Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. Связаться с автором
Каковы основные свойства денег?
Современный мир без денег представить просто невозможно. С ними неразрывно связаны все успехи мировой цивилизации. Они на практике создали общество таким, каким мы его видим, с его достоинствами и противоречиями.
Успехи экономической науки в познании денег нельзя назвать впечатляющими. Часто их свойства сводят к образным сравнениям или к описанию выполняемых ими функций. Например, шотландец А. Смит при описании «человека экономического» видел в них лишь целесообразное орудие обмена. Он считал: деньги — это «великое колесо обращения», «великое орудие торговли». Пытаясь включиться в научную дискуссию, Д. Юм высказал следующее мнение: «Деньги ... это — не одно из колес торговли, а масло, благодаря которому движение колес становится более плавным и свободным».
В целом люди воспринимают в качестве денег тот объект, который одновременно обладает как минимум двумя социально-экономическими свойствами: покупательной способностью и общепризнанностью в этом качестве. При значительном разнообразии теоретических и практических ответов на вопрос, что такое деньги, все сходятся в одном: деньги чрезвычайно облегчают обмен товаров и платежи в обществе, основанном на частной собственности и разделении труда. Появление денег в таких условиях — общественная необходимость.
Каковы основные научные концепции, объясняющие сущность денег?
Для того чтобы понять сущность явления, важно выяснить его происхождение. Исследователи природы (сущности) денег прежде всего пытаются дать ответ на вопрос: почему некоторые товары и даже объекты, сами по себе не обладающие потребительной стоимостью, принимаются в обмен другими лицами, причем даже теми, которые не имеют в них непосредственной потребности или располагают ими в достаточном количестве? В экономической науке ответ на данный вопрос пытаются дать с двух несовместимых между собой позиций: эволюционной и рационалистической. Чаще всего возникновение денег объясняется объективными причинами. К ним относятся: частная собственность, экономический рост, разделение общественного труда, выделение особого товара, наиболее приспособленного к роли посредника при совершении обменных операций. Данное объяснение составляет суть эволюционной концепции возникновения денег, акцентирующей внимание на объяснении покупательной способности денег.
Однако все события конкретной истории общества, в т.ч. и денежного обращения, обусловлены не только объективными обстоятельствами хозяйственной жизни, но и конкретными действиями людей, правительств. В результате в ряде случаев субъективные моменты занимают доминирующее положение в исследовании, все внимание акцентируется лишь на них. Тогда деньги рассматриваются как продукт соглашения между людьми. Это дает повод для выделения особой рационалистической концепции денег, объясняющей их общепризнанность. Она возникла еще в древности. Так, Аристотель писал: «...Все, что участвует в обмене, должно быть каким-то образом сопоставимо. Для этого появилась монета и служит в известном смысле посредницей, ибо все ею измеряется... По общему уговору появилась монета; оттого и имя ей «номисма», что она существует не по природе, а по установлению, и в нашей власти изменить ее или вывести из употребления».
Чтобы разрешить проблему, необходимо обратиться к теоретическому анализу исторического происхождения денег.
Какие концепции происхождения денег сложились в экономической науке?
Приступить к всестороннему анализу видов и форм денег, процесса их функционирования в условиях современной рыночной экономики можно только после выяснения их происхождения. Научные категории надо вывести, а не произвольно или механически взять. Поэтому ученые экономисты при объяснении сущности денег пытаются раскрыть объективные причины их генезиса, дать характеристику основных этапов эволюции.
Действительная история денег и денежного обращения синтезирует в себе совокупность объективных и субъективных моментов, эволюционных и рационалистических (правовых, политических, морально-этических и др.). Поэтому фактически она излагается с двух позиций: филогенетической и онтогенетической.
рождению) отражает действительное конкретно историческое развитие явлений. Авторы, придерживающиеся его, характеризуют те конкретные виды товаров, которые в разное время у разных народов являлись посредниками в обмене. Онтогенез представляет собой исследование развития сущности реальных явлений. Он позволяет вести обобщенное изложение полученных научных результатов от простейших абстрактных категорий к сложным.
В рамках филогенетического и онтогенетического анализа дается особое объяснение происхождения и определение сущности денег.
В чем суть филогенетического анализа происхождения денег?
Филогенетический анализ — это теория естественноисторического отбора денег. Она обычно представлена в англо-американских экономиксах.
2) определение движущих сил процесса эволюции денег;
3) выявление конкретных товаров, которые исторически функционировали в качестве денег в разных странах и у разных народов мира;
4) раскрытие таких свойств денежных товаров, которые позволили им выдвинуться в ходе естественного отбора, стать общепризнанным посредником совершения сделок;
5) характеристика конкретно исторических вопросов государственной регламентации денежного обращения.
В целом основное внимание уделяется внешней стороне явлений, формам денег.
В рамках филогенетического исследования происхождения денег выделяются два этапа в развитии хозяйственной системы общества: бартерная экономика и денежная экономика.
Чем различаются бартерная и денежная экономика?
Бартерная экономика (англ., barter — меновая торговля), т.е. безденежная экономика, характеризуется тем, что в ней осуществляется прямой товарообмен, одна полезная вещь непосредственно обменивается на другую полезную вещь. Выделяются два вида бартерных сделок: чистый бартер и торговый бартер. Чистый бартер представляет собой обмен одного единичного товара на другой единичный товар. Еще А. Смит в «Исследовании о природе и причинах богатства народов» доверительно сообщал, что «в Шотландии существует деревня, где рабочий нередко вместо денег приносит в булочную или пивную гвозди». Торговый бартер — регулярный прямой товарообмен.
