В экономической жизни общества исторически первой возникла натуральная форма хозяйства, в которой производство материальных благ и услуг было направлено непосредственно для собственного внутрихозяйственного потребления.
Его характерными признаками являлись:
• слабое развитие общественного разделения труда;
• обособленность, замкнутость, самодостаточность;
• пребывание продукта в натуральной, естественной форме, когда он, не превращаясь в товар, образует фонд жизненных средств для текущего потребления и запасов;
• традиционализм, инертность, низкие темпы развития, обусловленные малопод-вижными по объему и однообразными по качественному составу потребностями.
Исторические модели натуральной формы хозяйствования: первобытная община, азиатская община, германская община (марка), славянская «задруга» и др.
Как противоположность натуральному хозяйству зарождается рыночное (товарное) хозяйство – общественная форма организации производства, когда продукты производятся не для внутрихозяйственного, собственного потребления, а для обмена посредством купли-продажи на рынке.
В общем виде рыночную экономику или просто рынок можно определить следующим образом.
Рынок – это система отношений между производителями и потребителями по поводу производства распределения, обмена и потребления, материальных благ, основанных на многообразных отношениях собственности, относительном обособлении товаропроизводителей, свободном ценообразовании и конкуренции. Рынок предполагает наличие развитой инфраструктуры, под которой понимается транспортное и складское хозяйство, линии электропередачи и трубопровода, дороги и дорожное хозяйство, система связи и информации, финансово-кредитная система и т.д.
Рынок обслуживает производство, обмен, распределение и потребление. Для производства рынок поставляет необходимые ресурсы и реализует его продукцию, а также определяет спрос на нее. Для обмена рынок является главным каналом сбыта и закупок товаров и услуг. Для распределения он является тем механизмом, который определяет размеры доходов для владельцев ресурсов, продающихся на рынке. Для потребления рынок – это тот канал, через который потребителю поступает основная часть необходимых ему потребительских благ. Наконец, рынок – это то место, где определяется цена, являющаяся главным индикатором рыночной экономики.
Каковы же исторические условия, сделавшие рынок объективно необходимым?
Первое условие – разделение труда, которое ведет к специализации и обмену.
Первоначально обмен имел примитивные формы. По наблюдениям этнографов, на о-ве Калимантан и территории нынешней Малайзии это происходило так. «Продавцы», положив свои продукты для обмена, удалялись, дабы дать возможность «покупателям» подойти и рассмотреть их. Если «покупатели» хотели приобрести предложенные им предметы, они оставляли свои и удалялись. Тогда возвращались «продавцы» и в случае согласия забирали оставленные предметы, взамен оставив свои.
Здесь мы наблюдаем зародыш бартера – одной из простейших форм обмена. Конечно, ему еще далеко до подлинного рынка. Ведь интересы «покупателя» и «продавца» могли не совпадать. Тогда приходилось совершать не один, а несколько обменов, чтобы за свой продукт получить то, что требовалось.
Развитие обмена привело к появлению денег, которое расширило стимулы к производству тех или иных товаров специально для продажи. Только тогда и смогло появиться товарное производство в подлинном смысле слова, т.е. производство таких изделий, которые нужны их производителю не для собственного потребления, а в качестве носителя стоимости, позволяющего получить взамен десятки других нужных ему предметов. Иными словами, появилось производство на рынок, для удовлетворения потребностей других экономических агентов.
Второе условие – самостоятельность экономических агентов, или, как часто говорят экономисты, обособленность хозяйственных субъектов. Товарный обмен обязательно предполагает стремление к взаимовыгодности. Никто не хочет проиграть, т.е. все хотят получить взамен своего товара желаемое количество другого. А такое стремление возникает на основе экономической самостоятельности, выражающейся в экономической ограничен-ности, обособленности интересов. Это самостоятельность (обособленность) исторически возникает на базе частной собственности. В дальнейшем она начала опираться и на коллективную собственность, но обязательно ограниченную каким-то локальным кругом интересов (кооперативы, товарищества, акционерные общества, государственные предприятия, смешанные предприятия, т.е. с государственным участием, и т.д.). Для эффективного функционирования рыночного хозяйства необходимо и третье условие – свобода предпринимательства. Внерыночное регулирование хозяйства имеет место в любой системе. Институциональная система дополняет рынок. Институты – это законы, нормы, традиции, организационные структуры. Именно институты создают ту среду, в которой функционируют рынки, и определяют систему сдержек и противовесов, противодействующих произволу и деформации рыночных отношений. Но в целом, чем меньше скован товаропроизводитель, тем больше простора для развития рыночных отношений.
Условием нормального функционирования рынка является определенный избыток предложения товаров над спросом. Это служит условием экономической борьбы за потребителя, т.е. конкуренции между производителями. Чем значительнее превышение предложения над спросом, тем больше свобода выбора у потребителя тем полнее учитывают производители реальные общественные потребности.
Рынок выступает в качестве саморегулятора товарного производства: приводит его объем и структуру в соответствие с объемом и структурой спроса, стимулирует рост производительности труда, снижение издержек производства и повышение качества товаров. Однако рынок, выступающий в качестве стихийного регулятора, давно ушел в прошлое.
Современный рынок как результат цивилизации существенно отличается от рынка эпохи свободной конкуренции. Цивилизованный рынок предполагает в значительной части гарантированный сбыт товаров, проведение активной финансово-кредитной политики государства, осуществление системы социальной защиты малоимущей части населения, не допускает уравниловки.
Структура рынка включает четыре элемента: рынок товаров и услуг, рынок факторов производства, рынок капитала, финансовый рынок.
Рынок товаров и услуг требует создания и функционирования:
Рынок факторов производства – купля и продажа земли, труда, капитала. Рынок труда (рабочей силы) представляет услуги для всех работающих – рабочих, управляющих, руководителей фирм и предпринимателей. Основным звеном этого рынка является биржа труда, на которой формируется спрос на рабочую силу, ее предложение, осуществляется подготовка и переподготовка безработных.
Рынок капитала представляет собой средства производства и денежные средства, направляемые на покупку средств производства.
Финансовый или денежный рынок отражает спрос и предложение финансовых средств денег, ценных бумаг. Финансовый рынок предполагает функционирование фондовых и валютных бирж. Все рынки органически взаимосвязаны. Нарушение равновесия на любом из них отрицательно сказывается на всей системе.
Рынок в целом классифицируется по различным критериям:
1) по экономическому назначению объектов рыночных отношений – рынок потребительских товаров и услуг, рынок товаров промышленного назначения, рынок ноу-хау, сырьевой рынок, рынок труда, рынок ценных бумаг и т д.;
2) по географическому положению – местный, национальный, мировой;
3) по степени ограничения конкуренции монополистический, олигополистический, свободный, смешанный;
4) по отраслям – нефтяной, компьютерный и т. п.;
5) по характеру продаж – оптовый, розничный.
Социально ориентированный рынок является экономической средой эффективной реализации самых различных форм собственности. Определяющая черта функционирования различных форм собственности – экономическая обособленность каждого субъекта собственности. Центральным звеном взаимодействия собственников в рыночной экономике являются экономические интересы товаропроизводителей. Это предполагает самостоятельность субъектов рыночных отношений, их равноправное партнерство по поводу купли-продажи, развитую систему горизонтальных связей, главенствующую над вертикальными связями, и преобладание свободных цен.
В роли субъектов рынка выступают: предприниматели; работники, продающие свой труд; конечные потребители; владельцы ссудного капитала; собственники ценных бумаг; торговцы и т.д. Основные субъекты рыночного хозяйства: домашние хозяйства; предприятия (фирмы); финансовые институты, (банки и т.п.); государство (правительство).
Домохозяйства – экономические единицы в составе одного или нескольких лиц, которые:
1) самостоятельно принимают решения;
2) являются собственниками и поставщиками какого-либо экономического ресурса в рыночной экономике, при этом ценой труда является заработная плата, ценой земли – рента как доход на землю, ценой капитала – доход в форме ежегодного процента и ценой предпринимательской способности – вознаграждение в форме нормальной прибыли;
3) стремятся к максимизации дохода на свой ресурс и максимальному удовлетворению потребностей в пределах имеющихся доходов.
Домохозяйства обеспечивают производство и воспроизводство «человеческого капитала» в экономике. Главный мотив их деятельности – не наращивание прибыли, а максимальное удовлетворение личных потребностей.
Фирмы (предприятия) – субъекты рыночной экономики, соединяющие различные факторы производства (труд, землю, капитал и предпринимательские способности) для производства и продажи продукта или услуги с целью получения максимальной прибыли. Фирмы осуществляют вложения собственного или заемного капитала, берут на себя риск и ответственность.
Финансовые институты обслуживают денежное обращение, регулируют движение денежных ресурсов, необходимых для нормального функционирования экономики.
Государство (правительство) обеспечивает правовую и социальную сферу для эффективного функционирования рыночной экономики, осуществляет регулирование различных сфер экономической жизни.
Ценообразующая функция. В результате взаимодействия производителей и потребителей, предложения и спроса на товары и услуги на рынке формируется цена. Она отражает полезность товара и издержки на его производство.
В отличие от административно-командной системы в рыночной экономике эта оценка происходит не до обмена, а в ходе его. Рыночная цена представляет собой своего рода итог, баланс сопоставления затрат производителей и полезности (ценности) данного блага для потребителей. Таким образом, в процессе рыночного обмена цена устанавливается путем сопоставления затрат (издержек) и полезности обмениваемых благ.
Информационная функция. Цена, складывающаяся на каждом из рынков, содержит бога-тую информацию, необходимую всем участникам хозяйственной (экономической) деятельности. Постоянно изменяющиеся цены на продукты и ресурсы дают объективную информацию о потребном количестве, ассортименте, качестве благ, поставляемых на рынки. Высокие цены свидетельствуют о недостаточном предложении, низкие цены – об избытке благ по сравнению с платежеспособным спросом.
Стихийно протекающие операции превращают рынок в гигантский компьютер, собирающий и перерабатывающий колоссальные объемы точечной информации, выдающий обобщенные данные по всему хозяйственному пространству, которое он охватывает. Концентрируемая рынком информация позволяет каждому участнику хозяйственной деятельности сверять собственное положение с рыночной конъюнктурой, приспосабливая к запросам рынка свои расчеты и действия.
Регулирующая функция. Она связана с воздействием рынка на все сферы хозяйственной деятельности, прежде всего на производство. Постоянные колебания цен не только информируют о состоянии дел, но и регулируют хозяйственную деятельность. Растет цена – сигнал к расширению производства; падает цена – сигнал к его сокращению. Информация, предоставляемая рынком, заставляет производителей снижать затраты, улучшать качество продукции.
Образно говоря, на рынке действует регулирующая «невидимая рука», о которой еще писал Адам Смит: «Предприниматель имеет в виду лишь свой собственный интерес, преследует собственную выгоду, причем в этом случае он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем не входила в его намерения. Преследуя свои собственные интересы, он часто более действенным способом служит интересам общества, чем тогда, когда сознатель-но стремится служить им».
В то же время, являясь регулятором хозяйственной жизни, рынок неоднократно демонстрировал, что не все процессы макроэкономического регулирования ему подвластны. Это проявляется в периодических спадах, инфляции, безработице.
Посредническая функция. Рынок выступает посредником между производителями и по-требителями, позволяя им найти наиболее выгодный вариант купли-продажи. В условиях развитой рыночной экономики потребитель имеет возможность выбора оптимального поставщика. Продавец со своих позиций стремится найти и заключить сделку с наиболее устраивающим его покупателем.
Санирующая функция. Рыночный механизм – это достаточно жесткая, в известной мере жестокая система. Он постоянно проводит «естественный отбор» среди участников хозяйственной деятельности. Используя инструмент конкуренции, рынок очищает экономику от неэффективно функционирующих предприятий. И напротив, дает зеленый свет более предприимчивым и активным. В результате селекционной работы рынка повышается средний уровень эффективности, поднимается устойчивость национального хозяйства в целом.
Как свидетельствует опыт, средний цикл малого бизнеса не превышает пяти лет. В конкурентной борьбе нередко гибнут и крупные фирмы. Разумеется, в условиях концентрации производства и капитала монополизация деформирует санирующий механизм рынка. И все же монополизация нигде не подавляет конкуренцию настолько, чтобы «естественный отбор» прекратился.
Преимущества и несовершенства рынка.
В современной экономической теории выделяются следующие достоинства и преимущест-ва рыночной системы.
Эффективное распределение ресурсов – рынок направляет ресурсы на производство необходимых обществу товаров; через механизм цен, сопоставление затрат и результатов и конкуренцию достигается производственная и экономическая эффективность.
Экономическая свобода – рынок обеспечивает свободу выбора и действий потребителей и производителей товаров и услуг. Они суверенны, т.е. независимы в принятии решений. Потребители в рыночной экономике обладают свободой потребительского выбора на рынке товаров и услуг. Производители и фирмы функционируют в условиях свободы предпринимательства. При этом экономическая свобода предполагает экономическую ответственность и риск. По мнению М. Фридмена, «продавец огражден от принуждения со стороны потребителя, поскольку имеются другие потребители, которым он может продавать свой товар. Наемный работник огражден от принуждения со стороны работодателя, поскольку имеются другие предприниматели, у которых он может работать».
Гибкость и мобильность рынка, способность удовлетворять разнообразные потребности. Рынок ориентирован на спрос и изменяющиеся потребности.
Однако рыночной системе (особенно в ее классическом, «гибком» варианте) присущи серьезные недостатки и несовершенства.
Монополистические тенденции, порождаемые обострением конкурентной борьбы, погоней за прибылью и стремлением максимально расширить свою позицию на рынке. Широкое рас-сеяние экономической власти в условиях обостряющейся конкуренции заменяется концентрацией экономической власти и угасанием конкуренции.
Значительная дифференциация доходов, их неравное распределение. Рынок не обеспечивает социальную защиту неконкурентоспособных индивидов и социально уязвимых слоев населения (пенсионеров, инвалидов, многодетных, безработных), не дает автоматически гарантию на труд и доход.
Внешние эффекты (экстерналии). Рыночная система зачастую неспособна учесть внешние эффекты, т.е. издержки или выгоды от рыночных сделок, не получившие отражение в ценах произведенных товаров или услуг. Это связано, прежде всего, с «технологическими внешними эффектами»; рынок не имеет экономического механизма защиты окружающей среды. Кроме того, в рыночной экономике имеет место недопроизводство товаров и услуг с положительными внешними эффектами.
Общественные блага. Рыночная система ориентирована на удовлетворение платежеспособного спроса индивидуальных потребителей (это может быть индивид, домохозяйство или отдельная фирма) на производство «частных благ», потребление единицы которых одним индивидом исключает потребление той же единицы другим потребителем. Этим «частные блага» отличаются от общественных (т.е. товаров и услуг коллективного пользования). Рынок сам по себе не может обеспечить общество услугами, производство которых не приносит прибыли, но в которых нуждается каждый член общества (оборона, охрана природы, уличное освещение, автомагистрали, борьба с наводнениями и т.д.).
Отсутствие стабильности, циклические колебания и рецессионные процессы. Характерными для рыночной экономики являются периодические колебания производства, занятости и цен. Цикличность – одно из проявлений макроэкономической нестабильности в рыночной экономике.
