В поиске альтернативных депозитам вариантов размещения иностранной валюты, мы все чаще присматриваемся к валютным облигациям. По одной простой причине, ставки по ним обычно выше, чем по банковским депозитам. Кто сегодня готов предложить этот вид сбережений, и на каких условиях?
О том, что вложить деньги можно в ценные бумаги, знают многие, но, между тем, долговые ценные бумаги все еще не стали у белорусов распространенным объектом для инвестиций.
Временами появляется информация о том, что та или иная компания предлагает приобрести валютные облигации с «невиданным» процентным вознаграждением в 10% годовых.
Например, под 10,5% не так давно привлек деньги Евроопт. Такое же вознаграждение могли получить и те, кто успел приобрести ценные бумаги Фабрики Ромакс (Остров чистоты).
Вместе с тем, раскупают небольшие выпуски корпоративных облигаций обычно в течение нескольких дней, успеть практически невозможно, но...
Чтобы оценить целесообразность размещения средств в облигации, стоит обратить внимание на условия обращения данного банковского продукта.
Остается выяснить, какие облигации сегодня могут приобрести белорусы, и какой доход смогут по ним получить?
Представляем вам ТОП предложений облигаций в иностранной валюте для физических лиц, то есть — нас с вами.
Облигации банков
В таблице представлены условия приобретения облигаций белорусских банков в иностранной валюте на 24 марта 2017 года. Ценные бумаги отрейтингованы по доходности.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
Эмитент
Выпуск
Номинал, у.е.
Ставка, % годовых
Срок размещения
Срок обращения
Выплата процентов
в долларах США
Беларусбанк
Интернет-облигации 211 выпуска
100
5
с 31.03.2016 по 30.09.2017
с 31.03.2016 по 01.04.2018
один раз в три месяца
(01.07.2016, 01.10.2016, 01.01.2017, 01.04.2017, 01.07.2017, 01.10.2017, 01.01.2018, 01.04.2018)
Беларусбанк
202
1 000
5
с 26.02.2016 по 31.08.2017
с 26.02.2016 по 28.02.2018
один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018)
203
3 000
204
5 000
205
1 000
с 26.02.2016 по 31.05.2018
один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018, 31.05.2018)
206
5 000
207
1 000
с 26.02.2016 по 31.08.2018
один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018, 31.05.2018, 31.08.2018)
208
5 000
Белагропромбанк
209
1 000
5
550 дней (20.06.2016 – 21.12.2017)
750 дней (20.06.2016 –10.07.2018)
1 раз в 6 месяцев
210
5 000
Белинвестбанк
67
100
5
с 15.01.2016 - по 22.12.2017
с 15.01.2016 - по 15.01.2019 (1096 дней)
один раз в год: 16.01.2017, 16.01.2018, 15.01.2019
Белагропромбанк
216
1 000
4
540 дней (26.12.2016 – 18.06.2018)
750 дней (26.12.2016 – 15.01.2019)
15.07.2017
15.01.2018
15.07.2018
15.01.2019
217
5 000
Паритетбанк
14
5 000
4
с 23.08.2016 по 22.08.2017
1094 дня (с 23.08.2016 по 22.08.2019)
ежеквартально
в Евро
Беларусбанк
209
1 000
5
с 26.02.2016 по 31.08.2017
с 26.02.2016 по 31.10.2018
один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018, 31.05.2018, 31.08.2018, 31.10.2018)
210
3 000
Белагропромбанк
211
1 000
5
с 20.06.2016 по 21.12.2017
750 дней с 20.06.2016 по 10.07.2018
1 раз в 6 месяцев
Облигации в иностранной валюте продаются в 4 государственных банках страны: Беларусбанке, Белагропромбанке, Белинвестбанке, Паритетбанке. Облигации в Евро выпускают только Беларусбанк и Белагропромбанк.
Как купить облигации банков?
Интернет-облигации Беларусбанка являются бездокументарными и реализуются в системе Интернет-банкинг. Счет «депо» в депозитарии банка для хранения приобретенных облигаций открывается при этом бесплатно.
А вот досрочно вернуть вложенные средства путем продажи облигаций до срока погашения можно только на вторичном рынке. Досрочное погашение банком не осуществляется.
Облигации Беларусбанка 202-210 выпусков и облигации Белагропромбанка являются документарными на предъявителя. Это значит, что и купить, и погасить эти ценные бумаги может любой человек без паспорта (если сумма не превышает 1 тыс. базовых величин, или 23 тыс. BYN).