Бартерным сделкам присущи недостатки, ограничивающие развитие товарного хозяйства. Во-первых, отсутствует единая мера стоимости товара. Цена продаваемого товара не является однозначной, она множественна и зависит от того, какой товар покупается. При каждой новой сделке пропорции обмена должны определяться заново. Во-вторых, отсутствует единое средство обращения и платежа. В результате цели обмена для покупателя и продавца могут не совпасть — товар полезный для продавца способен оказаться ненужным для покупателя. В-третьих, в условиях бартерной экономики отсутствует единое средство накопления покупательной способности.
Поскольку у бартера имеется множество недостатков, постольку люди прибегают к использованию различных посредников для упрощения обмена. В условиях денежной экономики обмен товаров осуществляется опосредованно, через деньги. Она имеет значительные преимущества, сокращает издержки (времени, материальные, трансакционные и др.) на совершение обменных операций.
Движущими силами естественного отбора самых разнообразных предметов на роль денег являются, прежде всего:
а) рост товарного производства за счет разделения труда,
б) умножение капитала во всех формах;
в) увеличение объемов товарных сделок.
В результате появляются новые виды и формы денег, происходят изменения в национальных и международных денежных системах.
Как влияло на эволюцию денег развитие общественного разделения труда?
Каждое крупное общественное разделение труда приводило к росту производства, умножению видов созидаемых товаров и преобразованиям в сфере обмена. В результате происходила эволюция товаров, играющих роль посредника при обмене. Ее направленность состояла в естественном отборе таких товаров, которые обладают лучшей делимостью, большей однородностью и иными чертами, которые укрепляют два фундаментальных свойства денег, состоящих в покупательной способности и общепризнанности.
Первое крупное общественное разделение труда — отделение земледелия от скотоводства — объективно порождает ситуацию, при которой функцию денег начинает выполнять скот, меха, зерно, какао-бобы, брикеты чая, соль и др.
Второе крупное общественное разделение труда — выделение ремесла в особый род хозяйственной деятельности — приводит к тому, что денежным материалом становится продукция ремесел, например, полотна (от слова «полотно» происходит слово «платить», поскольку куски ткани — плат, платок — использовались как средство платежа), слитки металлов. Металлические деньги первоначально изготавливали в виде проволоки, брусков, различных геометрических фигур (колец, треугольников, четырехугольников, многоугольников), предметов хозяйственного обихода (наконечников копий и стрел, ножей, мотыг).
Выделение купечества как особого класса общества закладывает основы появления так называемых купеческих денег. До появления отпечатанных банкнот в ходу были письменные поручения о переводе денег и долговые расписки.
Почему драгоценные металлы в течение длительного времени были денежным материалом?
Как писал в начале XVIII в. ирландец Р. Кантильон, «...золото и серебро, и только они, малы по объему, одинаково добротны, легки в перевозке, не оставляют отходов при размене, удобны для хранения, красивы и блестящи в предметах, которые из них изготавливают, и могут использоваться до бесконечности». Таким образом, драгоценные металлы обладают рядом естественных свойств, которые делают их наиболее пригодными для выполнения общественных функций всеобщего товарного эквивалента.
К этим свойствам относятся:
а) однородность. Например, два куска одного и того же благородного
металла одинакового веса ничем не отличаются друг от друга, имеют равную стоимость. Поэтому для выражения стоимости товаров лучше всего подходит такой товар, все экземпляры которого качественно одинаковы и различаются лишь количественно, по весу;
б) делимость. Благородные металлы, в отличие от иных денежных материалов (мехов или скота), делятся на части без потери стоимости, что весьма важно для денежного товара, который призван обслуживать обмен товаров самой различной стоимости;
в) безотходность. Данное свойство тесно связано с предыдущим. В случае деления денежного материала общая стоимость не только не уменьшается, но нет и отходов, более ценных и менее ценных частей;
г) портативность. Деньги удобны в пользовании тогда, когда они имеют малый вес, следовательно, их можно легко носить. Например, весьма небольшие, легко переходящие из рук в руки весовые количества серебра (и особенно золота) имеют высокую стоимость и потому способны обслуживать обращение крупных масс сравнительно дешевых товаров;
д) удобство транспортировки. Деньги удобны в пользовании тогда, когда их легко спрятать;
е) сохраняемость (износостойкость). Благородные металлы не подвержены порче и связанной с ней потере стоимости, их не ест тля, ржа и пр.;
ж) универсальное средство накопления, сокровище. Драгоценные металлы служат средством накопления независимо от политического строя, установившегося в стране, изменения государственных границ, перемещения из страны в страну.
В чем состоят причины перехода от металлического обращения к бумажноденежному?