«Провалы» или фиаско рынка должны быть исправлены или компенсированы деятельностью государства.
Практика современного рыночного хозяйства показывает, что государство выполняет следующие экономические функции в сфере регулирования экономики:
1) Обеспечение правовой базы функционирования рыночной экономики (разработка, принятие и организация выполнения хозяйственного законодательства, регулирование предпринимательской деятельности, налогообложения, рынка ценных бумаг, банковской системы и т.д.).
2) Защита и поддержка конкуренции, стабилизация экономики. Государство должно осуществлять эффективную антимонопольную, антиинфляционную и денежную политику, поддерживать систему государственных финансов в необходимых объемах и в бездефицитном состоянии.
3) Перераспределение дохода и богатства (программы социальной защиты и социального страхования; уменьшение неравенства в доходах и обеспечение социально приемлемых стан-дартов уровня жизни в обществе и т.д.).
4) Перераспределение ресурсов в связи с внешними эффектами и общественными благами. Государство своим вмешательством должно заполнять свободные от рынка хозяйственные зоны для решения тех экономических проблем, где рыночный механизм обнаруживает либо несостоятельность, либо недостаточную эффективность (финансирование и поддержка стратегических прорывов в области науки и техники; глубокие структурные преобразования в экономике; охрана окружающей среды; регулирование отрицательных внешних эффектов).
Таким образом, государство в современной развитой рыночной экономике не только дополняет рынок и осуществляет экономическую политику, направленную на исправление его дефектов и несовершенств, но и будучи интегрировано в экономику выступает в качестве необходимого составного элемента рынка.
В современной рыночной экономике общественно признанными являются восемь основных целей хозяйствования:
1) Экономический рост, т.е. увеличение объема и улучшение качества товаров и услуг, обеспечение более высокого уровня жизни.
2) Полная занятость – обеспечение возможности работать всем, кто желает и способен работать в соответствии с их потребностями и квалификацией.
3) Экономическая эффективность – получение максимальной отдачи при наименьших затратах ограниченных производственных ресурсов.
4) Стабильный уровень цен – не допускать резких изменений общего уровня цен.
5) Экономическая свобода – предприниматели, работники, потребители должны обладать высокой степенью свободы.
6) Справедливое распределение доходов – ни одна группа граждан не должна пребывать в нищете, когда другие купаются в роскоши.
7) Экономическая обеспеченность – обеспечение нуждающихся членов общества за счет средств государственного бюджета, социальных и благотворительных фондов.
8) Торговый баланс – поддержание разумного соотношения экспорта и импорта, баланса международных финансовых сделок.
Структура рынка финансов
Финансовый рынок представляет собой сплав национальных и международных рынков. Основной функцией финансового рынка является накопление и перераспределение денежных капиталов при помощи таких институтов, как банки, валютные фонды, пенсионные и страховые фонды и т.д.
Структура финансового рынка подразумевает включение следующих сегментов: кредитный рынок, валютный рынок, рынок ценных бумаг, рынок инвестиций и страховой рынок. Это основные сегменты финансового рынка. На поле кредитно-финансовых рынков прежде всего определяется направление перераспределения активов и наиболее эффективные сферы приложения финансовых ресурсов.
Функции финансового рынка включают в себя: поддержку воспроизводственного процесса, «перелив» капитала между отраслями, мобилизацию денежных средств, повышение эффективности экономики.
Основу финансового рынка составляют национальные банки, которые устанавливают процентную ставку, непосредственно влияют на стоимость национальной валюты, проводят операции на межбанковском валютном рынке. Следующими важными институтами являются коммерческие банки, фондовые и валютные биржи – именно эти игроки в большей степени определяют развитие рынка финансовых активов, но также непосредственно влияют на развитие и эффективность финансовых рынков.
С точки зрения среднесрочных и долгосрочных инвестиций, наибольшей привлекательностью пользуется сегмент финансово-кредитного рынка - рынок ценных бумаг. К ценным бумагам относятся: акции, векселя, облигации, чеки, казначейские обязательства и т.д. При выборе той или иной ценной бумаги в качестве цели инвестирования ориентируются на ряд финансовых показателей рынка: макро- и микроэкономические данные. К таким относятся ВВП, уровень безработицы, уровень инфляции, темпы роста прибыли (в части выбора акций компании) и так далее. В зависимости от выбираемого инструмента финансирования акцент делается на тот или иной показатель. Помимо показателей инвестор старается отследить максимум информации о финансовых рынках, так как порой тренды создают не объективные предпосылки, а настроение участников рынка.
Как показывает мировая практика нормальное развитие и функционирование финансового, кредитного, денежного рынка, банков невозможно без государственного регулирования и контроля. В условиях же становления финансово-кредитного рынка России и создания новой структуры финансового рынка роль государственных органов становится поистине значимой. Существуют две основные модели организации финансового рынка, где ключевым различием является степень автономности коммерческих банков. По какому пути развития пойдет Россия, каким в итоге будет финансовый рынок и его структура решится при помощи механизмов государственного регулирования. Первые шаги уже сделаны.
Структура мирового рынка
Мировой рынок, как важнейшая часть мировой экономики в целом, представляет собой сферу обмена между обособленными национальными экономиками.
Имея потоки на внутренних рынках разных стран, мировой рынок формировался первоначально как товарный. Но впоследствии стал быстро расширяться и теперь имеет сложную структуру, представляющую совокупность его взаимосвязанных элементов.
Основными элементами мирового рынка являются:
- международный товарный рынок;
- международный рынок капиталов;
- международный рынок рабочей силы;
- международный рынок услуг (транспортных, страховых и т.д.);
- международный рынок информации;
- международный валютный рынок.
Таким образом, развивающиеся международное разделение труда служит основой ускоряющегося развития мирового хозяйства, которое, в свою очередь, служит проявлением развития новых современных производительных сил. Эти процессы, естественно, требуют создания соответствующей всемирной инфраструктуры, которая бы обеспечивала функционирование всех сфер интегрирующихся экономик. Такую инфраструктуру представляют сеть информационных коммуникаций, все виды международного транспорта, трубопроводы для межстрановой передачи нефти, газа и т.д.
Важнейшими особенностями современного мирового рынка служат:
- во-первых, многократно увеличившаяся мобильность обращения товаров и услуг;
- во-вторых, сложившаяся система мировых цен;
- в-третьих, формирование наряду со сложившейся долларовой системой мировых расчётов конкурирующей системы общей валюты стран ЕС, общей системы расчетов Юго-Восточной Азии, а также попытки создания подобных систем в Латинской Америке и Африке;
- в-четвёртых, значительность государственного и политического влияния на движение товаров на мировом рынке;
- в-пятых, межстрановая интеграция и глобализация, особенно ярко проявляющихся на современных финансовых рынках.
Вместе с тем мировой рынок – достаточно конфликтная сфера деятельности. Поэтому страны определяют к ней своё отношение, отражающиеся в их внешнеторговой политике – совокупности принципов и мер внешнеторговой деятельности государства.
Главными видами такой политики являются:
- система свободной торговли;
- система протекционизма.
Система свободной торговли означает внешнеторговую политику, не ограниченную какими-либо существенными барьерами со стороны правительства над товарными потоками.
Система протекционизма – это совокупность принципов и мер государства, обеспечивающих ограждение национальной экономики от иностранной конкуренции.
В этих целях государство разрабатывает и устанавливает систему барьеров.
Основными видами современных барьеров протекционизма служат:
- протекционистские пошлины с иностранного субъекта экономики;
- импортные квоты – ограниченные объёмы импортных товаров;
- нетарифные барьеры в виде лицензирования, стандартизации и других ограничений;
- добровольные экспортные ограничения со стороны, экспортирующей страны.
Меры протекционизма должны сочетаться со стимулированием собственного экспорта данной страны.
Структура и функции рынка
Рынок – совокупность отношений между продавцами и покупателями, осуществляемых по законам товарного производства и денежного обращения.
Рынок является основой рыночной экономики в которой вопросы: что, как и для кого производить, решаются главным образом посредством взаимодействия спроса и предложения на рынке.
Условием возникновения рынка является общественное разделение труда, т. е. распределение труда по сферам деятельности, когда люди специализируются в тех видах работы, в которых у них есть сравнительное преимущество.
Основной причиной возникновения и существования рынка является экономическая обособленность товаропроизводителей, которая наиболее полно выражена в условиях частной собственности. Так как только собственник обладает полным правом распорядительства благом (продать, подарить, передать по наследству), то для того, чтобы в экономике были развиты рыночные отношения, необходим институт частной собственности.
Рынок как взаимодействие покупателей и продавцов имеет свой механизм функционирования. Механизм функционирования рынка – совокупность взаимодействующих элементов рынка: спроса, предложения, цены, конкуренции. В результате взаимодействия этих элементов, под влиянием соотношения спроса и предложения, в ходе конкуренции, формируется уровень цен на рынке.
Возникновение равенства между спросом и предложением приводит к образованию равновесной (конкурентной) цены. Таким образом, ценообразование, внутренне присущий рынку элемент его механизма, является уникальным способом распространения информации, необходимой человеку в мире экономики.
Рынок выполняет несколько функций в экономике:
1. Регулирующая. Рынок является регулятором производства, всей экономики. Например, с увеличением спроса на товар цены растут, и ресурсы устремляются в соответствующую сферу экономики.
2. Стимулирующая. Через механизм ценообразования и конкуренции рынок стимулирует внедрение в производство достижений НТП, снижение затрат на единицу продукции и повышение ее качества, расширение ассортимента благ и услуг.
3. Информационная. Рынок выдает ценовые сигналы, что надо производить и в каком количестве. Рост цены дает потребителям сигнал, что нужно экономить данный товар, а производители начинают производить больше этого товара. Через цены рынок сообщает о наличии или отсутствии товаров, об издержках производства и полезности благ.
4. Посредническая. Рынок соединяет производство с потреблением. Он фиксирует признание (или непризнание) обществом созданного блага. Если продано, значит, обществу это нужно. Таким образом, рынок уравновешивает спрос и предложение, обеспечивает сбалансированность экономики.
5. Санирующая. Рынок оздоравливает экономику, освобождая ее от убыточных предприятий. Происходит дифференциация производителей. Неконкурентоспособные предприятия вымываются рынком, устаревшие исчезают.
6. Социальная. В процессе санирования происходит увеличение удельного веса эффективно работающих предприятий и экономический рост в целом. В результате растут доходы населения, растет жизненный уровень. Рынок предоставляет государству лучшие возможности для достижения социальной справедливости в национальной экономике.
Структура рынка – это внутреннее строение, расположение, порядок его структурных элементов, их удельный вес в общем объеме рынка.
Все образующие экономику рынки (потребительских товаров, ресурсов) и действующие между ними связи составляют рыночную систему. Чтобы иметь представление о рыночной системе страны, надо знать классификацию рынков.
Все рынки можно классифицировать по разным критериям:
По объектам купли-продажи различают:
1) Товарный, включающий в себя потребительский рынок (предметов потребления и услуг), рынок средств производства, рынок информации, рынок интеллектуального продукта.;
2) Финансовый, куда входят рынок капиталов (инвестиционный рынок), рынок кредитов, рынок ценных бумаг, валютно-денежный рынок;
3) Рынок труда.
По типу конкуренции различают:
1) Рынок свободной (совершенной) конкуренции, где все продавцы и покупатели имеют равные права и возможности;
2) Рынок несовершенной конкуренции, который подразделяется на рынки чистой монополии, монополистической конкуренции и олигополии.
По территориальному признаку выделяются местные, национальные и мировые рынки.
Рынок формирует свою инфраструктуру – совокупность организационно-правовых форм, обслуживающих движение товаров и услуг, акты купли-продажи.
Основными элементами инфраструктуры рынка являются: биржи (товарные, фондовые, валютные, труда), аукционы, ярмарки, консалтинговые компании, страховые; центры подготовки менеджеров, брокеров, дилеров; информационно-коммерческие центры, снабженческо-сбытовые организации и иные службы.
Элементами инфраструктуры рынка являются также кредитная система (совокупность банков и других кредитно-финансовых институтов), государственные финансы, система законодательства, регулирующая взаимоотношения субъектов на рынке.
Развитость инфраструктуры рынка определяет степень развития рыночных отношений в национальной экономике каждой страны.
Структура рынка ценных бумаг
Для поддержания различных отраслей экономики страны и трансформации сбережений населения организовывается рынок ценных бумаг, отвечающий за обеспечение беспрепятственное перетекание капитала в форме ценных бумаг. Такая бумага, в свою очередь, является особой формой существования капитала без обращения наличных денег, и в тоже время это товар, представленный на РЦБ.
На структурную организацию РЦБ оказывает непосредственное влияние выбранный способ торговли.
Среди рынков ценных бумаг в первую очередь выделяют:
• Первичный.
• Вторичный.
Первичным рынком ценных бумаг является рынок, на котором распространяются только ценные бумаги после их первичной эмиссии. Такие ценные бумаги размещаются среди инвесторов в первый раз. Таким образом, покупая ценные бумаги на данном рынке, инвесторы будут их первичными владельцами.
Вторичный рынок – это рынок ценных бумаг, который предусматривает размещение тех ценных бумаг, которые когда-либо уже были выпущены и обращались у других инвесторов, включая абсолютно все формы перехода актива к новым собственникам на протяжении всего срока службы ценной бумаги.
Также можно выделить:
• Организованный РЦБ.
• Неорганизованный РЦБ.
Организованным называют такой РЦБ, который функционирует на основе установленных правил. Этим правила предусматривают взаимные права и обязанности, которыми наделены участники данного рынка. Среди основных сторон, участвующих в сделках, можно выделить посредников, которые учитывают интересы покупателей и продавцов ценных бумаг.
На неорганизованном РЦБ продавцы и покупатели строят деловые отношение, не ограничиваясь какими-либо правилами. Это значительно усиливает риск мошенничества и заключения аферных сделок. Но на таком рынке, как правило, стоимость ценных бумаг гораздо ниже, чем на организованном.
Помимо вышеуказанных выделяют:
• Биржевой РЦБ.
• Внебиржевой РЦБ.
Биржевым рынком ценных бумаг называют некую фондовую биржу, деятельность которой подчинена строгому регламенту. На таком рынке все размещаемые ценные бумаги наделены гарантированным качеством, что дает инвестору чувство защищенности и стабильности. Участники биржевого РЦБ обладают высоким уровнем квалификации. Все сделки строго проверяются контролирующими структурами. На данном рынке размещаются не любые ценные бумаги, а лишь те, которые прошли специальную аудиторскую проверку, называемую листингом. Только после данной проверки ценная бумага допускается к началу торгов. Так как сделки на таком рынке наделены высоким уровнем качества, то курс ценных бумаг всегда гораздо выше по сравнению с внебиржевым рынком. Но при этом в надежности приобретенной ценной бумаги можно не сомневаться.
Вся остальная торговля ценными бумагами, которая не регламентирована строгими правилами и необходимостью листинга, а также не контролируется специальными подразделениями, осуществляется на внебиржевом рынке ценных бумаг, который, в свою очередь, также пожжет подразделяться на:
• Организованный.
• Неорганизованный.
