Международный рынок - потребительский рынок за пределами государства, в состав которого входят иностранные продавцы, государственные учреждения, производители и потребители.
Международный рынок (с экономической точки зрения) - составная часть национальных (внутренних) рынков, непосредственно связанная с рынками других стран. Международный рынок - это составной элемент мирового рынка, представляющего собой общность национальных рынков в целом, а не их определенных частей.
В практике понятие «международный рынок» сравнительно новое и появилось он лишь в начале 90-х годов. Интересен тот факт, что первый учебник по международной экономике («International Economics») был переведен совершенно в ином русле - как «Экономика мирохозяйственных связей».
Мировая экономика почти не изучается ни у нас, ни в европейских странах. Другое дело - международная экономика, которая считается одним из наиболее востребованных и интересных курсов. Отсюда и столь активный интерес к международному рынку, его особенностям и функциям.
Международный рынок, формировался в несколько основных этапов:
1. Зарождение капитализма. На этом этапе международный рынок был еще неразвитым и только набирал обороты. Во внешнеторговых отношениях большую роль играли ростовщики и купцы, выступающие в роли посредников при продаже товаров. Последние, как правило, изготавливались небольшими производителями и малыми партиями.
2. Машинное производство на предприятиях. С конца 18 века (после промышленного переворота в Великобритании) набирает обороты международная торговля. Именного тогда зародился международный рынок, который стал связующим звеном между промышленностью и торговыми отношениями между странами.
3. Корпоративный капитализм. Данный этап стартовал с конца 19 века и активен до сегодняшнего дня. За столь продолжительный период произошел переход от капиталистической формы деятельности отдельных компаний к более прогрессивным формам корпораций. Особенность данного этапа - окончательное формирование международного рынка на базе преобладания финансового капитала.
К основным функциям международного рынка можно отнести:
1. Регулирующую. Рынок регулирует процесс привлечения в производственную сферу самых разнообразных услуг и товаров. Данный процесс происходит в границах международного разделения трудовых ресурсов с учетом мировых цен, а также существующего уровня спроса и предложения. Главное проявление данной функции - это обращение услуг и товаров в границах сферы международных экономических связей.
2. Стимулирующая. Благодаря международному рынку, стимулируется процесс применения аспектов производственной сферы, расширяется ассортимент продукции и предоставляемых услуг, развивается НТП.
3. Информационная. Международный рынок - мощный источник информации в отношении условий и возможностей наиболее доходного применения экономических ресурсов той или иной страны. Благодаря получению нужной информации, правительство той или иной страны может видеть разницу между объемами внутреннего производства и аналогичными параметрами у других представителей международного рынка.
4. Санирующая в процессе международной деятельности из оборота убираются товары, который не удовлетворяют современным стандартам качества и являются неконкурентоспособными на мировом рынке.
5. Интеграционная. Международный рынок выступает в качестве объединяющего фактора, обеспечивающего эффективное взаимодействие разных стран и формирование общего экономического пространства.
6. Социальная. Суть функции в том, что государство предоставляет лучшие возможности для покрытия социальных нужд, достижения справедливости и равенства прав в обществе.
К методам выхода на международный рынок можно отнести - экспорт, прямое инвестирование и предпринимательскую деятельность.
К особенностям современного международного рынка можно отнести:
- мощную конкуренцию и определенную анархию в производственной сфере;
- организацию экономических взаимоотношений между государствами на основе принципов выгодности и доходности;
- наличие в системе международного товарооборота разных государств, условно расположенных на различных уровнях товарного производства.
Чтобы понять особенности и принципы международного рынка, нужно знать его как можно больше о его видах:
1. Международный валютный рынок - это совокупность взаимоотношений, налаженных между разными субъектами рынка - банками, компаниями, физическими лицами, небанковскими организациями и так далее. В роли объекта рынка выступает зарубежная валюта, а также денежные требования, выраженные в наличных средствах.
Ранее торговля валютой происходила только на биржевых площадках, но последние 10-20 лет все больше развиваются внебиржевые рынки. Впервые международный валютный рынок появился в конце 70-х годов, как только ведущие страны мира отказались от Бреттон-Вудской системы и перешли к системе изменяющихся (плавающих) валютных курсов.
Развитие международного валютного рынка основано на нескольких факторах - внесении изменений в международную систему валют, либерализации международных торговых отношений, финансового регулирования, новых достижений в технологиях, нововведений в практической и теоретической сфере деятельности.
В целом международный валютный рынок можно условно разделить на два рынка - отдельных валют и отдельных инструментов.
Одновременно с этим можно выделить несколько категорий участников рынка, которые:
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
- осуществляют переводы по международным операциям;
- имеют непосредственную связь с прямыми вложениями капитала (инвестиции в облигации, акции и так далее);
- работают на денежных рынках и оперируют, как правило, с краткосрочными облигациями.
Главный плюс международного валютного рынка - максимальная ликвидность. При этом основную долю всех операций (около 90%) берет на себя внебиржевой рынок.
Участники международного валютного рынка - дилеры, мелкие и крупные банки, пенсионные фонды, инвестиционные организации, центральные банки различных стран и брокеры.
К отличительным чертам современного международного рынка можно отнести:
- активный рост интернационализации валютных рынков различных государств;
- непрерывное совершение операций;
- быстрое развитие срочной секции валютного рынка;
- унификация и совершенствование техники валютных операций;
- постоянный рост объемов валютных операций с основной задачей - страхование валютных рисков.
2. Международный фондовый рынок - один из элементов международного рынка капитала, где основной упор делается на эмиссию ценных бумаг и операции купли-продажи с их участием. На этом рынке ведется активная торговля самыми разными фондовыми ценностями, выраженными в различных мировых валютах.
Формирование такого рынка было вызвано несколькими основными факторами:
- развитием интеграционных процессов;
- реальными успехами многих стран в организации биржевой и банковской деятельности;
- активное применение многонациональных денежных единиц;
- сравнительной устойчивостью курсов валют многих стран мира.
Для международного фондового рынка важны качественные параметры экономики, которые находятся в прямой зависимости от технологий, применяемых в государстве, уровня развития экономической сферы, совершенства законодательной базы и так далее.
При этом уровень инвестиций в ценные бумаги напрямую зависит от нижеприведенных факторов:
- эффективности законодательной сферы в отношении активов и финансовых рынков;
- правил ведения торгов на финансовых рынках;
- наличия защиты со стороны государства права собственности инвесторов (как отечественных, так и зарубежных).
К основным направлениям развития международного фондового рынка можно отнести:
- глобализацию (создание еврозоны);
- компьютеризацию - переход на торговлю через глобальную сеть;
- институционализацию;
- дематериализацию - переход на электронную форму всех основных документов фондового рынка;
- сокращение числа фондовых бирж;
- защиту небольших инвесторов и так далее.
3. Международный финансовый рынок - мощная система аккумулирования свободного капитала и его передачи в кредит представителям разных стран на основе действующей конкуренции.
Главная задача международного финансового рынка - гарантировать максимальный уровень ликвидности, то есть обеспечить возможность привлечения достаточного уровня денежных средств в различных формах и на выгодных условиях.
К особенностям международного финансового рынка можно отнести:
- открытие доступа к рынкам долгосрочных займов и простота их оформления;
- более низкие расходы на проведение различных операций;
- минимальные требования к раскрытию важных данных;
- повышение доли участия институционных инвесторов.
Международный финансовый рынок можно условно разделить на несколько видов - рынки производных инструментов и капиталов, а также денежный и валютный рынки.
4. Международный кредитный рынок охватывает движение всего ссудного капитала между различными странами. Условно делится на рынок долгосрочных и краткосрочных капиталов.
Международный финансовый рынок
Национальный и международный финансовый рынок — наиболее быстрорастущий сектор услуг в развитых и ряде развивающихся стран, который непрерывно опережает рост не только сферы услуг в целом, но и развитие материального производства. Эта, отметим, не совсем благоприятная тенденция, формирует целую группу противоречий в структурах воспроизводства.
Существует целый ряд определений финансовых рынков, суть которых в целом одна — это механизм, обеспечивающий торговлю денежными ресурсами, ценными бумагами, в частности акциями и облигациями, а также другими взаимозаменяемыми активами банков, компаний и иных коммерческих организаций, направленными на привлечение капитала, управление рисками и развитие международной торговли. Финансовый рынок способствует торговле разнообразными финансовыми продуктами и характеризует способ взаимодействия продавцов и покупателей в этой торговле.
Финансовые рынки могут быть внутренними, национально-государственными, а также международными. Они включают: денежные рынки, кредитные рынки, валютные рынки, страховые рынки, рынки производных финансовых инструментов (включая рынки фьючерсных и форвардных контрактов) и др. С точки зрения организационного строения речь идет, во-первых, о рынках капиталов, т.е. рынках акций и рынках облигаций, а во-вторых, о товарных биржах, на которых формируются оптовые рынки и осуществляются операции по купле-продаже товаров. И первые, и вторые рынки характеризуются регулярностью торговли, а товарные биржи, как организации, действуют на постоянной основе и на базе соответствующих уставов и правил.
Международный финансовый рынок объединяет национальные финансовые рынки стран и международный финансовый рынок, которые различаются условиями эмиссии и механизма обращения финансовых активов. В широком понимании в состав мирового финансового рынка входит также система официальной международной финансовой помощи, которая сформировалась в послевоенные годы и на сегодняшний день предусматривает особые условия перераспределения финансовых ресурсов: межгосударственное кредитование, кредиты международных организаций, предоставление грантов. Отдельно рассматривают международное движение золотовалютных резервов, которые состоят из официальных и частных резервных финансовых активов. На международном валютном рынке основными участниками являются банки, импортеры и экспортеры, зарегистрированные участники (фактически — легализованные спекулянты), а также туристы, которые играют весьма важную роль как стабильный источник иностранной валюты.
Финансовые рынки классифицируются в зависимости от типа операций. Например, рынки капиталов, как правило, предусматривают, во-первых, рынки акций компаний, а во-вторых, рынки облигаций компаний. Особенностью рынка капиталов является то, что как фирмами, так и правительствами на него направляются долгосрочные ресурсы. Рынки капиталов включают первичные и вторичные рынки. Новые ценные бумаги продаются и покупаются на первичных рынках. Вторичные рынки предусматривают возможность продавать имеющиеся, а также ранее выпущенные ценные бумаги.
Товарные рынки предусматривают торговлю товарами. Денежные рынки предусматривают краткосрочные займы в целях финансирования и инвестиций. Рынки деривативов предоставляют финансовые инструменты управления рисками; фьючерсные рынки (разновидность рынка деривативов) предусматривают форвардные контракты. Страховые рынки предусматривают перераспределение соответствующих рисков, а валютные рынки — торговлю иностранной валютой.
Интеграция финансовых рынков отдельных стран проявлялась в укреплении связей, расширении контактов между национальными финансовыми рынками, в их прогрессирующем переплетении при активной роли международных организаций: МВФ, Всемирного банка, Банка международных расчетов, крупных частных банков и ТНК. Международный финансовый рынок возник на основе интеграционных процессов между национальными финансовыми рынками приблизительно к середине XX в.
Формирование мирового финансового рынка происходило под влиянием целого ряда процессов, среди которых следует выделить:
• интенсивное внедрение электронных технологий, коммуникационных средств и информатизации, которое делает высокоэффективными информационную инфраструктуру финансового рынка и систему расчетов между участниками рынка;
• расширение видов и количества предлагаемых ценных бумаг;
• усиление роли финансовых рынков как основного механизма перераспределения финансовых ресурсов как в национальном, так и в глобальном масштабе;
• влияние приватизационных процессов на потенциальное предложение ценных бумаг;
• концентрация деятельности участников рынка в мировых финансовых центрах;
• институциализация финансовых рынков, т.е. постоянное увеличение доли институционных участников рынка (инвестиционных, страховых компаний, пенсионных фондов и т.п.);
• либерализация финансовых рынков, т.е. создание законодательства, которое оказывает содействие проникновению участников рынка на финансовые рынки разных уровней и стимулирует их активность.
С функциональной точки зрения мировой финансовый рынок — это система рыночных отношений, в которой объектом операций выступает денежный капитал и которая обеспечивает аккумуляцию и перераспределение мировых финансовых потоков, создавая условия для непрерывности и рентабельности производства.
Объективная основа развития мировых валютных, кредитных и финансовых рынков — закономерности кругооборота функционирующего капитала. На одних участках высвобождаются временно свободные капиталы, на других — постоянно возникает спрос на них. Бездействие капитала противоречит его природе и законам рыночной экономики. Мировые валютные, кредитные и финансовые рынки разрешают это противоречие на уровне всемирного хозяйства. С помощью рыночного механизма временно свободные денежные капиталы вовлекаются в кругооборот капитала, обеспечивая непрерывность воспроизводства и прибыли.
Мировые валютно-кредитные и финансовые рынки возникли на базе соответствующих национальных рынков, но, несмотря на тесное взаимодействие, имеют ряд специфических отличий:
• огромные масштабы;
• ежедневные операции на мировых финансовых рынках по стоимости многократно превышают сделки в области мировой торговли товарами;
• отсутствие географических границ;
• круглосуточное проведение операций;
• использование валют ведущих стран мира;
• участниками являются в основном первоклассные банки, корпорации, финансово-кредитные институты с высоким рейтингом;
• доступ на эти рынки имеют в основном первоклассные заемщики;
• диверсификация сегментов и инструментов, быстрый рост видов и форм финансовых услуг;
• специфические международные процентные ставки;
• стандартизация и высокая степень информационных технологий безбумажных операций на базе использования ИКТ.
Предпосылками формирования мировых валютных и кредитных рынков, рынков ценных бумаг и деривативов являются концентрация капитала в производстве и банковском деле, интернационализация хозяйственных связей, громадное развитие межбанковских телекоммуникаций на базе внедрения современных ИКТ, а также — политика дерегулирования финансовых рынков. Объективной основой их развития послужило противоречие между глобализацией хозяйственных связей и ограниченными возможностями соответствующих национальных рынков. Движущей силой развития мировых рынков валют, кредитов, ценных бумаг, золота является неукротимое стремление к прибыли. При этом конкуренция часто принимает формы слияний и поглощений и перестает быть угрожающим фактором для крупных игроков финансовых рынков и их менеджмента.
Международный мировой рынок
Отличительной чертой современной мировой экономики является глобализация, основной движущей силой которой принято считать международное движение капитала. Трансграничное перемещение капитала не происходит хаотично, оно организовано в рамках международного рынка капитала (МРК).
В зависимости от используемых финансовых инструментов с определенной долей условности можно выделить следующие основные составляющие МРК:
• денежный рынок — касается в первую очередь международных депозитных и кредитных, а также валютообменных операций;
• рынок ценных бумаг — акций и облигаций (в том числе государственных);
• рынок производных финансовых инструментов (деривативов) — контрактов, устанавливающих права и обязанности в отношении базисных (первичных) активов — ценных бумаг, валют, процентных ставок, от-дельных видов сырья.
Кроме этого, в организационную структуру МРК необходимо включать и международные платежные (клиринговые) системы, которые позволяют производить расчеты по операциям, совершаемым на различных сегментах рынка капитала. МРК можно структурировать и другим образом, например, по характеру инвестиционных потоков — на рынки прямых, портфельных и прочих инвестиций. Однако данная и иные альтернативные классификации не позволяют изучить особенности развития МРК в целом как определенного рода системы.
Правомерность изучения рассматриваемого рынка как системы вытекает из следующих особенностей его функционирования: как наличие схем связи (сбор, переработка и реагирование на финансово-экономическую информацию), внутренних закономерностей развития, определенной иерархии и методов управления. Следует отметить, что МРК не является жестко упорядоченной системой; его скорее можно считать диссипативной системой, т.е. возникшей в результате самоорганизации, открытой по отношению к внешней среде, реализующей свои взаимодействия на микроуровне. При этом, как и в любой системе, в структуре МРК можно выделить ведущее звено, представленное ключевыми финансовыми центрами, в рамках которых и осуществляется общая координация функционирования системы на международном уровне.
Изучение МРК как системы предполагает выделение наиболее важных характеристик, их проработку и соотнесение с основными принципами функционирования системы мирового хозяйства. Источниками данных в этой связи являются публикации Международного валютного фонда (МВФ) (Всемирный экономический прогноз — World Economic Outlook, Доклад о мировой финансовой стабильности — Global Financial Stability Report), Банка международных расчетов (BMP) (Ежегодный отчет — BIS Annual Report, Ежеквартальное обозрение — BIS Quarterly Review, Трехгодичное обозрение центральных банков — Triennial Central Bank Survey), Международной биржевой федерации (МВФ) (Ежегодный отчет — World Federation of Exchanges Annual Report).
Ключевой системной характеристикой МРК представляется внутренняя непропорциональность как по размерам, так и по оборотам, а также внешне системная непропорциональность по отношению к «реальному» сектору мировой экономики, количественно выраженному в мировом внутреннем продукте (МВП). Надо отметить, что внутренняя и внешняя непропорциональность географически неоднородна — наиболее очевидна она в западных странах, в особенности европейских.
Среди трех основных составляющих МРК наибольший размер и активность характерны для рынка деривативов. На втором месте — денежный рынок, но в его структуре основная роль принадлежит валюто-обменному рынку, тогда как международный рынок депозитов и кредитов сравнительно невелик. Наконец, рынок первичных ценных бумаг существенно уступает деривативному и денежному рынку и по размеру (выраженному капитализацией по рыночной стоимости), и по активности (выраженной объемом оборота).
При этом европейцы занимают ключевые позиции на денежном рынке, долговой составляющей рынка ценных бумаг и на внебиржевом сегменте рынка производных финансовых инструментов. Это, очевидно, не соответствует общепринятым представлениям о ведущей роли США в международных валютно-финансовых отношениях — американцы лидируют только на фондовом рынке и биржевом сегменте рынка производных финансовых инструментов. Однако и здесь присутствие европейцев выражено достаточно сильно (около четверти на фондовом рынке и около трети на биржевом рынке деривативов). Присутствие же Японии на всех основных рынках капитала ограничено.