Можно выделить несколько основных причин отказа от металлических денег и развития бумажноденежного обращения:
1) стирание металлических монет. Государства обычно законодательно регламентировали ремедиум, предел терпимости в отклонении от стандарта в весе полноценной монеты и в ее пробе. В случае существенного нарушения ремедиума монеты переплавлялись;
2) выпуск неполноценных и даже ничем не обеспеченных денежных знаков для покрытия государственных расходов;
3) рост издержек обращения с ростом стоимости сделок. Так, по сообщению газеты China Daily, покупка автомобиля в автосалоне города Лохэ (провинция Хэнань) за 150 тыс. юаней (чуть более 22 тыс. долл.) заняла несколько часов. Дело в том, что некий владелец ресторана расплатился за машину металлическими монетами. Следует учесть, что в Китае обращаются монеты достоинством 1 юань, 5 цзяо (0,5 юаня), 1 цзяо (0,1 юаня), а также фэни (0,01 юаня). Для доставки почти 700 кг монет в автосалон понадобился специально нанятый в аренду пикап. Сделка по продаже автомобиля заняла более четырех часов, именно столько времени персонал магазина пересчитывал монеты. В общей сложности в операции по приему столь внушительной суммы были заняты более ста сотрудников автосалона. О причинах, по которым мужчина решил расплатиться за новое авто именно таким способом, не сообщалось.
Какими особыми свойствами обладают бумажные деньги?
При переходе от металлического к бумажноденежному обращению требования к свойствам денег претерпевают значительные изменения. Прежде всего, должна быть решена фундаментальная проблема их общепризнанности. В условиях политической стабильности она гарантируется государством. Такие важнейшие свойства, как однородность, портативность, безотходность укрепляются; некоторые (сокровище) значительно трансформируются. Так, делимость проявляется через обращение мелкой разменной монеты.
Одновременно возникают новые требования:
• узнаваемость. Деньги должны эмитироваться с таким расчетом, чтобы их было трудно подделать и достаточно легко признать подлинность. С этой целью бумажные деньги имеют особые водяные знаки, защитную нить, голограммы, изготавливаются на особой бумаге с использованием особо сложных приемов полиграфии. Сочетание эффектов узнаваемости и сложности подделки обеспечивается изображением портретов известных общественных и государственных деятелей на национальных бумажных купюрах;
• стабильность. Стоимость денег не должна иметь резких колебаний, тенденции к устойчивому росту или падению. Если она подвержена заметному четко прогнозируемому росту, деньги изымаются из обращения. Если стоимость денег резко падает, начинается «бегство от денег», они не включаются в систему обращения.
Внутренняя стоимость бумажных денег в отличие от металлических ни в коей мере не сопоставима с нарицательной стоимостью. Затраты на производство бумажных денег можно округлить до нуля. Так, 100долларовая банкнота США обходится казначейству (с учетом конечной утилизации) около 5 центов. Однако она обладает более значимой покупательной способностью. Поэтому с самого начала своего появления бумажные деньги стали формой, благодаря которой осуществлялись и осуществляются неконтролируемые дешевые государственные заимствования, что вызывает инфляционный рост цен и периодическое катастрофическое обесценение бумажных денег.
Как определяется сущность денег в рамках филогенетического подхода?
Филогенетический анализ любого явления связан с методологической установкой на его определение в качестве совокупности существенных свойств в изменяющихся отношениях. Главный признак денег как социально-экономической реальности, отражающей их всеобщую покупательную способность, состоит в том, что это — благо, дошедшее до такой степени ликвидности, что начинает приниматься всеми. Деньги не проходят стадию общественного признания путем купли-продажи на рынке. В условиях золотого стандарта добытое золото сразу становится валютным металлом. Деньги как общепризнанное максимально ликвидное богатство, обладающее мгновенной ликвидностью при оплате по сделкам, являются эталоном ликвидности для всех представителей товарного мира. Обобщив все требования к свойствам денег, с позиции филогенетического подхода обычно дают следующее определение сущности денег: деньги — это общепризнанный высоколиквидный актив. При этом под активом понимается совокупность реального имущества, увеличивающего материально вещественное богатство общества. Тогда в противоположность активу пассив — это совокупность обязательств.
В чем состоят принципиальные недостатки филогенетического определения денег? Во-первых, сущность денег так и остается неопределенной, основное внимание акцентируется на деньгах как явлении. Во-вторых, теория денег оказывается полностью оторванной от предварительно развиваемых теорий ценообразования (трудовой стоимости, спроса и предложения, предельной полезности). В-третьих, фундаментальные представления финансово-экономической теории пытаются сформировать на основе терминов бухгалтерского учета, относя деньги к активам коммерческого предприятия. В-четвертых, проявляется забвение элементарного факта: для центрального эмиссионного банка любой суверенной страны деньги — статья пассивов.
В чем состоит содержание онтогенетической концепции эволюции денег?
В настоящее время теория онтогенеза разработана лишь применительно к золоту на основе трудовой теории стоимости. Общий смысл онтогенетического объяснения происхождения и природы денег состоит в следующем: те же самые процессы, которые обращают продукт человеческого труда в товар, ведут к превращению товара в деньги.
Содержание онтогенетического объяснения метаморфозы золота в деньги основывается на следующих мировоззренческих положениях:
а) деньги возникли стихийно в процессе естественноисторического развития рыночного хозяйства;
б) определение сущности денег исходит из готовых результатов эволюции;
в) исходный пункт объяснения — двойственность товара, его двоякая ценность: как полезного блага и как предмета обмена на другой товар.
Как в онтогенетической концепции объясняется причина появления денег?