Организованный внебиржевой РЦБ в настоящее время функционирует также слажено, как и биржевой, только стоимость ценных бумаг гораздо ниже. Низкая стоимость объясняется отсутствием аудиторской проверки и, как следствием, негарантированным качеством ценной бумаги. Деятельность таких рынков осуществляется с помощью современных средств связи, например, телефонных звонков или компьютерных технологий. Зарубежные страны уже длительное время практикуют первичное размещение основной массы ценных бумаг как раз на внебиржевых рынках.
Таким образом, от выбора структуры рынка ценных бумаг зависит гарантированность заключаемой сделки, а также качество и стоимость приобретаемых ценных бумаг.
Структура рынка труда
Рынок труда как составная часть рыночной экономики представляет собой механизм согласования интересов работодателей (предъявителей спроса на труд) и наемной рабочей силы (продавцов последней). Это социально-экономическая категория, включающая в себя исторически сложившийся специфический общественный механизм, реализующий определенный комплекс социально-трудовых отношений, способствующий установлению и соблюдению баланса интересов между трудящимися, предпринимателями и государством.
С позиции воспроизводства рабочей силы можно выделить совокупность социально-трудовых отношений по поводу условий занятости, условий использования работников в общественном производстве, которая представляет рынок труда в узком смысле (внутрифирменный рынок). Он характеризует рыночные отношения в сфере занятости (на предприятии, фирме), а именно отношения по поводу цены труда и времени его использования. В данном случае понятие «рынок труда» характеризует количественную сторону и структуру занятых и представляет собой часть целого, т.е. понятия «рынок труда» в широком смысле как качественной характеристики, выражающей сущность всей совокупности отношений по поводу рабочей силы.
Рынок труда - это динамическая система, включающая в себя комплекс социально-трудовых отношений по поводу условий найма, использования и обмена рабочей силы на жизненные средства, и механизм его самореализации, механизм спроса и предложения, функционирующий на основе информации, поступающей в виде изменений цены труда (заработной платы).
Главными составными частями рынка труда являются совокупное предложение, охватывающее всю наемную рабочую силу из числа экономически активного населения, и совокупный спрос, как общую потребность экономики в наемной рабочей силе.
В зависимости от целей анализа структура рынка труда может определяться разными признаками.
Исходя из критерия минимума числа компонентов, можно выделить следующие:
• Субъекты рынка труда (наемные работники, работодатели, государство);
• Экономические программы, решения и юридические нормы, принятые субъектами (законодательные акты, нормы, правила, регулирующие взаимоотношения между субъектами рынка);
• Рыночный механизм (спрос, предложение рабочей силы, цена рабочей силы, конкуренция);
• Безработица и социальные выплаты, связанные с ней;
• Рыночная инфраструктура.
Субъекты рынка труда - это наемные работники (и их объединения - профсоюзы), работодатели (предприниматели) и их союзы, государство и его органы.
Наемные работники - это граждане, включающиеся в процесс общественного производства на основе продажи своей рабочей силы, найма к собственнику средств производства или организатору производства (менеджеру).
Работодатель - это индивидуум, работающий самостоятельно и постоянно нанимающий на работу одного и более человек.
Государство как субъект рыночных отношений представлено федеральными, региональными органами власти, отраслевыми органами управления.
Оно выполняет следующие функции:
• социально-экономические, связанные с обеспечением полной занятости путем стимулирования создания рабочих мест во всех отраслях экономики;
• законодательные, связанные с разработкой основных юридических норм и правил;
• регулирования рынка труда косвенными методами;
• защиты прав всех субъектов рынка труда;
• ролевые (функции работодателя на государственных и муниципальных предприятиях).
Рыночная инфраструктура - это совокупность институтов содействия занятости, профориентации, профподготовки и переподготовки кадров; сеть центров занятости (бирж труда) и т.д.
Все компоненты рынка труда в совокупности обеспечивают сбалансированность спроса и предложения рабочей силы, реализацию права людей на труд и свободный выбор деятельности, на определенную социальную защиту.
По уровням и субъектам управления совокупный рынок труда можно сегментировать следующим образом: общенациональный рынок труда, региональный (в разрезе административно-территориальных образований) и локальные рынки труда (в разрезе предприятий и организаций).
В зависимости от преобладающего вида мобильности - межфирменного (территориального) или внутрифирменного, различают два вида общенационального рынка труда. Первый вид ориентирован на территориальное перемещение рабочей силы (между предприятиями или фирмами), где фирмы комплектуются персоналом со стороны, выбирая уже подготовленных работников нужной профессии и квалификации. Основная форма подготовки персонала - ученичество. (Рынок труда США, Англии).
Второй вид - рынок труда, сориентированный на внутрифирменное движение работников. Подготовка кадров проходит внутри фирмы в соответствии со структурой рабочих мест и стратегией развития предприятия. (Рынок труда Японии, Франции).
Текущий рынок труда (рынок труда в узком смысле) представляет собой многосекторную структуру, образованную двумя взаимосвязанными частями: открытым и скрытым рынками труда, каждый из которых в свою очередь делится на официальную (зарегистрированную) и неофициальную части.
Общенациональный и региональные рынки труда можно сегментировать по отраслевому (по видам деятельности) и профессионально-квалификационному признакам.
Отраслевой разрез рынка труда представляет собой совокупную общественную потребность в рабочей силе отраслей народного хозяйства, обеспеченную реальными рабочими местами.
Профессионально-квалификационная структура совокупного рынка труда может рассматриваться, с одной стороны, как потребность производства в работниках определенного уровня образования и профессиональной подготовки, с другой - как потребность экономически активного населения в рабочих местах, соответствующих уровню его подготовки.
Работодатель представляет на рынке труда сторону, формирующую спрос на рабочую силу, наемные рабочие и безработные - сторону, формирующую предложение рабочей силы, элементы инфраструктуры способствуют взаимодействию первых двух субъектов рынка.
Типы структуры рынка
Под рыночной структурой принято понимать совокупность множества специфических признаков и черт, отражающих особенности организации и функционирования того или иного отраслевого рынка. Понятие рыночной структуры отражает все аспекты рыночной среды, в рамках которой действует фирма, — это количество фирм в отрасли, число покупателей на рынке, особенности отраслевого продукта, соотношение ценовой и не-ценовой конкуренции, рыночная власть отдельного покупателя или продавца и т. п. Теоретически рыночных структур может быть большое количество.
Тем не менее многие экономисты считают возможным упростить анализ, прибегнув к типологии рыночных структур исходя из нескольких базовых параметров — признаков отраслевого рынка:
1. Число фирм в отрасли. От численности продавцов, действующих на данном отраслевом рынке, будет зависеть наличие или отсутствие у отдельной фирмы возможности оказывать воздействие на рыночное равновесие. При прочих равных условиях, при большом количестве фирм на данном рынке любые попытки отдельной фирмы повлиять на рыночное предложение за счет сокращения или увеличения индивидуального предложения не приведут к каким-либо существенным изменениям в рыночном равновесии. В данном случае рыночная доля каждой конкретной фирмы незначительна. Иная ситуация возникнет, когда рыночная доля фирмы велика, т. е. на данном рынке действует одна или несколько крупных фирм. У такой фирмы возникает возможность оказывать влияние и на рыночное предложение, а значит, и на рыночное равновесие и рыночную цену.
2. Контроль над рыночной ценой. Степень контроля отдельной фирмы над ценой — наиболее яркий показатель уровня развития отношений конкуренции на отраслевом рынке. Чем больше контроль отдельного производителя над ценой, тем менее конкурентным является рынок.
3. Характер реализуемой на рынке продукции — стандартизированный или дифференцируемый товар производит отрасль. Дифференцируемость продукции означает, что на данном рынке разные фирмы предлагают товары, предназначенные для удовлетворения одной и той же потребности, но отличающиеся разными параметрами. Здесь существует такая зависимость: чем выше степень дифференциации (неоднородности) отраслевой продукции, тем больше у фирмы возможности влиять на цену производимого ею товара и тем ниже степень конкуренции в отрасли. Чем более стандартизированной (однородной) является отраслевая продукция, тем более конкурентным является рынок.
4. Условия вступления в отрасль, что связано с наличием или отсутствием барьеров для вступления в отрасль. Наличие таких барьеров будет препятствовать вхождению новых фирм на данный отраслевой рынок и, следовательно, развитию отраслевой конкуренции.
5. Наличие неценовой конкуренции. Неценовая конкуренция имеет место в том случае, если отраслевой продукт носит дифференцируемый характер. Неценовая конкуренция - конкуренция в отношении Качества продукции, услуг, местоположения и доступности, а также рекламы.
В зависимости от содержания каждого признака и их сочетания формируются разные типы отраслевых рынков (разные модели рынка) — совершенной конкуренции, монополистической конкуренции, олигополии и чистой монополии.
Исходя из представленных характеристик можно дать определения различных типов рыночных структур:
• совершенная конкуренция — модель рынка, для которой характерна ценовая конкуренция между не способными повлиять на рыночное равновесие и рыночную цену производителям стандартизирован ной продукции. Рыночная структура, для которой не выполняется хотя бы одно из условий совершенной конкуренции, является рынком несовершенной конкуренции. Рынки несовершенной конкуренции, в свою очередь, представлены рынками чистой монополии, монополистической конкуренции, олигополи-стическими рынками;
• чистая монополия — тип рыночной структуры, характеризующийся отсутствием конкуренции, что предполагает господство на закрытом входными барьерами рынке одной фирмы, выпускающей уникальный продукт и контролирующей цену;
• монополистическая конкуренция — тип рыночной структуры, в рамках которой продавцы дифференцируемой продукции конкурируют между собой за объемы продаж, а в качестве главного резерва достижения конкурентного преимущества на рынке выступает неценовая конкуренция;
• олигополия — тип рыночной структуры, в рамках которой несколько взаимозависимых и зачастую взаимодействующих фирм конкурируют между собой за долю рынка (объемы продаж).
Каждая из этих рыночных структур отличается разной степенью рыночной власти отдельного производителя, которая находится в обратной зависимости от степени развития отношений конкуренции на рынке. Рыночная власть — способность производителя или потребителя оказывать влияние на ситуацию на рынке, в первую очередь на рыночную цену. Если рыночная власть будет проявляться со стороны спроса, то речь следует вести о рыночной власти покупателя. Рыночная власть производителя заключается в наличие или отсутствие у него возможности влиять на отраслевую (рыночную) цену производимой продукции за счет изменения объемов выпуска.
Рыночной власть отдельного продавца будет обусловлена особенностями организации рыночной структуры и зависима от следующих факторов:
• доли данной фирмы в общеотраслевом предложении. Чем больше доля данной фирмы в рыночном предложении, тем больше у нее возможности, меняя собственное предложение, повлиять на общеотраслевое (рыночное) предложение, а значит, и на рыночную цену;
• степени ценовой эластичности спроса на продукцию фирмы. Чем менее эластичным является спрос, тем меньше фирма опасается отрицательной реакции со стороны по-требителей своей продукции, тем больше у нее возможности для ценового маневра, тем выше ее рыночная власть;
• наличия у данного товара заменителей, так как чем больше у товара заменителей, тем выше степень эластичности спроса по цене. А высокая эластичность будет ограничивать рыночную власть данной фирмы;
• особенностей взаимодействия фирм, функционирующих в отрасли, которые могут послужить причиной возникновения рыночной власти у функционирующих в отрасли про-изводителей. Такая ситуация возможна, если фирмы могут вступить в сговор и достичь соглашения о разделе рынка и о рыночной цене.
Выше были определены главные источники рыночной власти. Специфические условия функционирования фирм при совершенной конкуренции, чистой монополии, монополистиче-ской конкуренции и олигополии характеризуются различным соотношением перечисленных факторов, что, в свою очередь, порождает отсутствие или наличие рыночной власти, а также степень влияния отдельного производителя на рыночную ситуацию.
Структура современного рынка
В процессе развития товарного производства формируется рынок. Рынок – понятие многомерное, поэтому достаточно сложно охарактеризовать его однозначно. В упрощенном узком понимании рынок можно рассматривать как любое место торговли (обмена) товарами и услугами.
В более обобщенном смысле рынок есть вся совокупность процессов торговли, актов купли-продажи вне зависимости от того, где они происходят. В самой широкой, универсальной трактовке понятие «рынок» ассоциируется с рыночной экономикой в целом, становится сокращением термина «рыночная экономика».
В рамках данного вопроса под понятием «рынок» будем понимать преимущественным образом процессы обмена товаров и услуг на деньги и денег на товары и услуги, а также сферу обращения, где эти процессы осуществляются. Рынок — это система экономических отношений между людьми, предприятиями, государствами, основу которых составляют рыночные законы и принципы.
Современная экономика представляет собой синтез большого количества взаимодействующих рынков. Несмотря на отсутствие общепринятой классификации рынков, их можно подразделить на следующие виды:
В зависимости от условий деятельности субъектов хозяйственной жизни выделяют: свободный, монополизированный, регулируемый рынки.
По признаку границ действия выделяют: местный, региональный и мировой рынки.
С точки зрения соответствия существующему законодательству различают: легальный (официальный) и теневой рынки.
В зависимости от того, кто является покупателем товара, что продается и с какой целью товар покупается, различают: потребительский рынок, рынок производителей, посреднический рынок, международный рынок.
По видам и способам торговли различают рынок непосредственной продажи, рынок продажи по безналичному расчету, рынок продажи товаров в кредит, рынок оптовой продажи, рынок розничной торговли.
В зависимости от объектов купли-продажи различают:
- рынок потребительских товаров и услуг;
- рынок продовольственных товаров;
- рынок непродовольственных товаров;
- рынок услуг.
Рынки факторов производства:
- рынок труда (рабочей силы);
- рынок средств производства;
- рынок сырья.
Рынки недвижимости:
- рынок жилья;
- рынок земли.
Финансовый рынок:
- фондовый рынок;
- денежный рынок;
- фьючерский рынок или рынок срочных контрактов.
Информационный рынок:
- рынок духовно-интеллектуального продукта.
Все перечисленные виды рынков не существуют обособленно, они взаимосвязаны и воздействуют друг на друга.
Нарушение равновесия на одном из них отражается на остальных и на экономике в целом.
«Инфраструктура рынка» – этот термин в общем смысле обозначает комплекс отраслей, обслуживающих производственную и социальную сферы народного хозяйства.
Рынок, как форма взаимоотношений между отдельными обособленными хозяйствующими субъектами, имеет свою специфическую инфраструктуру. Для обеспечения нормального режима функционирования рынка необходимо существование ряда подсистем, служб, предприятий, опосредующих рыночные сделки. Так, на рынках товаров и услуг распространены товарные биржи, многочисленные фирмы, занимающиеся посреднической деятельностью, маркетинговые, консалтинговые, аудиторские компании. На финансовых рынках широко представлены валютные и фондовые биржи. Для обслуживания ресурсных рынков существуют сырьевые биржи, биржи труда. Особого внимания требуют такие элементы инфраструктуры современного рынка, как денежно-кредитная система и банки, налоговая и таможенная системы, система страхования хозяйственных рисков.
К рыночной инфраструктуре относятся также торговые палаты, ассоциации предпринимателей и деловых кругов, общественные и государственные фонды содействия и развития бизнеса, рекламные агентства, коммерческие выставочные комплексы, центры по предоставлению информационных услуг, развитию информационных технологий и средств деловой коммуникации, система высшего и среднего экономического образования.
