Эволюция теорий денег определяется экономическими и политическими условиями развития общества, но все эти теории направлены на разработку практических рекомендаций в области экономической политики.
В теориях нег следует выделить три основных направления:
Металлистическая теория денег , получившая развитие в 15-17 веках в эпоху первоначального накопления капитала, отождествляла деньги с благородными металлами и была противником порчи монет.
Представителями теории являются:
Англия – У.Стеффорд, Т.Мэн, Д.Норс;
Франция – А.Монкретьен.
Основные положения теории:
• источником богатства являются благородные металлы и внешняя торговля, активное сальдо которой обеспечивает приток в страну драгоценных металлов;
• отрицается необходимость и целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными.
В своем развитии металлистическая теория денег претерпела несколько метаморфоз:
• 19 век. Причина введение золотомонетного стандарта. Представители: немецкие экономисты К.Книс и др. Деньгами признаются не только благородные металлы, но и банкноты центрального банка, разменные на металл.
• 1923-1929 гг. – приспособление теории под урезанные формы золотомонетного стандарта: золотослитковый и золотодевизный.
• 1947 г. Введение золотого стандарта в сфере международного обмена.
Основой металлистической теории денег было признание за благородными металлами в какой-либо форме функций денег как меры стоимости, средства обращения и средства платежа. С отменой в 1973 году золотодолларового стандарта практической базы для дальнейшего развития теории не существует. При президентстве Р.Рейгана в США была создана комиссия по рассмотрению вопроса о целесообразности возвращения в денежном обращении к золотому стандарту. Вывод комиссии был отрицательным.
Номиналистическая теория, изначально возникшая в условиях рабовладельческого строя (позиция Аристотеля о деньгах как форме общественного договора), окончательно сформировалась и получила широкое развитие в 17-18 веках, когда денежное обращение было наводнено неполноценными деньгами. Первыми представителями теории являются английские экономисты Дж.Беркли и Дж.Стюарт.
Основные положения теории:
• деньги создаются государством;
• стоимость денег определяется номиналом;
• сущность денег – идеальный масштаб цен.
Номиналистическая теория отрицает стоимостную природу денег и рассматривает их лишь как техническое орудие обмена.
Теория занимает господствующее положение в экономической теории денег в конце 19, начале 20 веков.
Наиболее ярким представителем теории этого периода является немецкий экономист Г.Кнапп, издавший в 1905 году книгу «Государственная теория денег».
Основные положения теории Г.Кнаппа:
• деньги – продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;
• деньги – знаки, наделенные государством платежной силой;
• основная функция денег – средство платежа.
Г.Кнапп писал, что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.
Ошибочность теории подтверждается следующими положениями:
• деньги являются категорией экономической, а не юридической;
• металлические деньги обладают собственной стоимостью, а не наделяются ее от государства;
• стоимость бумажных денег подвержена значительным колебаниям под воздействием экономических законов (инфляция), что отрицает факт установление их стоимости государством;
• главная функция денег не средство платежа, а мера стоимости, т.е. не вспомогательное средство для осуществления обмена, а необходимый его элемент.
Экономический кризис и последовавшая за ним отмена золотого стандарта еще более укрепили позиции номинализма. Дж.М.Кейнс объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги», идеальными он провозгласил бумажные деньги.
В настоящее время номинализм – одна из господствующих теорий по вопросу их сущности.
Количественная теория построена на основе количественной зависимости между объемом денежных средств в обращении и уровнем товарных цен. В 16 веке Ж.Боден, первым выдвинувшим данную гипотезу, объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Рост цен в Европе с 1500 по 1600 год составил 300-500%. В 1630г. Т.Мун писал: «Существует единое всеобщее мнение, что наличие большего количества денег в королевстве делает английские товары дороже».
Представители теории: Ш.Монтескье, Д.Юм, Дж.Миль.
Во взглядах основоположника современной экономической теории Д.Рикардо по вопросу стоимости денег присутствует двойственность. С одной стороны стоимость денег определяется затратами на их производство, с другой, стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Говоря о стоимости денежной единицы Д.Рикардо писал: «Значит мы имеем право сделать вывод, что именно избыточное количество билетов, введенное в обращение банком, вызывает это изменение их относительной стоимости, или, другими словами, снижение их эффективной ценности. Нет никакого предела обесценению, которое может возникнуть из-за постоянного возрастания количества денег». Средство преодоления обесценения денег Д.Рикардо видит во введении стандарта ценности. Единственным средством обеспечить стабильность денег по Д.Рикардо является такая регулировка эмиссии, чтобы ценность билета оставалась равной ценности монеты. Это единственное условие правильного функционирования смешанного режима денежного обращения, которое совсем не требует, чтобы билеты разменивались на монеты.
Количественная теория денег представлена 2 школами (вариантами):
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
• Трансакционный вариант И. Фишера.
В основе концепции лежит уравнение, выведенное И.Фишером в 1911 году.
MV = PQ ,
где М – денежная масса в обращении;
V – скорость обращения денег;
Р – уровень товарных цен;
Q – количество товаров в обращении.
V , Q – стремятся к естественному уровню и не зависят от воздействия денег и денежной политики т.к.:
Q является постоянной величиной в условиях равновесной экономики (полная занятость) и условиях ограниченности ресурсов;
V определяется факторами являющимися в экономике константами, такими как количество ежегодных выплат жалования рабочим.
Отсюда:
M = P * (Q / V), то есть M = P * const
В концепции И.Фишера определена причинно-следственная зависимость: количество денег, находящихся в обращении, выступает в качестве причины, а уровень цен – в качестве следствия. Причем данная причинно-следственная связь трактовалась как строго пропорциональная.
Данный вариант учитывает не только проблемы спроса хозяйствующих агентов на платежные средства, но и психологию участников оборота, стремление хозяйствующих субъектов к накоплению.
Согласно кембриджского варианта количество денег, требующихся для обращения следует определять по формуле:
М = k * PQ ,
где k – коэффициент учитывающий долю годового дохода, которую участники оборота желают хранить в денежной форме.
Пропорциональная зависимость уровня цен от количества денег в обращении по-прежнему остается доминантной. Однако, в отличие от теории И.Фишера эта зависимость, являясь линейной, не является прямо пропорциональной.
Основной вывод теории: Существует причинно-следственная зависимость между количеством денег в обращении и уровнем товарных цен, контроль за величиной денежной массы представляет собой инструмент, с помощью которого правительство может воздействовать на макроэкономические показатели.