Причина появления денег непосредственно увязана с противоречием, заложенным в товаре, противоречием между его потребительной стоимостью и стоимостью, представляющей собой овеществленные затраты труда в общественно необходимом количестве:
• как потребительные стоимости все товары качественно разнородны и количественно несоизмеримы, имеют различную полезность (так, сапоги и пироги имеют не только различный вид и предназначены для удовлетворения различных потребностей, их изготавливают представители разных профессий);
• как стоимости товары однородны и количественно соизмеримы, вследствие чего в процессе обмена происходит сопоставление и приравнивание самых экзотических вещей.
Внутренние противоречия товара проявляются вне его товарного тела, в процессе обмена. Пока товар не вынесен на рынок, его нельзя оценить. Единственно возможное условие измерения цены состоит в том, чтобы сопоставить один товар с другими товарами. Этот способ выражения затрат, связанных с производством товара, называется меновой стоимостью, пропорцией обмена одного товара на другой. Последовательное развитие меновой стоимости товара приводит к развертыванию внутренних противоречий товара вовне, возникновению внешних противоположностей, разделению товарного мира на два полюса и противостоянию товаров и денег. Показать превращение золота в деньги при онтогенетическом анализе, — значит, проследить развитие выражения стоимости, проявляющегося в цене товара, от простейшего образа, едва заметного в прямом обмене одного товара на другой, вплоть до денежной формы.
Каковы этапы онтогенетического анализа происхождения денег?
В ходе логических объяснений выделяется четыре логических этапа анализа эволюции товарно-денежных отношений при переходе к денежному обращению.
Первый этап: анализ единичной формы стоимости. Отношение купли-продажи одного товара на другой товар предстает самой элементарной формой выражения стоимости.
Простая форма стоимости включает два полюса товарного обмена. На одном полюсе находится товар, который ищет выражения своей стоимости, на другом — товар, который служит ему материалом для выражения своей стоимости. Первый товар играет активную роль, второй — пассивную. Два разнородных товара А и В, в нашем примере масло и сахар, играют в обмене две совершенно различные роли: масло выражает свою стоимость через сахар, сахар служит материалом для выражения стоимости масла. Стоимость первого товара, масла, выражена относительно сахара, т.е. масло предстает в относительной форме стоимости. Второй товар, сахар, функционирует в обмене как эквивалент, находится в эквивалентной форме. В результате стоимость одного товара (масло) выражается через потребительную стоимость другого товара (сахара). Находится ли товар в относительной форме стоимости или в противоположной, эквивалентной форме, зависит от его места в процессе обмена. Тот товар, с которым товаропроизводитель вышел на рынок, интересен для него как вещь, предназначенная для обмена, имеющая стоимость; он предстает в относительной форме стоимости. Тот товар, который
привлек внимание своими потребительскими качествами, интересует как полезное благо, в обмене является товаром-эквивалентом, т.е. таким товаром, посредством которого другие товары выражают свою стоимость. Оба полюса выражения стоимости — относительная и эквивалентная формы — обязательно предполагают друг друга. Но вместе с тем они исключают друг друга: один и тот же товар не может в пределах данного менового отношения выступать и в качестве относительной формы стоимости, и в роли эквивалентной формы. Следовательно, два полюса выражения стоимости представляют собой единство противоположностей. Выражение стоимости одного товара путем приравнивания его к другому, качественно отличающемуся от него, обусловливает возможность изменения пропорций обмена, поскольку издержки на их создание могут варьироваться. На динамику соотношения способны повлиять изменения в условиях производства как сахара, так и масла.
Особенно важным в теории онтогенеза является уяснение смысла понятия «эквивалент», поскольку данная дефиниция включается в онтогенетическое определение денег. Отметим, значение эквивалента в социальной теории эволюции денег аналогично понятию «валентность» химического элемента, используемому в естествознании. Валентность, как известно, выражает способность атома образовывать химические связи с другим атомом в определенной пропорции, определяемой их внутренними, одинаковыми по сути, свойствами. Каким путем исчисляется валентность химических элементов? Через соединение их с другими элементами. Но для того, чтобы оно произошло, очевидно, элементы должны обладать общей природой. Товар, играющий по отношению к другому товару роль эквивалента, обретает ряд особенностей вследствие специфической роли в обмене. Товар-эквивалент, как всякий товар, обладает потребительной стоимостью, реализуемой в потреблении и обусловленной его полезностью для других товаропроизводителей. Но пока он предстает эквивалентом, его назначение состоит в том, чтобы способствовать обмену, служить общим зеркалом, в которое смотрятся другие товары. Как полезный товар сахар может быть потреблен. Как товар-эквивалент он используется для того, чтобы масло узнало свою цену, но при этом сахар никогда не выразит свою цену в ином количестве сахара.
Простая, или случайная, форма стоимости является характеристикой начального этапа анализа эволюции товарного обмена. Ее «привязка к месту» в истории общества связана с указанием на то, что обмен товаров еще только зарождается, носит спорадический характер. Возникает единичный эквивалент, т.е. цена одного товара может выражаться только через другой единственный товар. Это самая архаичная форма стоимости. С нее начинается история товарного хозяйства. Мир товаров еще был очень скуден, вещи обменивались лишь от случая к случаю, и одному товару в процессе обмена противостояло не множество других, а, как правило, один единственный.
Второй этап: анализ полной, или развернутой, формы стоимости.