Если рассматривать только рынок ценных бумаг, то можно отметить, что в так называемой «триаде» ЕС—США—Япония наибольшее отношение совокупного объема всех видов первичных ценных бумаг к ВВП характерно именно для ЕС, за которым следует Япония и только потом — США. При этом среди самих стран ЕС лидерами являются, с одной стороны, англоязычные Ирландия и Великобритания, а с другой — страны Бенилюкса, в особенности Люксембург, где рынок ценных бумаг превышает размер национальной экономики в несколько десятков раз.
Аналогичное первенство европейцев, в особенности британцев, можно наблюдать и на денежном рынке. Так, в совокупных иностранных депозитах и кредитах мировой банковской системы на долю европейских банков приходится почти 70%, в том числе на долю ЕС — около 60, а на долю Великобритании и ее островных территорий — 30%. Доли США и Японии на данном рынке вдвое меньше их долей в мировой экономике.
Не менее важной представляется и вторая особенность МРК — его опережающая по сравнению с ростом мирового внутреннего продукта динамика развития.
Международный рынок труда
В современном мире, когда границ между странами практически не существует, набирает активно развивается международный рынок труда. Ведь если определенная специальность не актуальна в одном государстве, тогда, возможно, в таких профессионалах будут нуждаться другие страны. Благодаря таким миграциям умов и рук страны восполняют пробелы в нехватке нужных специалистов, а последние повышают свои доходы за счет высоких зарплат, на которые у себя на родине не могли рассчитывать.
Основные участники трудового рынка — работодатели и работники. Первые организовывают рабочий процесс, предоставляют работу, а вторые выполняют возложенные на них обязанности.
Если отношения между нанимателями и людьми, которые ищут работу, протекают в пределах одного государства, этот рынок называется национальным, когда он выходит за границы страны, то обретает международные масштабы.
Международный рынок труда — это система отношений, которые формируются под действием спроса и предложения на рабочую силу и выходят за рамки одного государства.
Создают условия для развития мирового рынка труда такие факторы:
• значительные объемы миграции капиталов и наемных специалистов;
• постепенное слияние национальных экономик разных стран, размытие границ между государствами.
Все это только углубляет интеграционные процессы в международных масштабах. Много компаний в поисках дешевой рабочей силы ищут специалистов в странах, которые развиваются, или же открывают на таких территориях свое производство. Обладатели невостребованные у себя на родине профессий ищут счастье за границей.
Развитию мировых тенденций в рекрутинге способствуют:
• социальная ориентированность большинства национальных экономик;
• требования к специалистам имеют практически одинаковые стандарты во всех странах;
• унификация отношений между нанимателем и специалистом;
• условия жизни в большинстве государств находятся на одинаковом уровне;
• увеличение мобильности движения международных капиталов;
• ускорение темпов глобализации.
Процесс создания международной торговли рабочей силой прошел много этапов развития. Сначала люди, имеющие неквалифицированную или низкоквалифицированную специальность, начали искать лучшие условия работы за границей.
Со временем эти процессы трансформировались в устойчивые потоки рабочей силы между странами и регионами, для которых характерен большой разрыв в уровне экономического развития:
• первый поток направлен в страны с большими запасами нефти, где началось промышленное строительство;
• второй – в страны, которые играли роль мировых фабрик;
• третий – в так называемые мировые города или мегаполисы, центры размещения международного капитала (Нью-Йорк, Лондон, Лос-Анджелес и другие).
В результате начали выделяться следующие потоки трудовых мигрантов:
Главной движущей силой развития международного рынка труда являются следующие экономические факторы:
• лучшие условия труда, жизни, высокий уровень заработной платы и прочие преимущества других государств по сравнению со своим;
• диспропорция размещения населения в разных странах — в одних государствах возникает перенаселение, в других, наоборот, ощущается дефицит человеческих ресурсов;
• неравномерность развития экономик разных государств.
Кроме экономических, есть еще военные, этнические, политические, социально-психологические и моральные факторы, которые также оказывают большое влияние на мировой рынок труда.
Последние из вышеперечисленных способствуют росту враждебности к выходцам из других стран со стороны населения принимающей страны. Ведь новоприбывшие занимают их рабочие места, способствуют снижению уровня заработной платы. Поэтому в современном мире государства все чаще устанавливают квоты на прием работников из других стран.
Для современного рынка труда характерно:
• повышение требований и создание барьеров для трудовых мигрантов из других государств;
• рост конкуренции между соискателями;
• дискриминация мигрантов;
• рост влияния профсоюзов, активизация их действий, которые направлены на защиту интересов местного населения.
Международный рынок рабочей силы формируется за счет миграции специалистов из одной страны в другую в поисках работы. Причиной таких действий могут быть разные факторы.
В зависимости от них миграцию разделяют на виды:
• по продолжительности: постоянная или временная;
• по ограничениям на пребывание в стране: деловая и контрактная;
• по статусу мигрантов: легальная или нелегальная;
• по уровню квалификации: квалифицированная и неквалифицированная рабочая сила.
Регулярная миграция в свою очередь разделяется на разновидности:
• с возможностью свободного перемещения;
• с получение права постоянного жительства;
• с разрешением пребывать на территории страны в течение конкретного времени.
Также в зависимости от того, какую роль играет государство на мировой арене – принимает рабочую силу или же формирует предложение на нее, различают:
• страны-импортеры – те, где за счет иностранных специалистов восполняют нехватку работников;
• страны-экспортеры – те, в которых сформировался избыток рабочей силы, в связи с чем люди определенных специальностей остаются невостребованными. Структура международной занятости населения.
Современный международный рынок, в зависимости от направлений основных потоков трудовых мигрантов, можно разделить на два основных сегмента:
1. развитые или развивающиеся страны, которые заинтересованы в высококвалифицированных работниках, гарантируют им высокую заработную плату и постоянную занятость;
2. слаборазвитые регионы, где заинтересованы в низкой квалификации мигрантов. Для таких территорий характерны высокий уровень нелегальных работников, отсутствие нормальных условий труда.
Существует большое количество нерешенных проблем мирового рынка труда, среди которых:
• стремительное увеличение объемов нелегальной трудовой миграции за счет работников из стран с низким уровнем развития;
• недостаточный уровень развития международного трудового права;
• низкий уровень социальной защиты трудовых мигрантов;
• двойственный подход к оценке стоимости работы по отношению к иностранцам и местным;
• рост негативного отношения к трудовым мигрантам со стороны местного населения.
Рынок международной торговли
Международная торговля – это обмен товарами и услугами между государственно-национальными хозяйствами. Мировая торговля представляет собой совокупность внешней торговли всех стран мира.
Международная торговля отличается от внутренней торговли тем, что:
1) ресурсы на международном уровне менее мобильны, чем внутри страны;
2) каждая страна имеет свою валюту;
3) международная торговля более подвержена политическому контролю.
Мировая торговля состоит из экспорта и импорта.
Экспорт (вывоз) товаров означает, что их реализация происходит на внешнем рынке. Экономическая эффективность экспорта определяется тем, что данная страна вывозит ту продукцию, издержки производства которой ниже мировых. Размер выигрыша при этом зависит от соотношения национальных и мировых цен данного товара.
При импорте (ввозе) товаров страна приобретает товары, производство которых в настоящее время экономически невыгодно. Под экономической эффективностью импорта понимается тот экономический выигрыш, который получает страна из-за быстрого удовлетворения своих потребностей в определенных товарах за счет импорта и высвобождения ресурсов, затрачиваемых на производство подобных товаров внутри страны. Общая сумма экспорта и импорта составляет внешнеторговый оборот данной страны с зарубежными странами.
Существует ряд показателей, характеризующих активность страны в мировой торговле:
1. Экспортная квота – отношение объема экспортируемых товаров и услуг к ВВП/ВНП; на уровне отрасли – это удельный вес экспортируемых отраслью товаров и услуг в их общем объеме. Характеризует степень включения страны во внешнеэкономические связи.
2. Экспортный потенциал – это та доля продукции, которую может продать определенная страна на мировом рынке без ущерба для собственной экономики.
3. Структура экспорта – соотношение или удельный вес экспортируемых товаров по видам и степени их переработки. Структура экспорта позволяет выделить сырьевую или машинно-технологическую направленность экспорта, определить роль страны в международной отраслевой специализации. Так, высокий удельный вес продукции обрабатывающих отраслей в экспорте страны, как правило, свидетельствует о высоком научно-техническом и производственном уровне отраслей, продукция которых идет на экспорт.
4. Структура импорта, особенно соотношение объемов ввозимого в страну сырья и готовой конечной продукции. Этот показатель наиболее точно отражает зависимость экономики страны от внешнего рынка и уровень развития отраслей национальной экономики.
5. Сравнительное соотношение доли страны в мировом производстве ВВП/ВНП и ее доли в мировой торговле. Так, если доля страны в мировом производстве какого-либо вида продукции составляет 10%, а ее доля в международной торговле этим товаром – 1-2%, то это может означать несоответствие производимых товаров мировому уровню качества как следствие низкого уровня развития этой отрасли.
6. Объем экспорта в расчете на душу населения характеризует степень открытости экономики данного государства.
В доиндустриальную эпоху и на ранних стадиях индустриализации ведущих стран мира в международном обороте преобладали продукты сельского хозяйства, добывающей промышленности и текстильные изделия (2/3 мирового товарооборота). Сырье и продовольствие экспортировались из аграрных стран, готовая продукция преимущественно потребительского назначения – из индустриальных стран.
В таких условиях конкурентные позиции той или иной страны и ее возможности в международном разделении труда определялись ее природными ресурсами (землей, полезными ископаемыми, климатическими условиями).
Позднее, с переходом передовых стран к машинному производству, ведущую роль в мировом товарообороте стали играть готовые изделия. Конкуренция ставит производителей перед необходимостью постоянно обновлять технологию производства, снижать его издержки, улучшать потребительские свойства изделий. Доля продукции обрабатывающей промышленности возросла с 1/3 до 3/4.
В результате роста внутриотраслевой специализации, прежде всего в машиностроении, значительно повысилась роль машин и оборудования в мировой торговле, расширился обмен машиностроительной продукцией между промышленно развитыми странами (готовыми изделиями, деталями, узлами). Существенное значение приобретает поставка комплектного оборудования для строительства предприятий, особенно в новых отраслях производства. В целом, торговля машинами и оборудованием составляет 1/3 всей современной мировой торговли.
Рост промышленного производства ведет к увеличению потребления сырья и соответственно к росту международной торговли им в абсолютном выражении. Однако темпы роста этой торговли оказались существенно ниже общих темпов роста мировой торговли. Сказывается влияние таких факторов, действующих в условиях НТР, как более экономное расходование промышленного сырья и замена во многих отраслях натурального сырья синтетическим. Повлияли и некоторые сдвиги в размещении мирового производства. В ряде стран-поставщиков сырья появилась промышленность по его первичной переработке и производству готовых изделий (текстильная промышленность в странах-производителях хлопка и т.д.).
Сократилась также доля продовольствия в мировой торговле. Объясняется это тем, что в развитых странах расширилось производство сельскохозяйственной продукции, повысилась, соответственно, степень их самообеспеченности продовольствием. Ограниченность же финансовых возможностей развивающихся стран не позволяет им увеличивать закупки продовольственных товаров на мировом рынке.
Структура торговли весьма разнообразна в различных странах. Более бедные развивающиеся страны склонны экспортировать продукты питания и сырье, а импортировать промышленные товары.
Индустриальные страны импортируют сырьевые товары и экспортируют продукцию перерабатывающей промышленности.
Важную роль в международной торговле играют экспорт и импорт услуг (невидимый экспорт):
1) все виды международного и транзитного транспорта;
2) иностранный туризм;
3) телекоммуникации;
4) банковское и страховое дело;
5) программное обеспечение вычислительной техники;
6) услуги здравоохранения и обучения и др.
При уменьшении экспорта некоторых традиционных услуг наблюдается рост услуг, связанных с применением научно-технических достижений.
Мировой обмен услугами в последние два десятилетия увеличивался втрое быстрее обмена товарами. По оценкам специалистов, в настоящее время на сферу услуг приходится 20 % мировой торговли (в стоимостном выражении).
Для ХХI столетия характерно изменение структуры внешней торговли: существенно возросла доля промышленных товаров, особенно машин и оборудования; увеличивается продажа комплектующих изделий и запасных частей; растет реэкспорт; расширяется торговля лицензиями, новыми технологиями, интеллектуальной продукцией. В мировой торговле все большую роль начинают играть «новые индустриальные страны».
Мировой рынок можно условно разделить на три «этажа». Во 2-й половине XX века в условиях нового этапа НТР верхний этаж мирового рынка расслоился на 3 яруса:
I. Верхний «этаж» мирового рынка включает:
1-й ярус – низкотехнологичные изделия (продукты черной металлургии, конструкционные материалы, текстиль, швейные изделия, обувь и др. продукция легкой промышленности);
2-й ярус – среднетехнологичные изделия (станки и транспортные средства, резинотехнические и пластмассовые изделия, продукты основной химии и деревообработки);
3-й ярус – высокотехнологичные изделия (аэрокосмическая и информационная техника, автоматизированное конторское оборудование, электроника и фармацевтика, точные и измерительные приборы).
II. Средний «этаж» - это рынок средне- и низкотехнологичных трудоинтенсивных готовых изделий и полупродуктов. На нем ведут борьбу быстро индустриализирующиеся страны.
III. Нижний «этаж» – это рынок ресурсо- и трудоемких товаров. На нем конкурируют менее развитые страны, постсоветские государства.
Различные этажи мирового рынка отличаются друг от друга характером конкуренции.
Конкурентоспособность базовых ресурсов (агропродукты, лесоматериалы, топливо, минеральное сырье) определяется 2-мя составляющими:
1) природными качествами;
2) издержками производства, хранения и транспортировки.
Природные свойства многих товаров (говядины, апельсинов, минерального топлива) более или менее схожи. Главным фактором их конкурентоспособности становится цена, а точнее издержки производства, хранения и транспортировки. Эти издержки определяются стоимостью рабочей силы и уровнем производительности труда, которая во многом зависит от технической оснащенности производства.
Главная форма борьбы за рынки таких товаров – ценовая конкуренция.
Основой конкуренции на рынке готовых изделий являются потребительские свойства товара. В значительной мере это обусловлено тем, что качество готовых изделий изменчиво.
С. Линдер описал особенности международной торговли готовыми изделиями:
1. Так как оптимум качества и цены приобретаемых готовых изделий обычно зависит от объема платежных средств импортера (от среднего уровня доходов в стране), то потребительские товары лучшего качества импортируются преимущественно в страны с наиболее высокими доходами на душу населения, изделия среднего качества – в страны с умеренными доходами и т.д.
2. Страны с близкими уровнями технико-экономического развития обречены на обмен друг с другом различными вариантами однотипных готовых изделий.
Названные особенности конкуренции определяют и торговую политику государств, точнее степень тарифной и нетарифной защиты ими внутреннего рынка.
Развитие международных рынков
Международный рынок рабочей силы можно определить как наднациональное образование, где на постоянной основе выступают покупатели и продавцы заграничной рабочей силы, участвующие в процессе отбора необходимой рабочей силы в рамках межгосударственного регулирования спроса и предложения рабочей силы.
Международный рынок рабочей силы охватывает разнонаправленные потоки трудовых ресурсов, пересекающих национальные границы. Мировой рынок труда объединяет национальные и региональные рынки рабочей силы. Международный рынок рабочей силы существует в форме трудовой миграции.
Миграция рабочей силы – это ее перераспределение в соответствии с имеющимися экономическими потребностями отраслей, территорий, стран и регионов мирового хозяйства, с наличием свободных рабочих мест и имеющихся трудовых ресурсов. В этом плане она является частью международных экономических отношений.
Миграция рабочей силы включает в себя: иммиграцию (въезд трудоспособного населения в данную страну из-за ее пределов); эмиграцию (выезд трудоспособного населения из данной страны за ее пределы); реэмиграцию (возвращение эмигрантов на родину на постоянное место жительства).
Миграция рабочей силы – это следствие несбалансированности между экономическим, социальным и демографическим развитием страны. Она осуществляется под воздействием как экономических, так и внеэкономических причин. Среди экономических главная причина – национальные различия в уровнях заработной платы, обусловленные различным уровнем развития отдельных стран. Однако желание продать свою рабочую силу подороже не всегда определяет «эмиграционное настроение». Это лишь одна сторона проблемы. Другая причина – в существовании безработицы, охватившей весь мир, особенно развивающиеся страны. В поисках работы (в 80-е гг. по этой причине ежегодно мигрировали 19,7-21,7 млн. чел.) люди переезжают из одной страны в другую, закрепив за собой социальный статус мигранта.
К крупным межстрановым перемещениям рабочей силы приводят и национальные различия в условиях труда. Отмеченные причины, как правило, определяют направление миграции из развивающихся стран (или стран с более низким экономическим потенциалом) в индустриальные, с высокоразвитой экономикой.
Современный этап международной миграции во многом отличается от миграционных процессов не только XIX в., но и начала XX в.
Он характеризуется рядом специфических признаков и особенностей:
1. Один из главных признаков современной миграции – постоянное увеличение ее масштабов. В мире резко увеличилось число стран, направляющих и принимающих мигрантов. Согласно данным отчета Всемирного банка о мировом развитии не менее 125 млн. чел. живет сегодня за пределами своих стран. Миграция приобрела поистине глобальный характер.
2. Миграция постоянно «молодеет». Пиковый возраст ее участников – 20-25 лет. Примерно 13% этой возрастной группы ежегодно мигрируют.
3. Особенностью современной международной миграции является ее подпольный характер. Нелегальные мигранты могут быть поделены на две категории: иммигранты, которые выезжают в страну легально, но остаются в ней сверх положенного времени или в силу нарушения условий, на которых они получили визы; иммигранты, нелегально выезжающие в страну, минуя пограничный контроль или используя фальшивые документы.
4. Существует и такая миграция, как «брейн-дрейн» («утечка мозгов»). Впервые термин был использован в докладе Британского королевского общества по поводу эмиграции ученых, инженеров и техников из Великобритании в США. Миграция научно-технических работников в поисках лучших условий жизни и работы – новая форма миграции, ставшая острой проблемой для многих стран мирового сообщества.