Кризис вывел экономику из состояния равновесного положения и показал, что скорость обращения денег и объем производства в физическом выражении подвержены значительным колебаниям. Экономике в целом не свойственно равновесное состояние, она не является самонастраивающейся.
В уравнении MV = PQ MV – представляет совокупный спрос на товары и услуги или предложение денег, PQ – совокупное предложение товаров или ВНП. Происходит отождествление спроса на товары и услуги и предложения денег. Согласно позиции Дж. Кейнса предложение в условиях «недогруженной» экономики обладает полной эластичностью: если спрос увеличивается, то возрастает и предложение, но без стимулирующего роста цен.
Таким образом, для кейнсианства главным фактором функционирования экономики является объем национального дохода, который выступает, с одной стороны, в качестве источника всей покупательной способности общества (совокупного спроса) и, с другой, источника накоплений.
Дж.М.Кейнс выдвинул проблему эффективного (совокупного) спроса и его компонентов – потребления и накопления, а также факторов определяющих движение этих компонентов. Потребление определяется денежной массой в обращении. Инвестиции – процентной ставкой.
Совокупный спрос представляет собой сумму следующих составляющих:
• Потребительские расходы (С);
• Инвестиции (I);
• Государственные расходы на закуп товаров и услуг (G);
• Чистый экспорт (экспорт за минусом импорта) (Nx).
Увеличение каждой составляющей дает увеличение ВПН и национального дохода, так как:
Согласно Кейнса существует три различных типа макроэкономической политики, влияющей на изменение ВВП:
• денежная политика. Цель увеличения предложения денег – снизить норму процента, чтобы увеличить совокупные инвестиции и, следовательно, национальный доход. Вместе с тем теория предостерегает от непродуманного увеличения предложения денег. При достижении процентной ставки до предельного уровня дальнейшее увеличение предложения денег не допустимо. Возникает эффект так называемой «ликвидной ловушки», когда увеличение предложения денег не оказывает воздействия на уровень процентной ставки и, следовательно, не влияет на изменение ВНП. Таким образом, Дж.Кейнс скептически оценивает эффективность денежной политики;
• бюджетная политика. Как правило, инвестиции, осуществляемые предприятиями спонтанно, оказываются недостаточными и денежная политика не способна обеспечить их прирост. В данном случае инвестиции предстоит дополнить общественными инвестициями за счет государственных средств до такого объема, чтобы совокупные инвестиции достигли уровня, соответствующего полной занятости;
• политика доходов. Так как склонность к потреблению индивидуумов уменьшается соответственно их доходам, то для увеличения средней склонности необходимо осуществить трансферты от социальных категорий с высокими доходами к тем категориям, уровень доходов которых низок. Такая политика, осуществляемая через систему налогообложения, позволяет решить проблему увеличения совокупного спроса.
Таким образом, кейнсианство в системе мер государственного регулирования экономики ведущее место отводит экспансионистской налогово-бюджетной политике, а второстепенное значение – монетарной.
Кейнсианство в своей теоретической концепции отказывается признавать инфляцию как элемент экономической модели. Вместе с тем инфляция становиться непременным спутником экономического развития. В ответ на это в середине 50-х годов 20 века возникает теория монетаризм о главе с М. Фридменом. М.Фридмен обнаружил зависимость между количеством денег в обращении и экономическим циклом. В пределах одного цикла эта зависимость выглядит следующим образом: изменения в темпах роста денежной массы, находящейся в обращении, приводит к изменениям в темпах роста номинального ВНП как за счет изменения количества производимых товаров и услуг, так и за счет абсолютного изменения уровня цен. При этом между изменением денежной массы и движением ВНП наблюдается временной лаг (запаздывание).
М.Фридмен считал, что денежно-кредитная политика имеет решающее значение в развитии экономики. Эти выводы легли в основу «денежного правила» монетаризма: если целью монетарных органов управления является стабилизация общего уровня цен, то они должны увеличивать денежную массу соответственно ожидаемому увеличению ВВП. Всякое превышение темпов роста денежной массы этой величины (соответствующего потребностям экономки) приведет к инфляции, тем более высокой, чем более экспансионистской является денежная политика.
Рекомендации монетаризма сводятся к следующему: среднегодовой прирост денежной массы в условиях незначительного снижения скорости обращения денег должен составлять 4-5% в год для обеспечения среднегодового увеличения реального ВНП на 3%.
Основные положения теории:
• Рыночная экономика – устойчивая система, все негативные моменты – результат некомпетентного вмешательства в экономику.
• Существует тесная корреляция между денежной массой и номинальным ВНП. Динамика ВНП следует за динамикой денежной массы.
• Монетаризм, опираясь на уравнение MV = PQ , устанавливает зависимость не между М и Р, а между М и номинальным ВНП. Денежное предложение – решающий фактор изменения ВНП.
• Прирост денежной массы в обращении (М) должен быть постоянным и стабильным вне зависимости от складывающейся хозяйственной конъюнктуры.
Современные теории денег представляют собой синтез кейнсианства и монетаризма. При этом в долгосрочном плане преобладает монетарный подход, в краткосрочном – кейнсианская модель.
Количественная теория денег
Эта экономическая доктрина объясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении.
Впервые данную гипотезу выдвинул французский ученый Ж. Боден в XVI в. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Этой идеи придерживались в XVII в. Ш. Л. Монтескье, Д. Юм, Дж. Милль, которые, однако, подчеркивали пропорциональность между изменением количества денег в обращении и их стоимости.
В XVIII в. Ярким представителем количественной теории денег был Д. Рикардо. Причем надо отметить, что его взгляды носили двойственный характер: с одной стороны, он признавал, что стоимость денег определяется затратами труда на их производство, а с другой — считал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Таким образом Рикардо объяснял, в частности, причины обесценения банкнот Банка Англии после отмены размена их на золото в 1797 г.
К началу XX в. Количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли как важная составная часть неоклассической теории воспроизводства. Наибольшую популярность получили два варианта — трансакционный и кембриджский.
Трансакционный вариант (от англ. Transaction — сделка), разработанный американским экономистом И. Фишером, основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за определенный период — как произведение количества денег М на среднюю скорость их обращения Y и как произведение количества реализованных товаров Q на их среднюю цену Р. Эту зависимость выражает «уравнение обмена»: MY = PQ.
