Для успешной работы на фондовых площадках надо учитывать риски и использовать благоприятные обстоятельства.
К положительным факторам биржевых инвестиций относятся:
• доступность даже для начинающих инвесторов. Регистрация у брокера и открытие торгового терминала требуют всего 1–2 тыс. рублей. Процедура проста и займет максимум 2 дня;
• скорость проведения операций. В отличие от материальных активов (недвижимость, машины, антиквариат) ценные бумаги крупнейших предприятий продаются в течение часа;
• мобильность. Торговать можно из любой точки с доступом к сети;
• возможная прибыль. Инвестиции в ЦБ могут дать больше денег, чем банковский депозит. Иногда ценные бумаги предприятия растут на десятки процентов.
Но возможен противоположный сценарий: ценные бумаги могут потерять значительную часть стоимости.
К отрицательным факторам можно отнести плату за обслуживание терминала и брокерские комиссии. Они составляют от 0,05 до 2 % и не сильно отражаются на финансовом результате инвестора.
Эти параметры в инвестициях – стороны одной медали. Оба фактора взаимосвязаны и не существуют отдельно. В этом смысле главный постулат формулируется так: чем больше доходность, тем больше риск. И наоборот. Не существует 100 % доходности без риска, какой бы стратегией ни пользовался инвестор.
Найти оптимальное соотношение риска и доходности инвестиций означает правильно оценить ситуацию. Начинающие трейдеры зачастую пренебрегают этим правилом, думая заработать сразу и много. Покупают рискованные активы и быстро проигрывают.
Для успешной работы на фондовом рынке в 2021 году необходимо научиться управлять рисками. Некоторые можно исключить, другие – минимизировать.
Избежать негативных последствий помогает диверсификация. Термин означает покупку различных активов. Если портфель состоит из 10 акций и 10 облигаций 20 разных эмитентов и обанкротится какая-либо компания, это не приведет к краху всего портфеля. Результатом станет снижение доходности на 5–7 %.
Еще одним способом избежать потерь является увеличение длительности инвестиций. Лучше покупать ценные бумаги на срок от 3 лет и более. На таких временных отрезках риски снижаются и покрываются разнородностью инвестиционных инструментов.
С изучения. Необходимо понимать, в какие ценные бумаги следует вложиться. Посмотреть недельные и дневные графики, изучить финансовую отчетность (выручку, прибыль, доходность по дивидендам), посмотреть рейтинги и объем долга.
Следует определить для себя сумму инвестиций. В России по этому показателю особенных ограничений нет, но иностранные брокеры не открывают счета меньше 2 тыс. долларов. Важно использовать только свободные средства.
На рынке ценных бумаг различают прямые и портфельные инвестиции. Первый термин определяет вложение капитала в предприятие. Второй означает покупку различных активов.
По источнику выпуска ценные бумаги бывают федеральными и корпоративными. В первом случае эмитентом выступает государство, во втором – организация.
Инвестиции могут иметь индивидуальный либо коллективный характер. Совместное вложение означает приобретение бумаг специальных фондов. Индивидуальное предполагает самостоятельную покупку ценных бумаг.
Сначала следует определиться с суммой инвестиций и наметить возможный доход. Затем решить, с помощью каких инструментов можно достичь поставленной цели.
Акции лучше приобретать на период более трех лет и не продавать до момента достижения определенных целей (пенсия, образование, недвижимость). Или не продавать совсем. Наиболее перспективный вариант заключается в приобретении не одного, а нескольких активов. По статистике, инвестиционный портфель работает лучше, чем отдельная бумага.
На рынке облигаций популярны федеральные и долговые ценные бумаги надежных организаций. Их также можно использовать при формировании портфеля.
В зависимости от целей, степени риска, планируемой прибыли инвесторы используют следующие стратегии:
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
• пассивные инвестиции. Распространена за рубежом, где покупаются фонды ETF и инвестор получает глубоко диверсифицированный набор ценных бумаг. Риск минимален, но операции проводятся через иностранных брокеров в иностранной валюте и требуют значительных сумм;
• доходную. В нестабильные моменты перераспределяются активы в инвестиционном портфеле. Продаются облигации и приобретаются подешевевшие акции с перспективной дивидендной доходностью. Делается это не для последующей продажи акций по высокой цене, а для получения дивидендов;
• стоимостную. Покупаются недооцененные акции с целью последующей продажи по более высокой цене;
• стратегию роста. Деньги вкладываются в акции в период роста. Такие ЦБ часто переоценены биржей. Они растут быстрее, чем развивается бизнес самих предприятий. Более рискованная стратегия, чем предыдущие;
• спекулятивную. Большинство спекулянтов теряют деньги. Только 2 % трейдеров имеют положительный баланс.
От вида стратегии зависит выбор биржевых инструментов.
При формировании пакета ЦБ лучше отбросить спекулятивную стратегию, которая приносит убытки. Стратегия роста тоже не лучший вариант, так как немногие инвесторы могут удачно определить точку выхода.
Стоимостная и дивидендная стратегии работают. Отличие состоит только в инвестиционных рисках. На бирже можно найти достаточно перепроданных акций, которые отвечают обеим стратегиям. Иногда стоит выждать и выбрать момент, когда акции достигнут низких уровней.
При пассивной стратегии инвестору не надо ломать голову над выбором акций и облигаций. Он покупает весь набор ценных бумаг в виде биржевых индексов: S&P 500 (Америка), Nikkei 225 (Япония), РТС (Россия).
Статистические данные показывают, что на больших временных промежутках (более 5 лет) индексы обыгрывают инвесторов, работающих с портфелем ценных бумаг.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