Оценивая будущее миграционных процессов, исследователи считают, что территориальные перемещения рабочей силы не потеряют своего значения в ближайшем будущем. Миграция не прекратится, и размеры ее существенно не сократятся до тех пор, пока существуют различия в уровнях экономического, социального и культурного развития стран и регионов мирового хозяйства. Однако маловероятно, что миграция станет такой же важной формой экономического взаимодействия между богатыми и бедными странами, как торговля и движение капитала. Определенный уровень миграционных потоков является взаимовыгодным, но неограниченная миграция неквалифицированного труда скорее всего непродуктивна. Несмотря на возможность новой миграционной волны, связанной с ухудшением демографической ситуации в индустриальных государствах, возврата к широкомасштабной иммиграции в Западную Европу, наблюдавшуюся в течение 2-3 последних десятилетий, не произойдет. Предполагается, что импорт дешевой рабочей силы заменит экспорт капитала в страны, ее поставляющие.
Мировой рынок рабочей силы – это перемещение (миграция) трудовых ресурсов из одной страны в другую с целью получить работу или трудоустройства на более выгодных условиях, чем в своей стране.
Государственное регулирование международного рынка труда осуществляется на основе национального законодательства принимающих стран и стран, экспортирующих рабочую силу. Регулирование осуществляется посредством принятия финансируемых из бюджета программ, направленных на ограничение притока иностранной рабочей силы (иммиграции) либо на стимулирование иммигрантов к возвращению на родину (реэмиграции). Большинство принимающих стран используют селективный подход при регулировании иммиграции. Отсев нежелательных иммигрантов осуществляется на основе требований, предъявляемых к квалификации, образованию, возрасту, состоянию здоровья, на основе количественного и географического квотирования, прямых и косвенных запретов на въезд, временных и иных ограничений. Стимулирование реэмиграции осуществляется посредством оплаты материальной компенсации уезжающим иммигрантам, создание рабочих мест, профессиональную подготовку иммигрантов, оказание экономической помощи странам массовой эмиграции.
На международном уровне различают одностороннее (собственно государственное), двустороннее и многостороннее регулирование международных миграционных процессов.
Одностороннее международное регулирование – это государственное регулирование миграционных процессов в соответствии с собственными интересами и без согласования с другими государствами.
Двустороннее регулирование – это регулирование миграционных процессов на основе двусторонних межгосударственных соглашений.
Многостороннее регулирование международных миграционных процессов базируется на подписании международных соглашений, конвенций на общемировом уровне, а также в пределах отдельных интеграционных группировок.
Основные правовые нормы регулирования международных трудовых отношений определяются и контролируются Международной организацией труда (МОТ). МОТ – это международная правительственная организация, МОТ является специализированным учреждением ООН.
Основные задачи МОТ:
- защита интересов и прав трудящихся;
- повышение жизненного уровня трудящихся;
- улучшение условий труда;
- защита от профессиональных заболеваний;
- социальная защита работников-иммигрантов;
- содействие занятости иммигрантов.
В настоящее время значительное число учреждений и организаций, прежде всего в рамках ООН, а также региональных группировок занимаются проблемами, связанными с миграцией населения и трудовых ресурсов. Так, Комиссия ООН по народонаселению располагает соответствующим фондом, часть которого используется на субсидирование национальных программ в области миграции населения.
Соответствующие документы международных организаций имеют большое значение применительно к национальному законодательству, поскольку при формировании национальной политики в области внешней трудовой миграции должны быть учтены требования международных конвенций.
Одной из основных идей Конвенции МОТ о трудящихся-мигрантах является признание государствами, ратифицирующими данный документ, равенства в отношении мигрантов независимо от их национальности, расовой принадлежности, религии, пола и т.п. Конвенция содержит статьи, направленные на регулирование условий, при которых трудящиеся-мигранты будут иметь равные с гражданами принимающего государства права в вопросах, определенных Конвенцией.
Защита прав трудящихся-мигрантов обеспечивается:
- организацией бесплатных служб для помощи мигрантам и обеспечения их необходимой информацией;
- принятием мер против недостоверной информации и пропаганды в отношении вопросов, касающихся иммиграции и эмиграции граждан;
- принятием мер, облегчающих все стадии миграции: отъезд, перемещение и прием мигрантов;
- организацией соответствующих медицинских служб;
- разрешением переводить на родину заработок и сбережения трудящихся-мигрантов.
Документы МОТ провозглашают равенство мигрантов с гражданами страны пребывания также и в уровне минимальной заработной платы, а в тех странах, где это предусмотрено национальными законодательствами, - возможность участвовать в процедурах по установлению размера заработной платы. При этом оговаривается, что заработная плата трудящимся-мигрантам должна выплачиваться регулярно и наличными деньгами. Конвенция МОТ гарантирует равноправие граждан стран пребывания и иностранцев или лиц без гражданства в области социального обеспечения.
Выход на международный рынок
Выход на международный рынок может быть обусловлен следующими причинами:
1) Негативные процессы внутреннего рынка (перенасыщение определенной товарной группы, конкурентная борьба, налоговая политика госорганов);
2) Расширение предприятия и сфер его деятельности;
3) Необходимость формирования и укрепления имиджа компании;
4) Обретение независимости от негативных тенденций, существующих на внутреннем рынке, а также от таких факторов, как сезонность, ограниченность потребительского рынка и отсутствие возможностей для маневра;
5) Возможность доступа к инновационным технологиям;
6) Привлекательность госпрограмм, направленных на развитие международной торговли (как в стране регистрации, так и за рубежом);
7) Необходимость применять ресурсы предприятия, используемых на внутреннем рынке для достижения более масштабных и перспективных целей;
8) Необходимость в восстановлении утраченных экономических связей.
Выход на международный рынок может преследовать следующие цели:
- Занятие стратегической позиции на рынках государств с высоким потребительским потенциалом;
- Снижение расходов на производство;
- Выпуск стандартизованной продукции;
- Продвижение на рынок товаров (услуг), которые защищены жесткими протекционистскими нормативами;
- Получение ценного опыта, который позволит эффективно заходить на экономические рынки других государств;
- Повышение экономичности процесса путем увеличения объемов и масштабирования бизнеса на разных рынках.
Для успешного выхода на международный рынок, компания должна соблюсти следующие условия:
- Достаточные объемы финансовых средств (собственных и привлеченных);
- Продуманная концепция товара/услуги, которые служат основой хозяйственно-экономической деятельности;
- Возможность обеспечить качественные характеристики товара/услуги в соответствии с рыночными требованиями;
- Ценообразовательная политика, которая соответствует запросам потребителей;
- Организация предпродажной подготовки и послегарантийного обслуживания;
- Наличие ресурсов, позволяющих формировать продуктивные взаимоотношения с государственными организациями, медиаресурсами, и возможностей по формированию необходимого общественного мнения.
Какие различают формы проникновения на международный рынок:
1. Экспорт – основная форма, которая присуща представителям отечественного бизнеса. Под экспортом понимают вывоз за пределы таможенной зоны РФ продукции, услуг, объектов интеллектуальной собственности, не предполагающий возвращения обратно в Россию.
Существует два варианта экспорта:
- Прямой экспорт. Операции прямого экспорта предполагают осуществление продаж товаров/услуг напрямую (без посредников). Такой вариант влечет высокие риски и расходы, в сравнении с экспортом, который предполагает участие посредников. В тоже время он имеет свои преимущества, которые выражаются в наличии прямого контакта с покупателями, что будет способствовать большей адаптации продукта к потребностям потребителей и лучшему удовлетворению их запросов. Осуществляется прямой экспорт собственным подразделением компании, зарубежным представительством, дочерней организацией, торговыми агентами или дистрибьюторами.
- Косвенный экспорт – заключается в осуществлении транспортировки и продажи продукции с помощью посредников. Положительным моментом такого варианта является невысокие затраты и риски, связанные с организацией продаж и продвижением продукции, так как в этих процессах будут задействованы ресурсы посреднической фирмы. К отрицательным моментам косвенного экспорта относят отсутствие прямого контроля работы с потребителями.
2. Форма совместных предприятий, отличается от экспорта, тем, что ее основой являются партнерские отношения, включающие регистрацию различных коммерческих организаций за рубежом. Совместные компании за границей позволяют сократить на международном рынке, а также снизить риски различного характера.
3. Международные товарные аукционы. Данная форма проникновения на международные рынки предлагает участие в деятельности специализированных рынков, которые осуществляют продажу продукции покупателю, предложившему более выгодную стоимость. Различают аукционы открытого и закрытого типа. В первом случае торги ведутся самими покупателями, а для закрытых аукционов характерной чертой является участие брокерских компаний, которые осуществляют сделку от имени продавца на условиях комиссии.
4. Международный торг – является формой проведения торговых операций с заключением контрактов либо размещением заказов на условиях, оговоренных покупателем. Покупатель в данном случае оформляет договор купли/продажи с контрагентом, сделавшим наиболее выгодные предложения. Международные торги могут быть открытыми и закрытыми. При открытых торгах допускается участие в них компаний и коммерческих организаций без ограничений. В случае негласных (закрытых) торгов, их участниками могут быть только приглашенные субъекты.
5. Международная торговля лицензиями считается одной из наиболее эффективных форм выхода на зарубежные рынки. Понятие лицензии в данном контексте подразумевает разрешение обладателя прав собственности на товарные знаки, инновации, услуги (лицензиара), которое дает возможность лицензиату пользоваться такими объектами или правами за определенную комиссию на основании контракта.
Такое разрешение предполагать несколько вариантов:
• управление по соглашению;
• производство на основании договора;
• использование технологий франчайзинга.
При такой форме продвижения продукта на иностранные рынки компания несет минимальные расходы и риски, но при этом значительно затруднен процесс контроля деятельности, а также существует вероятность появления на рынке конкурирующих предприятий после завершения контракта.
6. Международная аренда (лизинг) – представляет собой процесс предоставления товаров, которые покидают таможенную зону арендодателя, в наем. В лизинг может предоставляться производственное оборудование, транспорт, техника, различные устройства. Такая форма международных экономических отношений получает все более широкое распространение.
Международный рынок товара
Мировой рынок - составная часть всемирного хозяйства представляющая сферу спроса и предложения, а также коммерческого обмена товаров и услуг; система устойчивых товарно-денежных отношений между государствами, предпринимателями, коммерческими организациями, фирмами разных государств, связанными между собой участием в международном разделении труда.
В условиях глобализации, расширения и углубления мировых хозяйственных связей товарные рынки утрачивают национальные и территориальные границы, превращаясь в мировые товарные рынки, на которые выступают торговцы всех стран.
Мировой рынок представлен различными видами товарных рынков, рынков услуг, финансовых рынков, рынком ресурсов, в т.ч. и трудовых. Деятельность мировых рынков товаров и услуг регулируется международными товарными соглашениями. На каждом товарном рынке складываются свои центры торговли - «основные рынки», цены которых признаются базисными в торговле соответствующими товарами.
По способу организации торговли различают особые виды рынков: товарные биржи, аукционы, торги, международные выставки и ярмарки.
Мировой товарный рынок – это область товарно-денежных отношений между государствами, которые основаны на международном разделении труда.
Мировые товарные рынки формируются под воздействием множества факторов и имеют ряд особенностей:
1) это рынки уже произведенных товаров, которые продаются за пределами национальных рамок;
2) на эти товары, перемещающиеся между странами, действуют не только внутренние, но и внешние спрос и предложение;
3) эти рынки способствуют наиболее эффективному использованию факторов производства в тех или иных отраслях и регионах;
4) благодаря им из международного товарного обмена выходят товары, не соответствующие стандартам качества при данных конкурентных ценах.
Важнейший внешний признак существования товарных рынков – международное движение товаров и услуг и мировая торговля.
При классификации по товарному признаку структура международной торговли характеризует долю конкретных товаров или класса товаров в мировой торговле.
Основными элементами номенклатуры ГС являются две системы:
В соответствии с системой классификации ГС товары группируются по следующим признакам:
• по происхождению (растительное, животное);
• по назначению товара;
• по степени обработки.
По назначению товары подразделяются на:
• продовольственные товары и напитки;
• промышленное сырье;
• топливо и смазочные материалы;
• машины и оборудование, включая инструменты;
• транспортные средства (производственного и личного потребления);
• промышленные товары народного потребления.
По степени обработки товары делятся на:
• сырьевые товары (производственного и непроизводственного назначения);
• полуфабрикаты (производственного и непроизводственного назначения);
• готовые изделия (производственного и непроизводственного назначения).
Под сырьевыми товарами понимается продукция добывающей промышленности, сельского и лесного хозяйства, рыболовства и охоты, стоимость которой лишь в незначительной степени зависит от обработки.
К полуфабрикатам относится продукция, не законченная производством и требующая дальнейшей обработки, предназначенная для включения в состав других товаров, прежде чем стать орудием производства или предметом потребления.
Под готовыми товарами понимаются все промышленные изделия, предназначенные для потребления или использования в промышленности, сельском хозяйстве, на транспорте, в домашнем хозяйстве, промышленные товары краткосрочного пользования (<1 года), применяемые в промышленности в качестве материалов и топлива.
В системе кодирования первые две цифры кода обозначают товарную группу, четыре – товарную позицию, шесть – субпозицию. Например: 72 – товарная группа «Черные металлы»; 7201 – товарная позиция «Чугун, включая зеркальный, в чушках, болванках и других первичных формах»; 720140 – товарная субпозиция «Зеркальный чугун».
Создание единой классификационной системы для обеспечения единообразия классификации товаров в национальных таможенных тарифах является одним из направлений унификации таможенных законодательств.
Страны, подписавшие Международную конвенцию о Гармонизированной системе описания и кодирования товаров, обязаны применять ее в полном объеме, то есть сохранять в своих национальных торговых классификаторах тексты позиций, субпозиций и соответствующие им цифровые коды (первые 6 знаков кодового обозначения товара), примечания к разделам, группам и субпозициям, основные правила интерпретации. Это позволяет обеспечить сопоставимость статистических данных о товарах в мировой торговле на уровне шестизначного кодового обозначения. Все страны, подписавшие конвенцию, могут создавать свои национальные классификаторы за пределами принятых в ГС системы классификации и кодирования для выделения товаров, имеющих значимость для экономики этих стран и эффективного регулирования внешнеэкономической деятельности.
Модель товарного рынка показывает взаимосвязь между внутренними и внешними объемами спроса и предложения, устанавливает объемы экспорта и импорта и определяет равновесную цену.
Мировые рынки по сравнению с национальной экономикой более изменчивы и подвержены влиянию некоторых внешних факторов. Они быстро реагируют на изменение спроса и конъюнктуры. Также на них влияют валютно-финансовые факторы, меры государства в сфере регулирования внешней торговли, монополизация. В целом вся система развивается быстрее и динамичнее, чем мировая отраслевая структура общественного производства.
На состояние мировых товарных рынков влияет уровень монополизации. Часто соглашения и сделки заключаются между определенным ограниченным числом участников, что приводит к относительной замкнутости этих рынков. В подобных условиях рынок перестает быть гибким.
Валютно-финансовые факторы в последнее время усиливают свою роль. Во многом это происходит благодаря плавающему курсу валют. Резкие изменения валютных курсов заставляют страны изменять объемы товарооборота.
Сейчас происходит постоянное взаимодействие двух тенденций во внешнеэкономической политике: с одной стороны, стремление к либерализации торговли между странами мира, а с другой стороны, усиление протекционизма, чтобы защитить свою страну от чрезмерного проникновения иностранного капитала и товаров через границу.
Международный рынок ценных бумаг
Ценные бумаги в международных отношениях - это надлежащим образом оформленные документы, выражающие имущественные отношения между субъектами этих отношений, подтверждающие право на какое-то имущество или денежную сумму, которые не могут быть реализованы или переданы другому лицу без наличия и предъявления соответствующего документа. Рынок ценных бумаг – это часть финансового рынка (помимо рынка банковских ссуд), на котором осуществляется купля-продажа ценных бумаг. Регулярные операции по купле-продаже однотипных ценных бумаг образуют соответствующий рынок. Так, существуют рынки акций, облигаций, казначейских векселей и т.д. Каждый из этих рынков имеет специфический круг участников и обслуживается соответствующими институтами. Акции, например, обращаются преимущественно на фондовой бирже, тогда как облигации лишь частично продаются через биржу, а большей частью реализуются через банковскую систему.
Задачей рынка ценных бумаг является обеспечение более полного и быстрого перелива сбережений в инвестиции по цене, устраивающей покупателя и продавца.
Посредниками на рынке ценных бумаг выступают брокеры и инвестиционные дилеры. Брокеры – это посредники, действующие на фондовой бирже от своего имени и заключающие сделки по продаже и покупке ценных бумаг по поручению своих клиентов и за их счет. В роли брокеров могут выступать как отдельные лица, так и брокерские фирмы, зарегистрированные на биржах и представляющие интересы своих клиентов. Дилеры – члены фондовой биржи (отдельные лица и фирмы) и банки, занимающиеся куплей-продажей ценных бумаг, валют, драгоценных металлов. Они действуют от своего имени и за собственный счет и могут заключать сделки между собой, с брокерами, а также непосредственно с клиентами.
Основными функциями рынка ценных бумаг являются:
а) мобилизация денежных средств вкладчиков для целей организации и расширения производства;
б) информационная, которая состоит в том, что ситуация на рынке ценных бумаг сообщает инвесторам информацию об экономической конъюнктуре и дает ориентиры для вкладывания своих капиталов.
Различают первичный и вторичный рынок ценных бумаг. Первичный рынок обслуживает первичное размещение ценных бумаг. На нем эмитент получает необходимые ему финансовые средства. На вторичном рынке ценных бумаг производится купля-продажа ранее выпущенных акций и облигаций. На нем уже не происходит аккумулирования новых финансовых средств для эмитента, а осуществляется лишь перераспределение ресурсов среди последующих инвесторов.
Существуют две организационные формы рынка ценных бумаг:
а) биржевой рынок (фондовая биржа), который доступен только для солидных корпораций;
б) внебиржевой рынок, доступный практически любой компании и действующий на основе телефона, телекса, компьютерной сети, объединяющих проводами связи в единый организм тысячи инвестиционных фирм.