Используя уравнение в духе количественной теории денег, Фишер сделал ряд допущений, «выключающих» влияние двух элементов: Y — скорости обращения денег и Q — количества реализованных товаров. Он предположил, что в течение краткосрочных периодов указанные величины являются неизменными: скорость обращения денег определяется долговременными факторами (степенью развития кредита, состоянием средств связи и т.д.), а производство товаров не может быть увеличено, так как согласно неоклассической доктрине для капитализма характерна полная занятость ресурсов.
Устранив из анализа Y и Q Фишер оставлял одну причинную связь — от М (количество денег) к Р (уровню цен), что составляет суть количественной теории денег.
Кембриджский вариант количественной теории денег (или теории кассовых остатков) получил развитие в работах английских экономистов А. Маршалла, А. Пигу, Д. Робертсона. В отличие от Фишера они в основу своего варианта поставили не обращение денег, а их накопление у хозяйствующих субъектов.
Основной принцип кембриджского варианта выражается формулой:
М = kPO,
где М — количество денег;
р — уровень цен;
Q — физический объем товаров, входящих в конечный продукт;
k — часть годового дохода, которую участники оборота желают хранить в форме денег.
Кембриджская формула по существу идентична «уравнению обмена», так как k — величина, обратная показателю скорости обращения денег (k = 1/Y). Различие же в двух подходах заключалось в том, что если Фишер связывал постоянство скорости обращения денег с неизменностью факторов оборота, то английские экономисты — с психологией, т.е. привычками участников оборота. Однако конечный вывод обоих вариантов одинаков — изменение количества денег является причиной, а не следствием изменения цен.
Основная ошибка представителей количественной теории денег заключается в том, указывал К. Маркс, что, по их мнению, товары вступают в обращение без цены, а деньги без стоимости, «затем в этом процессе известная часть товарной мешанины обменивается на соответствующую часть металлической груды».
В 20—30-е гг. выявилась несостоятельность количественной теории денег — выяснилось, что скорость обращения денег, которую представители этой теории считали неизменной, подвержена резким колебаниям. Кроме того, кризис 1929—1933 гг. показал ошибочность и другой предпосылки — о максимальном использовании ресурсов. Более того, данная концепция не учитывает воздействие монополистических объединений на практику ценообразования, а считает такой процесс лишь результатом изменения количества денег в обращении. Все это определило падение популярности данной концепции.
Однако в 1960—1980 гг. наблюдается возрождение количественной теории денег в виде одного из неоклассических течений в политической экономии — монетаризма.
Теория занятости денег
В работе "Общая теория занятости, процента и денег" Дж. М. Кейнс предложил идею и методы государственного регулирования экономики, обосновал основные принципы формирования и организации системы информации, необходимой для анализа рыночных отношений. Тем самым он сформулировал основные принципы будущей системы национального учета и теории управления информацией для объективного отражения процессов и явлений. Он убедительно доказал, что без учета и измерений невозможно управление и регулирование социально-экономических процессов.
Дж. М. Кейнс убедительно доказал, что:
• рынок не является саморегулирующей системой, способной к бесконечному процветанию;
• рынок не может создать равновесие в экономике без вмешательства государства;
• рынок не имеет механизма процентной ставки, цен и доходов;
• олигархи не будут инвестировать свои средства на государственные нужды и проблемы населения;
• деньги — второстепенный фактор, главное — рост потребления и сбережения, только из них возникают инвестиции для расширения производства и увеличения доходов населения.
Ранее были рассмотрены два противоположных подхода — кейнсианцев и неоклассиков — к объяснению кривой совокупного предложения. Поскольку объем производства зависит от величины рабочей силы, т.е. от того, сколько людей задействовано в производственном процессе, можно говорить о двух подходах к рассмотрению проблемы занятости и безработицы.
Кейнсианцы исходят из того, что в экономике существует много неиспользуемых мощностей, поэтому увеличение объема национального производства сократит безработицу. Для увеличения производства необходимо стимулировать совокупный спрос.
Это можно сделать следующими методами:
• за счет государственных расходов на организацию общественных работ и закупку товаров и услуг у частного сектора;
• за счет удешевления кредита (снижения ставки процента), стимулирующего инвестиционный спрос.
В результате такого способа борьбы с безработицей появляется бюджетный дефицит, постоянное существование которого ухудшает экономическую обстановку в стране.
Неоклассики предполагают, что экономика функционирует при полной занятости, однако они не отрицают возможности существования циклической безработицы. Их позиция заключается в том, что рыночный механизм способен к саморегулированию и устранению циклической безработицы. В условиях циклического спада государство должно помочь кризису быстро выполнить свои функции по формированию новых хозяйственных пропорций, по созданию условий для нового этапа экономического роста на более эффективной основе. С развитием новых производств вырастет спрос на рабочую силу и безработица упадет до естественного уровня.
Согласно данной теории государство должно проводить жесткую денежно-кредитную политику: уменьшить бюджетный дефицит, сокращая госрасходы, и повысить ставку процента. Эти меры приведут к тому, что на рынке останутся только сильные производители, которые затем поощряются снижением ставок налогов. Создастся здоровый эффективный рынок — основа для расширения производства.
Следует учесть, что в начале проведения такой программы резко ухудшается жизненный уровень населения, поэтому ее применение уместно в тех случаях, когда кризис не носит глубокого, затяжного характера.
Общая теория денег
Связь денег с производством замечена давно. Деньги являются важным элементом любой экономической системы, содействующих функционированию экономики. В зависимости прежде всего от оценки роли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их.
Различают три основные теории денег – металлистическую (товарную), номиналистическую и количественную. Эти три теории ещё называют буржуазные теории денег, так как они выражают взгляды буржуазных экономистов на сущность денег, их функции и законы денежного обращения и заключают в себе основные требования капиталистов к денежной и валютной политике. Эти теории денег модифицировались с развитием капитализма.
Данная теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в ХУI-ХУII вв. Одним из основателей металлистической теории был У. Стаффорд (1554-1612). Для металлистической теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, этому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.
