Среди сфер мирового хозяйства одна из составных частей считается самой сложной – это мировая финансовая система. Ведь она рассматривает проблемы мировой экономики и национальных экономик разных стран. И это не случайно, так как исторически развитие их идет параллельно друг другу, и всегда имеет определенную взаимосвязь.
Мировой финансовой системой называют отношения, которые касаются мировых денежных средств. Она контролирует различные виды взаимосвязей между странами. Так как экономики всех стран в наше время тесно взаимосвязаны, очень важно контролировать внимательно потоки мировых финансов для стабилизации мировой системы хозяйствования.
В современном мире отмечена очень тесная взаимосвязь экономики разных стран. Так что если в одной стране разразится финансовый кризис, это быстро может зацепить экономику соседних стран, что постепенно разрастется на другие страны мира. Дефолт в одной стране может спровоцировать обвал рынка акций, девальвацию национальной валюты, повышение цен на продукты и товары первой необходимости и, как результат, существенное ухудшение экономического положения страны и положения населения.
Современная финансовая система в 2021 году основана на ссудных процессах и долгах. Страны выдают кредиты соседним государствам с целью прироста капитала. Ведь если система действует без сбоев, кредит возвращают с процентами, что способствует приросту капитала. Полученные обратно средства можно снова выдать в виде кредита и снова получить прирост капитала. С одной стороны вроде бы хорошо, ведь за счет такой схемы можно обеспечивать прирост капитала. Но есть и другая сторона – заемщики, у которых постоянно растет внешний долг бюджета, что негативно сказывается на экономике страны. Вот и получается, что в мировой экономике всем управляет ссудный процент и капитал. И наиболее выгодные позиции имеют страны, которые этот капитал производят. А вот заемщики имеют не слишком хорошие позиции.
Хотя, большой внешний долг наблюдается не только у бедных стран. Отличным примером может быть США. Эта страна имеет самый большой на сегодняшний день внешний долг. При этом доллар США является самой необеспеченной валютой в мире, но это не мешает стране развиваться и процветать, а доллару иметь позиции основной мировой валюты. Значимость мировых резервных валют можно изучить наглядно на диаграмме.
Хотя, справедливости ради нужно отметить, что все же, сколько бы Америка не работала, она не может пока стать выше тех стран, которые производят капитал и способны давать в долг другим государствам.
Мировая финансовая система не постоянная, она меняется и активно развивается. Этому способствует изменение условий хозяйственности, имеют значение изменения в принципах мировой экономики.
На сегодняшний день специалисты отмечают несколько основных этапов развития мировой финансовой системы:
1. «Золотой стандарт» - её основы были заложены во время парижской конференции. Тогда было решено принять золото как единственную денежную единицу для мировых денежных отношений. Все страны, которые на тот момент подписали соглашение, активно начали чеканку монет из золота. Но одновременно финансовая система этих стран предусматривала выпуск бумажных банкнот, которые можно было также обменивать на золото по определенному курсу. Эмиссия бумажных средств осуществлялась исключительно в пределах золотого запаса государства. Кстати, в этот период инфляция была крайне низкой, ведь резко увеличить золотой запас было довольно трудно. Такая система существовала до момента начала Первой мировой войны. Военные действия требовали существенных финансовых влияний, поэтому в странах резко увеличилась эмиссия бумажных купюр, а система «золотого стандарта» в таком случае была неуместной.
2. «Золотодевизный стандарт» - его принимают на Генуэзской конференции. Для конвертации использовали не только золото, но и девизы, в качестве которых использовали иностранные валюты. Самыми популярными в тот период стали британский фунт стерлингов и американский доллар, которые фактически выполняли роль резервных валют. Валюту можно было менять на золото, но такие обмены носили редкий характер. В тот период банки готовы были обменивать купюры только на слитки золота, весом 12,5 кг. А это внушительная сумма денег. Соответственно, основное население стран, которые подписали соглашение про участие в «золотодевизном стандарте» не могли позволить себе произвести обмен денежных знаков на золото. Кризис мирового рынка стал причиной конца «золотодевизного стандарта» мировой финансовой системы. Это произошло в 1930 году. В тот момент вся мировая система разделилась на два блока. Один из них – долларовый, в который вошли США, Канада, а также страны Центральной и Южной Америки. Второй блок – стерлинговый, в который входили Британия, Египет, Ирак и Иран, а также европейские страны. Некоторые страны, среди которых Франция, Чехия, Швейцария, Италия, Нидерланды, Бельгия стремились еще сохранить «золотой стандарт». Но государства постепенно отменяли возможность конвертации бумажных денег на золото, в результате чего этот блок просуществовал всего несколько лет и окончательно распался.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
3. «Бреттон-Вудская система» - в её основе фиксированный курс валют. Основные принципы новой системы закрепили на конференции в Бреттон-Вудсе. Решения, которые были приняты в это время, закрепили статус мировой резервной валюты за долларом США. Этому способствовал тот факт, что к моменту окончания Второй мировой войны именно Америка оказалась страной, которая менее всего пострадала за период военных действий. Страна имела 75% мировых запасов, а среди капиталистических страна около 75% производства было сосредоточено именно на американской территории. В соответствии с новыми соглашениями для всех валют устанавливался фиксированный курс, который должны были активно поддерживать центральные банки государств. Отклонение от курса допускалось не более чем на 1%, а менять его существенно допускалось только при возникновении серьезного неравновесия экономической системы в стране. Доллар был приравнен к золоту, что повышало спрос на эту валюту. И страны Европы активно использовали именно американский доллар для восстановления экономики после войны.
