Статью подготовила Павлова Елена Геннадиевна, доцент кафедры «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ. Связаться с автором
Предпринимателям очень часто приходится искать на стороне средства для своего бизнеса. Средства могут потребоваться как для создания и запуска предприятия, так и для развития уже действующего производства.
Хороший инвестор может оказать помощь не только деньгами, но и помочь получить правовую и информационную поддержку, что особенно важно для начинающих предпринимателей.
Рассмотрим, кто может выступать инвестором, где найти инвестора, как его заинтересовать и установить с ним партнерские отношения.
Кто может стать инвестором для бизнеса
Инвестиции в бизнес могут быть прямыми и портфельными. В первом случае в обмен на вложенные средства инвестор, как правило, рассчитывает получить возможность прямо участвовать в управлении бизнесом, определении стратегии его развития, во втором случае - долю во владении бизнесом и возможность при его росте увеличить свой капитал.
Средства на создание и развитие бизнеса, и помощь можно получить от инвестиционных и венчурных фондов, бизнес-инкубаторов, частных лиц и государства.
К основным венчурным фондам в России относятся фонды «Сколково», «Фонд развития малого бизнеса», которые в основном дают гранты на проекты в области информационных технологий, медицины и космоса, Flint Capital; Инфрафонд РВК; Almaz Capital; Maxfield Capital; TMT Investments; Inventure Partners.
Инвестиции можно найти в венчурных компаниях, образованных из капиталов частных лиц. Они в обмен на часть бизнеса охотно инвестируют деньги в наукоемкие нестандартные проекты.
Многие опытные успешные предприниматели – бизнес – ангелы - вкладывают средства в интересные им проекты на этапе бизнес-идеи. Чтобы получить инвестиции от бизнес-ангела, его необходимо убедить в высокой прибыльности предпринимательской идеи.
Начинающие предприниматели могут обратиться за помощью в бизнес-инкубаторы. Они создаются и поддерживаются государством специально с целью содействия развитию бизнеса начинающих предпринимателей. Прямых инвестиций здесь получить нельзя, но бизнес-инкубатор может предоставить необходимые для работы помещения и инфраструктуру, создать рабочие места. При этом деятельность этих организаций по существу является благотворительной - они не требуют доли в бизнесе и прибыли – поскольку их деятельность спонсирует правительство. Продолжительность поддержки может быть различной, но чаще всего не превышает одного года, в некоторых случаях может достигать трех лет.
Лучшими бизнес-инкубаторами и акселераторами на сегодня считаются «Синнергия Инновации», «Ингрия», бизнес-инкубатор Академии Народного хозяйства, бизнес-акселератор API Moscow, Первый городской бизнес-инкубатор Санкт-Петербурга.
За помощью можно обратиться к государству. Главный минус этого варианта в том, что зачастую требуется представить большое число различных бумаг.
На создание бизнеса можно получить государственную субсидию. Существуют три основных государственных программы предоставления субсидий предпринимателям:
- пособие Центра занятости на открытие своего производства;
- гранты отделов поддержки малого и среднего предпринимательства;
- субсидия районной администрации на благоустройство территории.
Для получения субсидии от центра занятости следует встать на учет в качестве безработного. Предварительно нужно уточнить, есть ли у данного центра занятости интересная для Вас программа. Далее необходимо написать бизнес – план и защитить его в комиссии центра занятости. В случае успешной защиты Центр занятости подпишет договор, на основании которого на указанный Вами счет будут перечислены деньги в сумме 58, 8 тысяч рублей.
Грант можно получить только для развития бизнеса, который уже зарегистрирован в качестве ООО или ИП не более года назад. Для получения гранта нужно не только защитить бизнес – план, но и пройти отбор по конкурсу.
Субсидия на развитие территории предоставляется при условии либо вложения собственных средств в размере не менее 30% величины субсидии, либо, при отсутствии денег, личного трудового вклада. Величина субсидии может составлять несколько миллионов рублей. Чтобы ее получить, следует подать в районную администрацию предложение благоустроить определенный земельный участок на территории данного района. К примеру, организовать какой-либо развлекательный бизнес на территории районного парка или построить здание для сдачи его в аренду. В одном из помещений здания можно разместить свой бизнес.
У регионального правительства можно получить субсидию на создание бизнеса в превалирующей в экономике региона отрасли.
