Управление финансами Получите консультацию:
8 (800) 600-76-83

Бесплатный звонок по России

документы

1. Введение продуктовых карточек для малоимущих в 2021 году
2. Как использовать материнский капитал на инвестиции
3. Налоговый вычет по НДФЛ онлайн с 2021 года
4. Упрощенный порядок получения пособия на детей от 3 до 7 лет в 2021 году
5. Выплата пособий по уходу за ребенком до 1,5 лет по новому в 2021 году
6. Продление льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
7. Новая льготная ипотека на частные дома в 2021 году
8. Защита социальных выплат от взысканий в 2021 году
9. Банкротство пенсионной системы неизбежно
10. Выплата пенсионных накоплений тем, кто родился до 1966 года и после
11. Семейный бюджет россиян в 2021 году

О проекте О проекте    Контакты Контакты    Загадки Загадки    Психологические тесты Интересные тесты
папка Главная » Экономисту » Доходный портфель ценных бумаг в 2020 году

Доходный портфель ценных бумаг в 2020 году

Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. Связаться с автором

Ценные бумаги 2020

Вернуться назад на Ценные бумаги 2020
Не забываем поделиться:


Доходный портфель ценных бумаг — это определенным образом подобранная совокупность видов ценных бумаг для достижения поставленной цели. Соотношение конкретных видов ценных бумаг в портфеле определяет структуру портфеля.

Основное преимущество портфеля ценных бумаг состоит в том, что он включает в себя совокупность ценных бумаг, обладающую такими инвестиционными характеристиками, которые недостижимы для отдельно взятой ценной бумаги и возможны только при их комбинации.

Главная задача портфеля заключается в улучшении условий инвестирования — в обеспечении требуемого уровня доходности при минимальном риске. Соотношение дохода и риска в 2020 году является основным критерием в классификации портфелей ценных бумаг по типам. При этом важно, каким способом и за счет какого источника данный доход будет получен: за счет роста курсовой стоимости или за счет текущих выплат — дивидендов, процентов.

Можно рассмотреть следующую классификацию портфелей ценных бумаг.

В зависимости от целей, которые преследует инвестор, различают портфели ценных бумаг:

• одноцелевые;

• сбалансированные по целям.

Целями формирования портфелей ценных бумаг могут быть:

1. получение дохода;

2. обеспечение прироста капитала на основе повышения курса ценных бумаг;

3. сохранение капитала.

Разновидностью портфелей, которые ставят своей целью полное сохранение капитала, является портфель денежного рынка, в состав которого включается денежная наличность или быстро реализуемые активы.

По составу портфели ценных бумаг бывают:

• фиксированными;

• меняющимися.

Фиксированные портфели сохраняют свою структуру в течение установленного срока, продолжительность которого определяется сроком погашения входящих в него ценных бумаг.

Меняющиеся, или управляемые, портфели имеют подвижную структуру ценных бумаг, которая постоянно обновляется с целью получения максимального экономического эффекта.

По возможности изменять первоначальный объем денежных средств, вложенных в портфель, выделяют следующие портфели ценных бумаг:

• пополняемые;

• отзывные;

• постоянные.

Пополняемый портфель позволяет увеличивать денежное выражение портфеля относительно первоначального за счет внешних источников, а не за счет доходов от первоначально вложенных средств. Для отзываемого портфеля допускается возможность изъятия части денежных средств, первоначально вложенных в портфель. В постоянном портфеле первоначально вложенный объем денежных средств сохраняется на протяжении всего периода существования портфеля.

По виду ценных бумаг различают портфели:

• однопрофильные;

• многопрофильные.

Однопрофильные портфели включают в себя ценные бумаги одного вида (например акции).

Многопрофильные портфели состоят из нескольких видов ценных бумаг, секций: из обычных акций и префакций, облигационной секции.

По срокам действия ценных бумаг выделяют:
Самое читаемое за неделю

документ Введение ковидных паспортов в 2021 году
документ Должен знать каждый: Сильное повышение штрафов с 2021 года за нарушение ПДД
документ Введение продуктовых карточек для малоимущих в 2021 году
документ Доллар по 100 рублей в 2021 году
документ Новая льготная ипотека на частные дома в 2021 году
документ Продление льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
документ 35 банков обанкротятся в 2021 году


Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!

Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!

• срочные (краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные);

• бессрочные портфели.

Инвестор формирует срочный портфель с целью не просто получить доход, а получить его в течение заранее установленного периода. Краткосрочные портфели формируются из краткосрочных ценных бумаг. Для бессрочного портфеля временные ограничения не устанавливаются. Установление временных границ ставит инвестора перед необходимостью отдавать предпочтение вполне определенным видам ценных бумаг, которым присущ требуемый срок погашения (обращения).

По территориальному признаку различают:

• портфели иностранных ценных бумаг;

• портфели отечественных ценных бумаг;

• региональные портфели.

Портфели иностранных ценных бумаг либо ограничиваются какой-то конкретной страной (портфели ценных бумаг определенных стран), либо охватывают целые регионы (развивающихся стран). Составленные (диверсифицированные) портфели по территориальному признаку позволяют сократить уровень риска в каждой отдельно взятой стране.

По отраслевой принадлежности портфели ценных бумаг бывают:

• специализированные;

• комплексные.

Комплексный портфель — это портфель, состоящий из ценных бумаг, выпущенных предприятиями различных отраслей, связанных технологически. Специализированные портфели формируются из ценных бумаг предприятий какой-либо одной отрасли.

Выделяют следующие портфели: конвертируемые портфели, состоящие из конвертируемых и привилегированных акций и облигаций; портфели, состоящие из ценных бумаг государственных структур, формируемые из государственных и муниципальных ценных бумаг и обязательств; портфели ценных бумаг, освобожденные от налога, образованные государственными долговыми обязательствами; индексные портфели, прибыль которых равна общему росту акций компаний российского фондового рынка, которые входят в расчетную базу выбранного индекса.

По характеру портфели ценных бумаг делят на:

• консервативные;

• агрессивные;

• бессистемные.

Консервативный (уравновешенный) — это портфель ценных бумаг, формирующийся из хорошо известных ценных бумаг с четко определенными положительными характеристиками и наименьшим уровнем риска, гарантирующих возврат вложенных средств, хотя и приносящих небольшой доход, цель которого состоит в сохранении капитала. Агрессивный — это портфель, который формируется из наиболее рискованных, но и самых доходных ценных бумаг. Цель инвестирования в этом случае — получение дохода. Бессистемный портфель формируется по воле случая, безо всякой системы.

В зависимости от источника дохода различают следующие типы портфелей:

• портфель роста;

• портфель дохода;
• портфель роста и дохода.

Портфель роста формируется из акций компаний, курсовая стоимость которых растет. В зависимости от темпов роста курсовой стоимости выделяют следующие типы портфелей:
интересное на портале
документ Тест "На сколько вы активны"
документ Тест "Подходит ли Вам ваше место работы"
документ Тест "На сколько важны деньги в Вашей жизни"
документ Тест "Есть ли у вас задатки лидера"
документ Тест "Способны ли Вы решать проблемы"
документ Тест "Для начинающего миллионера"
документ Тест который вас удивит
документ Семейный тест "Какие вы родители"
документ Тест "Определяем свой творческий потенциал"
документ Психологический тест "Вы терпеливый человек?"


• портфель агрессивного роста, состоящий из акций молодых, быстрорастущих компаний и нацеленный на максимальный прирост капитала. Инвестиции в данный тип портфеля являются достаточно рискованными, но вместе с тем могут приносить самый высокий доход;

• портфель консервативного роста, состоящий из акций крупных, хорошо известных компаний, характеризующихся невысокими, но устойчивыми темпами роста курсовой стоимости. Данный портфель нацелен на сохранение капитала;

• портфель среднего роста, включающий наряду с надежными ценными бумагами и рискованные. Данный портфель обеспечивает средний прирост капитала и умеренный уровень риска вложений.

Портфель дохода формируется из акций с умеренным ростом курсовой стоимости и высокими дивидендами, облигаций и других видов ценных бумаг с высокими текущими выплатами.

Данная группа портфелей ориентирована на получение высокого текущего дохода (процентных и дивидендных выплат) и включает следующие виды портфелей:

• портфель регулярного дохода, который состоит из высоконадежных ценных бумаг и приносит средний доход при минимальном уровне риска;

• портфель доходных бумаг, который формируется из высокодоходных облигаций корпораций и ценных бумаг, приносящих высокий доход при среднем уровне риска.