Рыночная инфраструктура облегчает осуществление товарообменных операций, юридический и экономический контроль над ними, повышает их оперативность, эффективность, предоставляет информационное обеспечение. Конкретная конфигурация инфраструктуры зависит от типа и вида рынка.
Функции рынка. Рынок генерирует эквивалентные отношения во всех отраслях производства, на всех уровнях хозяйственной жизни, культивирует знания, профессионализм, компетентность, творческое отношение к труду.
Рынок стабилизирует денежный оборот, поддерживает авторитет национальной денежной единицы; создает действенный механизм мотивации труда; поддерживает «здоровье» сферы потребления.
Законы и принципы рынка выполняют интегрирующую роль, способствуют формированию единого экономического пространства.
Рынок, основанный на правовых началах, является экономической «технологией», с помощью которой создаются условия для эффективного хозяйствования, динамики производства.
Цивилизованный рынок генерирует такое пространство, в котором личность реализует интересы других через себя.
Анализ структуры рынка
Важнейшей характеристикой конъюнктуры рынка является его пропорциональность: сбалансированность/разбалансированность спроса и предложения, соотношение отдельных элементов рынка и рыночной деятельности. Степень сбалансированности или разбалансированности рынка – это динамический процесс, так как рыночная ситуация постоянно изменяется, закономерности и тенденции структурных сдвигов необходимо постоянно изучать и, по возможности, прогнозировать.
Структура рынка — соотношение отдельных частей/элементов рынка, их удельный вес в общем объеме рыночного явления/процесса.
Структура рынка поддается маркетинговому воздействию, их необходимо регулировать с помощью экономических рычагов, имеющихся в распоряжении как рыночных, так и государственных структур. Это, в свою очередь, обусловливает необходимость анализа степени сбалансированности или разбалансированности рынка.
Анализ структуры рынка ставит перед собой следующие задачи:
• определение размера продажи отдельных товаров и товарных групп;
• характеристика места отдельных товаров в общем объеме реализованной товарной массы;
• оценка и анализ структурных сдвигов в товарообороте;
• анализ и моделирование социально-экономических и региональных различий товарной структуры товарооборота.
Изучение макро- и микропропорций рынка представляет собой важную и актуальную задачу как стратегического, так и конъюнктурного анализа. Изучаются сложившиеся пропорции, но необходимо также и исследование тенденций динамических изменений в пропорциях, анализ структурных сдвигов и региональных различий пропорций рынка.
Товарная структура товарооборота складывается под воздействием четырех основных факторов:
• структуры потребностей (производственных, общественных и личных);
• структуры производства;
• уровня и структуры денежных средств (покупательных фондов и кредита);
• уровня и соотношений цен, а также инфляционного процесса.
Важным фактором, влияющим на товарную и ассортиментную структуру розничного товарооборота, является комплекс демографических условий (половозрастной состав населения, размер и состав семей; социально-культурные различия; уровень урбанизации; жилищные условия, национально-географические особенности потребления и т.п.). Определенное воздействие на структуру покупок имеют психографические и поведенческие факторы.
В анализе пропорциональности рынка используются главным образом два основных относительных показателя структуры:
• доля (удельный вес), т.е. характеристика места, которую часть занимает в целом явлении или процессе,
• коэффициент соотношения, т.е. непосредственное сопоставление двух явлений или частей одной совокупности.
Пропорциональность рынка можно косвенно оценить с помощью основе наблюдения за некоторыми параметрами рынка, в частности за изменением товарных запасов. Товарные запасы чутко реагируют на любые изменения соотношения спроса и предложения. Превышение спроса над предложением вызывает сокращение товарных запасов, а превышение предложения над спросом (или их качественное несоответствие), обычно сопровождается ростом товарных запасов. Сбалансированность спроса и предложения выражает стабильность товарных запасов. Товарные запасы в данном случае выполняют функцию индикатора конъюнктуры рынка.
В анализе пропорциональности рынка товарной структуре товарооборота выделяются товарные группы, удельный вес которых оценивается и интерпретируется.
Товарная группа — совокупность товаров и их видов, сгруппированных по сочетанию экономических, социальных и технологических признаков, важнейшими из которых являются потребительские свойства, назначение товара, характер сырья, отраслевое происхождение товара и т.д.
В составе каждого из этих комплексов выделяются важнейшие макрогруппы. Например, в продаже товаров производственного назначения выделяются: продажа сырья, материалов, готовых изделий и комплектующих изделий; в продаже продуктов личного потребления самостоятельно рассматривается структура оптового и розничного товарооборота, выделяется товарная структура товарооборота массового питания, сельскохозяйственного рынка и некоторые другие субрынки.
Структура и виды рынков
Формирование рынка представляет длительный исторический процесс, органически связанный с развитием и углублением общественного разделения труда. В рынок включены элементы, непосредственно связанные с обеспечением производства, а также элементы материального и денежного обращения. Он связан как с производственной, так и духовной сферой. В соответствии с этим рынок имеет многообразную структуру.
Структура рынка – это внутреннее строение, расположение, порядок отдельных элементов рынка, их удельный вес в общем объеме рынка и взаимодействие всех его компонентов.
Рынок имеет сложную структуру и охватывает своим влиянием все сферы экономики.
Экономическая структура рынка определяется:
1) формами собственности (государственная, частная, коллективная, смешанная);
2) структурой товаропроизводителей (государственные, арендные, кооперативные, частные предприятия, предприятия индивидуальной трудовой деятельности), которая зависит от удельного веса в целостной экономике той или иной формы хозяйствующих субъектов;
3) особенностями сферы товарного обращения;
4) уровнем приватизации и разгосударствления структурных подразделений хозяйства;
5) видами торговли, используемыми в стране.
Организованная совокупность отдельных локальных рынков в границах национальной экономики, а также национальных рынков в пределах мирового хозяйства и его отдельных регионов, образует систему рынков.
Можно выделить следующие критерии для характеристики структуры и системы рынка:
1. По экономическому назначению объектов рыночных отношений выделяют:
а) рынки товаров. Они делятся на рынки средств производства и рынки предметов потребления;
б) рынки услуг (инновационных, технических, коммунально-бытовых, информационных);
в) рынки факторов производства: земли, труда и капитала;
г) денежный рынок – это определенная совокупность экономических отношений по поводу купли-продажи свободных денежных средств и их превращение в ссудный капитал. Денежный рынок охватывает рынок денег (собственно денежный рынок), финансовый рынок (ссудный, инвестиций, ценных бумаг, страховой) и валютный рынок;
д) рынок недвижимости. Рынок недвижимости включает рынок непроизводственных зданий и сооружений, имущественных ценностей, используемых в социально-культурной сфере, а также рынок жилья.
2. По масштабам и территориальным границам выделяют:
а) местный (локальный) рынок,
б) национальный (внутренний),
в) мировой (внешний) рынок.
3. По сферам действия выделяют:
а) межотраслевые рынки;
б) внутриотраслевые рынки.
4. По формам собственности различают:
а) рынок государственной торговли;
б) кооперативный рынок;
в) частный рынок.
5. По степени ограничения конкуренции выделяют:
а) рынок свободной конкуренции,
б) монопольный рынок,
в) олигопольный рынок,
д) рынок монополистической конкуренции.
6. По видам субъектов рыночных отношений выделяют:
а) рынки оптовой торговли,
б) рынки розничной торговли,
в) рынки государственных закупок сельхозпродукции, когда покупателем выступает государство, а продавцами непосредственные производители (сельскохозяйственные организации, кооперативы, фермеры, агрокомплексы и т.д.).
7. По механизму функционирования различают:
а) неразвитый рынок (рыночные отношения здесь носят случайный, чаще всего товарный (бартерный) характер. Но уже и здесь рынок играет определенную роль, способствует дифференциации членов общества, усилению мотивации к развитию производства тех или иных товаров);
б) свободный рынок (регулируется на основе свободной конкуренции независимых товаропроизводителей);
в) монопольные рынки (условия производства и обращения определяет группа монополий, между которыми сохраняется монополистическая конкуренция);
г) регулируемый рынок:
– с помощью своего собственного рыночного механизма, элементами которого являются спрос, предложение, цена, конкуренция;
– государством, которое использует экономические инструменты воздействия (прямо или косвенно через госзаказы, налоги и т.д.). В зависимости от характера воздействия государства на основных участников рыночного процесса, а также на отношения между ними различают три типа рынков: нерегулируемый, регулируемый (частично регулируемый) и централизованно управляемый.
8. По степени насыщенности выделяют:
а) равновесный рынок (спрос и предложения примерно совпадают);
б) дефицитный (спрос превышает предложение) – рынок продавца;
в) избыточный (предложение превышает спрос) – рынок покупателя.
9. С учетом соблюдения законности в экономике выделяют:
а) легальные, официальные рынки;
б) нелегальные, «теневые» рынки.
Легальные (официальные) рынки – рынки, соответствующие действующему законодательству.
Нелегальный, «черный» рынок чаще всего возникает как подпольная торговля товарами, свободная продажа которых запрещена законом (наркотики, оружие, порнография), либо как торговля любыми товарами, но при нарушении правил и норм торговли (в неположенном месте, при отсутствии лицензий, патентов, без торговых знаков, при неуплате или неполной уплате сборов, налогов, пошлин). Во втором случае правильнее говорить не о «черном», а о теневом рынке. Теневой рынок, однако, вполне может быть легитимным, т.е. не содержащим ничего противозаконного. Причина скрытости такого рынка – нежелание его участников афишировать наличие рыночных отношений между ними.
В экономике существуют не только отдельные, изолированные рынки, но и единая рыночная система, все элементы которой находятся в определенных соотношениях друг с другом.
Рынок, будучи формой взаимоотношений между отдельными обособленными хозяйственными субъектами, имеет свою специфичную инфраструктуру. Инфраструктура – объективно необходимый элемент любой современной рыночной экономики. Дословно «инфраструктура» в переводе с греческого означает основание, фундамент строения – экономической системы современной рыночной экономики.
«Инфраструктура» в общем смысле обозначает комплекс отраслей, обслуживающих производственную и социальную сферу народного хозяйства. Для обеспечения нормального режима функционирования рынка необходимо существование ряда подсистем, служб, предприятий, опосредствующих рыночные сделки.
Инфраструктура рынка – это совокупность организационных, правовых форм, опосредующих свободное движение товаров и услуг на рынке. Или, точнее, это совокупность различных учреждений и институтов, обслуживающих рыночную эконо-мику и выполняющих определенные функции по обеспечению нормального режима ее работы. Чем более развита рыночная экономика страны, тем сложнее ее инфраструктура.
Основные функции инфраструктуры состоят:
1) в повышении оперативности и эффективности работы субъектов рыночной экономики и обеспечении реализации их экономических интересов;
2) в организационном оформлении рыночных отношений. Чем четче организована работа всех служб инфраструктуры рыночной экономики, тем эффективнее реализуются ее основные функции.
Инфраструктура рынка – относительно самостоятельная подсистема рыночной экономики, составляющая как бы ее внешнюю сторону. Она многоэлементная. Основными элементами инфраструктуры современного рынка являются: денежно-кредитная система и банки; налоговая и таможенная система, система страхования хозяйственных рисков.
Организационная база инфраструктуры рынка включает снабженческо-сбытовые организации; сырьевые, товарные, валютные, фондовые биржи; биржи труда; торговые палаты; многочисленные фирмы, занимающиеся посреднической деятельностью; маркетинговые, консалтинговые, аудиторские организации; ассоциации предпринимателей; общественные и государственные фонды содействия развитию бизнеса; рекламные агентства.
Материальная база инфраструктуры состоит из транспортных систем, складского и тарного хозяйства, информационной системы и средств связи, коммерческих выставочных комплексов и т.д.
Рыночная инфраструктура облегчает осуществление товарообменных операций, юридический и экономический контроль над ними, повышает их оперативность, предоставляет информационное обеспечение.
Все перечисленные элементы рыночной инфраструктуры переживают в России период становления и развития. В недалеком прошлом инфраструктура товарных рынков в стране была фактически заменена централизованным натуральным распределением материальных ресурсов. Тем самым были блокированы каналы передачи коммерческой информации, подорваны стимулы к эффективному использованию ресурсов, хронической болезнью стал товарный дефицит.
Важнейшими элементами рыночной инфраструктуры являются ярмарки, аукционы, биржи.
Ярмарка представляет собой регулярный рынок широкого значения, который организуется в определенном месте. Она может быть местом периодической торговли или местом сезонной распродажи товаров одного или многих видов. Ярмарки возникли в Европе в раннем средневековье. В начале XX в. широкое развитие получили международные ярмарки, где заключаются сделки в национальном и международном масштабе. Сейчас развиты отраслевые (чаще технические) ярмарки и ярмарки товаров широкого потребления с проведением на них симпозиумов, конгрессов, семинаров.
Аукционы имеют дело с продукцией, которой на рынке недостаточно. Здесь главным ориентиром является получение максимальной цены за какой-либо товар. На аукционе происходит публичная продажа какого-либо товара в заранее установленном месте. Продаваемые товары достаются покупателю, который назвал самую высокую цену. Различают аукционы принудительные, которые проводятся судебными органами с целью взыскания долгов с неплательщиков, и аукционы добровольные, которые организуются по инициативе владельцев продаваемых товаров. Для проведения аукционов создаются специальные фирмы, работающие на комиссионных началах. Существуют и международные аукционы. Они представляют собой разновидность публичных открытых торгов, где реализуются товары определенной номенклатуры.
Биржа – это наиболее развитая форма регулярно функционирующего оптового рынка взаимозаменяемых товаров, продающихся по стандартам (сортам), а иногда и по образцам, а также рынка ценных бумаг и иностранной валюты.
В зависимости от вида товара, представляющего объект биржевой торговли, различают разные виды бирж:
1) товарные биржи представляют собой самостоятельные специализированные негосударственные учреждения для проведения торговых операций по заключению сделок купли-продажи стандартизированных материально-вещественных товаров;
2) фондовые биржи – одно из главных действующих лиц рынка ценных бумаг, представленное самостоятельными частными или государственными учреждениями, регулирующими и контролирующими куплю-продажу разнообразных ценных бумаг;
3) валютные биржи – это составная часть и ведущее звено рынка иностранной валюты. В организационно-правовом отношении они представлены акционерными или государственными учреждениями, с помощью которых осуществляются операции купли-продажи валюты других стран на рынке данной страны. Основные функции валютных бирж состоят в содействии нормальному обращению иностранной валюты, мобилизации средств в деньгах или иностранной валюте путем их взаимной продажи, а также в формировании и регулировании рыночного курса иностранной валюты;
4) фьючерсные биржи – современная разновидность товарной биржи, объектом торговли которой являются фьючерсы (фьючерсы – товары, закупаемые заблаговременно, с упреждением). Их основной отличительной особенностью является условный характер большинства операций купли-продажи товаров, так как сделки осуществляются, а поставка товара обычно не производится, то есть продаются и покупаются обязательства и права, контракты, которые не обязательно реализуются;
5) биржи труда – специфическая разновидность бирж, которые представляют собой государственные агентства по трудоустройству. Они выполняют функции посредника между наемными работниками и их нанимателями в процессе поиска рабочих мест, найма рабочей силы, регулирования занятости. Биржи труда увязывают спрос и предложение на рабочую силу и выступают в роли организаций социальной помощи безработным.