Международный рынок ценных бумаг (МРЦБ) сформировался в результате массового вывоза капитала, прежде всего из стран, которым принадлежат основные транснациональные корпорации и банки. Формирование его было ускорено современной научно-технической революцией, породившей множество грандиозных проектов, осуществление которых требует использования капитала разных стран. МРЦБ является фактором, ускоряющим мировой процесс экономического роста и облегчающим различным субъектам экономики доступ к международному рынку свободных капиталов.
Международный рынок ценных бумаг – это, прежде всего, первичный рынок. Поэтому под международным рынком ценных бумаг понимается совокупность собственно международных и иностранных эмиссий ценных бумаг.
Отличительными особенностями современного мирового рынка ценных бумаг являются:
- необычайно возросшая скорость осуществления биржевых сделок на основе использования современных информационных технологий;
- колоссальный рост оборотов, когда миллиардные суммы переводятся с одного рынка на другой в считанные секунды;
- секьютеризация - тенденция превращения все большей массы капитала в форму ценных бумаг;
- глобальный характер этого рынка. Если до Второй мировой войны рынок ценных бумаг ограничивался масштабами развитых стран Европы и Северной Америки, то сегодня в него втянуты почти все страны мира.
Развитию современного мирового рынка ценных бумаг присущи и специфические тенденции. Во-первых, тенденции концентрации и централизации капиталов имеют два аспекта по отношению к рынку ценных бумаг. С одной стороны, на рынок приходят все новые участники, для которых данная деятельность становится основной, а с другой стороны – идет процесс выделения крупных, ведущих профессионалов рынка на основе как увеличения их собственных капиталов (концентрация капиталов), так и путем их слияния в еще более крупные структуры рынка ценных бумаг (централизация капиталов). В результате этого на фондовом рынке появляются торговые системы типа NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations), SEAQS (Stock Exchange Automated Quotation System) или других организаторов рынка, а также несколько наиболее известных площадок для торговли ценными бумагами (фондовые компании: New York Stock Exchange, Tokyo Stock Exchange, London International Stock Exchange, Frankfurt Stock Exchange), которые обслуживают большую часть всех операций на международном рынке ценных бумаг. Интернационализация фондового рынка означает, что национальный капитал переходит границы стран, формируется мировой рынок ценных бумаг, по отношению к которому национальные рынки становятся второстепенными. Инвестор из любой страны получает возможность вкладывать свои свободные средства в ценные бумаги, которые обращаются в других странах.
Национальные и международные рынки
В зависимости от страновой принадлежности контрагентов сделок рынки ссудных капиталов подразделяются также на национальные и международный.
На национальных рынках функционируют, как правило, национальные кредитные институты, а участниками сделок обычно выступают резиденты. В то же время на крупнейших национальных рынках развитых стран осуществляются операции и с нерезидентами, но независимо от состава участников сделки операции проводятся согласно законодательству и практике данного национального рынка.
Характерной чертой национальных рынков является то, что они в той или иной степени (в зависимости от жесткости законодательства и проводимой денежно-кредитной политики) подвергаются контролю и регулированию со стороны государственных органов по объемам операций, процентным ставкам, кредитным рискам и т.д. Движение ссудного капитала на национальном рынке замыкается на центральный банк данной страны, который является кредитором в последней инстанции.
На функционирование национальных рынков ссудных капиталов оказывают существенное влияние не только состояние национальной экономики, но и международные экономические отношения. Развитие процесса глобализации привело к сильной взаимной зависимости большинства национальных рынков. Резиденты многих стран могут инвестировать свои средства в иностранные ценные бумаги или помещать капитал в зарубежные кредитно-финансовые институты; нерезиденты могут размещать свои ценные бумаги на национальных рынках или делать вклады в национальных банках. Привлекательность конкретного национального рынка для иностранных участников во многом зависит не только от экономических условий, но и от действующего в этой стране законодательства, определяющего условия проведения операций.
Международный рынок ссудных капиталов охватывает кредитные операции в сфере внешнеэкономических отношений, которые осуществляются между контрагентами из разных стран. В результате его функционирования происходит перераспределение ссудного капитала между странами под воздействием как экономических, так и политических факторов. Операции на этом рынке часто сопровождаются переводом средств из одной валюты в другую, то есть на нем сочетаются валютные и кредитные операции.
Основными участниками международного рынка ссудных капиталов являются транснациональные и международные банки, транснациональные и многонациональные корпорации, государства, международные финансово-кредитные учреждения. Операции на этом рынке также осуществляют национальные коммерческие и другие банки и небанковские кредитно-финансовые институты.
Причинами становления международного рынка ссудных капиталов являются интенсивное развитие международной интеграции, международного экономического оборота, усиление концентрации и централизации промышленного и банковского капитала, революционные изменения в банковских технологиях и т.д.
В экономической литературе в качестве синонима понятия “международный рынок ссудных капиталов” часто используется термин “еврорынок” (то есть рынок, на котором кредитные операции осуществляются в евровалютах).
Подобно национальному, международный рынок ссудных капиталов (еврорынок) принято делить на международный денежный рынок (рынок евровалют, евроденежный рынок) и международный рынок капиталов (рынок еврокапиталов).
На развитие мировой экономики рынок ссудных капиталов оказывает двоякое воздействие.
С одной стороны, международный рынок судных капиталов в целом способствует развитию мирового хозяйства. Он дополняет национальные рынки и переплетается с ними, обслуживая экономические связи между странами, деятельность транснациональных и международных корпораций. Он является дополнительным источником финансирования корпораций, предоставляет возможности для более выгодного, чем на национальном рынке, вложения или заимствования капитала. Функционирование этого рынка содействует развитию мировой торговли, позволяет смягчить кризисы ликвидности на национальных рынках.
С другой стороны, международный рынок ссудных капиталов нередко негативно воздействует на национальные хозяйства и мировую экономику в целом. Его функционирование носит достаточно независимый от национальных рынков характер, не подконтрольно национальным кредитно-финансовым органам, в силу чего его конъюнктура значительно в большей степени зависит от действия стихийных рыночных сил. Неустойчивость же конъюнктуры международного рынка может дестабилизировать экономическую ситуацию как в отдельных странах, так и целых регионах. Причем такое воздействие может оказаться очень существенным. Это связано с тем, что в настоящее время международный рынок ссудных капиталов влияет на динамику валютных курсов больше, чем состояние торговых балансов государств, так как основная часть международных платежей носит неторговый характер.
Рост объемов операций на международном рынке ссудных капиталов приводит к снижению эффективности денежно-кредитной политики, проводимой государствами, так как позволяет резидентам обходить ограничения на национальных рынках. В то же время государства прибегают к ресурсам международного рынка для покрытия дефицитов своих платежных балансов, что обусловливает возникновение долговременных структурных диспропорций мирового хозяйства. Наконец, международный рынок ссудных капиталов играет немаловажную роль в развитии инфляционных процессов как в мировом хозяйстве, так и в отдельных странах.
В рыночном хозяйстве кредитные отношения являются формой движения ссудного капитала. Это движение осуществляется посредством функционирования рынка ссудных капиталов.
Наряду с термином “рынок ссудных капиталов” в западной и современной отечественной экономической литературе для характеристики рыночного механизма движения денежных ресурсов широко используется понятие финансового рынка. В связи с этим, прежде чем дать характеристику рынка ссудных капиталов, рассмотрим его отличие от финансового рынка.
Под финансовым рынком обычно понимается рынок, на котором осуществляется купля-продажа любых финансовых инструментов (активов), к которым относятся наличные деньги, депозиты, ссуды, ценные бумаги и т.п. Соответственно финансовый рынок — понятие более широкое, чем рынок ссудных капиталов, на нем осуществляется движение средств не только на возвратной основе, но также движение средств, сопровождающееся сменой собственников финансовых активов (например, при проведении операций покупки-продажи валюты на условиях спот, т.е. с немедленным расчетом).
Рынок ссудных капиталов представляет собой сферу функционирования специфических товарно-денежных отношений, посредством которых происходит образование и осуществляется движение ссудного капитала.
На этом рынке аккумулируются временно свободные денежные капиталы хозяйствующих субъектов, личные сбережения населения и средства государства, которые трансформируются в ссудный капитал и перераспределяются на основе возвратности в соответствии со спросом и предложением.
Таким образом рынок ссудных капиталов является основной частью финансового рынка, на которой осуществляется купля-продажа преимущественно долговых финансовых инструментов (обязательств). В его состав входит кредитный рынок, рынок ценных бумаг и та часть валютного рынка, на которой осуществляются валютные депозитно-ссудные операции.
С функциональной точки зрения рынок ссудных капиталов можно охарактеризовать как организационную форму купли-продажи ссудного капитала в целях обеспечения потребности в нем хозяйствующих субъектов, государства и частных лиц.
С институциональной точки зрения его обычно рассматривают как совокупность кредитно-финансовых учреждений и фондовых бирж, организующих движение ссудного капитала, то есть осуществляющих посредничество при движении временно свободных денежных средств от их владельцев к пользователям.
Рынок ссудных капиталов возникает на определенном этапе развития товарных рынков, его место и роль в рыночном хозяйстве во многом зависит от уровня развития воспроизводства.
На домонополистической стадии рынок ссудных капиталов представлял собой относительно малоразвитый сектор рыночного хозяйства. Это выражалось как в узости масштабов его функционирования, так и ограниченности набора инструментов этого рынка. Его институциональную структуру составляли в основном банки, при этом их возможности в аккумуляции денежных накоплений общества и, следовательно, в предложении ссудного капитала на рынке были гораздо меньше, чем у современной кредитной системы развитого рыночного хозяйства. В свою очередь в связи с невысоким уровнем развития производства спрос на ссудный капитал со стороны хозяйствующих субъектов был очень неустойчивым, ограниченным и носил главным образом краткосрочный характер. Со стороны государства и частных лиц спрос на кредит в тех условиях также являлся нерегулярным и незначительным по величине. Рынок ценных бумаг был относительно неразвит.
Для монополистической стадии рыночного хозяйства характерно быстрое возрастание масштабов функционирования рынка ссудных капиталов и значительное усложнение его организационных форм. Это обусловлено возрастанием объемов воспроизводства, его качественными изменениями, процессом концентрации и централизации банковского капитала, развитием кредитной системы и множеством других факторов.
Современные рынки ссудных капиталов в развитых странах являются одними из наиболее масштабных по объемам сделок и сложных по структуре секторов рыночного хозяйства, причем наблюдается тенденция к их расширению и появлению все большего числа финансовых инструментов, используемых на этих рынках. Соответственно многократно возросла роль рынка ссудных капиталов в экономике, который является одним из важнейших звеньев рыночного хозяйства. Аккумулируя денежные накопления и сбережения, он тем самым определяет масштабы и темпы накопления в стране, а значит, в значительной степени и темпы экономического роста. Он непосредственно влияет на масштабы производства, темпы его развития и его структуру, усиливает концентрацию и централизацию капитала в производстве.
В странах с переходной экономикой рынок ссудных капиталов, как правило, играет гораздо меньшую роль, так как находится в стадии становления. Особенно это касается такого его структурного элемента, как рынок ценных бумаг. Относительная ограниченность рынков ссудных капиталов в этих государствах обусловлена низким по сравнению с развитыми странами уровнем производства, неразвитостью кредитной системы, рыночных институтов и отношений, и т.д. В связи с этим рассматриваемые рынки имеют следующие особенности: незначительные по сравнению с развитыми странами объемы аккумулируемого ссудного капитала, особенно долгосрочного; слабое развитие рынка капиталов; небольшие объемы операций; ограниченное число участников рынка из-за неразвитости небанковских кредитно-финансовых институтов; ограниченный набор используемых финансовых инструментов.
Участников рынка ссудных капиталов можно разделить на финансовых посредников и вспомогательные финансовые организации.
Финансовыми посредниками являются главным образом различные кредитно-финансовые учреждения, которые мобилизуют денежные средства путем принятия финансовых обязательств от собственного имени с целью последующего размещения средств на кредитной основе. К ним относятся центральные банки, коммерческие банки, специализированные банки (депозитные, инвестиционные, сберегательные, ипотечные и т.д.), специальные кредитно-финансовые организации (страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные и трастовые компании, ссудо-сберегательные ассоциации, финансовые компании, кредитные кооперативы, компании финансового лизинга и т.д.), андеррайтеры и дилеры по ценным бумагам, и другие.
Вспомогательные финансовые организации, в отличие от финансовых посредников, не занимаются непосредственно мобилизацией средств и не предоставляют кредиты за свой счет и от своего имени. Они оказывают специализированные услуги, тесно связанные с посредническими операциями на рынке ссудных капиталов. К вспомогательным финансовым организациям относятся фондовые биржи; брокерские компании и агенты; корпорации, занимающиеся предоставлением финансовых гарантий; корпорации, организующие производные финансовые контракты и т.п.
Кредитно-финансовые учреждения (финансовые посредники) формируют достаточно стабильное предложение ссудного капитала. При этом многие участники рынка специализируются либо на привлечении ресурсов из определенных источников, либо на определенных способах привлечения средств и методах кредитования. Уровень и динамику предложения ссудного капитала со стороны кредитно-финансовых учреждений определяет общеэкономическая (в первую очередь финансовая) конъюнктура, проводимая государством денежно-кредитная политика, характер источников аккумулируемых ими средств и т.д.
В последние десятилетия для мировой экономики характерно превышение спроса на ссудный капитал (особенно на среднесрочный и долгосрочный) над его предложением. Это обусловлено необходимостью больших капитальных вложений на техническое перевооружение производства и переквалификацию рабочей силы при конкуренции в условиях НТР, а также значительным увеличением спроса на ссудный капитал со стороны государства.
Заемщиками на рынках ссудных капиталов выступают хозяйствующие субъекты (государственные и акционерные предприятия, частные фирмы и т.д.), государство, население, кредитно-финансовые организации.
Хозяйствующие субъекты используют заемные средства для пополнения собственных оборотных средств и обновления основных фондов. Ресурсы могут предоставляться в форме банковского, коммерческого, лизингового или ипотечного кредита.
Частные лица прибегают к займам в форме ипотечных и потребительских кредитов, государство покрывает бюджетный дефицит за счет средств, полученных в результате продажи на рынке эмитированных им ценных бумаг (казначейских векселей, облигаций, нот и других кредитных обязательств). Спрос на ссудный капитал нередко предъявляют и банки, вынужденные прибегать к займам на межбанковском рынке для поддержания своей ликвидности.
Следует отметить, что место и роль институциональных участников рынков ссудных капиталов меняются в зависимости от уровня развития и структуры рыночного хозяйства. Изменения в структуре общественного воспроизводства приводят к структурной перестройке кредитной системы, которая обеспечивает модификацию механизма кредитования в соответствии с новыми потребностями.
Так, в 60-70 годах XX века в развитых странах НТР привела к структурным сдвигам в экономике, концентрации капитала и образованию многоотраслевых корпораций. Это обусловило снижение роли фондовых бирж и соответственно увеличение роли крупных банков, поскольку способ мобилизации ресурсов через фондовые биржи занимал много времени, был дорогостоящим, не обеспечивал привлечения значительных объемов средств и в силу этого перестал удовлетворять возросшие потребности корпораций.
Наряду с этим развернулась острая конкурентная борьба между банками и развивающимися небанковскими кредитно-финансовыми учреждениями, так называемыми институциональными инвесторами (пенсионными и инвестиционными фондами, страховыми кампаниями, трастовыми кампаниями и т.п.). Располагая значительными долгосрочными ресурсами, небанковские кредитно-финансовые учреждения стали доминировать на рынках долгосрочных кредитов, оттеснив коммерческие банки, которые привлекали депозиты главным образом на короткие сроки и остались основными кредиторами на рынках краткосрочных и среднесрочных ссуд.
Концентрация и централизация капитала в промышленности, диверсификация производства, а также усиление конкуренции на рынках ссудных капиталов привели к ускорению концентрации и централизации банковского капитала, образованию банковских монополий, расширению и изменению депозитной базы коммерческих банков в сторону увеличения доли срочных и сберегательных вкладов, универсализации деятельности крупных банков, в том числе за счет предложения клиентам широкого набора нетрадиционных для банков операций.
С другой стороны, специальные кредитно-финансовые учреждения усилили свое проникновение в сферу банковской деятельности, предлагая на рынках услуги, характерные для банков. В 80-е годы XX века такая функционально-структурная перестройка рынков ссудных капиталов значительно усилилась вследствие дерегулирования экономики и кредитной сферы и развития процесса секьюритизации, что привело к заметному размыванию границ между деятельностью различных типов участников рынка ссудных капиталов.
Следует отметить также заметное возрастание роли государства на рынках ссудных капиталов как заемщика, кредитора и гаранта.
В современных условиях многие государства на постоянной основе мобилизуют значительные объемы ресурсов для финансирования своих расходов путем размещения государственных займов на рынках ссудных капиталов, привлекая инвесторов гарантией возврата средств, налоговыми льготами и т.д.
В то же время повысилось значение государства как кредитора: во-первых, в ряде стран в государственной собственности находится заметная часть кредитных учреждений, что позволяет контролировать значительные объемы ссудных операций; во-вторых, за счет налоговых поступлений государство осуществляет кредитование отдельных крупнейших корпораций и даже отраслей (например, сельского хозяйства, жилищного строительства), а также структурной перестройки экономики, развития инфраструктуры и т.д.
Наконец, государство часто выступает в качестве гаранта сохранности средств населения, привлеченных в депозиты кредитными учреждениями, дает гарантии по обязательствам крупнейших национальных и транснациональных корпораций, по обязательствам населения при предоставлении потребительского и ипотечного кредита банками и небанковскими кредитными учреждениями и др.
Государство не только является активным участником рынков ссудных капиталов, но и оказывает ощутимое воздействие на поведение других субъектов кредитных отношений. Так, государство может устанавливать общие правила функционирования рынка (посредством принятия законов и разработки нормативных актов) и контролировать их выполнение, проводить в соответствии с общеэкономическим курсом правительства государственную денежно-кредитную политику, использовать возможности госбюджета и т.д.
Тенденции развития рынков ссудных капиталов. Последние два десятилетия в развитии рынков наиболее заметными были следующие тенденции.