Металлистическая теория денег получила развитие в эпоху первоначального накопления капитала, сыграв определённую прогрессивную роль в борьбе против порчи монеты (уменьшения весового количества металла). В наиболее законченном виде была развита меркантилистами (Т. Мен, Д. Hopс и др. в Англии; Ж. Ф. Мелон, А. Монкретьен во Франции), выдвинувшими учение о полноценных металлических деньгах как богатстве нации. Устойчивая металлическая валюта, по их мысли, представляла собой одно из необходимых условий экономического развития буржуазного общества. Ошибка сторонников металлистической теории заключалась в отождествлении денег с товарами, непонимании различия между денежным обращением и товарным обменом, непонимании того, что деньги — особый товар, который служит всеобщим эквивалентом. Представители металлистической теории отрицали возможность замены полноценных металлических денег их знаками во внутреннем обращении.
С развитием капиталистического производства перед буржуазными экономистами встали новые проблемы: возникла необходимость развития для внутреннего обращения кредитных денег. Теория денег как богатства сходит со сцены. Критики меркантилизма отрицали товарную природу денег и развивали номиналистическую теорию денег.
Теория, утверждающая, что цены (а, следовательно, и стоимость денег) изменяются при прочих равных условиях, в зависимости от количества денег в обращении.
Количественная теория - это, прежде всего теория спроса на деньги. Это не теория производства, или денежного дохода, или уровня цен. Всякое положение, касающееся этих переменных, требует объединения количественной теории со специальными условиями, налагаемыми на предложение денег и другие переменные.
Для экономических единиц, первичных собственников богатства, деньги представляют одну из форм обладания богатством. Для предприятий-производителей (фирм) деньги являются капитальным благом, источником производственных услуг, которые, соединяясь с другими благами, создают продукты, продаваемые фирмами. Таким образом, теория спроса на деньги представляет собой один из разделов теории капитала и в этом качестве приобретает, пожалуй, не присущие ей самой черты, когда ее объединяют: с ценой каждой отдельной формы капитала; с предложением капитала; со спросом на капитал.
Основоположником количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден. Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма и Дж. Милля, а также француза Ш. Монтескье. Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в ХVI-ХVII вв., выдвинул тезис: "Стоимость денег определяется их количеством". Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Количественная теория денег устанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен.
Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом и математиком Ирвингом Фишером (1867-1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из "покупательной силы денег". Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта "покупательная сила денег": количество наличных денег в обращении, скорость обращения денег, средневзвешенный уровень цен, количество товаров, сумма банковских депозитов, скорость депозитно-чекового обращения.
Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.
Уничтожающую критику количественной теории денег дал К. Маркс. Он показал, что приверженцы этой теории не понимают того, что драгоценные металлы, как и другие товары, обладают внутренней стоимостью. К. Маркс подчёркивал, что представители количественной теории не понимали функций денег как меры стоимости и средства накопления.
Разновидностью количественной теории денег является монетаризм.
Главными особенностями техники денежно-кредитного peгулирования, которое осуществляется в соответствии с неокейнсианскими рекомендациями, являются изменение официальной учетной ставки Национального банка; ужесточение или ослабление прямого ограничения объема банковских ссуд в зависимости от размеров совокупного спроса и занятости, уровня валютного курса, масштабов инфляции; использование операций с государственными облигациями преимущественно для стабилизации их курсов и понижения цены государственного кредита, Принципиальное отличие техники денежно-кредитного контроля на основе монетаристского подхода состоит во введении количественных ориентиров регулирования, от изменения которых изменяется направление, денежно-кредитной политики. Вытого или иного показателя в качестве ориентира денежно-кредитной политики во многом определяет и главные объекты, и саму технику денежно-кредитного контроля. Такими показателями могут быть как совокупная денежная масса, так и ее отдельные агрегаты. Денежно-кредитная политика разрешает аккумулировать свободные средства государства, предприятий, население и использовать наиболее рационально и эффективно. Это прежде всего, предопределяется тем, что продукция предприятий не может конкурировать с аналогичными товарами импортного производства.
Основные причины две:
1) устаревшая технология производства, а также, высокие дополнительные затраты, связанные с сохранением, транспортированием, процессом реализации, делают отечественную продукцию намного более дорогой, чем импортную;
2) низкий уровень жизни граждан Украины, стойкая тенденция к снижению доходов на душу населения приводит к падению покупательной способности. В основному население покупает низкокачественные, но дешевые импорте товары, в то время как отечественная продукция не имеет сбыта. Поэтому основной задачей денежно-кредитной политики государства есть создание условий для прорыва отечественного производителя на национальный и международный товарные рынки.
Такими условиями в ситуации что сложилась в экономике, могут быть:
- определение приоритетов в структурной перестройке экономики;
- льготное кредитование приоритетных областей и предприятий. Установление государственного контроля за обязательностью предоставления кредитов коммерческими банками определенным государством предприятиям на льготных условиях;
- создание более гибкой системы налогообложения, которая бы разрешала стимулировать использования части прибыли на развитие производства;
- создание соответствующей законодательной базы, которая дает возможность одновременно реализовывать интересы предпринимателя и государства в целом.
Экономическая теория денег
В экономической литературе рассматриваются три концепции денег: металлическая, номиналистическая и количественная.
Металлическая теория денег. Она возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в XVI-XVII вв. Один из ее основателей - У.Стаффорд (1554-1612). Характерным для этой теории было отождествление богатства с драгоценными металлами, которым приписывалось выполнение всех функций денег. Сторонники данной теории не могли видеть необходимости замены полноценных денег неполноценными, бумажными, поэтому были противниками бумажных денег, не разменных на металл.
Номиналистическая теория денег. Основатели теории - англичане Дж. Беркли (1685-1753) и Дж.Стюарт (1712-1780). Основных положений их теории - два. Первое: деньги создаются государством; второе: стоимость денег определяется их номиналом. Наиболее видным представителем номинализма был немец Г. Кнапп (1842-1926). Он считал, что деньги имеют покупательную стоимость, которую придает им государство. При этом Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах, при этом в последних видел исключительно государственные казначейские билеты и разменные деньги, игнорируя кредитные деньги (вексель, банкнота, чек). Недостаток теории состоял в отрыве бумажных денег от стоимости товара и золота. Период гиперинфляции в Германии в 20-х годах показал неспособность государства придать деньгам «покупательную силу» и «стоимость» и опроверг данную теорию.
Количественная теория денег. Ее основоположники — Ж. Боден (1530-1596), Д. Юм (1711-1776), Дж. Милль (1773-1836), Ш. Монтескье (1689-1755). Суть количественной теории денег видна уже из ее названия. Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI-XVII вв., указывал, что стоимость денег определяется их количеством. Представители теории видели в деньгах только средство обращения и ошибочно утверждали, что в процессе обмена сталкивается между собой денежная и товарная массы, устанавливаются цены и определяется стоимость денег.