Развитие структуры рынка
Для многих из нас слово «рынок» ассоциируется с местом, где можно что-то купить или продать, где можно торговаться с продавцом, сбивая цену, где всегда много народа, отчего стоят шум, гам, толчея, а кроме того, где есть достаточный выбор товаров как по стоимости, так и по качеству. Таковой была простейшая структура рынка на заре экономического развития общества. Сейчас это понятие значительно расширилось, включив в себя несколько десятков видов и категорий. Среди них есть такие, где не шумят и не толкаются, да и определенного места они не имеют, так как охватывают некий пространственный финансово-экономический аспект всемирного хозяйства. Но главные столпы рынка, на коих он начинал свое существование, остались прежними. Это спрос и предложение. Какой бы ни была структура рынка, как бы она не изменялась, именно от степени баланса этих двух незыблемых столпов зависит дальнейшее развитие экономики в мире, определяются взаимоотношения между продавцом и покупателем, корректируются цены, зарплаты и издержки, намечаются доходы, влияющие на развитие предприятий, отраслей и жизнь общества в целом.
Слово «структура» на латыни означает «строение», то есть, внутреннее устройство чего-либо, а также взаимодействие отдельных частей единого целого. «Рынок» — это совокупность таких экономических связей и отношений, которые основаны на операциях обмена между производителями и потребителями. На основе этих двух определений можно сделать вывод, что структура рынка — это конфигурация (устройство, виды деятельности, специфика и так далее) отраслей народного хозяйства, выпускающих определенные товары и выполняющих ряд совокупных финансово-экономических взаимодействий. Простым человеческим языком говоря, структура любого типа рынка — это его составные части в лице производителей и владельцев определенного товара (а ими могут быть не только еда или предметы народного потребления, но и финансы, рабочая сила, услуги, что угодно, даже идеи), их взаимодействия между собой и с покупателями.
Причины, движущие силы, то есть факторы структуры рынка, определяющие ее экономическое положение, можно выделить следующие:
Вертикальная интеграция и диверсификация. Интеграция подразумевает слияние в одной компании разных, но относящихся к одной сфере хозяйствования и следующих друг за другом производств. Например, нефтяные магнаты владеют заправками или тот, кто является собственником металлургического завода, приобретает и машиностроительный. Экономическая структура рынка под влиянием вертикальной интеграции приобретает черты монополизации, так как этот процесс способствует усилению отдельных компаний одновременно на нескольких рынках и ослаблению конкуренции.
Диверсификацию можно назвать родственницей интеграции, только в данном случае компания, не выходя за рамки своего сегмента (например, машиностроительного завода), начинает выпуск разных товаров общего направления. В нашем примере владелец машиностроительного завода не приобретает еще и сталелитейный, но начинает выпускать не только легковые автомобили, а еще и автобусы, грузовики, другую подобную технику и таким образом завоевывает себе место под солнцем на других рынках. Этот фактор также значительно укрепляет позиции компании, помогает ей выживать (например, в случае банкротства на рынке автобусов она будет процветать за счет рынков грузовых и легковых машин).
Дифференциация товаров. С этим явлением каждый из нас сталкивается чуть ли не ежедневно, когда стоит перед выбором: какой марки приобрести тот или иной товар. Например, на полках магазинов есть много видов белого пшеничного хлеба, которые, в принципе, идентичны или очень близки друг другу, но по-разному называются, по-разному упакованы и так далее. Структура рынка товаров в значительной мере зависит от дифференциации, которая состоит в специализации компании на выпуске подобной продукции под разными марками. Они могут различаться в цене, дизайне, качестве, условиях покупки (например, по акции) и обслуживания после приобретения (касается, например, бытовой техники), местах сбыта.
Дифференциация всегда усиливает позиции фирмы в отрасли на рынке, потому что развивается приверженность какой-то части потребителей к полюбившейся марке товара. Так, в примере с хлебом чаще всего люди выбирают ту марку, которую уже хорошо знают, хотя, возможно, рядом с приоритетным батоном будет лежать другой, ничуть не хуже. Эта особенность способствует увеличению конкуренции между компаниями, производящими подобные товары, побуждает искать новые стимулы для покупателя приобретать именно их продукцию.
Выпуск продукции минимально эффективного объема. Как меняется структура рынка в зависимости от этого фактора? Главное, на что он влияет, — это количество компаний, которые отрасль может допустить на свой рынок. Выпуск минимального экономически эффективного объема продукции соответствует минимальной средней величине издержек производств в каждой отрасли. Количество эффективных компаний рассчитывается отношением спроса на товары в отрасли к этому самому минимальному эффективному выпуску продукции. Если на него приходится половина рынка, эффективны будут только 2 компании, а если минимальный объем товаров удовлетворяет всего 2 % спроса, эффективными будут 50 компаний. То есть, чем выше минимальный выпуск каких-либо товаров, тем меньшему числу компаний, занимающихся их производством, отрасль позволит выйти на рынок. Величина издержек может складываться из затрат на рекламу, на административный аппарат, на производство множества марок в рамках идентичных товаров.
Конкуренция импорта. Не секрет, что присутствие на рынке любых товаров иностранных производителей подрывает позиции отечественных фирм-изготовителей. Особенно это заметно, когда свои производители поставляют на внутренний рынок товаров мало, что может сказаться на структуре рынка довольно значительно. Если отечественный производитель большую часть своей продукции пускает на экспорт, он не может диктовать свои условия на внутреннем рынке (теряет позиции).
Эластичность спроса. Это понятие означает отношение в процентах изменения цены на товар к изменению спроса на него. Эластичность спроса не допускает беспрерывного роста цен, так как такие меры не приводят к увеличению объемов продаж, в целом не компенсируют издержек и не увеличивают доход. От эластичности спроса в большой мере зависит развитие структуры рынка, так как рост спроса дает возможность большему числу компаний выйти на рынок и занять там свою нишу. При этом ослабевает власть какой-либо одной компании, растет конкуренция, вынуждающая прибегать к использованию других механизмов структуры рынка, таких как дифференциация товара или диверсификация производства и, конечно же, максимально использовать рекламу. С одной стороны, расходы на нее увеличивают издержки компании, а с другой — упрочивают ее положение на рынке. В конечном итоге реклама усиливает рыночную власть компании и снижает ценовую конкуренцию.
Как уже отмечалось выше, сейчас существуют десятки видов различных рынков, каждый из которых имеет свою специфическую структуру.
Удобно группировать их по следующим принципам:
1. Территориально:
• местный рынок (районный, сельский);
• региональный;
• мировой.
2. По субъектам рыночных отношений:
• рынки потребителей;
• производителей;
• госучреждений.
3. По категориям (отраслям) объектов обмена разделяют рынки:
• товаров;
• услуг;
• финансов;
• средств производства;
• интеллектуальной собственности.
4. По ассортименту:
• замкнутый;
• смешанный;
• насыщенный.
5. По отношению к законам:
• официальный;
• черный (теневой).
6. По насыщенности:
• дефицитный;
• равновесный;
• избыточный.
7. По экономическим свободам:
• регулируемый;
• свободный.
8. По типу продаж:
• розничный;
• оптовый.
Некоторые экономисты разделяют и структуры рынков на основе данной классификации. Сложности такого разделения в том, что каждый конкретный рынок, как правило, объединяет в себе сразу несколько критериев. Так, например, рынок товаров может быть региональным, смешанным, официальным (легальным), равновесным, свободным, оптово-розничным.
Как один из видов товарного хозяйства, в основе которого лежат операции обмена между производителем и потребителем, рынок выполняет следующие функции:
• информационная (дает знания о товарах);
• посредническая (операции обмена между продавцами и покупателями);
• ценообразующая;
• регулирующая (приводит к балансу в экономике между спросом и предложением);
• стимулирующая (побуждает производителей к внедрению новых технологий, расширению ассортимента товаров);
• координирующая (вынуждает производителей производить товары с наименьшими издержками и наибольшей прибылью);
• оздоравливающая (помогает ликвидировать неэффективные производства).
Исходя из типов конкуренции, выделяют такие основные структуры рынков:
• С монополистической конкуренцией (рынок с большим числом фирм, имеющих малую долю и невысокую дифференциацию своей продукции).
• Олигополия (наоборот, малое число фирм на рынке, сосредоточивших в своих руках рыночную власть).
• Дуополия (две формы разделили на рынке власть).
• Монополия (рыночная власть в руках одной фирмы). Есть подвид данной структуры — естественная монополия, при которой чем выше эффективность, достигаемая фирмой-монополистом, тем больше ее влияние и масштабы.
• Олигопсония («псонизо» по-гречески «покупаю») В этом случае на рынке присутствует мало покупателей и много продавцов.
• Монопсония (имеется всего один покупатель).
• Совершенная конкуренция — почти идеальная, но труднодостижимая структура рынка, при которой наблюдается неограниченная конкуренция, множество производителей, покупателей и совершенная эластичность спроса. Анализировать состояние рынка в любой отрасли для развития экономики неоценимо важно как выходящим на него новым предприятиям-производителям, так и уже там упрочившимся. Это помогает выявить сильные и слабые стороны конкурентов, определить эффективные объемы продукции, цены, критерии развития, возможные издержки и так далее.
Анализ структуры рынка обязательно должен учитывать критерии, на основе которых строится каждый конкретный рынок, потому что каждый критерий вносит свои приоритеты в формирование структуры и использование факторов развития. На основе анализа рыночной структуры предприятия разрабатывают проекты системы управления рыночными отношениями, использования рекламы, маркетинга, другие стратегические действия с целью эффективной реализации своей продукции и достижения максимальной прибыли.
Это один из видов рынка, имеющий мало общего с понятием «базар» и означающий систему отношений продавца и покупателя, товаром для которых являются деньги. Структура рынка финансов — это конфигурация, взаимоотношения и финансово-экономическая деятельность его отдельных частей, из которых он состоит.
Этими частями являются следующие рынки:
• Фондовый. Его товар — ценные бумаги, дающие право на получение прибыли.
• Срочный. На нем заключаются срочные финансовые сделки, может быть биржевым и внебиржевым.
• Денежный. Его товар — деньги. Может состоять из рынков кредита, ценных бумаг и евровалют.
• Рынок капиталов. Здесь товаром выступают так называемые длинные деньги, то есть такие финансовые отношения, у которых долгий срок обращения, — банковские ссуды, облигации, финансовые деривативы (обязательства), закладные.
• Валютный рынок. Его товар — иностранная валюта.
Суть и смысл финансового рынка заключаются в определении наиболее эффективных направлений капиталовложений для достижения максимально выгодного экономического развития, в перераспределении денежных средств, а также в определении положения с экономикой в целом.
Этот термин означает огромный сегмент всемирного хозяйства, в основе которого лежат все те же спрос и предложение, основанные на товарно-денежных отношениях, только в масштабах государств. Начинался мировой рынок с товарного, но в настоящий момент многократно и всесторонне расширился.
Сейчас структура мирового рынка включает такие составные части или, можно сказать, состоит из таких отдельных международных рынков:
Такая структура обеспечивает мобильность оборота услуг и товаров, позволяет складываться мировым ценам, развивать международное разделение труда, оказывать политическое влияние на состояние товарообменных процессов. Кроме того, современная структура мирового рынка способствует глобализации и интеграции.
Россия — огромная страна, обладающая практически всеми ресурсами, имеющимися в мировой экономике (сырьевыми, энергетическими, трудовыми и так далее), занимающая ведущее место в мире по разработкам новых технологий, имеющая неиссякаемый интеллектуальный потенциал. Поэтому структура рынка России состоит из всех типов рынков, отмеченных выше (кроме международного).
Отличительной особенностью нашей экономики является то, что рыночные отношения в стране начали развиваться совсем недавно, с 90-х годов прошлого века, и еще не набрали нужного опыта и мощи. Плюс, российский менталитет, выросший на законах социалистической (общественной) собственности, не дает развиваться рыночной экономике должными темпами, что вызывает особое отношение зарубежных инвесторов. Так, фондовый российский рынок ими оценивается как обещающий высокие доходы и высокие риски. Упрочение российского рынка возможно путем укрепления позиций частной собственности, развития малого и среднего бизнеса, развития национальной экономики, модернизации всех производственных структур.
Факторы структуры рынка
В исследовании рыночных структур важным является анализ факторов, определяющих преобладание той или иной структуры на рынке. Действительно необходимо определить причины того, почему одни отрасли характеризуются высоким уровнем конкуренции, а других эта конкуренция вообще отсутствует. Общехозяйственное значение имеет получаемая в ходе анализа информация и об оптимальном количестве предприятий в той или иной отрасли.
Главными детерминантами рыночной структуры являются факторы технологического характера, которые в соотношении с величиной спроса ведут к преобладанию на рынке большого или малого числа фирм. Рассмотрим эти факторы более подробно.
Минимально эффективный выпуск – это объем производства (или сбыта), соответствующий минимуму средних издержек отрасли.
Минимальный эффективный выпуск определяется, как правило, технологическими особенностями производства, хотя в издержки могут входить также расходы на рекламу, НИОКР, излишние административные затраты, чрезмерную дифференциацию товара.
К основным показателям, от которых зависит минимум средних издержек, можно отнести эффект масштаба, эффект разнообразия и издержки использования капитала. Эффект масштаба означает, что при выполнении объёма работ в рамках одного и того же крупного предприятия средние издержки оказываются меньше, чем если бы данную работу выполняли несколько самостоятельных производств меньшего размера. Эффект разнообразия имеет ту же природу экономии на издержках, но относится к ситуации, когда предприятие производит несколько разнородных товаров: издержки производства ряда изделий на одном предприятии могут оказаться значительно ниже, чем если бы они производились на самостоятельных производствах.
Эффекты масштаба и разнообразия объясняются наличием экономии на общих издержках производства, таких как административные расходы, издержки по стимулированию сбыта, инновационные затраты. Кроме того, для крупного предприятия, имеющего положительную кредитную историю, более низкими будут и издержки по использованию капитала – как правило, таким предприятиям кредит предоставляется на большую сумму и по более выгодным условиям.
Вертикальная интеграция означает объединение в рамках одного предприятия последовательных стадий производства товара.
Например, автомобильная фирма является собственником сталелитейного завода; нефтеперерабатывающий завод владеет сетью бензоколонок.
Вертикальная интеграция создает дополнительную рыночную власть фирмы на обоих рынках технологического процесса, не допуская конкурентов либо к факторам производства либо к рынкам сбыта, сокращая тем самым напряженность конкуренции на рынке.
Диверсификация производства представляет собой интеграцию в рамках одного предприятия производств разного рода продукции связанной технологически.
Например, выпуск легковых, грузовых автомобилей и автобусов в рамках одной фирмы.
Диверсификация способствует укреплению позиций данного предприятия на всех рынках и используется как метод проникновения на новые рынки. Снижая риск банкротства, диверсификация ведёт к тому, что временные трудности на одном из рынков могут компенсироваться доходами с других рынков.
Дифференциация товара – это выпуск различных марок какого-либо товара на одном предприятии.