Во-первых, во многих странах в той или иной степени произошла либерализация рынков ссудных капиталов, дерегулирование их деятельности. Отмена ограничений на определенные операции, на ранее запрещенные виды деятельности коммерческих банков и специальных кредитно-финансовых институтов и другие формы либерализации привели к развитию универсализации деятельности участников рынков, обострению конкуренции между ними.
Во-вторых, усиливается процесс глобализации рынков ссудных капиталов. Многократно возросли масштабы осуществляемых на них операций, увеличились темпы их интернационализации. Если ранее процесс интернационализации охватывал главным образом рынки ссудных капиталов развитых стран, то с 90-х годов XX века характерно распространение этого процесса на развивающиеся страны со сформировавшимися рынками и растущей платежеспособностью. Увеличилось количество мировых финансовых центров, в том числе в регионах с развивающейся экономикой.
Процесс глобализации рассматриваемых рынков обусловлен либерализацией национальных рынков ссудных капиталов, снятием ограничений со многих внешнеэкономических операций, а также прогрессом в области технологий, позволившим увеличить скорость проведения операций с финансовыми инструментами и осуществлять автоматизированное управление портфелями финансовых активов.
С одной стороны, глобализация и интеграция рынков ссудных капиталов позволяет экономическим субъектам находить более выгодные условия для инвестирования сбережений и накоплений, уменьшать стоимость финансирования своих капиталовложений, снижать риски путем международной диверсификации инвестиций и т.п. С другой стороны, глобализация рынков привела к усилению их неустойчивости, причем ускорилась передача кризисных импульсов с одного финансового рынка на другой. Состояние и развитие национальных экономик и рынков стало сильнее зависеть от изменений внешнеэкономической ситуации.
В-третьих, происходит модификация традиционных форм кредитных операций и формирование новых видов финансовых инструментов.
Развитие инструментария рынка ссудных капиталов связано с рядом причин. В частности, усиление неустойчивости рынков стимулировало поиск способов снижения возникающих рисков. Развитие инфляционных процессов обусловило возникновение форм инструментов, позволяющих предотвратить инфляционное обесценение финансовых активов. Превышение спроса на кредитные ресурсы над их предложением привело к созданию финансовых инструментов, позволяющих расширить доступ к источникам ссудного капитала. Долговые кризисы как в развитых, так и в развивающихся странах заставили усилить поиски способов улучшения ликвидности заемщиков и кредиторов. Кроме того, движущим мотивом является получение дополнительной прибыли за счет операций с новыми финансовыми инструментами.
В результате на рынке ссудных капиталов появились новые финансовые инструменты, базисные и производные: коммерческие ценные бумаги, секьютизированные активы, кредитные деривативы — свопы невозвратами кредитных сумм, опционы по невозвратным кредитным суммам, опционы по кредитным спрэдам, структурированные долговые обязательства по кредитному соглашению, долговые обязательства по дополнительно заимствованным средствам и т.д.
Рассмотренные причины также привели к созданию комплексных финансовых инструментов, которые представляют собой сочетание традиционных долговых требований и обязательств с производными финансовыми инструментами. Например, в настоящее время в мировой практике к стандартным соглашениям о банковских ссудах часто прилагаются свопы или процентные опционы, которые защищают заемщика от колебаний процентных ставок.
Особенности международных рынков
Углубление международного разделения труда, развитие торговли между странами неизбежно приводит к образованию мирового рынка.
Мировой рынок товаров и услуг представляет собой систему экономических отношений в сфере обмена, которая складывается между субъектами (государствами, предприятиями, осуществляющими внешнеэкономическую деятельность, финансовыми институтами, региональными блоками и т.д.) по поводу купли-продажи товаров и услуг, т.е. объектов мирового рынка.
Как целостная система мировой рынок сложился к концу XIX века одновременно с завершением формирования мирового хозяйства.
Мировой рынок товаров и услуг имеет свои особенности. Главное состоит в том, что сделки по купле-продаже товаров и услуг совершаются резидентами различных государств; товары и услуги, перемещаясь от производителя к потребителю, пересекают границы суверенных государств. Последние, реализуя свою внешнеэкономическую (внешнеторговую) политику, с помощью различных инструментов (таможенных пошлин, количественных ограничений, требований соответствия товаров тем или иным стандартам и т.п.) оказывают существенное влияние на товарные потоки как с точки зрения географической направленности, так и отраслевой принадлежности, интенсивности.
Регулирование движения товаров на мировом рынке осуществляется не только на уровне отдельных государств, но и на линии межгосударственных институтов – Всемирной торговой организации (ВТО), Европейского Союза, Североамериканского Соглашения о свободной торговле и др.
Например, основополагающими принципами и правилами ВТО являются:
• предоставление режима наибольшего благоприятствования в торговле на недискриминационной основе;
• взаимное предоставление национального режима товарам и услугам иностранного происхождения; регулирование торговли преимущественно тарифными методами;
• отказ от использования количественных ограничений;
• транспарентность торговой политики;
• разрешение торговых споров путем консультаций и переговоров.
Все страны-члены ВТО (а их насчитывается более 140) принимают обязательство по выполнению порядка 20 основных соглашений и юридических инструментов, объединенных термином «многосторонние торговые соглашения», охватывающих свыше 90% всей мировой торговли товарами и услугами.
Конкурентная борьба на мировом рынке проходит в более разнообразных, чем на рынках отдельных стран, формах и предполагает использование широкого спектра методов. Неценовая конкуренция в современных условиях является доминирующей, ценовая конкуренция характерна для абсолютного меньшинства товаров. Неценовая конкуренция предполагает конкурирование товаров по качественным параметрам, а также по «пакету услуг», «прилагаемому» к товару.
Изменение конкурентоспособности товара имеет ряд последствий, в частности, изменение структуры и направленности товарных потоков в мировой экономике, а также коррекция роли и «веса» тех или иных стран. Например, в последние десятилетия в мировом экспорте значительно укрепились позиции новых индустриальных стран и Китая, удельный вес США, напротив, заметно сократился.
Показатели и функции международной торговли. Формы международной торговли.
Если внешняя торговля представляет собой торговлю одной страны с другими странами, состоящую из ввоза (импорта) и вывоза (экспорта) товаров и услуг, то международная торговля – это совокупность внешней торговли стран мира.
Внешнюю и международную торговлю характеризуют такие важнейшие показатели, как общий объем (товарооборот), товарная структура, географическая структура.
ХХ век был отмечен более высоким ростом мирового экспорта в сравнении с темпами роста мирового ВВП или объемом промышленного производства.
Как видим, динамика структуры мирового экспорта по основным группам товаров развивается таким образом, что превалирующей группой по-прежнему остается продукция обрабатывающей промышленности с возросшим вдвое удельным весом на фоне значительного сокращения продовольствия и сырья.
При этом важно отметить, что структура экспорта отражает уровень экономического развития страны. Поэтому закономерно, что в экспорте развитых стран преобладает продукция обрабатывающей промышленности, а в экспорте развивающихся – аграрно-сырьевая продукция. Кроме того, конъюнктура цен на мировых рынках более благоприятна на продукцию обрабатывающей промышленности, чего не скажешь о продовольствие или сырье.
Международная торговля влияет на состояние национальной экономики, выполняя следующие задачи:
- Восполнение недостающих элементов национального производства, которое делает «потребительскую корзину» экономических агентов национальной экономики более разнообразной;
- Трансформация натурально-вещественной структуры ВВП вследствие способности внешних факторов производства видоизменять и разнообразить эту структуру;
- Эффектообразующая функция, т.е. способность внешних факторов влиять на рост эффективности национального производства, максимизацию национального дохода при единовременном сокращении общественно необходимых затрат на его производство.
Международный кредитный рынок
Значительным сегментом международного финансового рынка является международный кредитный рынок. Его существование стало важным фактором финансовой глобализации. Именно долговой характер современной экономики ускорил процессы глобализации мировых финансов в связи с тем, что подавляющее число стран в мире, испытывая недостаток в собственных ресурсах, прибегает к внешнему кредитованию. Если речь идет о промышленно развитой стране, то она, как правило, является и дебитором, и кредитором одновременно (США, Германия, Франция, Швеция и др.). Если же субъектом международного кредита выступает развивающееся или переходное к рынку государство, то оно, как правило, является чистым дебитором. Причем по мере финансовой глобализации зависимость этих стран от внешних заимствований только возрастает. Таким образом, международный кредитный рынок стал важным фактором глобализации мировых финансов.
Международный кредитный рынок – это составная часть международного финансового рынка, где осуществляется движение ссудного капитала (кредита) между странами (заемщиками и кредиторами) на условиях возвратности, платности и срочности.
Международный кредитный рынок имеет все характеристики, свойственные рынку как экономическому явлению.
Основные характеристики международного кредитного рынка:
Показатель
Характеристика международного кредитного рынка
Наличие продукта, произведенного на продажу
Кредит
Основная функция рынка
Купля-продажа кредитов на международном кредитном рынке
Участники рынка
Кредиторы, заемщики (дебиторы) и посредники (банки, международные финансовые организации и др.)
Цена кредита
Цена международного кредита – процент, определяемый на основе закона спроса и предложения на кредит
Регулирование рынка
Саморегулирование между народного кредитного рынка и регулирование со стороны международных, региональных и национальных валютно-финансовых организаций
Объектом купли-продажи на международном кредитном рынке является заемный (ссудный) капитал (кредит), привлекаемый из-за границы или передаваемый в ссуду юридическим и физическим лицам иностранных государств. Субъектами (участниками) международного кредитного рынка выступают государства, международные финансовые организации, юридические лица (банки, компании, транснациональные корпорации и банки, центральные банки, биржи, финансовые фонды, пенсионные фонды, ссудосберегательные учреждения, инвестиционные фонды и др.), а также частные лица.
С функциональной точки зрения международный кредитный рынок – это система рыночных отношений, обеспечивающая аккумуляцию и перераспределение кредитов между странами в целях непрерывности и рентабельности процесса воспроизводства.
Исторически международный кредитный рынок возник как интеграция операций национальных кредитных рынков, расширение их международных операций, интернационализация деятельности национальных кредитных рынков. Современный международный кредитный рынок существует с конца XIX в. После Второй мировой войны международный кредитный рынок развивался медленно, преимущественно как рынок краткосрочного кредитования (до одного года) с тенденцией расширения спроса на средне- и долгосрочные кредиты (до 15 лет). В дальнейшем темпы роста международного кредитного рынка нарастали, в настоящее время его годовой объем составляет более 2 трлн. долл. США. За почти 170-летнюю историю своего существования международный кредитный рынок приобрел ряд характерных особенностей.
Международный кредитный рынок обладает эффектом кредитного мультипликатора-коэффициента, отражающего связь между депозитами и увеличением кредитных операций путем создания межбанковских депозитов.
Международный кредитный рынок не имеет четких пространственных и временных границ. Он функционирует непрерывно, с учетом смены часовых поясов в поисках оптимальных условий купли-продажи кредитов.
Институциональная особенность международного кредитного рынка состоит в том, что он представляет совокупность кредитно-финансовых учреждений, через которые осуществляется купля-продажа кредитов. К таким учреждениям относятся частные фирмы и банки (в условиях глобализации – это ТНК и ТНБ), фондовые биржи, государственные предприятия, центральные банки, правительственные и муниципальные органы, международные финансовые институты.
Международный кредитный рынок отличается ограниченным доступом заемщиков. Основными заемщиками на этом рынке являются ТНК, правительства и международные финансовые организации. Развивающиеся и переходные к рынку страны имеют ограниченные возможности выступать в качестве заемщиков на международном кредитном рынке, получая в основном более дорогие кредиты. Вместе с тем внутрифирменные поставки расширяют возможности внутрикорпоративного кредитования.
Международный кредитный рынок использует валюты ведущих стран и международные валютные единицы. На международном кредитном рынке доминируют доллар США, евро, иена.
Особенностью является универсальность международного кредитного рынка. На этом рынке осуществляются кредитные, расчетные, валютные, гарантийные, консалтинговые и другие операции.
Для международного кредитного рынка характерны упрощенные стандартизированные процедуры совершения сделок с использованием новейших компьютерных технологий.
Регулирование международных рынков
За последние десятилетия объем мирового рынка услуг возрос в шесть раз и составил 600 млрд. долл. Доля услуг в мировом товарообороте достигла 19%. Если же суммировать доходы от инвестиций и заработную плату, то данный показатель возрастет до 33%, при этом экспорт услуг возрос на 18,7%. Такой рост связан с наличием определенных факторов, и прежде всего с революционными технологическими изменениями, приведшими к появлению новых видов услуг и расширению спроса на уже имеющиеся; повышением темпов технологических программ в области телекоммуникаций и информации, что также привело к появлению новых видов услуг, например, к развитию рынка мобильных систем связи; увеличением спроса на те виды услуг, которые имели товарную форму (финансовые услуги, страхование, банковские услуги).
Рост международной торговли услугами, превращение их в составной элемент внутрипроизводственной деятельности ТНК поставили вопрос о необходимости регулирования мирового рынка услуг. Первые шаги в этом направлении были сделаны еще в 70—80-е гг., когда регулирование экономики перешагнуло национальные границы и охватило сферу не только международной торговли, но и сферу услуг. В эти годы государство жестко регулировало международный рынок услуг. Проводя политику протекционизма, защищая молодой сектор услуг, оно ввело определенные ограничения, барьеры, различные формы таможенного контроля, контроль за ценами, стандарты и получение лицензий. ОЭСР приняла общие и специальные ограничения; правила «истеблишмента», определяющие порядок со-здания и функционирования иностранной фирмы на территории государства, и законы, регулирующие данный порядок; режим заключаемых сделок, обязательств по использованию местных ресурсов, правила дифференцированного отношения к отечественным и иностранным фирмам.
Такое регулирование рассматривалось как приоритетное направление национальной политики, были введены ограничения движения рабочей силы и капитала в целях борьбы с инфляцией, запрещено использование информации, обработанной за рубежом. Кроме того, были приняты ограничения, связанные с прямыми иностранными инвестициями, установлены правила, запрещающие предоставление услуг иностранными фирмами, например, они не могли проводить прямое личное страхование граждан; был регламентирован порядок использования иностранной фирмой рабочей силы и услуг отечественных фирм. Целью данной политики была прежде всего защита интересов потребителя, преодоление отсутствия необходимой информации о мировом рынке услуг, что ограничивало возможности потребительского выбора. Политика регулирования рынка услуг являлась частью государственной ценовой и антиинфляционной политики.
Впоследствии регулирование отошло на второй план не только внутри стран, но и в международном масштабе, начался период либерализации торговли услугами.
Основная идея либерализации заключалась в возможности использования тех же правил, что и для внешней торговли товарами: недискриминация, национальный режим, транспарентность (гласность и единство прочтения законов), неприменение национальных законов в ущерб иностранного производителя. Кроме того, эту идею диктовала необходимость установить специальные правила организации мирового рынка услуг — правила доступа на мировой рынок услуг, тип защитных мер, порядок защиты интеллектуальной собственности. Однако и в таком регулировании были свои проблемы — регулирование услуг связано с регулированием условий инвестиций, что осложняло поставленные задачи.
В основу международного механизма регулирования услуг были положены следующие принципы:
• Рыночной конкуренции. Обеспечение равных конкурентных возможностей для всех стран, свободное вхождение в рынок, снятие существенных ограничений и барьеров в виде тарифов, пошлин, налогов, демпинга.
• Режима наибольшего благоприятствования, позволяющего странам беспрепятственно участвовать в мировом рынке услуг, оказание определенной поддержке со стороны государства субъектам рынка, поощрения экспорта и импорта услуг.
• Специфического и дифференцированного отношения к развивающимся странам, что выражалось в снятии ограничений на предоставление современных услуг, особенно техноло-гических, в расширении возможностей этих стран в участии в качестве экспортеров и импортеров на рынках услуг, в оказании отдельным развивающимся странам с наименее развитой экономикой помощи в использовании технологии, приобретении патентов и лицензий, развитии туристических услуг, консалтинга и инжиниринга.
Результатом переговоров «уругвайского раунда» было достижение соглашения о либерализации торговли услугами.
Действующая в настоящее время система регулирования функционирует на нескольких уровнях, для каждого из которых характерно наличие ряда специфических организаций.
Существенную роль играют двусторонние соглашения как отраслевые (чаще всего по транспорту и связи), так и торгово-экономические, в которых рассматриваются отдельные аспекты торговли услугами и инвестиции в эту сферу. Но в последние годы их роль снижается, что связано с необходимостью создания эффективного международного механизма, который бы координировал ВТО.
Не меньшее значение имеет и многостороннее регулирование внутри интеграционного объединения. В ЕС, например, сняты ограничения на взаимную торговлю товарами и услугами.
Важной формой является регулирование торговли услугами в рамках международных организаций. Подготовкой соглашений по этим вопросам занимаются специальные межправительственные организации (ИКАО, ИМО, ВТО), а также международные торгово-экспортные организации широкого профиля (ВТО, ЮНКТАД, ОЭСР). Международной торговлей услугами на данный момент заняты 40 организаций.
Регулирование услуг на международном уровне дополняется регулированием внутри страны. Особенно это касается таких услуг, как технологический обмен. Вплоть до конца 70-х гг. рынки технологий характеризовались очень высокой степенью государственного вмешательства. С помощью косвенных мер регулирования (главным образом фискальных и денежно-кредитных) государство поощряло как распространение, так и использование новых технологий. Особенно наглядно это проявилось в США, где проводилось льготное налогообложение инновационных фирм, было отменено двойное налогообложение передачи технологий, предоставлялись льготные кредиты.
В 80 гг. государственное воздействие, искажающее «естественно» возникающие соответствия между спросом и предложением, было ограничено (прежде всего это коснулось налоговых льгот). Тенденция снижения налогового бремени осталась, но произошло снижение ставок, а не предоставление льгот.
Государственная прямая поддержка стала больше концентрироваться на предконкурсной стадии, когда проектируется базовая технология, после создания которой компании разраба-тывают свои фирменные модификации. Практически отошла в прошлое и такая модель государственной поддержки, при которой финансирование из бюджета распространяется на все этапы инновационного цикла. В настоящее время поощряется лишь увеличение расходов на НИОКР, что направлено на стимулирование распространения нововведений (бесплатный доступ к знаниям).