Способы привлечения инвестиций
Существует большое число способов привлечения инвесторов. К их числу относится:
- прямое обращение в венчурные и инвестиционные фонды, бизнес-акселераторы, к бизнес-ангелам, в соответствующие государственные структуры;
- участие в различных отраслевых мероприятиях, специализированных форумах и конференциях, круглых столах и презентациях;
- участие в выставках;
- участие в конкурсах бизнес-проектов.
Для уже существующего бизнеса может подойти такой способ, как организация корпоративного вечера с приглашением на него возможных инвесторов.
Многие начинающие предприниматели сегодня часто прибегают к краудфандингу, позволяющему привлечь в бизнес средства множества людей. В этом случае инвесторы не требуют от предпринимателя доли в бизнесе или права участвовать в управлении. Они просто дарят деньги или делают предварительный заказ на продукцию или услуги.
Основным минусом краудфандинга является то, что приходится раскрывать широкой общественности свою бизнес-идею, чем могут воспользоваться конкуренты.
На развитие проекта можно выиграть приз при посещении хакатона – краткосрочной встречи, обычно проводимой в выходные дни, на которой команды и отдельные разработчики решают какую-то объявленную организатором проблему.
Достаточно простой способ - написать в инвестиционный фонд. Делается это следующим образом. Сначала надо зайти на сайт Firrma, где приводится рейтинг венчурных фондов, совершивших за год больше всего сделок, и определиться с выбором. Затем открыть сайт каждого избранного инвестиционного фонда, заполнить имеющийся на этом сайте шаблон презентации бизнес-проекта, написать к презентации сопроводительное письмо и отправить презентацию с письмом по указанному на сайте адресу. Чтобы обращение было рассмотрено, следует для каждого фонда делать презентацию по его шаблону.
Инвестиционные фонды совместно с крупными компаниями проводят конкурсы для стартапов, победители которых в качестве приза получают инвестиции от фонда и помощь в форме услуг от компании. Один из наиболее известных конкурсов – GenerationS. Каждый год в его рамках проводится основной конкурс и конкурсы по отдельным номинациям. Если в данном году намечено проведение конкурса в номинации, соответствующей теме Вашего проекта, имеет смысл заполнить на сайте заявку на участие.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
Источниками информации при поиске инвесторов могут быть печатные тематические издания и сайты в интернете, публикующие материалы о проведении тендеров и конкурсов, предоставлении грантов и дотаций. Приняв участие в объявленных мероприятиях, можно получить необходимые для создания и развития бизнеса средства.
В поиске инвесторов можно прибегнуть к помощи посредников – профессиональных бизнес – клубов, бирж, интернет – площадок, которые располагают обширными наработанными базами данных и за определенную плату предложат список возможных инвесторов.
Контакты бизнес – ангелов можно найти на сайте Национальной ассоциации бизнес – ангелов и Национального содружества бизнес – ангелов. Существует также Фонд развития бизнес – инициатив, занимающийся поиском стартапов на ранней стадии.
Множество инвесторов можно найти в социальных сетях. Например, в LinkedIn. Предприниматели и частные лица, желающие вложить деньги в бизнес – проекты зарегистрированы в EFactor, Plaxo, Startup Nation. Полезны для поиска инвестиций также такие профессиональные социальные сети, как Xing, Cofoundr и Meetup.
Получить информацию о программах государственной поддержки малого бизнеса можно на портале Правительства РФ.
В интернете существует огромное количество различных площадок, позволяющих найти инвесторов. К их числу относятся Napartner, Planeta, Startup.Network и другие.
За помощью в поиске инвестиций можно обратиться в Инвестиционный клуб «Бизнес-молодость» и Форумы инвесторов.
Что делать для получения от инвестора денег и помощи для бизнеса
Потенциальные инвесторы оценивают целесообразность вложения своих средств в бизнес по следующим критериям:
Большое значение для инвесторов имеет наличие у ищущего инвестиции предпринимателя кредита доверия. Поэтому сложнее всего договориться с инвестором в первый раз. После того, как в проект вложит средства первый инвестор, заключать сделки с инвесторами станет проще.
Инвесторов, прежде всего, интересуют конкретные факты – бизнес-показатели, статистическая информация общего характера, прогнозы.
Инвестору необходимо показать, на какой размер прибыли он может рассчитывать, как скоро он сможет вернуть свои деньги.