Развитие рынка означает умножение товаров, поступающих на него. Обмен товаров становится частым явлением. Тогда при росте предложения отдельный товар можно обменять на какой-либо иной конкретный товар из некоторого множества, В результате увеличивается потенциал различных вариантов обмена одного вида товаров на другие виды, а с ними и ряд простых выражений стоимости товара. Причем этот ряд может быть удлинен как угодно. Появляется полная, или развернутая, форма стоимости товара.
Данная форма стоимости характеризует еще сохраняющийся обмен товара на товар. Однако это уже не непосредственное выменивание полезной вещи. Эквивалент для реализуемого товара становится множественным, что порождает специфические проблемы. Трудности реализации товара и приобретения необходимой вещи усиливаются по мере умножения товаров, предлагаемых на рынке. Цепочки обменов образуют крайне пеструю мозаику. Вместе с тем полная, или развернутая, форма стоимости порождает и путь решения проблемы.
В случае стихийной реализации этой потребности формируется всеобщий эквивалент.
Третий этап: анализ всеобщей формы стоимости. С развитием товарного производства на региональных рынках стихийно выделяются главные предметы обмена, наиболее ходовые товары, которые могут быть обменены на иной товар в любой момент времени. Происходит переход от полной, или развернутой, формы к всеобщей форме стоимости.
Если к оценке полной и всеобщей форм стоимости подходить математически, то они тождественны: равенство должно оставаться равенством независимо от замены правой части на левую и левой на правую. Однако с экономической точки зрения полная и всеобщая форма стоимости различны и качественно, и количественно. При полной форме стоимости имеется множество эквивалентов, при всеобщей — пусть на уровне региона, но один.
На третьем этапе обмен начинает осуществляться через посредника, всеобщий товар-эквивалент.
В результате возникновения всеобщей формы стоимости товары утрачивают способность прямого обмена на иные товары. Они выражают свои стоимости, во-первых, просто, поскольку исчезает множество посредников, во-вторых, единообразно. Всеобщий эквивалент становится единым для региона. Каждый товар выражает свою стоимость в одном и том же эквиваленте, и это правило распространяется на любой вновь появляющийся на рынке товар. Таким образом, все товары по отношению к одному товару-посреднику оказываются различающимися лишь количественно. С точки зрения филогенетического подхода формирование всеобщего эквивалента означает появление товарных денег.
Четвертый этап: анализ денежной формы стоимости. На данном этапе всеобщая форма стоимости «дозревает» до денежной формы, появления цены, т.е. денежного выражения стоимости. Устранение региональных барьеров ведет к появлению единых национальных
хозяйственных связей и международного рынка. Вместе с ними развивается товар-посредник. Когда роль посредника начинают выполнять драгоценные металлы, фактически появляются реальные деньги. Специфический товар, с натуральной формой которого срастается эквивалентная форма в качестве его общественной монополии, становится денежным товаром. Эту привилегию в товарном мире завоевало золото. Какие важнейшие причины сделали золото деньгами? Это такая природная материя, все экземпляры которой обладают одинаковым общественным качеством, поэтому качественные различия носят чисто количественный характер.
Товарообмен включает два этапа:
1) первоначально любой товар обменивается на деньги, продается;
2) затем покупается иной товар, обладающий конкретными полезными свойствами.
Как определяются деньги в рамках онтогенетического подхода?
Онтогенетический анализ сущности явления связан с методологической установкой на его определение как типа связи элементов структуры. С позиции онтологического подхода дается следующее определение денег. Деньги — это товар особого рода, а именно золото, монопольно исполняющее роль всеобщего эквивалента. С точки зрения онтологического подхода эволюция эквивалента с возникновением золотых денег завершается. Все последующие модификации предстают результатом развития функций денег.
Золото в качестве денег, выделяясь из товарного мира, удваивает свои свойства. Оно обладает двойственной потребительной стоимостью (во-первых, как объект для деятельности ювелира и, во-вторых, как вещный носитель всеобщей покупательной способности) и двойственной стоимостью (во-первых, товарной и, во-вторых, представительной, воплощающей всеобщую покупательную способность).
В чем состоят принципиальные недостатки онтогенетического определения?
Если филогенетическая концепция не дает теоретического обоснования сущности денег, сводит их содержание к внешним формам, в онтогенетической концепции не все факты имеют историческое подтверждение. В частности, остается необъясненным, почему достаточно бесполезные в хозяйственном отношении вещи (зубы акул или собак, ракушки каури, черепа людей и животных, закопченные циновки, пучки перьев) являлись деньгами.
Развитие теории онтогенеза денег «застряло» в XIX в. Современные деньги (бумажные, цифровые) не связаны ни с каким валютным металлом, никоим образом по своей сути не представляют собой товар особого рода, не являются кредитными. После того как все страны мира перестали поддерживать размен бумажных денег на золото, у официальных национальных валют, даже тех, которые признаются свободно конвертируемыми, больше нет ни золотого, ни какого-либо иного представителя вещного содержания.
Можно ли дать общее определение сущности денег?
Историческая природа и социально-экономическая сущность денег едина, являются ли они нам в развитых или неразвитых формах, даются ли с применением филогенетического или онтогенетического подхода. Деньги — это рыночная форма универсального требования на долю богатства общества.