Составной частью государственной инновационной политики 80—90-х гг. стали и специальные программы распространения технологии. В настоящее время государство вновь начало поощрять рынок рискового капитала, упрощать административные требования к созданию наукоемких компаний.
Еще одним важным рычагом государственного воздействия на рынки технологий является изменение в системах интеллектуальной собственности, например, расширение правовой за-щиты, принятие законов об увеличении срока патентов, удешевление патентов, государственные субсидии экспорта.
Не последнее место в таком регулировании занимает транспорт и международный туризм, где все действия государства направлены на либерализацию торговли.
Структура международного рынка
Наряду с мировыми рынками товаров, капиталов, рабочей силы существует и взаимодействует с ними мировой рынок услуг. Специфическая особенность услуги как товара состоит в том, что она не имеет вещественной формы, а выступает как результат определенной деятельности. Производство и купля-продажа услуг подчинены действию закона стоимости, и их обмен на товары в материально-вещественной форме или другие услуги производится в соответствии с количеством затраченного на их производство труда. Услуги на мировом рынке – это поступающие на внешний рынок услуги, т.е. потребительские стоимости.
Мировой банк классифицирует услуги по принципу их взаимодействия с другими формами МЭО на следующие группы:
• факторные услуги – платежи, возникающие в связи с международным движением капиталов, рабочей силы и технологии;
• нефакторные услуги – остальные виды услуг (транспорт, туризм и прочие неофициальные услуги).
В системе национальных счетов услуги подразделяются на потребительские (туризм, гостиничные услуги), социальные (образование, медицина), производственные (инжиниринг, консалтинг, финансовые и кредитные услуги), распределительные (торговые, транспортные, фрахтовые).
Международная торговля услугами (МТУ) – это специфическая форма мирохозяйственных связей по обмену услугами между продавцами и покупателями разных стран.
Мировой рынок услуг разбивается на более узкие рынки, так как услуги разнообразны и разнородны. В основе этого рынка лежит огромная и быстрорастущая часть мирового хозяйства – сфера услуг. Предоставление услуг – самая динамичная статья мировой торговли, так доля всех видов услуг в ВВП развитых стран близка к 70%. В развивающихся странах этот показатель приблизился к 55%.
Мировой рынок услуг состоит из множества более узких «специализированных» рынков, что вызвано разнородностью и разнообразием услуг. В услуги обычно включают транспорт, связь, торговлю, материально-техническое снабжение, сбыт и заготовки, бытовые жилищные и коммунальные услуги, общественное питание, гостиничное хозяйство, туризм, финансовые и страховые услуги, науку, образование, здравоохранение, физкультуру и спорт, культуру и искусство, а также инженерно-консультационные услуги, информационные и вычислительные, рекламу, юридические, биржевые и посреднические услуги, операции с недвижимостью и в области аренды оборудования, услуги по изучению рынков и контролю за качеством: предпродажный и послепродажный сервис, техническое обслуживание, деятельность государственных учреждений, организаций и ведомств. В ряде стран к услугам причисляют и строительство.
Услуги растут более высокими темпами по сравнению с внешней торговлей; для двукратного роста потребовалось всего лишь семь – восемь лет по сравнению с 15 годами, которые были необходимы для аналогичного увеличения объема экспорта. Кроме того, международная торговля услугами оказывает все большее влияние на международную торговлю товарами. Так, например, для поставки товаров за рубеж привлекается все больше услуг, начиная с анализа рынков и кончая транспортировкой товаров.
Международная торговля услугами имеет ряд особенностей по сравнению с традиционной торговлей товарами.
Во-первых, услуги в отличие от товаров производятся и потребляются в основном одновременно и не подлежат хранению. Поэтому большинство видов услуг базируется на прямых контактах между производителями и потребителями, что обособляет международную торговлю услугами от торговли товарами, в которой часто используется посредничество.
Во-вторых, эта торговля тесно взаимодействует с торговлей товарами и оказывает на нее все возрастающее воздействие. Для поставок за рубеж товаров привлекается все больше услуг, начиная с анализа рынков и кончая транспортировкой товаров. Успех товара на внешнем рынке во многом зависит от качества и количества услуг, привлекаемых для его производства и реализации (включая послепродажное обслуживание).
В-третьих, сфера услуг обычно больше защищена государством от иностранной конкуренции, чем сфера материального производства. Более того, транспорт и связь, финансовые и страховые услуги, наука во многих странах традиционно находятся в полной или частичной собственности государства или же строго контролируются им. Импорт услуг в значительных масштабах может, как считают общественность и правительства многих стран, представлять собой угрозу для их благосостояния, суверенитета и безопасности. В результате перед международной торговлей услугами больше барьеров, чем перед торговлей товарами.
В-четвертых, не все виды услуг, в отличие от товаров, пригодны для широкого вовлечения в международный хозяйственный оборот. В первую очередь это относится к некоторым видам услуг, поступающих преимущественно в личное потребление (например, коммунальные и бытовые).
Причины, стимулирующие быстрый рост мирового рынка услуг, следующие:
• высокий уровень жизни, повышающие спрос на услуги; развитие всех видов транспорта, стимулирующих международную мобильность, как предпринимателей, так и населения;
• новые формы связи, позволяющие заменить личные контакты продавцов и покупателей;
• ускорившийся процесс расширения и углубления международного разделения труда, ведущий к образованию новых видов деятельности, прежде всего, в непроизводственной сфере.
На современном этапе международная торговля услугами характеризуется следующими особенностями:
• снизилась доля фрахта и других транспортных услуг, что связано с уменьшением удельного веса сырья в международной торговле;
• увеличивается доля туризма в экспорте услуг, что обусловлено ростом доходов населения, совершенствованием средств транспорта, развитием инфраструктуры туризма;
• наиболее динамично развивающимся сегментом мирового рынка услуг стал сегмент «особые частные услуги», в состав которого входят финансовые и разнообразные бизнес-услуги; происходит сокращение доли официальных или правительственных услуг;
• возрастает доля развивающихся стран, в первую очередь, за счет стран Азии, например, Южная Корея специализируется на инженерно-консультационных строительных услугах, Сянган и Сингапур ориентированы на финансовые услуги.
Современный международный рынок
Мировой рынок – это сфера устойчивых товарно-денежных отношений между странами, основанных на МРТ и разделении факторов производства. Является центральной категорией международной экономики, которая включает все основные параметры мирового рынка (МР) и дополняет их другими существенными чертами, связанными с международной мобильностью факторов производства.
Возникновение и становление мирового рынка обусловлено развитием МРТ и товарного производства.
Решающее влияние на формирование как национального, так и мирового рынка оказала крупная машинная промышленность.
Эта творческая роль крупной промышленности обусловлена рядом обстоятельств:
Во-первых, в погоне за получением более высокой нормы прибыли предприниматели ищут оптимальные условия реализации своей продукции за пределами своей страны.
Во-вторых, в отличие от ремесла и мануфактуры крупная машинная промышленность дает возможность производить большие партии товаров для продажи, в то время как емкость внутреннего рынка ограничена платежеспособным спросом и физическими возможностями человека. Это приводит к расширению внешней торговли и к развитию емкости мирового рынка.
В-третьих, неравномерность развития различных отраслей хозяйства внутри страны требует расширить продажу наиболее развитых отраслей за национальными границами.
В-четвертых, массовое производство товаров на базе крупной машинной промышленности вызывает возрастание спроса на сырьевые товары, и таким образом разные страны участвуют в международной торговле не только как покупатели, но и как продавцы.
Мировой рынок существует уже более 300 лет, и в процессе его развития сформировался ряд функций, которые он выполняет в мировой экономике.
Интегрирующая функция состоит в том, что благодаря рынку обособленные национальные хозяйства образуют единую хозяйственную систему – мировую экономику.
Систематизирующая функция МР проявляется в ранжировании государств в соответствии с уровнем их экономического развития и достигнутой экономической мощью.
Опосредующая функция выражается в том, что мировой рынок реализует результаты участия государства в МРТ. Он позволяет (или нет) превратить продукт абстрактного и конкретного труда в товар, поскольку только на мировом уровне (рынке) предложение может найти (или нет) спрос.
Информационная функция мирового рынка заключается в сообщении продавцу (производителю) и покупателю (потребителю), насколько их индивидуальные (национальные) затраты на производство продукта, качество конечного продукта и исходного сырья соответствуют интернациональным (среднемировым).
Стимулирующая (оптимизационная) функция мирового рынка непосредственно вытекает из информационной. На основе полученной от рынка информации элементы мирового рынка корректируют свое производство (объем, структуру, затраты) в соответствии с тенденциями международной экономики.
Санирующая (оздоровительная) функция означает очищение рынка и экономики наиболее демократичным путем от экономически неэффективных структур.
Все функции МР реализуются посредством конкуренции, которая может быть более или менее совершенной.
Совокупность связанных между собой институтов, действующих в пределах особых рынков и выполняющих определенные функции, составляет инфраструктуру рыночной экономики. Классификация рыночной инфраструктуры, ее специфическое содержание определяются особенностями рынков, в пределах которых функционируют данные элементы.
Рынок товаров и услуг представляют: товарные биржи; предприятия оптовой и розничной торговли; ярмарки и аукционы; фирмы, занимающиеся сбором, обработкой и снабжением информацией участников рыночных отношений, рекламой, маркетингом; различные посреднические компании; сервисные службы и т. д.
Рынок капиталов включает кредитный рынок, рынок ценных бумаг и т. д.
Кредитный рынок – это рынок заемного капитала. Функционирование данного рынка обеспечивается посредством банков, страховых компаний, различных фондов, способных мобилизовывать свободные денежные средства и превращать их в кредиты. На рынке ценных бумаг продаются, прежде всего, доли участия в собственности предприятия. Операции с ценными бумагами происходят на фондовой бирже.
Рынок труда существует наряду с рынком капиталов, выступая составной частью рынка факторов производства. На рынке труда осуществляется купля-продажа рабочей силы. Организован он в виде биржи труда.
Стратегии на международных рынках
Существуют следующие варианты осуществления деятельности фирмы на мировом рынке:
1) передача права на использование собственных технологий фирмы, на производство или сбыт ее продукции иностранным фирмам;
2) усиление национального производства и вывоз продукции на зарубежные рынки, применяя собственные и другие сбытовые каналы;
3) следование многонациональной стратегии, в рамках которой разрабатывается отдельная стратегия для каждой страны, отвечающая вкусам потребителей и конкурентным условиям стран. Действия фирмы в одной стране не зависят от деятельности фирмы в другой стране;
4) следование глобальной стратегии низких издержек, при которой фирма ориентирована на низкозатратное производство на всех стратегически важных рынках мира. Цель — достижение низкого уровня издержек в сравнении с конкурентами в рамках мирового рынка;
5) следование глобальной стратегии дифференциации, при которой фирма дифференцирует свой товар по одним и тем же характеристикам в разных странах с целью создания своего постоянного имиджа на мировом рынке; проводится жесткая координация деятельности во всех странах;
6) следование глобальной стратегии фокусирования, при которой фирма обслуживает идентичные ниши на каждом стратегически важном национальном рынке; действия координируются на основе низких издержек и дифференциации.
Продажа лицензий целесообразна в том случае, когда фирма, обладая серьезными техническими разработками, не может самостоятельно осуществлять свою деятельность в других странах из-за недостаточности ресурсов, либо отсутствия зарубежных организационных структур. При передаче патентов и прав на использование технологий фирмы получают возможность иметь доход за счет роялти.
В качестве хорошей первоначальной стратегии с целью дальнейшего увеличения продаж на мировом рынке выступает развитие местного производства и экспорт продукции в другие страны. Это снижает риск и потребность в финансовых ресурсах, позволяя минимизировать прямые инвестиции в иностранные государства. Такие стратегии широко распространены, например, среди корейских компаний: товар производится на территории страны, а сбытовая деятельность осуществляется за границей.
Многонациональная стратегия заключается в приспособлении стратегического подхода к условиям каждой страны, где действует фирма. Это означает создание в целевых странах юридически независимых компаний, разработку частных стратегий, соответствующих условиям данной страны, при минимальной координации или даже ее отсутствии внутри МНК как целого. Данная стратегия характеризуется также ориентацией на местных поставщиков и полной адаптацией к специфике национального спроса, культуре и обычаям страны.
Основной целью многонациональной стратегии является обеспечение соответствия местным условиям страны, а не конкурентного преимущества в мировом или даже национальном масштабе. Для МНК многонациональная стратегия — сугубо вынужденный шаг, обусловленный спецификой рынка.
В отраслях с глобальной конкуренцией позиция фирмы в одной стране оказывает серьезное влияние на ее позиции в других. Конкурентные преимущества фирмы, завоеванные фирмой на национальном рынке, дополняются преимуществами, появляющимися в других странах. Продажи товаров осуществляются в большинстве стран, выступающих важными рынками сбыта товаров фирмы. Это предполагает значительный масштаб деятельности, сокращающий затраты на НИОКР и позволяющий применять последние его достижения. Основной задачей становится определение цепочки ценности, ее звеньев и осуществление деятельности в мировом масштабе.
Глобальная стратегия предполагает использование двух методов, благодаря которым фирмы могут достичь конкурентного преимущества или скрыть определенные недостатки работы в какой-либо стране: во-первых, размещение определенных видов деятельности в разных странах для наилучшей работы на рынке многих стран; во-вторых, координация деятельности рассредоточенных отделений.
Оба метода направлены на достижение наилучших результатов деятельности предприятия, максимизацию ценности (в терминологии М. Портера). С этой точки зрения каждый участник технологической цепочки, доводящей товар до конечного потребителя, добавляет некоторую ценность. В первом методе увеличение совокупной ценности достигается за счет использования страновых преимуществ, а во втором — вследствие лучшей организации МНК, например, специализации подразделений, переноса технологий или использования торговой марки.
Деятельность, направленная на работу с покупателем, должна быть сосредоточена в непосредственной близости от него (это маркетинг, распространение товаров и послепродажное обслуживание). Определенные виды производства должны находиться как можно ближе к покупателю, что связано как с высокими транспортными расходами, так и с более тесным сотрудничеством с покупателем.
Нередко выпуск продукции и поставка сырья могут производиться независимо от близости к клиенту, и здесь особое значение приобретают наименьшие издержки или диверсификация в международном масштабе.
При формировании глобальной стратегии фирма должна определиться, во-первых, с тем, целесообразно ли сосредоточить свою деятельность в одной, нескольких или многих странах, а во-вторых, на каких странах остановить свой выбор.
В случае сосредоточения деятельности в одной стране производится поставка уже готовых материалов в другие страны. Конкурентное преимущество достигается за счет эффекта масштаба, снижения издержек при выпуске нового вида продукции.
Рассредоточение целесообразно, когда местные потребности различны, транспортировка, связь и хранение сильно влияют на конечную цену в сторону удорожания. Это необходимо также для улучшения маркетинга в зарубежной стране и тесного взаимодействия с покупателями, для получения актуальной информации о стране.
Выбор между сосредоточением и рассредоточением зависит от вида деятельности, которую выполняет фирма.
При производстве грузовиков такие компании, как Daimler-Benz и Volvo, осуществляют разработку новых моделей и совершенствование уже существующих в стране базирования, а сборку — в других странах. Шведская фирма Electrolux использует стратегию сильного рассредоточения, используя при этом прямые зарубежные инвестиции. Это вызвано необходимостью находиться как можно ближе к конечному потребителю и быстро реагировать на его изменяющиеся запросы.
Кроме определения места осуществления того или иного вида деятельности, перед фирмами встает задача выбора страны. При проведении глобальной стратегии фирма может выполнять определенные операции не только в стране базирования, но и в других, более выгодных регионах. Основная причина, по которой тот или иной вид деятельности сосредоточен в определенной стране — более низкая стоимость факторов производства. Однако уже сегодня фирмы переводят деятельность за границу и по другим причинам: помимо более дешевого сырья и рабочей силы, интерес вызывают научные кадры и информационные базы. Кроме того, фирмы, заинтересованные в более прочных деловых отношениях с зарубежными партнерами, стремятся разместить филиалы в соответствующих странах.
Во многом перенос отдельных видов деятельности в другие страны зависит от политической ситуации в них. При введении квот или налогов на ввоз импортных товаров цены на продукцию фирм возрастают и делают товары неконкурентоспособными. В целях сохранения рынков сбыта фирмы переводят свою деятельность на территорию этих стран.
Опираясь на модель национального ромба, М. Портер сформулировал перечень вопросов, позволяющих выбрать страну базирования наилучшим образом.
В блоке «стратегия фирм, их структура и соперничество» наиболее существенны ответы на следующие вопросы:
- Соответствуют ли стиль менеджмента и преобладающие типы организационных структур в стране потребностям отрасли?
- Какие виды стратегии основаны на принятых в стране организационных
нормах?
- Привлекает ли отрасль в данной стране наиболее талантливых людей?
- Соответствуют ли цели инвесторов потребностям увеличения конкурентоспособности отрасли?
- Имеются ли у фирмы достойные конкуренты на внутреннем рынке?
Блок «факторы производства» требует прояснения таких условий:
- Располагает ли страна особенно развитыми или наиболее подходящими факторами производства? Если да, то в каких сегментах и для каких конкурентных стратегий они наиболее пригодны?
- Располагает ли страна лучшими, чем за рубежом, механизмами создания факторов для данной отрасли (специальные исследовательские программы, выдающиеся учебные заведения и т. п.)?
- Отражает ли невыгодное положение с отобранными факторами производства ситуацию, сложившуюся в международном масштабе?
Специфика спроса в данной стране также может способствовать или препятствовать реализации глобальной стратегии.
В блоке «условия спроса» надо учесть:
- Являются ли покупатели продукции в данной стране наиболее разборчивыми н требовательными? Если да, то в каких сегментах рынка?
- Существуют ли в стране необычные потребности в продукции данной отрасли, которые, однако, могут быть легко инициированы и в других местах?
- Предвосхищают ли потребности покупателей в данной стране потребности покупателей в других странах?
- Являются ли каналы распределения и сбыта в стране достаточно высоко
развитыми и предвосхищают ли они мировые тенденции?
Анализ родственных и смежных отраслей должен дать ответы на такие вопросы:
- Имеет ли данная страна снабжающие отрасли мирового уровня? Если да, то для каких сегментов отрасли?