И. Фишер (США) (1867-1947), экономист-математик, продолжил исследования и заложил современное понимание количественной теории.
Отрицая трудовую стоимость, он исходил из «покупательной силы» денег, которая, по его мнению зависит от:
1) количества наличных денег в обращении;
2) скорости обращения денег;
3) средневзвешенного уровня цен;
4) количества товаров;
5) суммы банковских депозитов;
6) скорости депозитно-чекового обращения. Теория эта изучает модели и соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Отсюда рекомендации по стабилизации экономики: они сводятся к контролю за денежной массой.
Монетаризм, как разновидность количественной теории. Основоположник монетаризма - создатель чикагской школы и лауреат Нобелевской премии 1976 г. М.Фридмен. Монетаризм возник в 50-е годы, широко применялся в США, Англии, ФРГ в период стагфляции конца 70-х, начала 80-х годов, а также в начале 90-х годов в Украине, России при переходе к рыночной экономике. Вершина разработок монетаризма т.н. «рейганомика». Основополагающий тезис теории монетаризма - денежная масса, находящаяся в обращении играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Современные рыночные отношения представляют собой устойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическую эффективность. Государство может вмешиваться в экономику. Но не для регулирования совокупного спроса, а для создания конкурентной среды при помощи рациональной денежной политики. Манипулирование денежной массой различно для краткосрочного и для долгосрочного периодов. В краткосрочном периоде увеличение денежной массы ведет к понижению процентной ставки и расширению спроса, сокращению безработицы. Долгосрочный план должен предусматривать стабилизацию инфляции и превращение в полностью прогнозируемую. Сейчас монетаризм не является полным антиподом кейнсианской концепции развития экономики, а существует как некий неоклассический синтез.
От экономических теорий денег следует отделять направления, объясняющие их природу.
Так, представители рационалистического направления (Аристотель, Поль Самуэльсон, Джон Кеннет Гелбрейт) утверждают, что деньги возникли вследствие согласия между людьми, являются продуктом их сговора, т.е. общественного договора.
Представители эволюционного направления (Адам Смит, Давид Рикардо, Карл Маркс) считали, что деньги возникли в результате эволюционного процесса, который независимо от сознания и воли людей привел к выделению из общей массы отдельных предметов, занявших особое место товаров-эквивалентов. Постепенно роль такого товара закрепляется за благородными металлами, золотом. Высшую точку развития золотые деньги проходят когда появляются монеты.
Считается, что первые монеты появились в Китае и в древнем Лидийском государстве в VII-VIII вв. до нашей эры. Это были медные монеты. Около 4-тыс. лет назад в Ассирии начали выпускать монеты из золота. На территории Киевской Руси металлические деньги были в обращении в IX-X в., в основном серебряные частично-золотые. Одной из первых чеканных монет Киевской Руси была гривна - серебряный слиток весом в 132 грамма.
Бумажные деньги также появились в Китае в VIII веке нашей эры.
Самые первые банкноты были выпущены в Стокгольме в 1661 году.
Начиная с 1769 года в России начался выпуск бумажных денег (ассигнаций). Первоначально ассигнации разменивались на серебряные и медные монеты, затем постоянное увеличение эмиссии бумажных денег обусловило их резкое обесценивание и монеты стали снова основной денежной единицей (до XVIII века).
Электронные деньги получили широкое распространение в 70-х годах XX ст., когда конгресс США дал разрешение на создание национальной комиссии по системе электронных переводов денег.
Таким образом деньги - это то, что может быть использовано для покупки товаров и услуг, при оплате долговых обязательств, а также как средство накопления и сбережения.
Роль денег в рыночной экономике выражается в том, что они превращаются в капитал или самовозрастающую стоимость. Деньги обслуживают производство и реализацию общественного капитала.
Начиная с 80-х годов усилилась роль денег, как инструмента регулирования экономики, когда в развитых странах начала проводиться денежно - кредитная (монетарная) политика. В экономике развитых стран деньги в сущности являются долговыми обязательствами государства, коммерческих банков. Долговые обязательства успешно выполняют функции денег, пока их стоимость (покупательная способность) относительно стабильная.
Теории спроса на деньги
В экономической теории сложились два основных подхода при анализе спроса на деньги: монетаристский и кейнсианский.
Монетаристская теория спроса на деньги основывается на неоклассических традициях. Родоначальником монетаризма является И. Фишер (1867-1947). Современный монетаризм возник как новый вариант количественной теории. Его основателями являются представители Чикагской школы М. Фридмен, К. Бруннер.
Сущность монетаризма сводится к двум основным положениям:
- Деньги играют определяющую роль в развитии экономики.
- Центральный банк может оказывать регулирующее воздействие на денежное предложение, т. е. на величину денежной массы, находящейся в обращении.
За основу спроса обычно принимают уравнение И. Фишера: MV = PQ,
где М - количество денег, находящихся в обращении; V - скорость обращения денег; (2 - количество проданных товаров; Р - уровень цен.
В этом уравнении Q - количество проданных товаров - соответствует реальному доходу. Номинальный доход представляет собой произведение реального дохода Q на абсолютный уровень цен Р. Следовательно, количество денег, находящихся в обращении, равно отношению номинального дохода к скорости обращения денег.
Если М - количество денег, находящихся в обращении, - заменить на параметр МБ (величина спроса на деньги, т. е. количество денег, потребное предприятиям, фирмам и частным лицам).
Отсюда можно сделать вывод, что величина спроса на деньги зависит от трех факторов:
- От абсолютного уровня цен.
- От уровня реального объема производства.
- От скорости обращения денег.
Позднее И. Фишер дополнил свою формулу обмена, в которой учел не только массу денег, находящихся в обращении, но и сумму денежных средств, находящихся на чековых счетах в банках.
Уравнение обмена с учетом депозитного обращения выглядит следующим образом:
MV + MV = PQ = РТ,
где М - сумма денежных средств на чековых счетах; V - скорость обращения денежных остатков на счетах в течение данного периода; Р - средневзвешенный уровень цен; Т - сумма всех товаров (индекс торговли).
Основателем современного монетаризма является американский экономист М. Фридмен. Отличительная особенность современного монетаризма заключается в том, что при разработке теории спроса на деньги основное внимание исследователей сосредоточено на поведении отдельного хозяйствующего субъекта, а затем полученные выводы интерпретируются для анализа на макроуровне (т. е. спрос на деньги учитывается как на уровне общества в целом, так и на уровне отдельного лица).
