Управление финансами Получите консультацию:
8 (800) 600-76-83

Бесплатный звонок по России

документы

1. Введение продуктовых карточек для малоимущих в 2021 году
2. Как использовать материнский капитал на инвестиции
3. Налоговый вычет по НДФЛ онлайн с 2021 года
4. Упрощенный порядок получения пособия на детей от 3 до 7 лет в 2021 году
5. Выплата пособий по уходу за ребенком до 1,5 лет по новому в 2021 году
6. Продление льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
7. Новая льготная ипотека на частные дома в 2021 году
8. Защита социальных выплат от взысканий в 2021 году
9. Банкротство пенсионной системы неизбежно
10. Выплата пенсионных накоплений тем, кто родился до 1966 года и после
11. Семейный бюджет россиян в 2021 году

О проекте О проекте    Контакты Контакты    Загадки Загадки    Психологические тесты Интересные тесты
папка Главная » Бухгалтеру » Контроль за банковскими картами физических лиц

Контроль за банковскими картами физических лиц

Статью подготовила специалист по международным стандартам финансовой отчетности Меликова Мария Марковна. Связаться с автором

Контроль за физическими лицами

Вернуться назад на Контроль за физическими лицами
Не забываем поделиться:


Банки обязаны сообщать налоговикам об открытии и закрытии вкладов населения, движении по ним денег, изменении реквизитов. До сих пор банки представляли налоговикам данные об открытых счетах только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Суть нововведений состоит в том, чтобы не дать уйти от налогов тем лицам, которые декларируют доходы меньше фактических.

На стадии подготовки соответствующего закона банковское сообщество возражало против нормы о физлицах, но верх одержали аргументы правоохранительных и налоговых органов. Им таким образом можно будет легко проверить какие-либо подозрения, если они возникли.

Население в скором времени вряд ли прочувствует в полной мере эффект от нововведений. К тому же, как правило, физические лица получают заработную плату от своих работодателей безналичным путем после удержания налогов.

Новые меры могут коснуться прежде всего не привыкших платить налоги фрилансеров и торговцев, работающих в Интернете. Для них получать регулярные вознаграждения на банковскую карту будет рискованно, ведь рано или поздно придется отвечать на вопрос, откуда поступают деньги на счет.

При этом налоговая начислит на доходы 13 процентов НДФЛ, а также предъявит штрафы за предпринимательскую деятельность без регистрации, за неуплату налогов и непредставление отчетности.

Но, кстати, некоторым гражданам все это облегчит жизнь. Например, тем, кто не может получить долги или алименты на детей. Налоговая в таком случае предоставит сведения обо всех открытых счетах, об их номерах и наименованиях банков.

После этого можно предъявить в банк исполнительный лист или судебный приказ о взыскании алиментов. Банк обязан будет в одностороннем порядке списать со счета должника указанную сумму и перечислить на счет.

Добавлю, что подобная тенденция наблюдается во всем мире – объем сведений, составляющих банковскую тайну, все время уменьшается. Впрочем, и я очень сомневаюсь, что в поле зрения фискалов попадет каждый из нас.

Несмотря на то, что информация от банков по новым счетам и операциям граждан должна поступать в ФНС оперативно, в течение трех дней, анализировать ее будут лишь выборочно, учитывая большие объемы сведений.

То есть налоговая инспекция теперь автоматически узнает об открытии или закрытии счета физического лица, а для получения информации о движении денежных средств по этому счету придется делать запрос.

Безусловно, кто-то видит в новых правилах угрозу банковской тайне и не исключает, что закон будет применяться в том числе как политический инструмент.

Но мне все же кажется, что так сразу политизировать новации не стоит. Добропорядочные граждане, которые заплатили налоги и спят спокойно, всегда смогут без труда объяснить причину возникновения денежных средств на своем счете и снять все претензии налоговиков.

Кстати, вступила в силу и еще одна норма. Предприятие или гражданин не смогут открывать новый счет или банковскую карту, если они имеют хоть один заблокированный счет. Ранее такие ограничения существовали только в рамках одного банка.

Теперь налоговые органы будут информировать все банки о том, что один из счетов клиента заблокирован. Эти поправки нужны, чтобы сократить количество совершаемых налоговых правонарушений и повысить сбор налогов.

По большому счету, опасаться санкций теперь следует всем клиентам банков. Если налоговая решит заблокировать счет или карту из-за, например, неуплаты налогов, уклонения от них, сокрытия доходов, то вы уже не сможете открыть новый счет до тех пор, пока старый не разблокируют налоговики.

А что такое заблокированный счет и невозможность открыть новый? Это фактически крах предпринимательской деятельности. Человек или компания временно потеряет возможность пользоваться теми услугами, за которые необходимо платить с банковского счета, это приведет к срыву контрактов у предпринимателей.

А люди, желающие путешествовать, скорее всего, на время потеряют такую возможность, потому что не смогут представить для получения визы выписку из банка со свободными для поездки деньгами.

Единственная правильная реакция на все это – своевременно и в полном объеме платить налоги, тогда претензий со стороны налоговиков не будет и счета не заблокируют.

Главный момент, которым, как мне кажется, должны поскорее озаботиться заинтересованные ведомства, – это опасность утечки информации.

С одной стороны, уже маловероятно, чтобы банк намеренно раскрывал сторонним лицам сведения о счетах своих клиентов. Налоговики также обязаны хранить тайну. Однако вопрос: будет ли эта норма исполняться? В связи с этим нельзя исключать того, что о накопленной на банковском счете сумме станет известно преступникам.

темы

документ Коммерческая концессия
документ Коммерческие расходы
документ Компенсация за неиспользованный отпуск
документ Коносамент
документ Консолидированный бюджет

Получите консультацию: 8 (800) 600-76-83
Звонок по России бесплатный!

Не забываем поделиться:


Загадки

Что за женщина такая, которая впервую очередь трется около тебя, а затем требует деньги?

посмотреть ответ


назад Назад | форум | вверх Вверх

Загадки

Современный предмет, который мы называем также, как во времена Лермонтова называли конверт с письмом, написанным орешковыми чернилами.
Что это за предмет?

посмотреть ответ
важное

Бесплатная консультация
по телефону ГОРЯЧЕЙ ЛИНИИ:
8 (800) 600-76-83

ежедневно с 6.00 до 21.00
Звонок по России бесплатный!



Новая помощь малому бизнесу
Как предприниматели могут решать финансовые проблемы бизнеса в 2022 году
Краудлендинг для субъектов МСП в 2022 году
Лизинг для малого и среднего бизнеса в условиях санкций
Как продвигать малый бизнес в кризис 2022 года
Использование инструментов коучингового подхода к управлению бизнесом в условиях кризиса 2022 года
Как нанять и удержать хорошего работника в малом и среднем бизнесе в 2022 году
Как стимулировать инвестиционную деятельность в малом бизнесе в 2022 году
Нужен ли малому бизнесу логотип и как его создать?
Порядок в своем малом бизнесе
Новые подходы к развитию бизнеса
Как оптимизировать транспортные расходы малым и средним предприятиям в 2022 году
Инструменты импортозамещения в 2022 году
Выплаты сотрудникам при банкротстве работодателя и закрытии иностранного бизнеса в России в 2022 г.
Как и где искать покупателей в 2022 г

Как найти партнерства в бизнесе в 2022 году

Способы выведения прибыли из ООО

Внутренний контроль в компании в 2022 году

Адаптация персонала в российских компаниях в 2022 году




©2009-2021 Центр управления финансами.