Размещение облигаций Беларусбанка осуществляется путем их открытой продажи на внебиржевом рынке в филиалах, центрах банковских услуг и их структурных подразделениях.
Облигации могут быть предъявлены к досрочному погашению не ранее, чем через 18 месяцев со дня продажи банком.
В Белагропромбанке возможность досрочного погашения появится по истечении 365 дней после даты приобретения. Размещение их также осуществляется путем открытой продажи в филиалах, расчетно-кассовых центрах, а также структурных подразделениях центрального аппарата банка.
Облигации Белинвестбанка являются именными бездокументарными, а размещаются в порядке открытой продажи на биржевом и внебиржевом рынке (в дирекциях, центрах банковских услуг и Главном операционном управлении).
Приобрести облигации на биржевом рынке покупатели могут только с использованием услуг профессионального участника рынка ценных бумаг. Список профучастников размещен на официальном интернет-сайте биржи.
Брокер - профессиональный участник фондового рынка, совершающий сделки по поручению клиента на основании договора с клиентом.
Белинвестбанк осуществит досрочное приобретение облигаций у любого их владельца 16.01.2018. Заявление о продаже облигаций банку должно быть представлено в банк не позднее 5-ти рабочих дней до приобретения облигаций банком. Также банк имеет право осуществлять приобретение облигаций 67-го выпуска до даты начала их погашения и в иные сроки по соглашению сторон.
Облигации Паритетбанка 14 выпуска тоже являются именными бездокументарными. Размещение облигаций осуществляется путем открытой продажи на бирже. Досрочный выкуп будет производиться 22.08.2017, 22.11.2017, 22.02.2018, 22.05.2018, 22.08.2018, 22.11.2018, 22.02.2019, 22.05.2019.
Как занять у государства?
Облигации Министерства финансов Беларуси выпускаются в бездокументарной форме, и купить их можно на Белорусской валютно-фондовой бирже через профессионального участника рынка ценных бумаг, заключив с ним договор комиссии (он же договор на брокерское обслуживание).
Эмитент
Выпуск
Номинал, у.е.
Ставка, % годовых
Срок размещения
Срок обращения
Выплата процентов
в долларах США
Минфин
233
1 000
5,5
18.01.2017-28.06.2017
1114 дней, дата погашения 6 февраля 2020 г.
1 раз в 6 мес.
в Евро
Минфин
235
1 000
5
18.01.2017-28.06.2017
1843 дня, дата погашения 4 февраля 2022 г.
1 раз в 6 мес.
Для приобретения государственных облигаций необходимо:
• заключить договор на брокерское обслуживание, например, с одним из банков;
• открыть текущий счет в любом банке страны;
• открыть счет «депо» в любом депозитарии Беларуси;
• предоставить поручение выбранному брокеру на покупку ценных бумаг.
Но не забывайте, что за брокерское обслуживание и проведение операций по счету «депо» банки берут комиссии!
В случае необходимости и при наличии спроса физические лица могут продать государственные облигации в течение срока их обращения, как на биржевом, так и на внебиржевом рынке.
Все выше перечисленное касается приобретения облигаций и других юридических лиц. И если они предлагаются к продаже, их можно приобрести.
Там же можно найти и итоги деятельности всех эмитентов облигаций, изучив которые, вы сможете понять, насколько надежному заемщику вы доверяете свои деньги.
Возвращаясь к вопросу о том, можно ли облигации можно рассматривать как альтернативу банковскому вкладу — решать, конечно, вам. По впервые размещаемым бумагам ставки сейчас составляют 4-5,5% годовых, если удастся приобрести на бирже облигации более ранних выпусков банков или юрлиц, ставки по ним могут быть значительно выше.
Притом, что по депозитам выше 4%, они уже давно не поднимаются, да и вряд ли стоит ожидать их роста.
Даже несмотря на все комиссии брокеров и депозитариев, вложив определенную сумму в облигации, прибыль на перспективу можно получить гораздо более существенную, чем по вкладам.
А вот если позволить вы себе можете только 1-2 ценные бумаги, может, не стоит и «возиться»? Ведь в случае, если вы заключите договор с брокером или банком, комиссии за их услуги могут запросто съесть весь ваш доход по облигациям…
В бар зашли три зэка и заказали: гроб с костями, многоэтажку и то что мы строили. Официант им все принес и говорит: вот вам гроб с костями и многоэтажка. А то что вы строили – нет. Есть только то где вы были. Что заказали зэки?
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