В решении проблемы спроса на деньги современный монетаризм опирается на уравнение И. Фишера MV = PQ, в котором акцент сделан на взаимосвязи денежного фактора с ценами. М. Фридмен же увязывает динамику денежной массы с номинальным ВНП. Его теория известна как чистая теория спроса на деньги. М. Фридмен утверждал, что спрос на деньги определяется не обычным «неизменяемым» доходом, а устойчивой его частью, так называемым постоянным доходом, рассчитываемым как средневзвешенная величина на основе уровня дохода за текущий и прошлые годы. В этой связи он предложил новую интерпретацию количественной теории денег: MV = РХ
где М - денежная масса; V - скорость обращения дохода; Р - уровень цен; Y- норма реального дохода; PY - фактически номинальный ВНП.
Величина V является стабильной, т. е. не в краткосрочном периоде - неизменна, а в долгосрочном плавно изменяется. В этом случае связь между денежной массой и номинальным ВНП осуществляется непосредственно. Если V стабильна, то фактор денег можно записать с определенным коэффициентом «К», тогда:
МК = ВНП.
Чтобы объяснить связь денежной массы с ВНП, М. Фридмен вводит категорию портфеля активов, т. е. совокупности всех ресурсов, которыми обладает индивид. Он отмечал, что каждый человек привыкает к определенному соотношению денег и других видов активов в своем «портфеле активов». Исходя из этого М. Фридмен предложил «денежное правило» сбалансированной долгосрочной монетарной политики, т. е. поддержания обоснованного прироста денежной массы в обращении. Величина этого прироста определяется уравнением М. Фридмена:
ДМ = АР + ДХ
где ДМ - среднегодовой темп прироста денежной массы; АР - среднегодовой темп ожидаемой инфляции; ДY - среднегодовой темп прироста ВНП за длительный период.
Денежное правило М. Фридмена предполагает стабильный и умеренный рост денежной массы на 3-5% в год.
Практическая апробация этой теории проводилась в условиях стабильно функционирующих экономик. В нашей стране она не дала положительных результатов, так как при ее осуществлении имели место другие негативно воздействующие на экономику факторы.
Номиналистическая теория денег
Номиналистическая теория денег возникла при рабовладельческом строе, она отрицала внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет с целью увеличения доходов казны.
Эта теория сформировалась в XVH—XVIII вв., когда денежное обращение было наводнено неполноценными монетами. Первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они считали, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен. Например, Дж. Стюарт определял деньги как масштаб цен с равными делениями. К. Маркс, критикуя эти положения, писал, что взвешивать сахарную голову можно только при помощи гири, которая сама обладает весом, принятым за единицу. Так и деньги могут измерять стоимость товаров, обладая самостоятельной стоимостью.
Следовательно, номиналисты полностью отрицали стоимостную природу денег, рассматривая их как техническое орудие обмена.
Господствующее положение номинализм занял в политэкономии в конце XDC — начале XX в. Но в отличие от раннего номинализма объектом его защиты стали не неполноценные монеты, а бумажные деньги (казначейские билеты).
Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег»).
Основные ее положения сводились к следующему:
- деньги — продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;
- деньги — хартальное платежное средство, т.е. знаки, наделенные государством платежной силой;
- основная функция денег — средство платежа.
Кнапп писал, что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.
Ошибочность государственной теории денег Кнаппа заключалась в том, что: во-первых, деньги — категория не юридическая, а экономическая; во-вторых, металлические деньга обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства, представительная стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами; в-третьих, основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.
Австрийский экономист Ф. Бендиксен в своих работах («О ценности денег», «О деньгах как всеобщем знаменателе») попытался дать экономическое обоснование государственной теории денег, оценивая деньги как свидетельство об оказании услуг членам общества, дающее право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически обосновать номинализм не удалась, так как при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости.
В период экономического кризиса 1929—1933 гг. номинализм получил дальнейшее развитие как теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. М. Кейнс («Трактат о деньгах», 1930 г.) объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». Идеальными он провозгласил бумажные деньга, которые более эластичны, чем золото, и, якобы, должны обеспечить постоянное процветание общества. Вытеснение бумажными деньгами из обращения золота он рассматривал как эмансипацию денег от золота и победу теории Кнагша. Кейнс считал, что все цивилизованные деньги являются хартальными и кнапповский хартализм полностью осуществлен.
Ошибочным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в действительности оно достигается путем выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая цель номинализма Кейнса заключалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода х бумажно-денежному обращению и регулированию экономики через управление инфляционным процессом.
В настоящее время номинализм — одна из господствующих теорий денег по вопросу об их сущности. Так, известный американский экономист П. Самуэльсон считает, что деньги являются условными знаками. В своей работе «Экономика» он пишет: «Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньга олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу... Деньги — это искусственная социальная условность».
Таким образом, всем разновидностям номинализма свойственны одни и те же пороки: игнорирование товарного происхождения денег, отказ от их важнейших функций, отождествление денег с масштабом цен, идеальной счетной единицей и т.д.
Кейнсианская теория денег
Основные положения, отстаиваемые кейнсианцами в области теории денег, следующие:
1 . Рыночная экономика внутри себя представляет неустойчивую систему со многими "пороками". Поэтому государство должно регулярно использовать различные инструменты регулирования экономики, в том числе монетарную политику.
2. Цепочка причинно-следственных связей предложения денег и номинального ВНП такова, что изменение в денежном предложении является причиной изменения уровня процентной ставки, а это, в свою очередь, приводит к изменению в инвестиционном спросе и через мультипликационный эффект - к изменению в номинальном ВНП.
3. Основное теоретическое уравнение кейнсианства:
ВНП = C + I + G + NX,
где С - потребительские расходы населения;
I - инвестиции;
G - государственные расходы на покупку товаров и услуг;
NX - чистый экспорт.
4. Кейнсианцы признают, что цепь причинно-следственных связей между предложением денег и номинальным ВНП велика. Центральный банк при проведении монетарной политики должен обладать всесторонней информацией (например, как скажется на инвестиционном спросе изменение процентной ставки и соответственно на сколько изменится величина ВНП), чтобы не оказаться в "ликвидной ловушке".
