Статью подготовила Павлова Елена Геннадиевна, доцент кафедры «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ. Связаться с автором
Часто собственники малого, среднего и крупного бизнеса становятся инвесторами. Они вкладывают свои средства в фондовый рынок в качестве физических лиц, распределяют свои доходы и страхуют риски. При этом им не приходит в голову мысль о том, что это же можно делать и как юридическое лицо, их компания тоже может открыть брокерский счет и стать совладельцем другого бизнеса.
Не задумываются об этом также финансовые директора и топ-менеджеры, занимающиеся поиском дополнительных источников прибыли и оптимизацией расходов. А ведь владение компанией брокерским счетом – это дополнительный доход для бизнеса и страхование рисков.
В статье рассмотрим, для чего и как компаниям открывать и пользоваться брокерским счетом в 2022 году.
Зачем юридическим лицам иметь брокерский счет
Брокерский счет помогает юридическому лицу:
- более эффективно решать свои задачи;
- уменьшать расходы при конвертировании валюты;
-оптимальным образом размещать на краткосрочный период свободные денежные средства;
- страховать свои риски;
- получать дополнительные доходы от инвестирования.
Рассмотрим подробнее каждое из преимуществ владения компанией брокерским счетом.
Уменьшение расходов при конвертировании валют
При осуществлении внешнеэкономической деятельности компании, как правило, конвертируют валюту в обслуживающем их банке. Они не вникают в вопрос о том, где банк берет валюту. Банк же покупает валюту на валютной бирже, добавляет свою комиссию, называемую спрэдом, а потом продает валюту своим клиентам. В результате этого курс иностранной валюты в банке и на валютной бирже заметно различается. Обычно разница составляет около 60 копеек – одного рубля. Наличие брокерского счета дает возможность конвертировать валюту прямо на бирже, без посреднических услуг банка, закупая ее по самому выгодному для себя курсу.
Оптимизация краткосрочного размещения свободных денег
Брокерский счет позволяет разместить свободные деньги с наибольшей ликвидностью сроком в один день. Для этого заключаются надежные сделки СВОП и РЕПО. Они по безопасности равноценны банковскому депозиту. Доходность по ним примерно соответствует уровню банковских ставок и может достигать 6% годовых,. Плюс заключается в том, что капитализируются проценты, включается механизм сложного процента, и эти инструменты реагируют на положительную конъюнктуру рынка ценных бумаг и ключевую ставку.
Когда ЦБ повышает ключевую ставку, все банки сначала поднимают ставки по кредитам, а через некоторое время – по депозитам. Ставки же по контрактам СВОП и РЕПО изменяются мгновенно.
Страхование рисков компании
Механизм страхования рисков (хеджирования) защищает от убытков возможных неблагоприятных сценариев на финансовых рынках, например, хеджирование валютных рисков, а также и иных.
Цена страховки невелика в сравнении с возможными потерями. Помогают здесь рынок деривативов, опционы и фьючерсы. Политика хеджирования четко прописана, что позволяет компании также уменьшать налоговую базу.
Можно с помощью рынка деривативов хеджировать риски от плохой погоды, что особенно актуально для авиаперевозчиков, которые при плохой погоде вынуждены задерживать вылет и выплачивать компенсации пассажирам.
Получение компанией дополнительного дохода
Компаниям, как и физическим лицам, нужна финансовая подушка безопасности для успешного развития и деятельности. Она позволяет избежать банкротства в тяжелые и кризисные периоды.
Кроме того, компания может размещать свободные деньги на долгосрочный период с хорошей капитализацией. По акциям роста России и облигациям Федерального займа при эффективном управлении можно получить доход от 20 до 50% годовых.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
Как компании открыть и использовать брокерский счет
Каждая компания помимо рассмотренных выше преимуществ владения брокерским счетом может получить и другие положительные результаты, что полностью станет видно только после того, как она начнет счетом пользоваться. С учетом сказанного закономерно возникает вопрос, как бизнесу открыть брокерский счет.
Действия необходимы те же, что и для физических лиц. Прежде всего нужно найти подходящего брокера. Его выбор требует максимально ответственного отношения. Если в компании нет своего компетентного специалиста, следует подумать об обращении за помощью к независимому финансовому консультанту.
Главное, на что рекомендуется смотреть, – это величина брокерской компании и ее профессионализм. В интернете можно найти множество различных рейтингов. Однако заслуживающими доверия можно считать лишь официальные рейтинги бирж на официальных сайтах Московской и Санкт-Петербургской биржи.