Его следует убедить в том, что его риск, в сравнении с возможной прибылью, будет незначительным.
Нельзя просить средства без указания их точной обоснованной суммы, скрывать от инвестора бизнес – идею проекта.
Прежде чем приступать к поиску инвесторов, следует подготовить необходимые документы, в которых будет представлена вся нужная инвесторам информация.
Начать следует с разработки бизнес-плана. В бизнес-плане дается подробное описание самого бизнеса и его отдельных процессов.
Инвесторов нередко интересует, сколько всего средств Вы хотите привлечь. Этот вопрос помогает понять, будет ли им по силам Ваш бизнес. Учитывая данное обстоятельство, рекомендуется иметь несколько вариантов бизнес – плана. Тогда при ответе на вопрос об общей необходимой сумме денег можно будет предложить инвестору разные сценарии развития и ответную реакцию Вашего бизнеса на них. Либо можно будет пойти обратным путем – более крупному инвестору изложить план, требующий больших вложений, а мелкому – план с меньшими инвестициями.
Основным документом, из которого инвесторы могут получить интересующую их информацию, является инвестиционное предложение. Это представительский документ небольшого объема (на 4 – 5 страниц), который готовится на основе бизнес-плана.
В инвестиционном предложении должна содержаться следующая информация:
- резюме, в котором кратко рассказано о перспективах развития бизнеса и возможных размерах прибыли;
- сведения о компании – что это будет за предприятие, какова его основная производственная идея;
- описание продукции или услуги;
- команда – руководители, специалисты;
- описание отрасли и оценка уровня конкуренции;
- описание процесса производства и реализации продукции или услуг;
- вложенные в бизнес личные средства;
- принципы и цели развития предприятия;
- возможные риски и предполагаемые способы их снижения;
- ожидаемое финансовое положение предприятия при условии получения инвестиций;
- в каких размерах и на что конкретно требуются инвестиции;
- влияние законодательных норм на развитие предприятия – положительное и отрицательное.
Бизнес-план представляется инвесторам в качестве приложения к инвестиционному предложению. Помимо него в состав приложения включаются рекомендательные письма, финансовая отчетность, графики с динамикой показателей, каталоги и реклама продукции, копии различных договоров, сведения из налоговой инспекции.
Как бизнес-план, так и инвестиционное предложение можно заказать подготовить в одной из консалтинговых фирм. Услуга эта, естественно, платная.
Инвестиционное предложение рассылается потенциальным инвесторам. Как показывает опыт, для получения оптимального количества предложений достаточно обратиться примерно к 10 – 20 адресатам.
При рассылке резюме инвестиционного предложения предпочтение следует отдать тем инвесторам, которые вкладывают деньги в отрасль, к которой относится Ваш бизнес, или смежные отрасли.
Не позднее, чем через неделю после рассылки рекомендуется узнать у каждого из инвесторов, вызвало ли у них интерес направленное Вами предложение.
В случае получения положительного ответа на инвестиционное предложение потребуется личная встреча и проведение переговоров. К переговорам нужно сделать краткую, но убедительную и яркую презентацию и основательно подготовиться к ответу на возможные вопросы.
Специалисты советуют вести переговоры одновременно с несколькими инвесторами и не скрывать от них параллельное ведение переговоров. Чтобы каждый инвестор понимал, что он не единственный спаситель, а только один из возможных партнеров.
Если бизнес – план был заказан у профессионалов, неплохо пригласить от них консультанта на переговоры с потенциальным инвестором. Консультант сможет подробно разъяснить все особенности будущего дела и поможет ответить на самые сложные вопросы.
Достижение договоренности с инвестором сначала фиксируется в документах предварительного характера - письме об обязательствах сторон или условиях сделки, которые не имеют юридической силы. На завершающем этапе подписывается договор.
Прежде чем подписывать договор с инвестором, лучше проконсультироваться с юристом.
Перед подписанием договора необходимо с большим вниманием прочитать текст. В нем должна быть указана сумма вкладываемых средств, срок действия договора, права и обязанности каждой стороны.
В советские времена у телефонисток на коммутаторе висел лозунг, из которого следовало, что они все ратуют за свободные сексуальные отношения. Что это был за лозунг?
Статью подготовила Павлова Елена Геннадиевна, доцент кафедры «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ. 