В рамках дифференциации возможна специализация производства на одной-двух товарных нишах относительно небольшой группы потребителей, предпочитающих данную товарную марку. Критериями дифференциации служат внешний вид товара, его качество, дополнительные услуги по сбыту предоставляемые предприятием, сроки и условия гарантии (гарантийного обслуживания). Дифференциация товара укрепляет положение предприятия в отрасли и на рынке путём создания и поддержания стереотипов поведения потребителей, их приверженности определённой товарной марке.
Кроме того, дифференциация может оказаться новым методом конкурентной борьбы. Например, предприятия путём продуктовой дифференциации соревнуются за предпочтения потребителей, за их склонность к той или иной марке товара, различия между которыми зачастую иллюзорны и ограничиваются скорее внешним видом, чем реальными преимуществами высокого качества или принципиально иного назначения товара. Поэтому можно говорить о двойственном влиянии продуктовой дифференциации на структуру рынка.
Также одним из основных факторов, определяющих структуру рынка, является эластичность и темпы роста спроса.
Чем больше эластичность и чем выше темпы роста спроса (изменения числа потребителей данного товара), тем меньшей оказывается рыночная власть фирмы, и наоборот.
Эластичность спроса ограничивает возможности увеличения цены, поскольку в условиях эластичного спроса рост цен не компенсирует падение объёмов сбыта: совокупная выручка фирмы при увеличении цены начинает падать. Тем самым обостряются проблемы конкуренции для предприятий, действующих на рынках с эластичным спросом. Темпы роста спроса, изменяя соотношение размера рынка и величины минимально эффективного выпуска отрасли, увеличивают число эффективных фирм на рынке, что, в свою очередь, ведёт к ослаблению рыночной власти отдельной фирмы.
В современной экономике немаловажным, а для некоторых отраслей главным фактором, определяющим структуру национального рынка того или иного вида продукции, является иностранная конкуренция.
Наличие дополнительных иностранных конкурентов на рынке сокращает рыночную власть отдельной национальной фирмы, увеличивая степень конкуренции на рынке.
Поскольку, как правило, показатели рыночной власти фирм рассчитываются только для внутренних продавцов, появление иностранной конкуренции требует учёта объемов продаж и внешних агентов. Точно так же, если крупный производитель отрасли сбывает на внутреннем рынке лишь небольшой объём совокупного выпуска, это предприятие может не оказывать большого влияния на внутренний рынок, поэтому объём её экспорта следует вычесть из совокупного объёма продаж рынка при подсчёте показателей рыночной власти.
Параметры рыночной структуры также зависят от работы предприятия в долгосрочном периоде.
Долгосрочный период – это период, когда существует возможность изменения объёма использования каждого из всех применяемых факторов производства. Следовательно, могут меняться все параметры деятельности предприятия на рынке: оно может уйти с данного рынка и войти на другой рынок. Соответственно будут меняться и параметры рыночной структуры.
Вход и выход фирмы означают наличие или отсутствие сбыта какого-либо товара. Фирма входит на рынок, если она начинает продавать данный товар (независимо от того, является она его производителем или только посредником при сбыте). Фирма выходит с рынка, если она прекращает продажу данного товара.
Различают несколько возможных способов входа на рынок и несколько возможных способов выхода с рынка.
К способам входа на рынок относятся: 1) новые инвестиции; 2) слияния и поглощения предприятий; 3) совместные производства.
Новые инвестиции в отрасль, как правило, связаны с организацией новых производств, например строительство нового завода. Вход на рынок возможен также при объединении двух или нескольких предприятий в одно крупное предприятие (объединение) на равноправных условиях (слияние) или с центром управления на одном из предприятий (поглощение). Совместные производства образуются в результате взаимодействия двух или нескольких предприятий, сохраняющих при этом свою производственную и юридическую самостоятельность.
Слияния и поглощения, оказывающие влияние на рыночную структуру, бывают трёх видов. При горизонтальном слиянии или поглощении происходит взаимодействие двух и более производителей одного и того же товара. Это приводит к диверсификации производства и к повышению концентрации фирм на рынке. Вертикальные слияния и поглощения происходят в том случае, когда предприятия связаны друг с другом в порядке кооперации. Данные взаимодействия приводят к вертикальной интеграции и усиливают концентрацию на всех задействованных рынках как промежуточного, так и конечного продукта. Конгломератные слияния и поглощения означают объединение двух и более предприятий, занимающихся не связанным между собой видами деятельности. Например, конгломератным слиянием будет покупка машиностроительным предприятием действующего мебельного производства и размещения его мощностей на территории завода. Конгломератные взаимодействия фирм приводят к образованию конгломератов-холдингов.
Прекращение деятельности на рынке возможно через: 1) банкротство, 2) закрытие производств, 3) продажу активов.
Банкротство предприятий связано с объективной невозможностью выполнять свои обязательства перед поставщиками, потребителями и государством. Следствием банкротства предприятия может быть его ликвидация, реорганизация или поглощение другим предприятием.
Ликвидацию можно определять как устранение фирмы из данного вида деятельности без последующего возобновления производства. В этом случае активы фирмы распродаются, а полученные от продажи средства направляются на погашение долгов. Реорганизация деятельности предприятия связана прежде всего с изменением руководящего состава его кадров и (или) собственников при сохранении производства и последующим возобновлении выпуска продукции. При поглощении «поглощающая» фирма (данной или иной отрасли) обязуется удовлетворить все обязательства контрагентов фирмы-банкрота взамен на передачу со стороны последней всех своих активов. Возможность возобновления производства в этом случае сохраняется, но уже под другим началом.
Прекращение производства как способ ухода с рынка может иметь место в случае, если фирма действует в нескольких отраслях. Ухудшение состояния дел при этом на одном из рынков может привести к закрытию заводов в данной отрасли и уходу фирмы с данного рынка (прекращению производства и (или) сбыта), однако сама фирма продолжает существовать.
Продажа активов имеет смысл тогда, когда вследствие экономической нецелесообразности фирма решает сменить сферу приложения капитала. В этом случае происходит только лишь юридическая смена собственника активов без закрытия соответствующих производств и прекращения выпуска продукции.
Рыночная структура может определяться самим процессом эволюции отрасли, то есть под воздействием так называемых стохастических факторов.
Было установлено, что даже если взять отрасль совершенной конкуренции с большим числом участников и задать некий стохастический процесс (который носит название «процесс Жибра» по имени исследовавшего его ученого), то через определённый промежуток времени (в экспериментах это порядка 100-150 лет) отрасль естественным путём станет более концентрированной. На рынке останется не более половины первоначальных агентов.
Стохастическая эволюция отрасли может быть объяснена преимуществом первого хода – для очевидных лидеров, а также сложностью выживания под действием конкуренции, изменения технологических процессов, динамики спроса и т. д.
Влияние государственной политики на организацию рынков определяется поддержкой или сдерживанием деловой активности отдельных предприятий.
Государство, используя разнообразные методы, например налоговые методы или прямое субсидирования может поддержать одних производителей или одни виды производств за счёт других, предоставляя тем самым некоторым агентам рынка преимущества в конкурентной борьбе. В то же время государственная антимонопольная политика может вести к ликвидации или по крайней мере к резкому сокращению рыночной власти некоторых производителей или продавцов, что будет способствовать становлению в большей степени конкурентной структуры рынка.
Структура участников рынка
Структура участников рынка достаточно проста, и ее условно можно разделить на две категории: пассивные и активные участники. К группе активных участников относятся те субъекты, которые имеют непосредственное влияние на образование рыночных цен.
Если углубиться в этот вопрос, то к данной группе принято относить крупные брокерские компании и большие банки коммерческого типа. Коммерческие банки имеют непосредственный выход на рынок, а остальные участники рынка, которые имеют счета в этих банках, уже с их помощью ведут деятельность на рынке.
Фактически, коммерческие банки являются контрагентами и выступают в роли связующего звена между рынком и конечным потребителем.
Говоря о брокерских компаниях, то они ведут посредническую деятельность, предоставляя доступ отдельным группам трейдеров доступ непосредственно к рынку. При этом брокер дает возможность любому трейдеру использовать кредитное плечо, которое позволит клиенту оперировать значительными суммами, которые в сотни и даже тысячи раз могут превышать его личный капитал.
За свои услуги брокер взымает определенную комиссию в виде спреда, фактически, любому дилиноговому центру нет дела до того, выигрывают ли его клиенты или проигрывают. Основная задача любого ДЦ – это привлечь как можно больше потенциальных клиентов с крупными депозитами, так как с них можно будет иметь достаточно хорошие дивиденды в виде спреда. Дилинги занимаются постоянной модернизацией своих сервисов и торговых условий и это вполне обоснованно.
Рынок является высоко конкурентной средой, сейчас можно встретить большое количество достойных брокерских компаний, и чтобы конкурировать с другими ДЦ, нужно постоянно улучшать свои условия, дабы привлечь как можно больше клиентов.
Фактически, любой Дилинговый центр является контрагентом! Они объединяют группы трейдеров и от своего лица предоставляют им доступ к рынку. Вы можете поинтересоваться, неужели трейдер не может обойтись без посредников. В теории, он может это сделать, но один торговый контракт на реальном рынке стоит не менее 5 миллионов долларов, а сам по себе один контракт является мизерным объемом.
У каждого брокера спред может несколько отличаться, кроме того, он варьируется и в зависимости от валютной пары. Например, более волатильные инструменты обладают большим спредом! Сейчас же повсеместно начали внедряться пятизначные котировки, что позволяет устанавливать сверх минимальный спред, который составляет доли пунктов.
Структура участников рынка выстроена таким образом, что к пассивной группе принято относить различные финансовые фонды. Среди них можно выделить пенсионные фонды, страховые компании, которые имеет доступ к рынку непосредственно через брокера или коммерческий банк.
Кроме того, в эту группу можно отнести государственные и крупные частные организации, которые обладают высоким уровнем капитализации и ведут активную международную финансовую деятельность.
Крупным организациям это необходимо для того, чтобы совершать операции по импорту или экспорту того или иного товара, а для этого им обязательно необходимо покупать или продавать валюту. Стоит отметить, что деятельность этих организаций достаточно рискованная, и сопряжена с достаточно серьезными убытками, при неправильных действиях. Учитывая этот факт, в данных корпорациях создаются целые аналитические финансовые отделы, целью которых является регуляция рисков и мониторинг рынка.
Отдельную роль в ценообразовании на рынке Форекс отыгрывают Центральные банки различных государств. Они совершают крупномасштабные операции, направленные на приобретение или продажу валюты с целью внутренней регуляции экономики.
Центробанки являются уполномоченными органами и руководствуются исходя из действующего законодательства страны. Центральные банки имеют право проводить интервенции, тем самым они оказывают значительное влияние на ценообразование в условиях рынка.
Как Вы видите, структура участников рынка достаточно проста! Каждый отдельный участник отыгрывает определенную роль в ценообразовании, кто-то большую, а кто-то меньшую. Стоит отметить, что благодаря развитию компьютерных и информационных технологий, доступ к торгам получили и обычные рядовые трейдеры, которые располагают мизерными по меркам рынка суммами.
Чтобы Вы понимали, даже если Вы будете иметь на счету 15 миллионов долларов, Вы вряд ли сможете хоть как-то значительно повлиять на курс валют.
Только вдумайтесь, на сегодняшний день, дневной оборот валютного рынка составляет не менее 5 триллионов долларов, что является огромной суммой!
В целом, любой рядовой трейдер является наименьшим таксонов в контексте валютного рынка. Исходя из этого, Вы должны понимать, что на рынке придется конкурировать с настоящими гигантами, которые имеют безукоризненное информационное и техническое преимущество.
Для того, чтобы быть наиболее конкурентоспособным на рынке, нужно мысли не так, как это делают другие. Будем судить логически, большинство всегда теряет в условиях рынка, соответственно, данное большинство делает что-то не так.
Структура товарного рынка
Под структурой товарного рынка понимается совокупность звеньев, которые участвуют в продвижении товара от производителей к потребителям.
Основными звеньями товарного рынка являются:
1) изготовители товара;
2) оптовые торговые и иные посреднические организации;
3) организации розничной торговли;
4) потребители.
Изготовитель товара – организация независимо от ее организационно-правовой формы, а также индивидуальный предприниматель, производящие товары для реализации потребителям.
Торговля представляет собой соглашение, в силу которого одна сторона (продавец) обязуется передать другой стороне (покупателю) вещь (товар), а покупатель обязуется уплатить за нее определенную сумму (цену).
Оптовая торговля представляет собой торговлю товарами для последующей их перепродажи или профессионального использования. Стороны оптовой торговли называются контрагентами.
Виды оптовой торговли:
1) по месту исполнения – в местах оптовых продаж, в торговом заведении;
2) по времени передачи товара – по предварительным заказам, с немедленной передачей товара;
3) по сроку оплаты товара – с предварительной оплатой, с оплатой в кредит, в рассрочку;
4) по обязанности доставки товара – с доставкой, без доставки.
Розничная торговля – это торговля товарами и оказание услуг покупателям, осуществляемые для личного, семейного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью.
Сторонами розничной торговли являются продавец, который является индивидуальным предпринимателем, и покупатель, которым может быть любой гражданин. Предметом розничной торговли являются вещи, не изъятые из гражданского оборота.
Виды розничной торговли:
1) продажа товара с условием принятия товара покупателем в определенный срок; Продавец не имеет права реализовать товар другому лицу в срок, определенный договором;
2) продажа товара по образцам. Договор заключается на основании ознакомления с товаром покупателя или по каталогу или по описанию;
3) продажа товаров с использованием автоматов. Владелец автомата обязан довести до покупателя информацию о продавце, продукции и действиях, которые необходимо совершить для получения товара путем помещения на автомате информации или иным способом;
4) продажа товара с условием доставки. При заключении договора продавец обязуется доставить товар в указанное место и передать указанному лицу.
Потребитель – гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.
В настоящее время продолжается разработка нормативных документов, изменений в законы и иные нормативно правовые акты.
Так, приняты новые законодательные акты, которые тем или иным образом касаются развития товарного рынка в России:
1) ФЗ «О рекламе»;
2) ФЗ «О защите конкуренции»;
3) Водный кодекс Российской Федерации № 74-ФЗ (ВК РФ);
4) Лесной кодекс РФ № 200-ФЗ (ЛК РФ);
5) ГК РФ. Часть четвертая.
Продолжается процесс совершенствования технического регулирования в РФ.
Структура отраслевого рынка
На современном этапе развития рыночных отношений в нашей стране и в нашем регионе конкуренция стала одним из реальных факторов ведения бизнеса. В связи с этим возрастает внимание к формам и методам стратегического управления, которые способны обеспечить прочную конкурентную позицию фирмы на рынке. В процессе выбора стратегических альтернатив принято учитывать целый комплекс различных факторов, на основе которых осуществляется определение наиболее эффективной конкурентной стратегии.
Классификации конкурентных стратегий:
М. Портер
Ф. Котлер
Дж.Траут и Э.Райс
В. Чан Ким,
Р. Моборн
1. Лидерство по издержкам
2. Дифференциация
3. Фокусирование на сегменте
4. Фокусирование на издержках
1.Лидер
2. Претендент на лидерство
3.Последователь
1.Оборонительная война
2.Наступательная война
3. Фланговая война
4.Партизанская война
1. Стратегия красного океана
2. Стратегия голубого океана
Критерий выделения стратегий:
Продукт, рынок, конкурентное преимущество компании
В зависимости от позиций компаний целевом рынке
Характер ведения конкурентной борьбы
Принципы выбора рыночного пространства
Наиболее известной и используемой является классификация конкурентных стратегий, предложенная Майклом Портером. Предлагая три конкурентных стратегии автор, указывает на условия их выбора.