- Имеет ли страна сильные позиции в важных смежных отраслях?
Другая возможность достижения конкурентного преимущества — координация деятельности фирмы при осуществлении глобальной стратегии. Согласование деятельности предполагает обмен информацией, распределение ответственности и согласование усилий фирмы в заданном направлении. Преимущество координации состоит в накоплении знаний и опыта, приобретаемых в разных местах. Это дает фирме отдачу от масштаба за счет распределения задач среди отделений согласно их специализации. Координация может усилить дифференциацию продукции фирмы, клиенты которой работают во многих странах одновременно. Способность обслуживать мобильных и многонациональных клиентов является достаточно важным аргументом в пользу хорошей координации деятельности отделений.
Осуществление согласованных действий различных отделов фирмы во многих странах осложняется трудностями организационного характера и согласования интересов филиалов и фирмы в целом, культурными и языковыми барьерами.
Участники международного рынка
Участники международного финансового рынка с институционной точки зрения — это совокупность кредитно-финансовых учреждений, из-за которых осуществляется движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений.
Участников международного финансового рынка можно классифицировать по таким признакам:
І. По характеру участия субъектов в операциях:
• Неопосредствованные (прямые) участники — биржевые члены соответствующих рынков производных финансовых инструментов, которые заключают соглашения за свой счет и/или за счет и по доверенности клиентов, которые не являются членами биржи.
• Опосредствованные (косвенные) участники — это участники, которые не являются биржевыми членами и соответственно должны обращаться к услугам прямых участников рынка (наибольшие маркет-мейкери).
ІІ. По цели и мотивам участия на рынке:
• Хеджеры — участники мирового финансового рынка, которые используют инструменты рынка деривативов для страхования курсового (ценового) риска, риска трансферта, который присущий финансовым инструментам, своих активов или конкретных соглашений на рынке спот. Требованиям хеджера в процессе выполнения соглашения, как правило, отвечает реальный финансовый инструмент, который он имеет или будет иметь на момент выполнения соглашения. Хеджирование — проводка операций, направленных на минимизацию финансовых рисков, связанных с существующими или будущими позициями. Это достигается путем создания позиции на рынке деривативов, которая была бы противоположная позиции, которая уже существует или планируется, на рынке реального актива.
• Спекулянты — заключают соглашения исключительно с целью заработать на благоприятном движении курсов, и потому движение курса для них есть желательным. Они осуществляют куплю (продажа) контрактов, чтобы позднее продать (купить) их за высшей (низшей) ценой и не имеют целью страховать современные и будущие позиции от курсового риска.
Спекулянтов можно поделить на две самостоятельных группы:
а) трейдеры — стараются использовать колебание курса одного или нескольких контрактов, который достигается куплей контрактов (или ценных бумаг), когда можно ожидать повышение их цены, и продажей при обратному ее движении. Для открытия позиции за производными операциями нужны относительно небольшие расходы капитала (начальная или депозитная маржа) сравнительно с общей суммой контракта. Возникает «эффект рычага» (leverage efect), который дает возможность получить большие прибыли или вызвать большие убытки. Например. при купле облигационного контракта нарицательной стоимостью 200 000 ф. ст. начальная маржа составляет 3 %, т.е. 6000 ф. ст. Курс фьючерса на момент купли равняется 100. Если курс поднимется до 101 (т.е. меньше как на 1 %), то продажа контракта может принести брутто-доход на сумму 2000 ф. ст, что равняется 33,33 % израсходованного капитала (6000 ф. ст). Но если курс фьючерса падает до 99 (т.е. на 1 %), то спекулянт теряет уже 33,33 % средств. Трейдери оказывают содействие повышению и увеличению ликвидности рынка и таким образом обеспечивают самую способность рынка функционировать.
б) арбитражеры — стараются использовать отличия курса в разное время или на разных рынках (например, между форвардным курсом на валютном рынке и курсом соответствующего валютного фьючерса). Это достигается путем одновременной продажи относительно переоцененного инструмента и купли относительно недооцененного (одного и того самого инструмента или актива на разных рынках, или взаимосвязанных активов при нарушении между ними паритетных отношений). Арбитражная операция дает возможность получить инвестору прибыль практически без риска и не нуждается в каких-нибудь значительных инвестициях (например, купля-продажа актива на спот-ринку и продажа-купля соответствующего фьючерсного контракта). Арбитражеры оказывают содействие выравниванию курсов, цен и возобновлению паритетных соотношений между взаимосвязанными активами на разных торговых площадках, рынках, а также между фьючерсным рынком и соответствующими другими рынками.
Если хеджеры и спекулянты (трейдеры и арбитражеры) представленные на рынке в недостаточном количестве, функциональная способность данного рынка может быть поставлена под сомнение.
ІІІ. По типам эмитентов и их характеристикам:
• международные и межнациональные агентства (Мировой банк, Международный банк реконструкции и развития и Европейский банк реконструкции и развития);
• национальные правительства и суверенные заемщики;
• провинциальное и региональное правительства (администрации штатов);
• муниципальные правительства (муниципалитеты);
• квази-государственные эмитенты;
• корпорации, банки и другие организации.
Если рассмотреть структуру современного мирового финансового рынка за типами эмитентов, то можно сделать вывод, который до 2/3 рынка облигационных займов приходится на корпорации и большие банковские структуры; до 1/3 рынка (т.е. остаточная часть) - на правительства, его органы и международные организации, т.е. суверенные эмитенты (между ними остаточная часть распределяется поровну).
ІV. По странам происхождения:
• развитые страны;
• страны, которые развиваются;
• международные учреждения;
• офшорные центры.
V. По типам инвесторов:
• частные;
• институционные:
Важной тенденцией международного финансового рынка начала ХХІ ст. стал рост (количественное и качественное) институционных инвесторов или финансовых учреждений коллективного инвестирования. Процессы институционализации финансовых рынков, которые нашли свое выражение в усилении роли страховых компаний, пенсионных и взаимных фондов, инвестиционных компаний, привели к ориентации инвестиций в фондовые ценности, поскольку последние имеют долгосрочный характер, который, в свою очередь, ведет к дальнейшей секъюритизации мировых финансовых потоков.
Таким образом, среди наиболее значительных тенденций развития мирового финансового рынка на современном этапе можно назвать такие:
• глобализация рынков — усиление роли международных рынков с точки зрения операций кредитования и одалживание резидентами разных стран;
• интернационализация рынков — международный характер операций заемщиков и кредиторов, широкая диверсификация их активов и пассивов по странам и регионам, существование стойкой сети структурных подразделов за границей не дают возможности определить их национальную принадлежность;
• рост международной конкуренции между субъектами рынка, которые являются резидентами разных стран, в частности между ТНК и глобальными финансовыми учреждениями, между банковскими и небанковскими учреждениями;
• интеграция сегментов международного финансового рынка — интеграционные процессы оказывали содействие повышению мобилизации ссудного капитала, снижению трансакцийных расходов, международной торговле ценными бумагами, получению оперативной информации о состоянии международных финансовых рынков;
• конвергенция сегментов международного финансового рынка — процесс снятия законодательных ограничений, препятствий (барьеров) регулирование и увеличение количества международных операций как международными заемщиками, так и кредиторами, постепенное стирание границ между секторами и сегментами международных рынков долгосрочного финансирования;
• концентрация сегментов международного финансового рынка— происходит путем заключения соглашений слияния и поглощение финансовых учреждений, в том числе и среди корпораций-заемщиков. Вследствие этого наблюдается концентрация значительных финансовых ресурсов у ограниченного круга глобальных участников мирового финансового рынка, которые способны вести активные операции на всех его сегментах;
• проблемы компьютеризации и информатизации рынков — принятие решений базируется на сложном компьютерном моделировании, статистическом анализе больших массивов данных и применении методов математически-статистических симуляций и нейроних систем прогнозирования.
Международный фондовый рынок
История зарождения фондового рынка берет свое начало в средневековье – уже в 13-14 вв. существовали постоянные вексельные рынки и периодические вексельные ярмарки, которые можно считать предками современного рынка ценных бумаг.
Непосредственно операции с ценными бумагами стали осуществляться позднее – в 16 веке, на специально основанных для этого биржах в Антверпене и Лионе.
Но фондовый рынок в современном понимании сформировался в конце 16 века, когда стали возникать первые акционерные компании. Старейшей является Амстердамская фондовая биржа, которая открылась в 1611 году – именно на ней впервые появились маржевые, срочные операции, сделки депо и репо и др.
Ключевым моментом в развитии международного фондового рынка является создание Нью-Йоркской фондовой биржи – на ней были разработаны основные инвестиционные механизмы, а также возникли многомиллиардные финансовые империи, например, Рокфеллера.
Более подробно история описывается в учебной литературе – одним из лучших является первый российский учебник «Фондовый рынок», автор Берзон Н.И. и др.
Фондовый рынок – это часть рынка капиталов, которая поддается регулированию и обеспечивает торговлю ценными бумагами как на биржевом, так и на внебиржевом рынках. Именно поэтому понятия «фондовый рынок» и «рынок ценных бумаг» являются синонимами.
Международный фондовый рынок – это, простым языком, фондовые рынки различных стран, объединенные в единую систему, которые осуществляют различные операции с ценными бумагами.
Таким образом, международный фондовый рынок является составным элементом мирового рынка капитала, а тот, в свою очередь, в совокупности с денежным рынком представляет глобальную финансовую систему.
Мировой (или международный) фондовый рынок является наднациональной структурой, которая включает фондовые рынки отдельных стран. При этом если участниками внутренних фондовых рынков выступают юридические и физические лица, то на международном рынке субъектами являются сами страны. При этом мировой фондовый рынок можно назвать универсальным и глобальным, т.к. к нему имеют доступ самые разные участники мировой экономики независимо от места расположения.
По своей структуре рынок представляет совокупность кредитно-финансовых институтов:
- транснациональные компании,
- международные фондовые биржи,
- финансовые посредники (брокерские и дилерские конторы),
- кредитно-финансовые институты,
- государственные агентства.
Все операции на мировом фондовом рынке можно разделить на:
1. коммерческие, которые включают расчеты по экспортно-импортным операциям,
2. финансовые, связанные с движением капитала между различными отраслями экономики.
Тенденции международного рынка
Мировой рынок труда — это система экономических механизмов, норм, инструментов, обеспечивающих взаимодействие спроса на труд и его предложения на межгосударственном уровне.
Особенности современных мировых рынков труда состоят в следующем:
1. Рост масштабов международной трудовой миграции.
2. Разнонаправленность основных потоков миграции рабочей силы. Это миграция в развитые страны из развивающихся стран; перекрестная трудовая миграция в рамках развитых стран мира; трудовая миграция между развивающимися странами-миграция высококвалифицированных кадров из развитых в развивающиеся страны. Миграция приобретает транснациональной характер. Она переносит экономические и политические проблемы из одной страны в другую.
3. Рост доли молодежи, женщин и детей в миграционном процессе. Так, доля молодежи в общем числе мигрантов достигает 50% в Бельгии, Нидерландах. В других странах она также значительна и зачастую превышает долю молодежи среди коренного населения. Доля женщин в трудовой миграции в странах Западной Европы существенно выросла, что позволяет говорить о феминизации иммиграции.
4. Увеличение продолжительности пребывания мигрантов в стране занятости. В Западной Европе средняя продолжительность пребывания иммигрантов превышает 10 лет. В Германии 1/4 иммигрантов проживает больше 20 лет.
5. Снижение степени активности международной трудовой миграции с 80-х годов, что было связано с переходом к политике ограничения этого процесса и ухудшением экономической ситуации.
6. Миграция ученых, высококвалифицированных специалистов из различных регионов мира в развитые страны, а также из этих стран в развивающиеся страны.
Международная миграция высококвалифицированных кадров получила название «утечки умов» или «утечки мозгов».
Формы утечки умов различны:
а) непосредственная эмиграция — выезд на постоянное местожительство;
б) выезд за рубеж на контрактной основе;
в) наем на работу ученых и специалистов иностранными компаниями, совместными предприятиями с иностранным участием, находящимися на территории страны-донора;
г) полная аренда зарубежной фирмой научного центра, учреждения страны-донора. В этом случае фундаментальные и прикладные исследования осуществляются по программе зарубежной фирмы и в ее интересах.
Лидерство в конкуренции за преимущественное обладание интеллектом как носителем и генератором современных научных знаний и высоких технологий принадлежит США, С середины 70-х до конца 90-х годов они привлекали только из развивающихся стран 250 тыс. высококвалифицированных специалистов.
«Утечка умов» осуществляется и из России. Общий годовой ущерб России от этого процесса доходит до 50—60 млрд. долл.
7. Изменение этнической структуры иммиграции.
Возрастание доли цветных иммигрантов из Азии, Африки, Латинской Америки. Они образуют большие, однородные общины на территории принимающей страны. Общины живут в соответствии со своими традициями и культурой. Формируются замкнутые сферы экономической активности, или анклавы, с так называемой этнической экономикой. Между коренными жителями и иммигрантами наблюдаются социальные, политические, расовые, культурные различия. Возникают противоречия на этнической и религиозной почве, нередко проявляющиеся в конфликтах. На протяжении 80-х — 90-х годов массовые беспорядки с участием иммигрантов происходили во многих европейских городах. Зачастую мигранты заявляют о себе как об активной политической силе. Население стран-реципиентов, сталкиваясь с безработицей, другими социальными проблемами, порой негативно относится к приему иммигрантов. Вместе с тем иммиграция способствует формированию симбиоза традиций, мировоззрений, культур населения стран-реципиентов и стран-доноров.
8. Формирование «черного» рынка труда в современных центрах притяжения иностранной рабочей силы. «Черный» рынок труда — это механизм использования нелегальной трудовой миграции с целью увеличения прибылей путем использования Дешевого труда. Масштабы нелегальной миграции значительны. Общее число подпольных иммигрантов варьируется в США, например, от 2 до 13 млн. человек. По оценкам международной организации труда, в странах Евросоюза незаконно проживают и работают около 6—7 млн. иностранцев, в то время как 18 млн. европейцев - безработные.
9. Расширение масштабов участия России в международной трудовой миграции. Привлечение трудящихся мигрантов становится неотъемлемым элементом рынка труда в Российской Федерации.
Основные причины привлечения иностранных работников на российские предприятия — это нехватка рабочих отдельных профессий и специальностей, непривлекательность рабочих мест для населения, нехватка трудовых ресурсов. Иностранные рабочие чаще используются на предприятиях добывающей промышленности, в строительстве и в сельском хозяйстве. Основной поток иммигрантов идет из Украины и Белоруссии в Западную Сибирь, Центральный и Центрально-Черноземный районы, на Северный Кавказ, в Восточную Сибирь. Россия использует рабочую силу из стран дальнего Зарубежья — Вьетнама, Китая, Турции. В Москве работают иностранные рабочие и специалисты из 78 стран мира.
В России можно выделить следующие миграционные потоки: вынужденная миграция, внешняя миграция, внешняя трудовая миграция, нелегальная миграция и внутренняя миграция.
Общеэкономические последствия международной трудовой миграции многообразны. Они влияют на уровень заработной платы и благосостояние, на рынок труда, объем производства, на налоги и государственные расходы. Главное, конечно, это влияние на рынки труда и заработную плату.
Средний уровень заработной палаты снижается вследствие притока иммигрантов из-за рубежа. Их доходы учитываются в расчете среднего дохода в принимающей стране. Кроме того, наименее квалифицированные рабочие в стране иммиграции могут потерять часть дохода из-за иммигрантов, т.е. благосостояние отдельных групп общества уменьшается. При свободном перемещении рабочих из страны с менее высокой заработной платой иммиграция будет продолжаться до тех пор, пока заработная плата в этих странах не установится на одинаковом уровне.
Международные миграционные потоки влияют на рынок труда. В трудоизбыточных странах часть экономически активного населения попадает в ряды безработных, живет на трансфертные платежи за счет других рабочих, оказывает давление на рынок труда. В данном случае эмиграция благоприятно влияет на рынок труда в стране-экспортере рабочей силы. Существенное влияние оказывает иммиграция на региональные рынки труда. Наиболее активная, деятельная рабочая сила сосредоточивается в экономически важных центрах. Обеспечивается перераспределение трудовых ресурсов в соответствии с потребностями общества.
Международная трудовая миграция обусловливает движение межстрановых денежных потоков. Денежные переводы иммигрантов родственникам в страну, которую они временно покинули, приводят к тому, что происходит увеличение объема ВНП в стране иммиграции и его уменьшение в стране эмиграции, т.е. чистые выгоды от иммиграции перераспределяются между этими странами.
Реэмиграция рабочих, получивших за рубежом высокую квалификацию, может способствовать росту ВНП в стране. Однако часть высококвалифицированных иммигрантов не спешит возвращаться домой, вследствие чего принимающие страны выигрывают от «утечки мозгов». Соотношение выгод и потерь для стран, участвующих в миграционном процессе, может меняться.
Масштабы иммиграции влияют на размеры налоговых поступлений, а также на государственные расходы. Налоговые поступления растут за счет высококвалифицированных специалистов, так как доходы у них выше. Государственных расходов на их образование не требуется. Вместе с тем часть менее квалифицированных мигрантов нуждается в государственной поддержке, что увеличивает государственные расходы. Положение нелегальных эмигрантов удерживает их от пользования социальными пособиями, благотворительными выплатами, поэтому государственные расходы в связи с их пребыванием незначительны. Страна, экспортирующая рабочую силу, получит большие валютные поступления за счет переводов иммигрантов семьям, родственникам; в виде налогов, уплачиваемых фирмам-посредникам; в ряде случаев прямые компенсации за утечку рабочей силы, получаемые от стран, импортирующих ее.
В то же время отток избыточной рабочей силы из страны экспортера улучшает ситуацию на рынке труда, уменьшает безработицу, снижает социальное напряжение. «Утечка умов» имеет негативные экономические последствия. Для страны-донора, которая не только теряет ценный научный потенциал, но и вынуждена готовить замену выбывшим, осуществлять инвестиции в образование и профессиональную подготовку.
Это процесс хозяйственно-политического объединения стран на основе развития глубоких устойчивых взаимосвязей и разделения труда между национальными хозяйствами, взаимодействия их воспроизводственных структур на различных уровнях и в различных формах.