В данном общем определении следует выделить три момента:
1) концентрированную суть денег составляет требование. Независимо оттого, исходит ли оно от человека или от государства, возникает ли по причине продажи продукции, связано ли с долговым обязательством или юридическим законом; требование является символом господства, представителем власти, показателем силы;
2) эволюция денег, которая не прекращается и сегодня, представляет собой процесс универсализации требования, его признания и подчинения ему;
3) история происхождения денег неразрывно связана не только с историей товарного хозяйства, рыночной экономики, деньги — продукт развития материальной и духовной культуры общества, сформировавшихся традиций.
Именно этими факторами определяется покупательная способность денег.
Различные сущностные аспекты денег как сложного социально экономического явления раскрываются представителями многообразных школ и направлений экономической науки.
Основными теориями денег, сохранившими свое значение до настоящего времени, являются:
1) номиналистическая концепция;
2) металлическая концепция;
3) количественная теория денег;
4) функциональная концепция.
В чем состоят основные положения номиналистической теории денег?
В номиналистической теории деньги с точки зрения их сущности определяются как простые знаки, лишенные внутренней стоимости, условные счетные единицы. Понятие ценности к денежным знакам не применимо. Исходя из этого, делается вывод о том, что покупательная способность денег будто бы абсолютно не зависит от их материального содержания и определяется лишь наименованием, номиналом. Отсюда и происходит название концепции.
Объективной основой номиналистической теории денег является развитие их функций, переход к монетному обращению, когда деньги принимаются не по весу, а по указанному на них наименованию. Естественно, отклонение нарицательной стоимости денег от их внутреннего товарного содержания, возникающее вследствие износа монет, давало основание для теоретических положений, вообще отрицающих товарную природу денег.
Первые номиналистические концепции основывались на определении металлических монет в качестве знаков стоимости. Такие определения встречаются у известных мыслителей древности Платона, Аристотеля, развивавших идеалистическое направление философии. На основании их взглядов, учитывая конкретное состояние металлического денежного обращения, с идеями номинализма выступали римские и средневековые юристы, оправдывавшие сознательную практику «порчи монет» правительствами. Они утверждали, что металлическое содержание монет никак не связано с их ценностью и покупательной способностью и ценность монеты определяет не количество металла, присутствующего в ней, а обозначенное на самой монете количество денежных единиц. От имени высшей власти властитель государства своим штемпелем придает монетам любую ценность.
С возникновением и развитием бумажноденежного обращения позиции сторонников номиналистической теории денег еще более окрепли. Бумажные денежные знаки дают дополнительные аргументы в пользу того, что деньги — просто условные знаки, эмитируемые государством.
Номиналистическая точка зрения имела своих сторонников и в России. «Иноземцы, — писал в 1724 г. И. Посошков, — в своих иноземских деньгах сличают цену по положенному в них материалу, а не по власти королевской: они паче почитают серебро и медь... Мы не иноземцы, не меди цену исчисляем, но имя царя своего величаем; нам не медь дорога, но дорого его царское именование. Того ради не вес в них числим, но счисляем начертание на ней... И посему разумей, еже у нас не вес имеет силу, но царская воля. У иноземцев короли такой власти не имеют, яко народ; и того ради короли их не могут по своей воле что сотворити, но самовластны у них подданные их, а паче купецкие люди. И те купцы по купечеству своему товары в деньгах числят, а королевскую персону полагают на них вместо свидетеля, что та цата имеет в себе толико товару, за что она идет. А по нашему простому разумению, то стало быть королю бесчестье, а не честь, что не по имени его деньги в себе силу имеют, но по купеческой цене... У нас столь сильно его пресветлого величества слово, ащеб повелел на медной золотниковой цате положить рублевое начертание, то она за рубль и в торгах ходить стала во веки веков неизменно».
В современных условиях к сторонникам номиналистической теории относятся все, кто считает природу денег условной, определяет деньги в качестве абстрактных счетных единиц, идеального масштаба цен. Тем самым деньги отрываются от реального товарного мира, отрицается их стоимостная основа. Итогом становится отказ от определения сущности денег, сведение ее к тем функциям, которые они выполняют. Каждому шагу сокращения сферы использования золота в денежном обращении соответствовал новый этап критики золота как основы всех денежных функций. Номиналистическая теория денег была направлена на доказательство целесообразности замены золота бумажными деньгами. Вытеснение драгоценных металлов из сферы денежного обращения, полное прекращение размена бумажных денежных знаков на золото, развитие безналичных расчетов, появление цифровых денег — все это привело к тому, что номиналистическая теория денег стала господствующей. Но это отнюдь не означает — истинной.
В рамках номиналистической теории выделяются несколько концепций: а) абстрактно-номиналистическая и б) государственно номиналистическая.
Каковы особенности абстрактно-номиналистической концепции денег?
Согласно абстрактно-номиналистической концепции деньги представляют собой просто счетную единицу. Любая денежная единица — доллар, рубль, евро — условная величина, которая служит для счета и которой измеряется ценность товаров. Тем более это справедливо по отношению к безналичным или цифровым долларам, рублям, евро. Они — имена единиц, в которых мы считаем цены, сами по себе представляющие абстрактные идеальные формы. Для учета цен абсолютно неважно, из чего сделаны знаки, как для эталона веса не имеет значения, сделан он из чугуна или золота, для метра не принципиально, изготовлен он из платины или дерева. Деньги не являются полезной вещью, благом, они — свидетельство на их получение. Эту идею разделял Дж. Кейнс и его последователи (Э. Хансен, Р. Харрод, П. Самуэльсон). Так, П. Самуэльсон писал, что «бумажные деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу. Деньги — как деньги, а не как товар — нужны не сами по себе, а ради тех вещей, которые на них можно купить!».
