка подразумевается способность финансового учреждения осуществлять коммерческую деятельность с минимальными потерями и максимальной прибылью.

Прибыльная деятельность банка считается одним из наиболее главных факторов успешного формирования его рейтинга и репутации на финансово-экономическом рынке. Развитые банковские учреждения всегда привлекают внимание потенциальных заемщиков и инвесторов и обладают довольно сильным влиянием на общую финансовую ситуацию в государстве. Что же касается результатов деятельности таких банков, то они определяются методом анализа совокупности производственных расходов и полученных доходов за определенный период времени.

Основным фактором, влияющим на эффективность банковской деятельности, является экономическая ситуация, которая наблюдается в стране. Уровень инфляции, средний доход населения, темп роста ВВП – все это лишь малая часть «индикаторов», определяющих успешность функционирования банка и уровень его постоянного дохода.

Контролируется эффективность деятельности банка сразу двумя подгруппами: центральным банком и законодательным регулированием. ЦБ занимается установлением ряда определенных требований, которые выступают в качестве неких ограничителей, препятствующих осуществлению операций носящих негативный характер. Это, соответственно, оказывает сильнейшее влияние на сформированный механизм финансовых программ банка и может спровоцировать как положительную, так и отрицательную динамику развития банковского учреждения.

В настоящее время существует множество способов повысить эффективность деятельности банка, самыми популярными из которых является разработка новых кредитных программ и расширение спектра предоставляемых услуг.
Самое читаемое за неделю

документ Введение ковидных паспортов в 2021 году
документ Должен знать каждый: Сильное повышение штрафов с 2021 года за нарушение ПДД
документ Введение продуктовых карточек для малоимущих в 2021 году
документ Доллар по 100 рублей в 2021 году
документ Новая льготная ипотека на частные дома в 2021 году
документ Продление льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
документ 35 банков обанкротятся в 2021 году


Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!

Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!

Выдача кредитов на выгодных условиях позволяет привлечь к банку внимание потенциальных заемщиков и инвесторов, что, в свою очередь, положительно сказывается на репутации коммерческой структуры и способствует его выходу на топовые позиции финансового рынка.

В случае же расширения спектра предоставляемых услуг банк может приступить к разработке специальных программ, действие которых будет направлено на подавление финансовой активности конкурентов. Такое решение позволяет любой финансовой структуре быстро повысить эффективность своей деятельности как на внутреннем, так и на внешнем финансово-экономическом рынке и стать одним из лидером в сфере проведения денежных транзакций.

Качественная деятельность банковского учреждения, в первую очередь определяется соотношением уровня его доходов/расходов. Как правило, те банки, которые занимают топовые позиции на финансовом рынке, выстроили свою профессиональную деятельность таким образом, что способны осуществлять огромное количество денежных транзакций с минимальными для себя потерями.

Доходность банка зависит от количества его потенциальных и постоянных вкладчиков. Чем больше клиентов обращаются за помощью в банковское учреждение, тем быстрее увеличивается его внутренний капитал. Основную часть дохода приносят кредиты, которые выдаются заемщиков на выгодных банку условиях. Кроме того, многие современные банки занимаются предоставлением различных дополнительных услуг, которые как облегчают процесс сотрудничества с клиентами, так и способствуют увеличению получаемой прибыли.

Осуществление международных транзакций – это еще один эффективный способ увеличения доходов банка. Взаимодействие с иностранными компаниями помогает банковскому учреждению закрепиться на мировом рынке и обзавестись полезными деловыми связями, благодаря использованию которых могут быть решены многие проблемы связанные с финансовой поддержкой.

Умение правильно контролировать финансовые затраты также считается одним из главных залогов увеличения банковской прибыли. Руководство банка должно учитывать все факторы, которые могут повлечь за собой увеличение расходов и снизить количество потенциальных клиентов. Как правило, многие учреждения стараются иметь резервный капитал, предназначенный для использования в тех случаях, когда банку грозят большие финансовые потери. Размер резервного капитала определяется потребностями финансовой структуры и прогнозами его развития.

Доходность является тем самым показателем деятельности банка, без учета которого невозможно наладить качественную работу финансовой учреждения. Именно поэтому многие банки принимают на работу опытных сотрудников, специализирующихся на анализе получаемого дохода и разработке программ эффективного распределения финансов. Такой подход позволяет банку обезопасить себя от негативных воздействий финансового рынка и получить гарантии безопасности.

Одним из главных условий улучшения показателей деятельности банка является обязательный учет фактора человеческой психологии. Большинство потенциальных вкладчиков, предпочитают сотрудничать с теми банковскими учреждениями, опыт и репутация которых внушают доверие и позволяют надеяться на положительный результат. Именно поэтому все показатели эффективной деятельности банка должны улучшаться с ориентацией на потребности клиентов, каждый из которых является своего рода отдельной частью общего банковского механизма.

Доверие со стороны клиентов может стать главным козырем любого банка. Так, например, разрабатывая новую программу улучшения доходности, финансовое учреждение обязано учесть все тонкости и нюансы процесса будущего сотрудничества с тем или иным клиентом, дабы быть уверенным в том, что процесс взаимодействия в рамках схемы «вкладчик-кредитор» будет выстроен максимально эффективно и выгодно для обеих сторон.

В настоящее время большинство банков старается улучшать показатели эффективной деятельности за счет привлечения большого количества новых клиентов, желающих регулярно осуществлять денежные транзакции, подразумевающие перевод больших сумм. Чем больше денег проходит через банк, тем быстрее банк выйдет на лидирующие позиции финансового рынка. Однако для того, чтобы привлечь внимание новых клиентов, необходимо проделать большую и качественную работу, подразумевающую как расширение спектра предоставляемых услуг, так и улучшение уровня обслуживания потенциальных вкладчиков.

тема

документ Виды банков
документ Банковская гарантия
документ Банковская система
документ Банковский риск

Получите консультацию: 8 (800) 600-76-83
Звонок по России бесплатный!

Не забываем поделиться:


Загадки

В ресторане за один столом сидела две мамы и столько-же дочерей. Официант подал к столу три кофе, и при этом всем досталось по чашке. Как это возможно?

посмотреть ответ


назад Назад | форум | вверх Вверх

Загадки

Ты помни его немножко, станет твердым как картошка...

посмотреть ответ
важное

Новая помощь малому бизнесу
Изменения по вопросам ИП

НДФЛ в 2023 г
Увеличение вычетов по НДФЛ
Планирование отпусков сотрудников в небольших компаниях в 2024 году
Аудит отчетности за 2023 год
За что и как можно лишить работника премии
Как правильно переводить и перемещать работников компании в 2024 году
Что должен знать бухгалтер о сдельной заработной плате в 2024 году
Как рассчитать и выплатить аванс в 2024 г
Как правильно использовать наличные в бизнесе в 2024 г.
Сложные вопросы работы с удаленными сотрудниками
Анализ денежных потоков в бизнесе в 2024 г
Что будет с налогом на прибыль в 2025 году
Как бизнесу правильно нанимать иностранцев в 2024 г
Можно ли устанавливать разную заработную плату сотрудникам на одной должности
Как укрепить трудовую дисциплину в компании в 2024 г
Как выбрать подрядчика по рекламе
Как небольшому бизнесу решить проблему дефицита кадров в 2024 году
Профайлинг – полезен ли он для небольшой компании?
Пени по налогам бизнеса в 2024 и 2025 годах
Удержания по исполнительным листам в 2025 году
Что изменится с 2025г. у предпринимателей на УСН



©2009-2023 Центр управления финансами.