4. «Ямайская валютная система» была введена. Подписали соглашение страны, которые являются членами МВФ. В соглашении оговорен отказ от фиксированного курса, отмена привязки денежных знаков к золоту. Золото вовсе утратило свой статус денежной единицы и перешло в статус товаров. Обменивать доллар на золото тоже перестали. В соответствии с этой системой у государств есть право выбрать один из имеющихся валютных курсов. Это важно, так как развитие разных стран идет неравномерно. Эта система используется до сих пор.
Мировая финансовая система познала много кризисов. Сегодня многие экономисты, специалисты в сфере мировых финансов стараются изучать основные причины и последствия мировых кризисов для предупреждения их в последствии. Но на данный момент развитие мировых финансов неизменно сопровождается мировыми кризисами.
В истории России самым тяжелым называют финансовый кризис. На экономику страны негативно влиял мировой кризис, что привело к существенному спаду финансовых показателей. Армия безработных в стране увеличивалась, нарастала паника. Следующий кризис застал страну и он тоже имел негативные последствия для экономики государства.
Мировая финансовая система имеет массу проблем. Среди них в первую очередь хотелось бы отметить:
1. Приток и отток капитала, необходимость внешнего финансирования для многих стран. Быстрый приток и существенный отток капитала в стране может быть причиной нестабильности курса валюты и колебанию цен на внутреннем рынке страны.
2. Контроль за финансовыми потоками многие страны теряют.
3. Высокий внешний долг у ряда стран. Внешняя задолженность постепенно увеличивается и сегодня она уже имеет глобальный характер, что существенно тормозит развитие мировой экономики.
4. Проблемы финансирования развивающихся стран. За несколько последних десятилетий существенно ухудшились условия финансирования развивающихся стран.
Глобализация уже давно оказывает влияние на существование и функционирование мировой финансовой системы. Она определяет быстро растущие взаимосвязи, взаимозависимости между национальными рынками товаров.
Финансовая глобализация способствует интеграции государств в мировую финансовую систему. Она позволяет устранять барьеры между рынками внутренними и внешними, дает возможность установить удобные многочисленные связи между ними.
Благодаря глобализации мировой финансовой системы сделки осуществляются в считанные минуты, что сокращает затраты временные и финансовые. Этому непосредственно способствует активный технический прогресс. Деятельность компаний приобретает транснациональный характер, что говорит о широкой интернационализации бизнеса. При этом наблюдается увеличение диверсификации торговли между государствами, стабилизация экономики, успешные реформы, которые отмечены в ряде развивающихся стран.
Глобализация мировой финансовой системы способствует созданию общемирового финансового процесса, оказывает действие на всех участников экономического рынка и способствует стабилизации экономической ситуации в развивающихся странах.
С момента наступления очередного финансового кризиса, который охватывает несколько стран, экономисты предрекали крах мировой финансовой системы. Так было и в период кризиса. Так происходит и сейчас.
Экономисты ежегодно предрекают глобальные проблемы. Недавно появилось предположение о том, что крах мировой экономической системы произойдет уже в этом году. Причиной станет глобальная ошибка финансистов США, недочеты правительства Дональда Трампа. Так это или нет, покажет будущее. Но на сегодняшний день ничем не обеспеченная экономика США принадлежит одному из сильнейших на мировой арене государству.
А доллар, как и сто лет назад, является мировой резервной валютой. Да и на протяжении только последних десятилетий крах мировой системы финансовые аналитики разных стран предрекали не один раз. Но пока мировое сообщество постепенно переживает кризисы, выходит из разных проблемных ситуаций, а мировая финансовая система остается слаженным механизмом использования мировых денежных средств.
Помимо аналитиков, которые ожидают в ближайшем будущем крах мировой финансовой системы, есть финансисты, которые рассматривают перспективы системы финансов. А они довольно велики, особенно если принимать во внимание глобализацию, которая отмечается по всему миру. Все, что происходит на рынке сегодня, дает предпосылки к созданию новой модели. Но пока нельзя точно сказать, какая эта модель будет.
При положительном развитии события новая система будет сбалансированной. Наверняка у неё будут автоматические центры регулирования дисбалансов, которые возникают время от времени в экономике разных стран.
Многие предполагают, что новая система будет основываться сразу на нескольких финансовых центрах, так как до сих пор центр всегда был один.
Уже сейчас можно сказать, что валютных зон будет несколько. Они выделились уже сегодня, и аналитики некоторые из них смело называют – евро и доллар США, юань и динар. Не исключают и вероятность появления новой мировой валюты, которая будет способствовать обмену денежных средств из разных валютных зон.
Уже сейчас точно можно сказать, от отката назад в модели мировой финансовой системы не будет. Мировой сообщество не согласится на привязку к золоту или другому товару. Так что будущая система будет использовать основные принципы настоящей валютной системы с существенными доработками, которые будут соответствовать настоящему времени.
Перспективы успешного развития новой модели мировой финансовой системы очень велики благодаря развитию технического прогресса, активному использованию современных технологий и программ.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