Каковы особенности государственно-номиналистической концепции денег?
В начале XX в. номинализм оформляется как государственно номиналистическая, или «картельная», теория денег. Это направление представлено в работе немецкого экономиста Г.Ф. Кнаппа «Государственная теория денег» (Staatliche Teorie des Geldes). Как и все сторонники номинализма, Кнапп считал, что сущность денег заключается не в материале знаков. Доллар, рубль, евро — всегда доллар, рубль, евро, сделан он из металла или бумаги. По его мнению, она кроется в правовых нормах, регулирующих платежно-расчетный оборот. Главное отличительное свойство денег — общепризнанность на основе права. Покупательную способность деньгам придает государство — творец правовых норм. Отсюда вытекает вывод: социальная сила государства (сложившаяся культура, политика, поддержание традиций) предопределяет покупательную способность денег и масштабы их эмиссии.
Кнагш определял деньги как платежное средство и считал, что все функции, характерные для полноценных металлических денег, без всяких ограничений могут выполнять бумажные деньги, неразменные на золото. Если сторонники абстрактно-номиналистической концепции главное внимание уделяют анализу денег как меры стоимости, то представители государственно-номиналистической — анализу денег как средства платежа,
В чем состоят основные положения металлической теории денег?
Металлическая теория денег по теоретической сути и практической направленности противоположна номинализму. Ее основной тезис состоит в фактическом отождествлении денег и драгоценных металлов. Сторонники металлической теории денег часто полагали, что золото и серебро по своей природе — деньги. Зачатки концепции появились еще в античный период. В целостном виде проявилась в Средние века. Одним из ее первых представителей был французский ученый XIV в. Н. Орезм. В законченной форме металлическая теория денег была сформулирована меркантилистами, что соответствовало духу их учения, выражавшего взгляды купеческого капитала, связанного с внешней торговлей. Как известно, меркантилисты рассматривали деньги истинным богатством, которым располагает государство. Внешняя торговля считалась основным источником, обеспечивавшим приток драгоценных металлов в страну. Металлическую теорию денег отстаивали А. Тюрго, А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс, К. Менгер, К. Книс и др.
Металлическая теория денег имела значительную поддержку в период кризисов, нарушений равновесия денежного обращения и использовалась в борьбе против практики «порчи монеты» правительствами. Все критики меркантилизма выступали против металлической теории денег, доказывая, что для внутреннего обращения полноценные металлические деньги не нужны, поскольку вызывают непроизводительные издержки нации. В период господства золотого стандарта металлическая теория денег приобрела широчайшее распространение. Традиционно принципами металлической теории денег обосновываются денежные реформы, направленные против бумажноденежной инфляции.
Определенный ренессанс металлизма и создание концепций неометаллизма произошли в середине 1950-х гг., в период глобального финансово-экономического кризиса. По мнению тех, кто предлагает ввести систему золотого стандарта в мировом масштабе, это привело бы к возрождению взаимного доверия, финансовой стабильности, экономическому росту и социальному прогрессу. Часто отказ от золотых денег трактуется как их дематериализация.
Вместе с тем идея возврата к металлической валюте непопулярна потому, что значительная часть полноценных денег ушла бы из обращения, была бы тезаврирована. Реализация металлической теории поставила бы денежную систему страны в зависимость от производства золота и тем самым ослабила бы возможность правительственного вмешательства в денежно-кредитную и валютную сферы.
В Российской Федерации в связи с процессами первоначального накопления капитала возродилась потребность в валюте, имеющей товарную базу. Каждый новый виток бумажноденежной инфляции порождает проблему придания бумажным деньгам вещной основы. В результате создаются концепции «нефтяного рубля», «энергетического рубля» и пр.
В чем состоят основные положения количественной (квантитативной) теории денег?
Количественная (квантитативная) теория денег связана с представлением, будто единственное качество (т.е., покупательная способность) денег заключено в их количестве. Первые суждения о ней связаны с осмыслением факторов вздорожания товаров. Французский мыслитель Ж. Боден в своем труде Reponse aux paradoxes de М. de Malestroit. кроме традиционной причины — порчи денег, — назвал приток драгоценных металлов в Западную Европу из Америки. Поэтому он считается первооткрывателем количественной теории денег.
Впоследствии концепцию разрабатывали Ш.Л. Монтескье, Д. Юм, Д. Риккардо, И. Фишер, Дж. М. Кейнс, А. Пигу. Согласно их представлениям, стоимость денежной единицы и уровень товарных цен определяются количеством денег в обращении: денег больше — цены выше (причем обратная связь: повышение цен вызывает потребность в росте денежной массы, — не рассматривается). «Теория исходит из того, — пояснял Кейнс, — что полезность денег основана на их меновой ценности, т.е. на полезности тех благ, которые на них можно купить. Все остальные объекты, кроме денег, сами по себе годны к употреблению». Концепция используется при разработке законов денежного обращения. В этом плане она рассматривается «основополагающей. Ее соответствие действительности вне сомнения».
Количественная теория денег применялась для критики меркантилизма, доказательства, что накопление драгоценных металлов не делает нацию богаче, так как происходит падение их стоимости, покупательной способности.