5. Кейнсианцы считают монетарную политику не столь сильно действующим средством стабилизации экономики, как, например, фискальную или бюджетную.
6. В долгосрочном периоде государство, по мнению кейнсианцев, осуществляет инфляционное финансирование. Но они считают, что главной проблемой в государственном регулировании является подстегивание эффективного спроса, а не борьба с инфляцией, которая должна носить регулируемый характер (инфляция нужна экономике, так как она - дополнительный, генератор эффективного спроса).
Но ведь нет гарантий того, что инфляция не выйдет из-под контроля. Например, может сложиться такая ситуация, когда с целью последующего роста объема производства увеличено денежное предложение. Первой реакцией рынка будет рост цен на товары и услуги, У покупателей возникает повышенный спрос, связанный с предполагаемым дальнейшим ростом цен. И при появлении новых товаров спрос будет повышенным и, как следствие, будет продолжаться рост цен.
Теории происхождения денег
Существуют две концепции происхождения денег: рационалистическая и эволюционная.
Рационалистическая концепция объясняет происхождение денег как результат соглашения между людьми, убедившимися в том, что в процессе обмена товарами необходимы специальные инструменты. В основе этой концепции лежит субъективистско-психологический подход к происхождению денег. Этот подход впервые встречается у Аристотеля и господствует до XVII в. Присутствует он и у многих современных экономистов. Например, известный американский экономист П. Самуэльсон определяет деньги как искусственную социальную условность.
Согласно другой концепции – эволюционной, деньги появились в результате эволюционного процесса, который помимо воли людей привел к тому, что некоторые предметы выделились из общей массы и заняли особое место посредника в обмене товаров. Эта концепция наиболее скрупулезно изложена в работах К. Маркса. В лаконичной форме она может быть представлена следующим образом.
В доисторические времена, когда обмен товарами не был всеобщим и систематическим, а представлял собой отдельное, случайное явление, один товар непосредственно обменивался на другой товар, например 2 козы = 16 мешкам пшеницы.
По мере все большего разделения труда в обществе безденежный обмен наталкивался на ряд сложностей:
а) интересы производителей, вступавших в меновую сделку, могли не совпадать (например, владелец зерна менял его только на скот, а владельцу скота нужны были гончарные изделия; гончар же хотел получить зерно или вообще дрова или ткань);
б) пропорции обмена зависели от потребительских свойств товаров (нельзя было, например, обменять половину горшка или четверть топора).
Эти противоречия натурального обмена создали условия для выделения из товарного мира особого товара, который смог выполнять все функции денег и в силу этого стал деньгами.
Деньгами становился товар, не менявший своих свойств со временем и имеющий постоянную ценность. Это чаще всего были слитки металла, морские раковины, драгоценные и полудрагоценные камни. В Европе в качестве средства обмена чаще всего выступал металл, т. к. он был компактен, легко хранился и перевозился, не портился от времени и легко делился на нужное количество частей.
Особая природа денег заключается в том, что в них может быть выражена стоимость любого товара и на деньги может быть приобретен любой товар. Природа денег раскрывается через их функции.
Деньги издревле привлекали к себе внимание человеческой мысли. Австрийский экономист К.Менгер подсчитал, что по проблемам денег, начиная с древнейших времен и вплоть до начала 20 века, в мире было опубликовано 5-6 тыс. специальных работ. К настоящему времени их число, по крайней мере, удвоилось.
Однако многие вопросы теории денег до сих пор остаются не выясненными, в том числе и вопрос появления денег.
Существуют даже совершенно немыслимые утверждения. Так например, во французском религиозном издании 1554 года утверждается, что деньги выдумал Адам.
В экономической теории существует 2 теории происхождения денег:
• рационалистическая;
• эволюционная.
Первая объясняет происхождение денег как итог соглашения между людьми, которые изобрели их в виде специального инструмента, служащего для передвижения стоимостей в меновом обороте. Данная теория впервые изложена в работе Аристотеля "Никомахова этика". Он писал: "все, что участвует в обмене должно быть каким-то образом сопоставимо: по общему уговору появляется монета: оттого и имя её "номисма", что она существует не по природе, а по установлению". Аристотель утверждал, что для обмена должна существовать какая-то единица измерения, при чем основанная на условности.
Идея о деньгах как о договоре безраздельно господствовала вплоть до 18 века, пока достижения в области археологии не поколебали ее. Однако данный подход к пониманию вопроса происхождения денег присутствует и до настоящего времени. В частности американский экономист П. Самуэльсон определяет понятие "деньги" как искусственную социальную условность. Экономист Дж.К.Гелбрейт считает, что "закрепление денежных функций за благородными металлами и другими предметами - продукт соглашения между людьми".
Эволюционная теория объясняет появление денег как результат эволюционного процесса, который сам по себе, независимо от желания людей привел к тому, что некоторые предметы выделились из общей массы и заняли особое место. Открытием стали взгляды классиков экономической теории А. Смита и Д. Рикардо, обобщенные и развитые К.Марксом о происхождении денег из процесса обмена в результате разделения общественного труда.
К.Маркс объясняет происхождение денег объективным стихийным процессом развития определенной формы производственных отношений. Деньги есть необходимый продукт и непременное условие развития товарного производства. Возникая на основе стоимостной соизмеримости продуктов труда, деньги служат внешней формой для выражения их стоимостных пропорций.
Важным выводом этой теории является вывод о товарном происхождении денег.
В настоящее время вопрос о происхождении денег является открытым. С одной стороны, эволюционная теория подтверждается историей появления денег. С другой стороны, существование современных денег (бумажных и кредитных), не имеющих реальной стоимости, соответствующей их номинальной стоимости, указанной на банкнотах, подтверждает субъективистко-психологический подход к объяснению происхождения денег, основанный на форме общественного договора, выливающегося в необходимость признания за деньгами функции всеобщего эквивалента и повсеместного принятия их в качестве оплаты за товары и услуги.
Деньги - вечный спутник сферы обращения. Появление денег есть результат развития обмена и эволюции форм стоимости. История развития обменных отношений позволяет вывести следующие формы стоимости.
Простая или случайная форма стоимости, свойственна низкой ступени развития производительных сил. Данная форма может быть представлена в следующем виде:
Х товара А = Y товара В
При натуральном хозяйстве избыток продуктов возникал лишь периодически от случая к случаю. Товары, подлежащие обмену, случайно измеряли свою стоимость через посредство другого товара. Меновая стоимость, т.е. пропорция в которой один товар обменивается на другой, резко колебалась во времени и пространстве. Однако в простой форме стоимости заложены основы будущих денег.
