Проблема сохранности и увеличения сбережений актуальна всегда. Хотя далеко не все инвестиции в России являются действительно перспективными, существует масса возможностей для приумножения капитала: фондовый рынок, недвижимость, паевые фонды, венчурные проекты и даже такие экзотические варианты, как приобретение антиквариата и коллекционных вин. Разберёмся, насколько реально заработать, вкладывая средства в те или иные инструменты.
Недвижимость
Для россиян это самый традиционный способ инвестирования.
Повышенная любовь соотечественников к приобретению квадратных метров объясняется медленным, но неуклонным ростом стоимости объектов и сравнительной простотой заключения сделок. По данным портала realty.dmir.ru, цена 1 кв. м жилой недвижимости в ряде регионов страны увеличилась, поскольку многие владельцы жилья пока опасаются его продавать, и это сокращает количество предложений на рынке.
В части регионов динамика цен оказалась отрицательной, что объясняется как сложившейся экономической ситуацией, так и состоянием местного рынка недвижимости. Одним из лидеров по удорожанию жилья стал Саратов, цены в котором поднялись примерно на 6%, в Ростове-на-Дону стоимость квартир осталась на том же уровне, что и в начале года, а в Брянске расценки за 1 кв. м упали на 5%.
Повышение стоимости объектов на уровне 5–6% в год не может сравниться с доходностью банковских депозитов, по которым она сейчас почти в 2 раза выше. Однако приобретать недвижимость можно и для последующей её сдачи в аренду. Такие инвестиции в России всегда имели своих стойких приверженцев, поскольку налоговый контроль арендодателей здесь отсутствует, а внятной законодательной базы, защищающей арендаторов, нет. Сегодня многие умудряются сдавать жильё или офис в аренду, избегая при этом дополнительных расходов. Доход же подобного бизнеса составляет 6–7% в год.
Чтобы решить, приобретать ли российскую недвижимость в инвестиционных целях, необходимо внимательно изучить динамику цен в выбранном регионе и проанализировать наиболее значимые для местного рынка тенденции.
ПАММ счета в России
Сегодня инвестиции в России не ограничиваются классическими формами. Для России в плане инвестиций открываются большие возможности благодаря интернету. Специальные брокерские компании предлагают инвестировать деньги в доверительное управление. Управляющие капиталом создают специальный счет у брокера, который называется ПАММ (PAMM — Percentage Allocation Management Module, Модулем Управления Процентным Распределением). В этот счет могут вкладывать деньги инвесторы. Брокер предоставляет мониторинг, в котором есть данные о сумме самого управляющего, сумме инвесторов, прибыли и другие данные.
Интерес инвесторов подогревается высокой доходностью 80-100% годовых, что не сравнится с банковскими вкладами. Риск полностью несет инвестор, но при распределении капитала в десяток или несколько десятков ПАММ счетов, риски сводятся к нулю, так как при просадке одного управляющего, остальные своим плюсом неизбежно вытаскивают инвестора в прибыль.
Известный брокер Альпари предлагает инвестировать в множество успешных ПАММ счетов. Те кто инвестировал несколько лет назад у брокера Альпари или AMarkets, уже в 2-4 раза окупили свои инвестиции. Вы можете сами зайти в рейтинг и найти там управляющих с пятилетней статистикой, подтверждающие не только выгоду для инвестора, но и долгосрочность таких выгодных вложений.
Фондовые и валютные рынки
Инвестиции в России в ценные бумаги находится пока в зачаточном состоянии. Большинство наших сограждан, получивших в «лихих 90-х» отрицательный опыт вложения ваучеров, крайне настороженно относятся к приобретению акций. Облигации же для россиян представляются чем-то далёким и нереальным.
Кроме того, развитию этого сегмента рынка мешают:
• отсутствие соответствующих знаний инвесторов;
• слабость инфраструктуры, затрудняющая доступ к биржевым торгам;
• высокая сумма вхождения на рынок;
• законодательные ограничения для физических лиц;
• непродуманная налоговая политика.
Сейчас российский фондовый рынок входит в стадию стагнации.
Большинство активов значительно «просело», например, любимые россиянами акции Сбербанка потеряли в цене примерно 25% стоимости, а бумаги Газпрома подешевели в 2 раза. Падающий рынок представляет большой интерес для профессиональных инвесторов, но любителям в таких условиях лучше воздержаться от вложений. Именно поэтому ценные бумаги с инвестиционной целью приобретают немногие. Абсолютное большинство из них – достаточно богатые люди, для которых инвестирование является бизнесом.
Вложения в иностранную валюту в России сейчас гораздо прибыльнее, чем несколько лет назад. Причин тому множество: ослабление национальной экономики, политическая неопределённость, непродуманные действия Центробанка в отношении ключевых ставок, продолжающиеся банковские «чистки».
Однако рассматривать валютные инвестиции в России в качестве основного способа размещения капитала нельзя. Слишком непредсказуем этот рынок, а котировки иностранных валют во многом зависят не от объективных факторов, а от сиюминутных событий и настроения инвесторов.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
В Россию пришли брокеры специализирующиеся на бинарных опционах.