Юридическим лицам эксперты рекомендуют прежде всего ориентироваться при выборе на рейтинг по обороту. У пяти первых в рейтинге больше всего открытых брокерских счетов компаний.
Эту первую пятерку бирж надо проверить по наличию лицензии и финансовому состоянию, проанализировать тарифы на обслуживание, проверить бенефициаров. Сегодня такая проверка может быть проведена в течение всего лишь одного рабочего дня.
После завершения проверки нужно связаться с выбранным брокером, чтобы оформить документы и открыть брокерский счет.
Открывать брокерские счета на фондовых биржах вправе компании, имеющие статус ООО, ОА, ПАО, ЗАО.
Юридических лиц обслуживают не все брокеры. Открыть счет можно у любого брокера из тех, которые оказывают услуги компаниям и организациям.
У брокеров имеется целая линейка инструментов с премиями, удешевлением или без премий. Можно получить индивидуальное решение, воспользоваться онлайн – хеджированием на электронных платформах банка.
У каждого брокера имеется свой перечень требуемых от клиентов документов для открытия счета. В этот перечень как минимум входят:
- копия устава, полученная при регистрации в налоговой службе;
- решение о назначении единоличного исполнительного органа или генерального директора;
- банковская карточка, имеющая оттиск подписи и печати, получить которую можно в своем обслуживающем банке;
- бухгалтерская отчетность за предшествующий месяц и квитанция о приеме из налоговой службы;
- выписка из реестра акционеров и приказ о назначении главного бухгалтера (для акционерных обществ).
Сотрудник брокерской компании вероятнее всего предложит заполнить несколько анкет – анкету инвестиционного профилирования, анкету бенефициаров и анкету – опросник.
Анкеты нужно внимательно посмотреть.
Проверка обычно продолжается 3 – 5 рабочих дней.
После проверки надо подписать договор о брокерском обслуживании.
Открытый фондовым оператором счет корпоративному клиенту вносится в реестр на бирже. Допуск предоставляется только к указанным в договоре секциям.
После открытия брокерского счета и получения его реквизитов на счет необходимо положить деньги. Также потребуется установить на рабочем компьютере торговый терминал. Как правило, сегодня применяются две платформы Quik и metaTreider 4 или 5. Чтобы получить к торговой платформе доступ, обычно приходится подписать два заявления. Если часто торговать в течение месяца не намечается, можно использовать торговлю «с голоса», осуществляемую путем передачи торгового поручения трейдеру в брокерской компании по телефону.
Для юридических лиц в отличие от лиц физических брокерская компания не выполняет функции налогового агента. Причина состоит в том, что у юридических лиц много разных режимов налогообложения. Поэтому брокерская компания представляет юридическому лицу брокерский отчет, а уже бухгалтер юридического лица должен будет самостоятельно рассчитывать и платить налог на полученную от торговли на бирже прибыль.
Владельцев и руководителей бизнеса, решивших открыть для своей компании брокерский счет, часто интересует ряд следующих вопросов:
Сколько времени потребуется для открытия брокерского счета?
Можно ли юридическому лицу использовать индивидуальные инвестиционные счета?
Какую комиссию надо будет платить за сделки?
Надо ли компании обязательно иметь статус квалифицированного инвестора?
Можно ли юридическому лицу использовать для проведения торговых операций деньги клиентов?
Приведем ответы на эти вопросы:
При правильном выполнении всех действий до момента регистрации брокерского счета проходит примерно пять рабочих дней.
Индивидуальными инвестиционными счетами могут пользоваться только физические лица.
Комиссия за сделки равна предусмотренной базовыми тарифами либо ниже ее.
Статус квалифицированного инвестора иметь не обязательно, но в таком случае законодательство ограничивает набор инструментов. Федеральной службой по финансовым рынкам установлены более строгие требования при получении сертификата.
Деньги клиентов могут использоваться в биржевой торговле только когда это прописано в договоре и имеется лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами.
Одной из проблем маленьких деревень в давние времена был высокий процент детей рождающихся с генетическими отклонениями. Причина этого крылась в том, что муж и жена из-за того, что людей в деревнях мало, часто могли приходиться друг другу родственниками.
Вопрос: Какое изобретение конца 19 века резко снизило процент детей рождающихся с генетическими отклонениями в сельской местности?
Статью подготовила Павлова Елена Геннадиевна, доцент кафедры «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ. 