Так, стратегию лидерства в минимизации издержек может выбрать компания, производящая стандартизированный однородный товар, обслуживающая широкие сегменты рынка и способная контролировать издержки. Условиями выбора стратегии дифференциации являются различия в предпочтениях покупателей, достаточная ёмкость выделенных сегментов рынка и наличие у товара, производимого компанией, существенных отличительных особенностей, которые ценит потребитель.
Стратегия фокусирования может быть выбрана компанией, которая не является лидером рынка, но предлагает товар, обладающий уникальными свойствами или низкой ценой, что соответствует потребностям ограниченного количества сегментов рынка.
Таким образом, существенное влияние на процесс стратегического управления оказывает совокупность качественных и количественных характеристик отраслевого рынка.
Типы рыночных структур и их характеристики:
Критерий
Совершенная конкуренция
Монополистическая конкуренция
Олигополия
Монополия
1. Количество фирм
Очень большое
Большое
Небольшое
Одна
2. Тип товара
Стандартизированный
Дифференцированный
Стандартизированный или дифференцированный
Уникальный
3. Доступность информации о товарах, ценах
Полная доступность
Некоторые ограничения
Существенные ограничения
Недоступна
4. Контроль над рыночными ценами
Отсутствует
Частичный
Существенный при сговоре
Полный
Обусловленность конкурентной стратегии типом рынка признаётся не всеми учёными и практиками, некоторые считают, что выбор конкурентной стратегии зависит от принципов принятия оптимальных решений (например, известная теория игр). Однако при таком подходе без ответа остаётся вопрос о факторах формирования принципов оптимального поведения фирм, которыми и являются характеристики рынков.
Далее более подробно остановимся на рынке, который называют олигополией. Рынки подобного типа характеризуются большими оборотами, на них могут реализовываться различные конкурентные стратегии, в том числе и смешанные. В качестве конкретного примера рассмотрим калининградский рынок мобильной связи.
Услуга мобильной связи, как таковая, является однородным товаром, о чём свидетельствуют ценовые войны, которые активно велись на этом рынке основные операторы стали рентабельными. В настоящее время имеет место противостояние относительно тарифов на роуминг.
Наиболее эффективной конкурентной стратегией на таком рынке является лидерство по издержкам. Именно с такой стратегией вышла на рынок шведская компания Теле 2.
В компании существовало всего два простых тарифных плана. Желание работать с теми категориями клиентов, которые убегали от глупого ценообразования «Большой тройки» дали компании возможность получить четвертое место в рейтинге самых крупных провайдеров мобильной связи. Политика более низких тарифов достигалась, прежде всего, за счёт экономии на постоянных издержках. Осуществлялась суровая тендерная политика. Использовался принцип четырех глаз, когда любой договор, любую сделку смотрит 2- 4 человека. Количество абонентов в расчёте на одного сотрудника Теле 2 в разы превосходило аналогичный показатель в компаниях – конкурентах.
После того, как представители «Большой тройки», устав от ценовых войн и проблем с Федеральной антимонопольной службой, регулярно подозревавшей их в сговорах с целью удержания высоких тарифов, начали корректировать свои конкурентные стратегии, предлагая пакеты услуг, разные тарифные планы, т.е. начали дифференцироваться, Теле 2 оказалась в сложном положении. Не получив, в свое время, частот для строительства сетей 3G и 4G компания Tele2 смогла "пробиться" исключительно за счет базовых услуг в GSM - голос и SMS, конкурировать на основе дифференциации не было возможности. Поэтому в конце марта 2013 г. шведская телекоммуникационная компания Tele2 продала своё подразделение группе ВТБ. В настоящее время завершается объединение активов Теле 2 и компании «Ростелеком», появился четвёртый федеральный оператор мобильной связи Т 2 РТК Холдинг.
По мнению некоторых исследователей рыночных структур, наличие и высота барьеров входа и выхода с рынка являются основным условием конкурентного поведения на рынке. В случае с компанией Теле 2, можно утверждать, что компания столкнулась и не смогла преодолеть административные барьеры и, вследствие этого, не имела возможности отреагировать на другой барьер – начавшаяся дифференциация услуг мобильных операторов.
Таким образом, выбор и реализация конкурентной стратегии должны осуществляться с учётом типа рынка, на котором работает компания.
Структура экономического рынка
Рынок представляет собой организованную структуру, в которую входят продавцы и покупатели, производители товаров (услуг) и их потребители. Их взаимодействие приводит к установлению рыночных цен.
Рынок имеет собственную инфраструктуру. Под инфраструктурой понимается совокупность государственных и коммерческих предприятий и учреждений, которые обеспечивают функционирование рыночных отношений. Основные элементы рыночной инфраструктуры - торговая сеть, таможенная и налоговая системы, банки и биржи.
Инфраструктура рынка - это система учреждений и организаций, обеспечивающих свободное движение товаров и услуг на рынке. Это комплекс элементов, институтов и видов деятельности, создающих организационно-экономические условия для функционирования рынка, так и совокупность учреждений, организаций, государственных и коммерческих предприятий и служб, обеспечивающих его нормальное функционирование.
Организационная база инфраструктуры рынка включает снабженческо-сбытовые, брокерские и другие посреднические организации, коммерческие фирмы крупных промышленных предприятий. Материальная база состоит из транспортных систем, складского и тарного хозяйства, информационной системы и средств связи.
Рыночная инфраструктура ведет к облегчению осуществления товарообменных операций, юридическому и экономическому контролю над ними, повышению их оперативности и эффективности, предоставлению информационного обеспечения. В зависимости от типа и вида рынка и существует конкретная конфигурация инфраструктуры.
Функции рынка определяются стоящими перед ним задачами. Рыночный механизм призван найти ответы на три ключевых вопроса: что, как и для кого производить? Для этого рынок выполняет ряд функций.
Регулирующая функция рынка обеспечивает постоянство связи между разными отраслями производства, спросом и потреблением, установление пропорции в экономике и непрерывность процесса воссоздания. Рынок довольно оперативно реагирует на изменения, происходящие в экономике. Если спрос на товар растет, производители станут его больше производить, увеличивая при этом цену. Насыщение рынка товарами снижает спрос и соответственно цену. Производство будет постепенно сокращаться. Таким образом, рынок воздействует на темпы, пропорции, а также на обновление производства.
Ценообразующая функция. В результате взаимодействия производителей и потребителей, предложения и спроса на товары и услуги на рынке формируется рыночная цена. Она представляет собой своего рода итог, баланс сопоставления затрат производителей и полезности (ценности) данного блага для потребителей.
Посредническая функция. Рынок выступает посредником между производителями и потребителями, позволяя им найти наиболее выгодный вариант купли-продажи. В условиях развитой рыночной экономики потребитель имеет возможность выбора оптимального поставщика, а продавцу предоставляется возможность выбирать наиболее подходящего покупателя. В результате продавцы и покупатели находят друг друга.
Информационная функция. Рынок представляет собой богатый источник информации, необходимый всем его субъектам. Постоянно изменяющиеся цены на продукты и ресурсы дают объективную информацию о потребном количестве, ассортименте, качестве благ, поставляемых на него. Рынок, как гигантский компьютер, собирает, перерабатывает и выдает обобщенную информацию в рамках той экономической территории, которую он охватывает, информирует общество о состоянии экономики.
Санирующая функция. Рыночный механизм постоянно проводит "естественный отбор" среди участников хозяйственной деятельности. Рынок очищает экономику от экономически слабых, нежизнеспособных субъектов и, наоборот, активно поощряет развитие эффективных производств.
Стимулирующая функция рынка заключается в том, что она способствует поощрению тех, кто наиболее рационально использует факторы производства для получения наилучших конечных результатов, применяя новейшие достижения науки, техники, организации, стимулирования труда и управления. Рынок побуждает каждого товаропроизводителя экономить свои индивидуальные затраты и производить те товары, которые нужны покупателю. В свою очередь он также побуждает и покупателя заботиться об экономичности потребления, об экономии затрат на приобретение товаров, побуждает соизмерять уровень спроса с уровнем доходов.
Созидательно-разрушительная функция. Рынок обеспечивает динамичное изменение всех хозяйственных пропорций между отраслями и регионами. Он как бы взрывает старую структуру хозяйства и на каждом новом этапе развития формирует новую структуру.
Дифференцирующая функция. Рынок расслаивает, дифференцирует товаропроизводителей, т. е. обогащает одних и разоряет других.
Побудительная функция. Рынок заставляет людей вести активную экономическую жизнь: проявлять инициативу, честолюбие, готовность рисковать и выигрывать в борьбе за лучшую жизнь. Он как зеркало, отражает слабые и сильные черты человеческого характера.
Для того чтобы рынок успешно функционировал, необходимо три условия: наличие в экономике частной собственности, свободных цен и конкуренции. На рынке возникают отношения купли-продажи между разными субъектами, выступающими либо в роли продавцов, либо в роли покупателей. К его основным элементам относятся: спрос, предложение и цена.
Спрос и предложение на рынке уравновешиваются ценой. Если спрос растет, а предложение не изменяется, то цена растет. Соответственно, если спрос падает, снижается и цена. При росте предложения, при не изменяющемся спросе, цена снижается. Соответственно, если предложение снижается, то цена растет.
Существует огромное количество видов рынков, но определённые признаки позволяют сгруппировать их в отдельные группы:
1. По территориальному охвату: мировой, национальный и местный.
2. По типу конкуренции:
а) рынок свободной (совершенной) конкуренции состоит из большого числа независимо действующих продавцов и покупателей, где все они имеют равные права и возможности, а сделки совершаются в широком диапазоне цен;
б) олигополистический рынок характеризуется немногочисленностью продавцов, всеобщей взаимозависимостью производителей, а также способностью отдельного предприятия предсказать ответные действия конкурентов на изменение цены или объема производства;
в) рынок чистой монополии. Один продавец с товаром, у которого нет аналога или заменителя, что позволяет производителю диктовать свои условия потребителям. Монополия на стороне спроса называется монопсонией. Если одному продавцу противостоит один покупатель, рыночная структура называется двусторонней монополией.
3. По степени насыщенности: различают рынки продавца и покупателя. На рынке продавца складывается ситуация «дефицита», при которой величина спроса покупателей на товары, представленные на нем, превышает величину предложения данных товаров со стороны продавца. Поэтому цены на нём, как правило, высокие, так же как и конкуренция между покупателями за право покупки благ. Рынок покупателя характеризуется ситуацией «избытка», при которой величина предложения товаров превышает величину спроса на них. На таком рынке соблюдается правило: «Покупатель всегда прав!», поэтому цены на нём, как правило, низкие, а конкуренция между продавцами за покупателей высокая.
4. По организации рыночного обмена рынки бывают:
а) оптовыми (купля и продажа товара в больших количествах, крупными партиями);
б) розничными (купля-продажа единичных товаров в небольшом количестве). Обычно в розницу продаются товары в магазинах, в торговых палатках, с рук;
в) экспортными (вывоз за границу товара и капитала для реализации на внешних рынках);
г) импортными (ввоз товаров и других ценностей из-за границы для реализации на внутреннем рынке).
5. По формам собственности различают частный, кооперативный и государственный рынки.
6. По степени государственного регулирования:
а) нерегулируемый рынок. На нём отсутствует государственное вмешательство в рыночный процесс. Его также называют стихийным или свободным. Здесь объемы продаж и цены формируются в результате прямого торга между продавцами и покупателями;
б) регулируемый рынок. На нём государство устанавливает общие правила поведения участников.
7. По степени легальности различают легальный и нелегальный рынки:
а) легальные имеют разрешение государства на участие в сфере обмена, то есть лицензии на право торговли, платят положенные пошлины и налоги в местный или федеральный бюджет;
б) нелегальные существуют в двух основных формах:
- «черный» рынок является наиболее опасным для общества; здесь осуществляется подпольная торговля товарами, запрещенными законом к производству, например, наркотиками;
- «теневой» рынок не имеет ярко выраженного противозаконного характера, но тем не менее также наносит ущерб государству. Он может находиться в неположенном месте, его продавцы могут не иметь лицензии на право торговли или сертификата, подтверждающего качество товаров.
8. По форме продажи товаров. Существуют рынки продажи товаров в кредит или рассрочку, их оплата производится по частям в оговоренные обязательством сроки. До сих пор сохранилась форма продажи товара в обмен на другие блага. Она называется «бартер».
9. По объекту купли - продажи можно выделить следующие группы рынков:
а) товарно-сырьевые,
б) финансовые,
в) недвижимости,
г) земли,
д) труда.
Первоначально основной целью товарно-сырьевого рынка являлась регулярная связь между продавцами и покупателями товаров. Все сделки проводились с партиями наличных товаров. В настоящее время практически все торговые сделки на нём заключаются в виде срочных контрактов на эти товары. Сами товары на рынке не предъявляются. Однако в сделке четко указываются марка товара, его количество и сроки поставки. Продавец передает покупателю не сам товар, а документ, который подтверждает право собственности на товар.
Товарно-сырьевые рынки - составной элемент экономики страны. Они служат механизмом, обеспечивающим связи сферы производства со сферой потребления, определяющим распределение товаров в соответствии с размером спроса и его соотношением с предложением. Товарно-сырьевой рынок - это отдельный рынок товаров или товарных групп, сформированных по производственным или потребительским признакам.
Большое количество сделок на мировом товарно-сырьевом рынке являются спекулятивными, так как по ним поставки товаров не происходит, а выплачивается разница между ценой продажи и ценой покупки.
Мировой товарно-сырьевой рынок является достаточно волатильным, рискованным, непредсказуемым, требующим определенных знаний, навыков и опыта. Поэтому он не рекомендуется для начинающих инвесторов.
В настоящее время на мировом товарно-сырьевом рынке торгуются около 70 видов различных товаров. Все эти товары можно разделить на три большие группы. В соответствии с этими группами товаров его можно разделить на рынки: готовых изделий, сырья и полуфабрикатов, услуг.
Мировой финансовый рынок - это совокупность национальных и международных рынков, обеспечивающих направление, аккумуляцию и перераспределение денежных капиталов между субъектами рынка посредством финансовых учреждений с целью достижения нормального соотношения между предложением и спросом на капитал.
На финансовом рынке объектом купли-продажи выступают финансовые ресурсы. Однако имеется принципиальное различие сделок в его различных секторах. Если на кредитном рынке деньги продаются как таковые, т. е. они сами являются объектом сделок, то на фондовом, например, продаются права на получение денежных доходов, уже созданных или будущих.
Финансовые рынки могут быть разделены на различные подвиды: денежные, капитала, кредитные, рынки производных, валютные, страховые, ипотечные.
Рынок недвижимости - это определенный набор механизмов, посредством которых передаются права на собственность и связанные с ней интересы, устанавливаются цены и распределяется пространство между различными конкурирующими вариантами землепользования.
Товар на рынке недвижимости - это участок земли с принадлежащими ему природными ресурсами (почвой, водными, минеральными и растительными ресурсами), а также находящимися на нем зданиями и сооружениями. Основные сегменты рынка недвижимости: жильё, нежилые помещения, земля.