Эти инвестиции в России больше похожи на трейдинг в силу своих возможностях краткосрочных инвестиций на 10-15 минут. Инвестировать в опционы можно на сроки от минуты до месяца. Я нахожу хорошие возможности зарабатывать на инвестициях в опционы на акции. Ведь суть инвестиций в опционы в том, что нужно определить, будет цена расти или падать в срок опциона. Т.е. тут вам даже не важен уровень изменения цены, а сам факт, будет цена выше или ниже от момента покупки опциона. Именно благодаря таким простым условиям, опционы стали очень популярными, тем более что активы опционов это акции известных компаний в мире как Apple, Google, Microsoft, Mercedes и сотни других.
Известный и крупный брокер FiNMAX предоставляет внушительный список активов, среди которых не только акции (Apple, Tesla, Barclays, Google и сотня других), но и фондовые индексы, товары как нефть, газ… валютные пары.
Так, например, я выявил закономерность роста акции Walt Disney к выходным. Так как это развлекательная компания, то основную выручку она получает на выходных. Следовательно с понедельника по вторник ее акции падают а со среды — четверга начинают расти. Я покупаю опцион на акции Walt Disney во вторник — среду до конца недели с условием роста цены и получаю от 70% прибыли за сделку.
Согласитесь, прибыль у опционов очень высокая, особенно принимая во внимание тот факт, что опционы можно купить всего на 10-15 минут и получить 70% прибыли.
ПИФ
Сегодня в России действует 1,5 тыс. фондов, 70% из них являются закрытыми, 25% – открытыми, 5% – интервальными. Размер привлечённых ПИФами средств сейчас составляет около 580 млрд руб. По российскому законодательству, закрытые фонды и ПИФы для квалифицированных инвесторов не обязаны раскрывать отчётность о результатах своей деятельности, и судить о прибыльности вложений в этот финансовый инструмент можно только на основании данных, представленных открытыми и интервальными фондами.
Наибольшую доходность показали ПИФы драгоценных металлов, что обусловлено резким повышением мировых цен на золото. Фонды акций нефтегазового сектора, потребительского рынка и фонды облигаций показали среднюю доходность, сравнимую с прибылью от размещения средств на банковских депозитах. Если учесть дополнительные расходы на уплату комиссий управляющим и прочие трансакционные издержки, инвестирование в ПИФы оказывается далеко не самым выгодным средством размещения капитала.
Мнение профессионалов
Многие аналитики считают, что подобные инвестиции в России весьма рискованны. Хотя на этом рынке есть лидеры, показывающие отличные результаты: до 70% доходности, но и потерять можно до 30% вложенных средств.
Доходность вложений в большинство ПИФ невысока, многие фонды убыточны. Рядовые россияне скептически относятся к их инвестиционному потенциалу, именно поэтому общая динамика привлечения средств оказалась отрицательной.
Венчурные проекты
Такой способ инвестиций в России пока не приобрёл должной популярности. Сдерживающими факторами является отсутствие информации об инновационных проектах, нуждающихся в финансировании, и высокая стоимость «входного билета»: для того чтобы перспективный с инвестиционной точки зрения проект оказался жизнеспособным, в него необходимо вложить не менее $50 тыс.
Среди наиболее интересных российских венчурных проектов – создание первых отечественных малогабаритных спутников связи для частного использования. Стоимость проекта оценивается в $50 млн. Компания Dauria Aerospace, получившая порядка $20 млн от фонда «Сколково» и нескольких частных инвесторов, уже вывела на орбиту 3 спутника для российских клиентов. Если вы хотите попробовать себя в роли венчурного капиталиста, то найти подходящий проект сегодня можно на портале российских бизнес-ангелов, где ожидают своего инвестора сотни интересных разработок.
Нишевые инвестиции
Это сравнительно новый вид размещения капитала, который заключается в инвестировании в альтернативные инструменты: произведения искусства, антиквариат, коллекционные вина. Некоторый инвестиционные дома предлагают приобрести скрипки старых мастеров, старые марки, коллекционные часы, виски и шампанское. Насколько популярны подобные инвестиции в России и, главное, приносят ли они доход?
На первый взгляд, идея выглядит совсем неплохо. Действительно, стоимость картин великих мастеров не зависит от волатильности финансовых рынков, а коллекция минского фарфора никак не коррелирует с индексом S&P. Однако многие эксперты не рекомендуют рассматривать приобретение коллекционных вещей и антиквариата в инвестиционных целях.
Причин тому множество, среди них:
• низкая ликвидность;
• высокая стартовая цена;
• непрозрачность рынка;
• риск приобрести подделку;
• значительные комиссионные издержки.
Покупая коллекцию марок, живопись или вина с целью разбогатеть, необходимо настроиться на весьма далёкий инвестиционный горизонт. Конечно, бывают случаи, когда стоимость случайно приобретённого винтажного комода в течение нескольких лет удваивалась или утраивалась, однако они обычно являются исключением из правил. Такие инвестиций в России делаются в пользу будущих поколений.
Возможность сохранить и преумножить капитал сегодня есть у каждого. Главное, трезво оценить свои возможности, грамотно подобрать инвестиционный инструмент и постоянно пополнять свои финансовые знания. Эксперты считают, что не существует «неправильных» инвестиционных инструментов, есть люди, которые не умеют ими пользоваться.
Современный предмет, который мы называем также, как во времена Лермонтова называли конверт с письмом, написанным орешковыми чернилами. Что это за предмет?
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