Портфель роста и дохода формируется для избежания возможных потерь на фондовом рынке как от падения курсовой стоимости, так и от низких дивидендных или процентных выплат. Данный портфель формируется из двух частей: одна часть состоит из ценных бумаг с фиксированной доходностью, обеспечивающих гарантированный доход; вторая — из спекулятивных инструментов, составляющих рискованную, но и потенциально более доходную часть портфеля.

Одна часть финансовых активов, входящих в состав портфеля, приносит владельцу рост курсовой стоимости ценных бумаг, а другая — доход. Преимуществом данного портфеля является то, что потеря одной части может компенсироваться возрастанием другой. Одно из основных достоинств данного варианта инвестирования состоит в том, что при длительном периоде инвестирования та часть средств, которая работает с увеличенным риском, принесет доход значительно выше «банковского».

К данной группе портфелей относят:

• портфель двойного назначения — включает бумаги, приносящие его владельцу высокий доход при росте вложенного капитала. В данный портфель включаются ценные бумаги инвестиционных фондов двойного назначения, выпускающих собственные акции двух типов: приносящих высокий доход; обеспечивающих прирост капитала;

• сбалансированный портфель — предполагает сбалансированность не только доходов, но и рисков. Он состоит из ценных бумаг с быстро растущей курсовой стоимостью и высокодоходных ценных бумаг (обыкновенных и привилегированных акций, а также облигаций).

тема

документ Финансовый результат 2020
документ Формы труда 2020
документ ФСС 2020
документ Хозяйственная деятельность 2020
документ Хранение документов 2020

Получите консультацию: 8 (800) 600-76-83
Звонок по России бесплатный!

Не забываем поделиться:


Загадки

Вы участвуете в соревнованиях и обогнали бегуна, занимающего вторую позицию. Какую позицию вы теперь занимаете?

посмотреть ответ


назад Назад | форум | вверх Вверх

Загадки

Вы участвуете в соревнованиях и обогнали бегуна, занимающего вторую позицию. Какую позицию вы теперь занимаете?

посмотреть ответ
важное

Новая помощь малому бизнесу
Изменения по вопросам ИП

Новое в расчетах с персоналом в 2023 г.
Отчет по сотрудникам в 2023 г.
НДФЛ в 2023 г
Увеличение вычетов по НДФЛ
Что нового в патентной системе налогообложения в 2023
Что важно учесть предпринимателям при проведении сделок в иностранной валюте в 2023 году
Особенности работы бухгалтера на маркетплейсах в 2023 году
Риски бизнеса при работе с самозанятыми в 2023 году
Что ждет бухгалтера в работе в будущем 2024 году
Как компаниям МСП работать с китайскими контрагентами в 2023 г
Как выгодно продавать бухгалтерские услуги в 2023 году
Индексация заработной платы работодателями в РФ в 2024 г.
Правила работы компаний с сотрудниками с инвалидностью в 2024 году
Оплата и стимулирование труда директора в компаниях малого и среднего бизнеса в 2024 году
Правила увольнения сотрудников коммерческих компаний в 2024 г
Планирование отпусков сотрудников в небольших компаниях в 2024 году
Как уменьшить налоги при работе с маркетплейсами
Как защитить свой товар от потерь на маркетплейсах
Аудит отчетности за 2023 год
За что и как можно лишить работника премии
Как правильно переводить и перемещать работников компании в 2024 году
Размещение рекламы в интернете в 2024 году
Компенсации удаленным сотрудникам и налоги с их доходов в 2024 году
Переход бизнеса из онлайн в офлайн в 2024 г
Что должен знать бухгалтер о сдельной заработной плате в 2024 году
Как рассчитать и выплатить аванс в 2024 г
Как правильно использовать наличные в бизнесе в 2024 г.
Сложные вопросы работы с удаленными сотрудниками
Анализ денежных потоков в бизнесе в 2024 г
Что будет с налогом на прибыль в 2025 году
Как бизнесу правильно нанимать иностранцев в 2024 г
Можно ли устанавливать разную заработную плату сотрудникам на одной должности
Как укрепить трудовую дисциплину в компании в 2024 г



©2009-2023 Центр управления финансами.