Основой формирования рынка земли является возможность свободно осуществлять на нем сделки купли-продажи земли, а также предоставление ее в аренду. Рынок земли - это часть системы земельных отношений, регуляторами которой являются право собственности (владение, пользование, распоряжение), возможность передачи этого права (аренда, продажа, залог и так далее), конкуренция (свободный выбор участка), денежная оценка и свободно складывающие цены на землю.
Рынок земли формирует условия стимулирующие эффективное её использование и вынуждает отдельных субъектов отказаться от части земли или от всего участка если он не функционирует эффективно.
Главной особенностью рынка земли является то обстоятельство, при котором предложение земли в каждый данный момент времени постоянно и не может расширяться или уменьшаться в зависимости от изменения цен.
Структура страхового рынка
Страховой рынок — это часть финансового рынка, место, где продаются и покупаются страховые продукты.
Общественная потребность возмещения материальных потерь определяет необходимость установления экономических отношений между людьми в связи с предупреждением, ограничением и преодолением рисков.
Место страхового рынка в финансовой системе вообще и на финансовом рынке в частности определяется двумя обстоятельствами. С одной стороны существует объективная потребность в страховой защите, что и приводит к появлению экономического феномена — страхового рынка. С другой - денежная форма организации страхового фонда обеспечения страховой защиты связывает этот рынок с общим финансовым рынком.
Страхование — обязательное условие общественного воспроизводства. Поэтому затраты по обеспечению страховой защиты должны входить в издержки производства, что соответствует амортизационной теории страхования. Страховой рынок не только активно воздействует на процесс расширенного воспроизводства, но и активно воздействует через страховой фонд на финансовые потоки в экономике. Денежная форма организации страховых отношений включает страхование в общую сферу финансового рынка.
Всеобщность страхования определяет непосредственную связь страхового рынка с финансами предприятий, финансами населения, банковской системой, госбюджетом и другими финансовыми институтами, в рамках которых реализуются страховые отношения. В таких отношениях соответствующие финансовые институты выступают как страхователи и потребители страховых продуктов.
Функционирование страхового рынка происходит в рамках финансовой системы как на партнерских условиях, так и в условиях конкуренции. Это касается конкурсной борьбы между различными финансовыми институтами за свободные денежные средства населения и хозяйствующих субъектов. Если страховой рынок предлагает страховые продукты, то банки — депозиты, фондовый рынок — ценные бумаги и т. п.
Страховой рынок выполняет ряд взаимосвязанных функций:
• Компенсационная функция страхового рынка выражается в обеспечении страховой защиты юридическим и физическим лицам в форме возмещения ущерба при наступлении неблагоприятных явлений, которые были объектом страхования.
• Накопительная функция (сберегательная) обеспечивается страхованием жизни и позволяет накопить в счет заключенного договора страхования заранее обусловленную сумму.
• Распределительная функция страхового рынка реализует механизм страховой защиты. Сущность этой функции — в формировании и целевом использовании страхового фонда. Формирование страхового фонда реализуется в системе страховых резервов, которые обеспечивают гарантию страховых выплат и стабильность страхования.
• Предупредительная функция страхового рынка работает на предупреждение страхового случая и уменьшение ущерба.
• Инвестиционная функция реализуется через размещение временно свободных средств в ценные бумаги, депозиты банков, недвижимость и т. п.
Страховой рынок — сложная интегрированная система.
Структура страхового рынка формируется из:
• страховых организаций;
• страхователей;
• страховых продуктов;
• страховых посредников;
• профессиональных оценщиков страховых рисков и убытков;
• объединений страховщиков;
• объединений страхователей;
• системы государственного регулирования страхового рынка.
Страховые организации — институциональная основа страхового рынка, конкретная форма организации страхового фонда страховщика. Страховая компания осуществляет заключение договоров страхования и их обслуживание. Страховые организации структурируют по принадлежности, характеру выполняемых операций, зоне обслуживания.
Страховые организации делятся на: акционерные, частные, публично-правовые и общества взаимного страхования.
Акционерная форма страховых компаний доминирует на развитых рынках.
Акционерная страховая компания — негосударственная организационная форма, в которой в качестве страховщика выступает частный капитал, оформленный как акционерное общество. Уставный капитал акционерного страхового общества формируется из акций и других ценных бумаг, что позволяет при ограниченных средствах значительно увеличить свой финансовый потенциал.
Частные страховые компании принадлежат одному собственнику или его семье.
В государственном страховании в качестве страховщика выступает государство. Организация государственных страховых компаний осуществляется путем их учреждения со стороны государства или национализации акционерных страховых компаний и обращения их имущества в государственную собственность.
Правительственные страховые организации относятся к некоммерческим структурам, деятельность которых основана на субсидировании. Правительственные страховые организации специализируются на страховании от безработицы и выплате компенсаций рабочим и служащим, временно утратившим работу.
Общество взаимного страхования - это особая негосударственная организационная форма, выражающая договоренность между группой физических или юридических лиц о возмещении друг другу будущих возможных убытков в определенных долях в соответствии с установленными правилами страхования. Взаимное страхование — некоммерческая форма организации страхового фонда, которая обеспечивает страховую защиту имущественных интересов членов своего общества.
Товар страхового рынка — страховой продукт. Продвижение и реализацию продукта на страховом рынке осуществляют страховые посредники.
Специализированные страховые компании производят отдельные виды страхования, например, страхование жизни, автотранспорта и т. п. К этому виду компаний относятся и перестраховочные компании, которые принимают от страховщиков за определенную плату часть застрахованного риска. Цель перестрахования — создание сбалансированного портфеля договоров перестрахования, обеспечение финансовой устойчивости и рентабельности страховых операций.
Универсальные страховые организации предлагают широкий набор страховых услуг. Поскольку на страховом рынке осуществляется купля-продажа страхового продукта, то необходимы и продвижение страховых агентов на рынке, и их реализация. Эти операции осуществляют страховые посредники: страховые агенты и страховые брокеры.
Страховые агенты — физические или юридические лица, действующие от имени страховщика и по его поручению в соответствии с представленными полномочиями.
Страховые брокеры — независимые физические или юридические лица, имеющие лицензию на проведение посреднических операций по страхованию от своего имени на основании поручений страхователя либо страховщика. Страховой брокер не является участником страхового договора. Его услуги — посреднические в исполнении договора страхования, за которые он взимает оговоренный процент.
Функционирование страхового рынка предполагает наличие профессиональных оценщиков рисков и убытков - сюрвейеров и аджастеров.
Сюрвейеры — инспекторы или агенты страховой организации, осуществляющие осмотр страхуемого имущества. По заключению сюрвейера страховая компания принимает решение о заключении договора страхования.
Аджастеры — это уполномоченные лица или компании, занимающиеся установлением причин, характера и размера убытков.
Структура валютного рынка
Различают национальные, региональные и международный валютные рынки. По структуре валютный рынок конкретной страны практически не отличается от мирового рынка.
Структура валютного рынка довольно сложна – он включает ряд сегментов, которые классифицируют по множеству признаков.
Так, по месту заключения сделок валютный рынок делится на внебиржевой (межбанковский) и организованный (биржевой), по сроку операций – на текущий и срочный.
Формироваться структура валютного рынка государства обычно начинает с биржевого сектора. Самым значимым сегментом биржи выступает срочный валютный рынок. Последний представляет собою сектор рынка, на котором заключаются срочные валютные контракты.
По структуре срочный валютный рынок в свою очередь делится на форвардный и фьючерсный. Участники данных валютных рынков заключают фьючерсные и форвардные контракты – соглашения о будущем обмене (приобретении/реализации) валюты по фиксированной стоимости.
Дополнительно в структуре валютного рынка фигурируют наличный и безналичный сегменты. Впрочем, на практике участники валютного рынка крайне редко проводят расчёты в наличной форме.
Выделяют следующие функции валютного рынка:
• диверсификация национальных валютных резервов;
• формирование и контроль курсов валют;
• защита национальной валюты от последствий спекулятивных сделок;
• содействие развитию внешнеэкономической деятельности – рынок обеспечивает своих субъектов валютой, позволяя им таким образом своевременно осуществлять международные платежи;
• защита участников валютных отношений от рисков.
Кроме того, выделяют информационную и регуляционную функции валютного рынка. Первая подразумевает снабжение участников валютного рынка сведениями о его состоянии. Вторая заключается в организации валютных отношений с учётом норм действующего законодательства.
Реализуются функции валютного рынка через осуществление его участниками операций с валютой.
Участники валютного рынка – это все лица, проводящие валютные операции (платежи, перераспределяющие валютные ценности между субъектами рынка).
По целям присутствия и выполняемым функциям на валютном рынке его участников разделяют на 5 групп:
1. Предприниматели, приобретающие валюту для проведения международных платежей.
2. Хеджеры — компании, занимающиеся страхованием валютных рисков.
3. Посредники — в первую очередь брокеры и дилеры.
4. Спекулянты — участники валютного рынка, торгующие на Форекс.
5. Контролирующие государственные органы.
Структура международного рынка
В настоящее время на мировом рынке от сделок купли-продажи товаров в значительной мере обособилась реализация услуг.
Под услугой принято понимать деятельность, которая не воплощается в материальном продукте, а всегда проявляется в некотором полезном эффекте, который получает ее потребитель.
К сфере услуг относят:
1) традиционные отрасли:
– транспорт и связь;
– торговлю;
2) такие отрасли хозяйственной деятельности, как финансы, кредит и страхование, консультационные, информационные и другие деловые услуги;
3) социально-культурные отрасли: науку и научное обслуживание, образование, медицину и физическую культуру, социальное обслуживание, бытовое обслуживание, жилищное и коммунальное хозяйство, искусство, культуру, туризм и другие рекреационные услуги.
В зависимости от уровня развития сферы услуг, страны мира можно подразделить на три группы:
1) страны с высоким уровнем развития – развитые страны с экономикой постиндустриального типа;
2) страны со средним уровнем развития сферы услуг – новые индустриальные страны Юго-Восточной Азии и Латинской Америки, а также страны с переходной экономикой, для которых характерен относительно высокий уровень развития одной или двух отраслей сферы услуг при недостаточности развития этого сектора в целом;
3) страны с низким уровнем развития сферы услуг – большинство развивающихся стран.
Инженерно-технические услуги (инжиниринг) – это комплекс услуг коммерческого характера по подготовке и обеспечению процесса производства и реализации продукции, обслуживанию строительства и эксплуатации промышленных, сельскохозяйственных и других объектов. Объектами инжиниринга в первую очередь являются вновь разрабатываемые проекты. Среди сделок типа купли-продажи услуг видное место занимают арендные отношения. Международная аренда – это сдача внаем машин и оборудования иностранному контрагенту. Этот процесс представляет собой одну из форм кредитования экспорта без передачи права собственности на товар арендатору.
К сделкам по купле-продаже услуг относятся и туристические услуги. В настоящее время международный туризм получил широкое распространение и стал высокодоходной отраслью экономик многих стран мира.
Среди консультационных услуг в области информации и совершенствования управления широкое распространение получили аудиторские услуги, предусматривающие проверку коммерческой и финансово-хозяйственной деятельности, разработку предложений по ее совершенствованию, консультации по вопросам налогообложения и т. п.
В этой внешнеторговой группе сделок различают торговлю результатами научно-технических исследований и торговлю объектами авторского права. Соглашения по обмену научно-техническими знаниями связаны с куплей-продажей итогов исследовательских работ, представляющих не только научную, но и коммерческую ценность.
Структура рынка технологий
Мировой рынок технологий представляет собой систему экономических отношений в сфере обмена научно-техническими знаниями, которые могут быть представлены как в овеществлённом, так и не в овеществлённом виде.
Субъектами мирового рынка технологий выступают государственные структуры, научно-исследовательские институты и образовательные учреждения, промышленные компании и мелкие инновационные фирмы, а также физические лица – ученые и специалисты.
Объектами мирового рынка технологий являются результаты интеллектуальной деятельности в овеществленной (различные агрегаты, оборудование, инструменты, технологические линии и др.) и неовеществленной (информация, различного рода техническая документация, знания, производственный опыт) формах.
Формы технологий выделяют в зависимости от их жизненного цикла:
1. Уникальная технология. К ним относятся изобретения и другие научно-технические разработки, защищенные патентами или содержащие ноу-хау, что делает невозможным их использование конкурирующими организациями.
2. Прогрессивная технология. К ним принадлежат разработки, обладающие новизной и технико-экономическими преимуществами по сравнению с технологиями - аналогами. В отличие от уникальной технологии, преимущество данного вида технологий носит относительный характер.
3. Традиционная (обычная) технология. Представляет собой разработки, отражающие средний уровень производства, достигнутый большинством производителей продукции в данной отрасли. Она не обеспечивает покупателю значительные преимущества, и рассчитывать на дополнительную прибыль не приходится.
4. Морально устаревшая технология. Относится к разработкам, не обеспечивающим производство продукции среднего качества и с технико-экономическими показателями, которые достигают большинство производителей аналогичной продукции.
Мировые рынки технологий - сфера международной торговли, связанная с куплей-продажей технологических решений: лицензий, патентов, проектов и документации.
Особенности. Мировой рынок технологий один из наиболее интенсивно развивающихся мировых рынков, по темпам развития технологический обмен одерживает верх над традиционными мирохозяйственными потоками товаров и капитала.
Мировой рынок технологий развит лучше, чем национальный. Главную роль в этом процессе играют ТНК, создавшие специальный механизм совместного использования результатов НИОКР материнскими и дочерними компаниями.
Технологический разрыв между странами, находящимися на разных ступенях экономического развития, определяет минимум двухуровневую структуру рынка технологий:
- высокие технологии, обращающиеся преимущественно между промышленно развитыми странами;
- средние и низкие технологии могут быть новыми для рынка развивающихся и трансформирующихся стран и предметом технологического обмена между ними.
Высокая концентрация технологических ресурсов в небольшом числе государств.
Степень монополизации мирового рынка технологий выше, чем мирового рынка товаров. ТНК (Транснациональная компания (корпорация) ) контролировали половину внешней торговли стран, в области технологий уровень монополизма составляет 80%.
Стратегия поведения ТНК на мировом рынке технологий по отношению к независимым фирмам и странам определяется «жизненным циклом» технологии:
- на первом этапе «жизненного цикла» предпочтение отдается продаже готовой продукции, в которой реализованы новые идеи, принципы;
- на втором этапе технологический обмен дополняется прямыми зарубежными инвестициями;
- на третьем этапе осуществляется продажа чистых лицензий.
Обмен технологиями строится не на случайных и эпизодических сделках, а имеет заранее подготовленный характер (в связи со стратегическими целями материнских компаний).
С 80-х гг. на мировом рынке технологий вместо конкуренции доминирующей линией поведения ТНК становится межфирменное сотрудничество. Оно включает: венчурные соглашения, совместные исследования и разработки, обмен технологиями, прямые капиталовложения, одностороннюю передачу технологий.
Мировой рынок технологий имеет специфическую нормативно-правовую базу (например, Международный кодекс поведения в области передачи технологий), а также международные органы регулирования: Комитет ЮНКТАД по передаче технологий, Совещание специалистов по безопасности и технологиям, Всемирная организация интеллектуальной собственности и др.
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
