Кредитно-финансовые отношения — одна из важных и быстро развивающихся форм внешних экономических связей, которые выражаются в экспорте и импорте капитала, предоставлении кредитов и займов. Основными экспортёрами капитала являются экономически развитые (страны Западной Европы, США, Япония) и наиболее богатые нефтеэкспортирующие страны (Саудовская Аравия, Кувейт, ОАЭ), в то время как страны СНГ, Восточной Европы, Китай и большинство развивающихся стран являются импортёрами капитала. Особенно привлекательны для иностранных инвесторов Гонконг, Китай, Бразилия и Мексика. Крупнейшими мировыми финансовыми центрами в настоящее время являются Нью-Йорк, Лондон, Париж, Франкфурт-на-Майне, Цюрих, Амстердам, Токио, Сингапур, Гонконг и Абу-Даби.
Мировая финансовая деятельность координируется и направляется специализированным учреждением ООН — Всемирным банком, в состав которого входят Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), штаб-квартиры которых находятся в Вашингтоне (США).
Предоставление международных услуг — старая, но постоянно развивающаяся форма внешних экономических связей. Составной частью её является предоставление транспортных услуг: фрахт морских судов (вспомните страны — морские «извозчики») и самолётов (лизинг), строительство, услуги связи, различные консультации (консалтинг), инженерное проектирование (инжиниринг), страховые и рекламные услуги и др. Вполне естественно, что данная сфера характерна для экономически развитых стран.
Почти все участники международных экономических отношений вступают в кредитно-финансовые отношения.
Кредитно-финансовые отношения - это экономические отношения между кредитором и заемщиком при использовании кредита (ссуды) в денежной или товарной форме на условиях возвратности и обычно с выплатой процента.
Кредитование в иностранной валюте имеет следующие основные разновидности:
- кредитование экспортно-импортных операций внешней (международной) торговли;
- кредитование государственных нужд, связанных с погашением внешней задолженности иностранным государствам и банкам;
- кредитование совместных инвестиционных проектов государств, фирм, корпораций;
- кредитование банков по расчетным операциям.
В выполнении кредитно-финансовых операций и в поддержании стабильности международных расчетов важная роль принадлежит международным кредитным и финансовым институтам (организациям).
В настоящее время к числу специализированных международных кредитно-финансовых организаций относятся:
- Международный валютный фонд (МВФ);
- Группа Всемирного банка (ГВБ);
- Банк международных расчетов;
- Европейский центральный банк (ЕЦБ);
- Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР);
- Европейский инвестиционный банк (ЕИБ);
- Лондонский и Парижский клубы (объединения кредиторов).
Международный валютный фонд (МВФ) - специализированный орган ООН, создан и начал функционировать, количество стран - членов МВФ – 178.
Задачами МВФ являются содействие развитию международной торговли, валютного сотрудничества, поддержка платежных балансов стран - членов МВФ и предоставление им кредитов.
Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса, называемую квотой (вклад по подписке). Квоты образуют объединенные денежные резервы, которые МВФ использует для предоставления займов. Размер квоты определяет количество голосов в Совете управляющих МВФ, в который входит каждая страна - член МВФ (наибольшее количество голосов у США - около 20%, а также у стран ЕС, вместе взятых, - около 30%; у Японии - 5,6%; у России - 2,9%). Сейчас МВФ даст кредиты, как правило, под 9% годовых странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам. Кредиты выдаются при условии, что страна-заемщик обязуется проводить экономические реформы по программе МВФ.
Приоритетным направлением в деятельности МВФ стала выдача кредитов на реорганизацию экономики государств, субсидирование политики рыночных реформ под тщательным контролем своих экспертов.
К Всемирному банку (ВБ) относятся две организации: Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его дочерняя структура - Международная ассоциация развития (МАР). В Группу Всемирного банка входят также на правах ассоциированных членов Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ) и Международный центр урегулирования инвестиционных споров.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
Международный банк реконструкции и развития (МБРР), операции начал с Членами МБРР могут быть только страны - члены МВФ. Вес страны при голосовании в Совете управляющих МБРР, куда входят министры финансов и руководители центральных банков стран-участниц, зависит от доли акционерного участия в капитале банка. В настоящее время "семерка" государств (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) обладают более 50% всех голосов в банке.
Основные задачи МБРР: стимулирование экономического развития стран - членов МБРР; содействие развитию международной торговли и поддержка платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под достаточно высокий процент. Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям стран - членов МВФ под гарантию правительств данных стран.
Международная ассоциация развития создана в целях предоставления финансовых средств развивающимся странам на более льготных условиях, чем МБРР. Она фактически является доверительным фондом, находящимся под управлением МБРР.
Международная финансовая корпорация образована по инициативе США. Является дочерним обществом МБРР. Предоставляет кредиты без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям сроком до 15 лет в размере до 20% стоимости проектов.
Банк международных расчетов (БМР) - межгосударственный валютно-кредитный банк, организован центральными банками Англии, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков. Сейчас БМР объединяет центральные банки 30 стран, главным образом европейских. Основная его функция - содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними. БМР ведет дела с центральными банками более 120 стран, поэтому его деятельность носит глобальный характер.
Европейский центральный банк (ЕЦБ) начал деятельность с переходом 11 государств ЕС к единой валюте - евро. ЕЦБ стоит во главе Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ). Евросистема состоит из центральных банков стран, вошедших в зону евро, и ЕЦБ. Центральные банки государств, не входящих в зону евро (Великобритания, Дания, Швеция, Греция), являются участниками ЕСЦБ с особым статусом: они не имеют права влиять на принятие решений, которые действительны только для зоны евро. Европейскому центральному банку принадлежит ключевая роль в осуществлении кредитно-денежной политики в рамках Европейской валютной системы.
Европейский банк реконструкции и развития создан при активном содействии СССР. Банк имеет целью оказание помощи странам Центральной и Восточной Европы в переходе к рыночной экономике, а также в развитии частной предпринимательской инициативы. Первоначально членами ЕБРР были 12 стран (в том числе СССР), а сейчас - около 60 стран (в том числе Россия).
Лондонский и Парижский клубы - это объединения кредиторов. Лондонский клуб объединяет 600 крупных западных банков-кредиторов. Парижский клуб объединяет 19 стран, являющихся главными государствами - кредиторами мира.
Кроме указанных выше наиболее крупных и влиятельных международных кредитно-финансовых институтов, созданных на основе международных соглашений, в мире имеется еще множество региональных кредитно-финансовых организаций (Азиатский банк развития, Африканский банк развития и др.).
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