На микроуровне этот процесс идет через взаимодействие капитала отдельных хозяйствующих субъектов (предприятий, фирм) близлежащих стран путем формирования системы экономических соглашений между ними, создания филиалов за границей. На межгосударственном уровне интеграция происходит на основе формирования экономических объединений государств и согласования национальных политик.
Бурное развитие межфирменных связей порождает необходимость межгосударственного (а в ряде случаев надгосударственного) регулирования, направленного на обеспечение свободного движения товаров, услуг, капиталов и рабочей силы между странами в рамках данного региона, на согласование и проведение совместной экономической, научно-технической, финансовой и валютной, социальной, внешней и оборонной политики. В результате происходит создание целостных региональных хозяйственных комплексов с единой валютой, инфраструктурой, общими экономическими пропорциями, финансовыми фондами, общими наднациональными или межгосударственными органами управления.
Самая простая форма экономической интеграции — зона свободной торговли, в рамках которой отменяются торговые ограничения между странами-участницами и прежде всего таможенные пошлины.
Другая форма — таможенный союз — предполагает наряду с функционированием зоны свободной торговли установление единого внешнеторгового тарифа и проведение единой внешнеторговой политики в отношении третьих стран.
В обоих случаях межгосударственные отношения касаются лишь сферы обмена, с тем, чтобы обеспечить для стран-участниц одинаковые возможности в развитии взаимной торговли и финансовых расчетов.
Более сложной формой является общий рынок, обеспечивающий его участникам наряду со свободной взаимной торговлей и единым внешним тарифом свободу передвижения капиталов и рабочей силы, а также согласование экономической политики.
Но наиболее сложной формой межгосударственной экономической интеграции является экономический (и валютный) союз, совмещающий все вышеуказанные формы с проведением общей экономической и валютно-финансовой политики.
Экономическая интеграция обеспечивает ряд благоприятных условий для взаимодействующих сторон:
Во-первых, интеграционное сотрудничество дает хозяйствующим субъектам (товаропроизводителям) более широкий доступ к разного рода ресурсам: финансовым, материальным, трудовым, к новейшим технологиям в масштабах всего региона, а также позволяет производить продукцию в расчете на емкий рынок всей интеграционной группировки.
Во-вторых, экономическое сближение стран в региональных рамках создает привилегированные условия для фирм стран—участниц экономической интеграции, защищая их в определенной степени от конкуренции со стороны фирм третьих стран.
В-третьих, интеграционное взаимодействие позволяет его участникам совместно решать наиболее острые социальные проблемы, такие, как выравнивание условий развития отсталых районов, смягчение положения на рынке труда, предоставление социальных гарантий малообеспеченным слоям населения, дальнейшее развитие системы здравоохранения, охраны труда и социального обеспечения.
Однако взаимодействие национальных хозяйств развивается с разной степенью интенсивности, в разных масштабах, проявляясь более четко в отдельных регионах. Поэтому необходимо рассмотреть объективные факторы, обусловливающие этот процесс.
Экономическая интеграция имеет в своей основе ряд объективных факторов, среди которых важнейшее место занимают:
• возросшая интернационализация хозяйственной жизни;
• углубление международного разделения труда;
• общемировая по своему характеру научно-техническая революция;
• повышение степени открытости национальных экономик.
Интеграция экономической жизни в мире идет по многим все более множащимся направлениям. Это:
Во-первых, интернационализация производительных сил через обмен средствами производства и технологическими знаниями, а также в форме международной специализации и кооперации, связывающих хозяйственные единицы в целостные производственно-потребительские системы; через производственное сотрудничество, международное перемещение производственных ресурсов; через формирование глобальной материальной, информационной, организационно-экономической инфраструктуры, обеспечивающей осуществление международного обмена.
Во-вторых, проявление интернационализации через МРТ.
В третьих, возрастание масштабов и качественное изменение характера традиционной международной торговли овеществленными товарами, в силу чего она оказывает ныне неизмеримо большее воздействие на интернационализацию экономической жизни, чем в 20—30-е годы XX столетия. Главный фактор воздействия международной торговли на национальные экономики заключается не столько в ее опережающем росте (что очень важно), отражающем процесс углубления МРТ, сколько в се коренных качественных сдвигах. Изменились сами функции международной торговли — от чисто коммерческих по формуле краткосрочных сделок "товар-деньги" она превратилась во многом, если не в основном, в средство непосредственного обслуживания национальных производственных процессов, связывая их в единый производственный механизм, не знающий национальных границ. Важно отметить, что акцент в таком обслуживании смещается от исходных стадий (обработка и переработка сырья, материалов) к заключительным стадиям производства (отделочные, сборочные операции). Такое изменение функций нашло отражение в кардинальных изменениях структуры мировой торговли.
В-четвертых, это международное перемещение финансовых и производственных ресурсов, обеспечивающее переплетение и взаимозависимость экономической деятельности в различных странах. Такое перемещение происходит в форме международного кредита или зарубежных инвестиций.
В-пятых, все более важным направлением международного сотрудничества становится сфера услуг, которая развивается быстрее сферы материального производства. Все более активное включение услуг в международную деятельность значительно расширяет область проявления интернационализации, распространяя ее на ту часть экономической жизни, которая до недавнего времени была сравнительно слабо вовлечена в международное общение.
В-шестых, быстро растет международный обмен научно-техническими знаниями. Фронт мировой науки и техники стремительно расширяется. В сочетании с их быстрым развитием это приводит к тому, что ныне ни одна страна в одиночку не в состоянии решать все вопросы научно-технического прогресса (НТП) и тем более быть лидером на всех его направлениях. Все это ведет к интенсивному процессу формирования международного интеллектуального разделения труда. Происходят международная специализация научных и опытно-конструкторских центров, налаживание устойчивой кооперации между ними.
В-седьмых, все более возрастают масштабы международной миграции рабочей силы, к которой начинают подключаться в качестве экспортеров Россия и другие государства, образовавшиеся на территории бывшего СССР. Международная миграция рабочей силы — неотъемлемая часть процесса интернационализации международной экономической жизни. Массовое перемещение трудовых ресурсов через национальные границы стало возможным в связи с общими процессами, вызвавшими интернационализацию и одновременно опирающимися на них.
В-восьмых, одновременно с растущей интернационализацией воздействия производства и потребления на природную среду растет потребность в международном сотрудничестве, направленном на решение глобальных проблем современности (охрана природной среды, освоение Мирового океана, космоса, помощь голодающему населению развивающихся стран и др.). Все более обостряющиеся глобальные проблемы, ставящие человечество на грань выживания, требуют для их разрешения объединения усилий всех стран мирового сообщества.
Создание «зоны евро», по мнению экспертов, должно стать началом этапа формирования новой мировой денежной системы, так как по сути евро — не столько общеевропейская, сколько общемировая денежная единица, которая может использоваться в качестве источника валютных резервов центральных банков многих стран в целях гарантии импортерам наличия платежных средств.
Введение евро создает предприятиям и потребителям стран «зоны евро» дополнительные конкурентные преимущества. Потребители выигрывают в качестве и цене на товары и услуги от ужесточения конкуренции, получают возможность сравнивать цены на товары в разных европейских странах и приобретать их по более низкой цене. Производителям открывается свободный вход на огромный общеевропейский рынок, на котором поддержка национального производства и государственные границы не играют уже прежней ограничительной роли.
Отказ от страховых рисков позволяет предпринимателям экономить значительные суммы на страховке валютных рисков и направлять эти средства на повышение конкурентоспособности своих производств. Существенно расширилась сфера деятельности финансовых корпораций, что значительно повысило привлекательность европейского рынка для международных инвесторов. Кроме того, введение единой европейской валюты позволит, ряду стран «зоны евро» снизить уровень безработицы, инфляции, будет способствовать устойчивости экономического развития стран-участниц валютного союза, стабильности их финансовых систем, уменьшению зависимости европейского рынка от американского доллара, на который приходится более половины мировой торговли, в том числе нефтью, газом и металлами. По мнению экспертов, в ближайшей перспективе зона стран евро может расшириться в результате присоединения к ней как минимум еще двух государств — Великобритании и Дании.
В середине 90-х годов доля стран ЕС в общем объеме международной торговли составляла 40%. Более половины этого объема приходилось на внутреннюю торговлю стран-членов ЕС. Крупнейшими внешнеторговыми партнерами ЕС являются европейские государства, не входящие в данное интеграционное объединение.
Важнейшей тенденцией развития ЕС стал рост протекционизма, проявляющийся, в частности, в усложнении условий экспорта в страны ЕС товарной продукции, дискриминации по отношению к иностранным фирмам, участвующим в конкуренции за государственные заказы на рынке ЕС. Данная тенденция обусловлена прежде всего обострением конкуренции и усилением процессов концентрации в экономике стран ЕС, наметившихся в 90-е гг. и порождающих негативные социальные последствия — безработицу и инфляцию. Если процессы создания европейского рынка будут сопровождаться экономическим спадом, то можно ожидать ужесточения протекционистской политики, проводимой руководством ЕС.
Международный рынок рабочей силы
Международный рынок рабочей силы – это та часть человеческой деятельности и жизни, которая во многом решает будущее каждого человека. Нам трудно было бы представить существование в обществе без труда. Да и общества как такового не существовало бы.
Этот субъект является частью мирового рынка труда. Рынок – это место встречи продавцов и покупателей. Труд – это реализация человеческих возможностей для достижения определенного результата. Рынок труда – это место, где пересекаются интересы соискателей, работников, работодателей.
Это крупное международное явление имеет настолько весомое значение, что ощутить его воздействие может даже самый маленький гражданин нашего государства.
Международный рынок рабочей силы представляет собой крупную организованную систему. Главной ее составляющей является миграция работников внутри и снаружи системы. Это связано с поисками более достойной работы и, соответственно, большей платы за нее.
Человек в поисках более комфортных условий для жизни способен преодолевать иной раз «космические» расстояния. Не останавливают ни разные временные и климатические пояса, ни другая религия и культура. А все ради денег, которые стали главным билетом в «райскую» жизнь. Разделяют виды миграции по разным признакам.
По характеру пересекаемых территорий:
• Внешняя миграция – это переезд гражданина государства за пределы родины в поисках работы. Россия на сегодняшний день успешно «снабжает» Восточный и Западный мир своими «мозгами и руками». Реформы, касающиеся повышения уровня заработной платы и, следовательно, жизни не проводятся в таких масштабах, в которых они бы достигли приемлемых результатов.
• Внутренняя миграция – это передвижение людей на свои рабочие места в пределах определенной территориальной единицы. Например, в пределах государства, города, области, района.
Также различают маятниковую миграцию. Она присуща тем людям, которые живут в одном городе, но работать каждый день едут в другой.
По временному диапазону:
• Сезонные – по своему определению характеризуют работы, связанные со сменой времен года. Яркими примерами в этом случае могут выступить те граждане России, которые выезжают в курортные города внутри страны или за ее пределы, дабы заработать.
• Постоянная – чтобы подойти к понятию постоянной миграции, необходимо для начала рассмотреть часть международного рынка рабочей силы, которая получила название временной миграции.
• Временная миграция – один из самых распространенных видов передвижения рабочей массы. К сожалению, невозможно себе представить государство, в котором абсолютно каждый человек был бы доволен высоким уровнем жизни. Этот уровень жизни зачастую перерастает в уровень существования. Чтобы прокормить свои семьи, колоссальное число мужчин и женщин выезжает в другие, чаще всего, теплые страны. По своему климатическому признаку они действительно теплые, но по своему отношению к гостям, тем более, которые приехали искать работу, они очень даже холодны.
Чаще всего наши соотечественники ради заработка выезжают в страны Западной Европы, в Северную или Южную Америку. Кстати, одна из крупнейших российских диаспор находится в столице Аргентины – Буэнос-Айресе. Этот город «добрых ветров» и танго в 90-е годы стал не самым тихим, но все же пристанищем для тех, кто отчаялся искать работу у себя в родной стране. И этот факт выступил самым наглядным примером миграции на постоянное проживание субъектов международного рынка рабочей силы. Сейчас, как и в других государствах, которых коснулся мировой экономический кризис 2008 года, в Аргентине и коренное население не может похвастаться постоянной высокооплачиваемой работой, а тем более наши сограждане. Но как бы плохо и тяжело там ни жилось, возвращаться домой к своим истокам они не спешат.
Закрывая глаза на все невзгоды: опасные для жизни и здоровья условия труда, отсутствие должностных инструкций, грубые работодатели и низкая оплата, люди стремятся к неизведанному потенциальному источнику заработка. Мировой рынок рабочей силы и его особенности прямо связаны с состоянием трудовых ресурсов.
На них влияют следующие факторы:
1) Экономические. Многие светила экономической науки утверждают, что уровень безработицы плотно связан с уровнем инфляции. Она безжалостно «съедает» не только деньги всех трудящихся, но основные источники дохода – рабочие места. Нельзя недооценивать и экономические кризисы, которые в разные периоды времени возникали в разных государствах. Их последствиями выступали не только массовая безработица и нереальный уровень инфляции, но и войны, голод и болезни.
2) К неэкономическим факторам причисляют:
• политические;
• экологические;
• культурные и прочие.
Политические отражаются на внутренней и внешней политике государства. Чем больше политических связей, тем больше и возможностей для работников в чужом государстве. Например, вы живете в России, а работаете в Америке. Работа имеет временный или сезонный характер. Для того, чтобы добраться до своего дальнего места работы, необходимо преодолеть на самолете океан. Чтобы это все было возможным, требуется заграничная виза и дорогостоящий билет хотя бы в одну сторону. А это значительные издержки для работника. Устраивают ли такие условия? Вам стало бы легче, если бы к вам применялись какие-нибудь поощрения, льготы.
Очень важным моментом для международного рынка рабочей силы является уровень мобилизации тех государств, в которых люди живут и работают. Довольно логично, что в поисках лучших мест человек не поедет туда, где идет война. Но эта аксиома действует на мирных жителей, для военных это неплохой вариант заработать по контракту. Самой «щедрой» страной по количеству миротворцев, которых ежегодно отправляют в горячие точки, являются США. Служение по договору не обошло также военнообязанных жителей России и Украины.
Экология тоже сильно влияет на рабочую силу государств. Нет особого желания работать в условиях повышенной опасности, связанной с негативными последствиями погодных или экологических бедствий. Во время катастрофы на Чернобыльской АЭС в Украину ринулись широким потоком спасатели, инженеры, военные из соседних стран, которые по возможности пытались совместными усилиями сократить губительные последствия катастрофы.
Международный рынок рабочей силы поддается влиянию культурного и религиозного мира, которые по-своему диктуют правила духовной культуры общества. Например, в некоторых странах, проповедующих христианство, на важные религиозные праздники не принято работать. В странах, почитающих ислам, есть ограничения в работе для женщин.
ТНК – это транснациональные корпорации, обладающие огромными капиталами и являющиеся крупнейшими источниками рабочих мест для жителей всех континентов. Если быть точнее, их влияние и полномочия настолько обширны, что без них невозможно представить полноценный международный рынок рабочей силы.
Если заглянуть в историю, то становится ясно, почему их роль так важна. Например, Джон Рокфеллер, первый в истории человечества долларовый миллиардер, основав в 1870 году компанию Standard Oil, открыл для нескольких сотен тысяч работников новые должности и рабочие места. Многие специалисты и по сей день утверждают, что «невидимая рука» Джона Рокфеллера и его семьи обладает не только лакомым куском «пирога» мировых предприятий, но и тем самым владеет властью над половиной мира. Остальной частью, как считают специалисты, владеет богатейшая семья европейской знати – Ротшильды. Под их влияние попала мировая банковская система. Эти два «льва» планетарного бизнеса в своей схватке очень сильно потрепали мировую экономику. Они по сей день ведут жестокую конкуренцию за власть, богатство, рабочую силу.
Международный рынок рабочей силы как организованная система требует направленных действий со стороны законодательной власти.
На сегодняшний день он, к сожалению, имеет множество недостатков в области:
• условий и оплаты труда;
• защиты труда несовершеннолетних и беременных женщин;
• института рабочего времени и отдыха;
• материального стимулирования работников;
• социального и медицинского страхования;
• безработицы;
• занятости;
• профсоюзов;
• трудового законодательства;
• образования.
Как и в других аспектах общественной жизни, в сфере трудовых отношений также присутствует уйма вопросов, касающихся гендерного признака. Ни для кого не секрет, что женщины уже около ста лет борются за защиту своих интересов и требуют полного равноправия с мужчинами. Представительницы прекрасной половины человечества уже не только водят машины или занимаются тяжелыми видами спорта, но и управляют корпорациями, занимают высокие должности в государственном управлении, летают в космос. Возможно, кому-то покажется сей факт мелочью, но и он очень сильно влияет на равновесие мирового рынка труда.
Выход из самой тупиковой ситуации расположен там же, где и вход, поэтому не стоит закрывать глаза и внушать себе, что все проблемы решатся сами собой. Чтобы международный рынок рабочей силы процветал, развивался, расширялся, необходимо провести полную независимую оценку всех имеющихся негативных моментов и разработать план их изменения или абсолютного искоренения. Правительство должно стремиться к тому, чтобы люди не выезжали из страны, не искали работу «за бугром», чтобы выжить.
Нельзя забывать и об образовании. Благодаря Болонской системе подверглась существенным переделкам традиционная советская система образования, которая из студентов делала высокопрофессиональных специалистов. Не зря за границей так ценят наших ученых – физиков, химиков, медиков, просветителей. Но теперь они покидают родину, потому что их знания здесь не нужны.
Государство в первую очередь должно опекать свое население, оберегать его, а для этого его важным инструментом должен стать закон. Трудовое законодательство одной страны значительно отличается от другого, но, тем не менее, существует не одна кипа международных пактов, соглашений, которые приняты и ратифицированы многими государствами. А почему тогда до сих пор не были предприняты необходимые меры по реорганизации мировой системы труда? Ответ элементарен: это невыгодно для сильных мира всего.
В советские времена у телефонисток на коммутаторе висел лозунг, из которого следовало, что они все ратуют за свободные сексуальные отношения. Что это был за лозунг?
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