Полная или развернутая форма стоимости. С одной стороны, продолжающееся разделение труда, с другой, рост производительности труда и объемов производства создают условия, когда при обмене один товар встречается с множеством других товаров-эквивалентов. Данная форма может быть представлена в следующем виде:
Х товара А = Y товара В = Z товара С = : = H товара D
Существование данной формы стоимости подтверждается опытом совершения обменных операций индонезийскими аборигенами в 18-19 веках. Для обмена ими определялось место, где каждое племя оставляло свой продукт для обмена и брало из предметов оставленных другими племенами необходимые вещи. Таким образом, каждое племя получало необходимый для себя продукт через совершение нескольких обменных операций.
Существование данной формы стоимости при совершение обменных операций наблюдал и описал англичанин Верни Ловетт Камерон, возглавлявший в 1873 году африканскую экспедицию Лондонского географического общества. Для того чтобы получить лодки для переправы через озеро В.Л.Камерону пришлось совершить следующие обменные операции:
проволока = одежда и обувь = слоновые бивни = лодки.
На совершение этих операций потребовалось более 10 дней.
Незаконченность и разнородность выражения стоимости постепенно и неизбежно приводили к выделению товара, на который все чаще стали обмениваться другие товары.
Выделение всеобщего эквивалента не является результатом соглашения между людьми или чьей-либо воли. Это стихийный экономический процесс. В процессе исторической эволюции товарного обращения форму всеобщего эквивалента приобретали самые разнообразные товары. Каждый товарно-хозяйственный уклад выдвигал свой товар-эквивалент. Но всегда привилегированное положение занимали товары, которые служили наиболее важными предметами обмена.
Как правило, они распадаются на 2 категории:
• предметы первой необходимости;
• предметы украшения.
К числу первых товаров-эквивалентов можно отнести:
• треску у народов древней Исландии;
• лодки у североамериканских индейцев;
• шкуры у народов древней Скандинавии;
• скот у многих народов, в том числе и в древней Руси;
• "кирпичный" чай в Монголии;
• рабов в рабовладельческих государствах древнего мира и т.д.
Среди товаров-эквивалентов украшений можно назвать:
• раковина каури, которая использовалась в качестве товара-эквивалента в Индии, Цейлоне, Сиаме и Африке;
• вампум (расшитый кожаный пояс) у индейцев Северной Америки;
• меха в древней Руси и пр.
Данные предметы имели две важные особенности:
• в равной мере служили для непосредственного потребления и в качестве орудия обращения;
• были достаточно редки и поэтому высоко ценились.
В результате развития обмена всеобщим эквивалентом в течение длительного периода становиться один товар. Эта функция закрепляется за металлом (золотом, серебром). Это является признаком денежной формы стоимости.
Существуют археологические находки подтверждающие, что слитки серебра ходили уже в Древнем Вавилоне в 3-2 тыс. до н.э. В Египте в 4 тыс. до н.э. деньгами были небольшие слитки золота весом около 14 гр. с клеймом фараона Менеса. Известна древнейшая лидийская монета 7 века до н.э. - золотой статер (именно ее чаще всего считают первой монетой). Родиной первой монеты называют и древнегреческий остров Эгин во владениях аргосского царя Фейдона, где монеты появились около 748 г. до н.э.
Для превращения товара в деньги необходимо:
• общее признание функции эквивалента продавцом и покупателем и не возможность их отказа от совершения обмена при использовании в качестве эквивалента денег;
• наличие особых физических свойств у товара-денег, делающих его пригодным для постоянной обмениваемости.
Теории цены денег
Важное значение в установлении экономических отношений между товаропроизводителями имеют цены. Существуют разные подходы к определению сущности цены как меры оценки товара.
С позиций трудовой теории стоимости (А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс) цена выступает как оценка издержек труда. Согласно данному подходу цена есть денежное выражение стоимости товара, т.е. совокупности общественно необходимых затрат живого и овеществленного труда, израсходованного на производство данного товара. По трудовой теории стоимости признается, что цена и ценообразование находятся под воздействием законов стоимости, спроса и предложения. Но анализ влияние факторов рыночной конъюнктуры на цену в данной концепции не получил развития.
Другая известная парадигма цены – потребительская, или субъективно-психологическая. Она отрицает связь между затратами труда и ценой товара на том основании, что цены многих товаров отклоняются от затрат на производство, а некоторые из потребляемых благ вообще не требуют никаких затрат (вода, кислород атмосферы). Согласно данной теории основой цены служит субъективная полезность товара, которую определяет исключительно субъективно продавец или покупатель. Следовательно, цена выступает денежным выражением полезности товара. К наиболее известным концепциям этой парадигмы относится теория предельной полезности.
Третий подход к определению сущности цены выражает меновую парадигму, согласно которой цена целиком обусловливается соотношением спроса и предложения данного товара на рынке, т.е. способностью данного товара быть обмененным на определенное количество другого товара или денег. Поскольку с увеличением спроса и уменьшением предложения цена возрастает и наоборот, то она выражает лишь изменение конъюнктуры рынка и не зависит от количества затрат труда и выражаемой полезности. В разных модификациях эта парадигма присутствует в теории монетаризма и теориях рыночной конкуренции.
Множественность подходов к определению сущности цены свидетельствует о том, что цены оказывают разнообразное влияние на экономическую жизнь. Это можно установить на основе анализа выполняемых ценами функций. К основным функциям цены можно отнести следующие: учетная, доходная, стратегическая, регулирующая, стимулирующая, перераспределительная, сбалансирование спроса и предложения.
В любом обществе существуют разнообразные виды цен, образующие их систему.
Так, цены в зависимости от форм торговли бывают:
- оптовые цены – по которым производители реализуют свою продукцию оптовым посредникам;
- закупочные цены – государственные органы закупают товары и оплачивают услуги для своих потребительских нужд;
- розничные, мировые, прейскурантные, договорные, свободные, монопольные, республиканские, местные, зональные, сезонные и другие цены.
Есть пять человек разных национальностей, которые проживают в 5 домах. Каждый дом имеет свой цвет, отличный от цвета других домов. Каждый из этих людей курит и предпочитает определенный сорт сигарет. У каждого из этих людей есть по одному домашнему животному. Каждый из этих людей пьет свой любимый вид напитка.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