В XX в. на базе количественной теории денег оформилось такое направление в экономической теории, как монетаризм. По мнению М. Фридмена, монетарист — это человек, просто верующий в количественную теорию денег. Сегодня по-прежнему популярной является количественная теория денег. Она пытается дать ответ на вопрос об относительной стоимости товаров, покупательной способности денег и причинах ее изменения. Истоки этой теории можно найти в произведениях Дж. Локка, однако в более законченной форме — у Дж. Вандерлинта, Ш. Монтескье и Д. Юма. Если меркантилисты считали, что чем больше денег в стране, тем лучше, так как это обусловливает рост торговли и промышленности, то Д. Юм стремился доказать, что увеличение количества денег в обращении не означает роста богатства страны, но способствует лишь росту пен товаров. Поэтому он считал, что стоимость (покупательная способность) денег определяется их количеством, находящимся в обращении, и представляет собой совершенно фиктивную величину.
Непосредственной причиной возникновения количественной теории денег явилась «революция цен», произошедшая в Европе в XVI-XVII вв. Ввоз в Европу дешевого американского золота и серебра и понижение стоимости его добычи способствовали быстрому росту цен товаров. Эти исключительные условия Д. Юм рассматривал как типичные, между тем научный анализ требовал прямо противоположного подхода. Дело в том, что в условиях золотомонетного стандарта количество обращающихся денег зависело прежде всего от стоимости продаваемых товаров, суммы их цен.
Таким образом, для классической количественной теории были характерны три постулата:
1) причинности (цены зависят от массы денег);
2) пропорциональности (цены изменяются пропорционально количеству денег);
3) универсальности (изменение количества денег оказывает одинаковое влияние на цены всех товаров).
Между тем, очевидно, что по мере развития форм денег денежная масса является далеко не однородной, так как включает не только наличные деньги, но и банковские вклады самых различных видов. По-разному реагируют на увеличение денежной массы и различные группы товаров, цены которых растут неравномерно. Поэтому дальнейшее развитие количественной теории денег связано с включением в нее аппарата эконометрического анализа и элементов микроэкономической теории цены.
Вариации на тему количественной (квантитативной) теории денег представлены различными трактовками уравнения обмена.
Каковы основные положения функциональной теории денег?
Исторически функциональная теория денег стала развиваться в связи с критикой государственной теории денег, попыткой объяснения объективных основ их покупательной способности. Общий смысл функциональной теории денег проявляется в определении, когда их суть сводят к тем функциям, что они выполняют. Или в утверждениях: «Деньги — общепризнанное средство платежа, которое принимается в обмен на товары и услуги, а также при уплате долгов». В результате оказывается неизбежной тавтология: общепризнанному средству платежа вменяется в обязанность быть средством обращения и средством платежа при уплате долгов.
Причина, по которой сформировалась данная концепция, состоит:
1) в неспособности объяснить генезис, необходимость и сущность денег из теории предельной полезности;
2) непримиримом непризнании иных теорий стоимости товара.
При анализе видов и форм современных денег было выяснено, что функционирование национальных денежных систем держится на их всеобщем признании, регулируемом не только объективными экономическими, но и правовыми, создаваемыми обществом, законами. Поскольку современные формы денег условны, при характеристике их функций не всегда используется понятие меры стоимости и формируемого на ее базе масштаба цен. Кроме того, зарубежные авторы не признают трудовую теорию стоимости базой для формирования теории денег. Поэтому при характеристике функции денег как меры товарных цен термин «мера стоимости» пытаются заменить на понятия «единица счета», «мера отложенных платежей», «мера ценности» и др. Однако термин «мера отложенных платежей» фактически является частью более общего понятия, а именно — «мера стоимости». Несмотря на критику термина «единица счета», сводящуюся к тому, что отсутствует объект счета — стоимость, по сути дела он адекватен термину «масштаб цен».
Почему условные масштабы цен используются для установления цен реальных товаров? Попытки разрешения сформулированной проблемы можно сгруппировать в три точки зрения. Одна из них обращает внимание на то, что необеспеченные денежные знаки — представители денежного товара, золота; и в этом качестве они способны заменять его во всех функциях денег. Деньги используются в ценообразовании постольку, поскольку они предстают всеобщим средством платежа.
В другой точке зрения выделен тот момент, что соотношение цен связано с глобализацией экономики. Пропорции, сформировавшиеся на мировом рынке, переносятся на национальную экономику или поддерживаются за счет традиций.
Третья точка зрения акцентирует внимание на том, что при обращении необеспеченных денег изменяется принцип их применения в качестве меры стоимости. Она зависит, во-первых, от потенциальной стоимости товаров, которые можно купить на денежные знаки стоимости, во-вторых, от совокупного предложения бумажных и кредитных денег. Цена одного товара соотносится не со стоимостью золота, а с совокупной товарной массой. Таким образом, сложившаяся концепция денег как меры стоимости не исключает некоторых новых моментов, возникших в современной экономике.
В целом теории трансформации функций денег связаны с отражением текущих изменений в национальных денежных системах.
Приходит отец домой, а его ребенок плачет. Отец спрашивает ребенка: - Почему ты плачешь? Отвечает ему ребенок: - Почему ты мне папа, а я не сын тебе? Кто же это плакал?
На край стола поставили жестяную банку, плотно закрытую крышкой, так, что 2/3 банки свисало со стола. Через некоторое время банка упала. Что было в банке?
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
