Статью подготовила Павлова Елена Геннадиевна, доцент кафедры «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ. Связаться с автором
Для удобства изучения материала, статью разбиваем на темы:
Происхождение денег в процессе развития товарного производства и форм стоимости
Деньги существуют давно. Они появились на определенном этапе развития товарного производства и обмена. Исторический процесс развития обмена и форм стоимости товара происходил в следующих четырех формах: простой, или случайной; полной, или развернутой; всеобщей и денежной.
На ранней ступени развития общества, когда были лишь зачатки общественного разделения труда, обмен носил случайный, эпизодический характер. Этой ступени соответствовала простая, или случайная форма стоимости: 1 топор = 1 мешку зерна. В обобщенном виде: X товара Л = У товара Б.
Обмениваемые товары играют неодинаковую роль, находятся как бы на двух полюсах менового отношения. Товар А (топор) играет активную роль: он выражает свою стоимость в товаре Б (зерно), который играет пассивную роль. Он служит средством для выражения стоимости товара А (топора). Товар А (топор) находится в относительной форме стоимости. Товар Б (зерно) служит эквивалентом (равноценностью) стоимости товара А (топора), то есть находится в эквивалентной форме стоимости. В простой форме стоимости внутренние противоречия товара получают свое внешнее проявление. Товар А (топор), находящийся в относительной форме стоимости, непосредственно выступает как потребительная стоимость, как результат конкретного, частного труда.
Относительная форма стоимости имеет свою качественную определенность:
Во-первых, приравнивание одного товара к другому свидетельствует о том, что все товары, отличаясь как потребительные стоимости, качественно однородны и соизмеримы как стоимости. Во-вторых, стоимость товара, находящегося в относительной форме, может быть выражена только относительно, то есть через обмен на другой товар, в потребительной Стоимости другого товара. Один товар не может находиться одновременно как в относительной, так и в эквивалентной форме стоимости. Так, топор не может выражать свою стоимость в самом себе, а лишь в стоимости зерна.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
Относительная форма стоимости имеет также количественную сторону, количественную определенность. Величина относительной стоимости прямо пропорциональна стоимости товара А (топора) и обратно пропорциональна стоимости товара Б (зерна). Так, если стоимость товара А (топора) увеличится или уменьшится в 2 раза, а стоимость товара Б (зерна) останется неизменной, то относительная форма стоимости вместо первоначального вида X товара А (топора) = У товара Б (зерна) получит соответственный вид: X товара А (топора) = 2У товара Б (зерна), или X товара А (топора) = 1/2У товара 5 (зерна). Если же стоимость товара А (топора) останется неизменной, а стоимость товара Б (зерна) увеличится в 2 раза или снизится вдвое, то вместо первоначального уравнения X товара А (топора) = У товара Б (зерна) получится соответственно уравнение: X товара А (топора) = 1/2У товара Б (зерна), или X товара А (топора) = 2У товара Б (зерна).
Товар Б (зерно) как эквивалент противостоит товару А (топору) как непосредственное воплощение стоимости, как продукт абстрактного общественного труда. Можно выделить три особенности эквивалентной формы стоимости, позволяющие выяснить сущность простой и других форм стоимости, включая денежную.
Первая особенность. Потребительная стоимость товара эквивалента есть форма проявления своей противоположности — стоимости (в приведенном выше примере зерно как эквивалент через свою потребительную стоимость выражает стоимость топора).
Вторая особенность. Конкретный труд, затраченный на производство товара эквивалента, есть форма проявления абстрактного труда (в нашем примере конкретный труд земледельца, создающего потребительную стоимость зерна, выступает как средство выражения абстрактного труда, заключенного в топоре).
Третья особенность. Частный труд, заключенный в товара эквиваленте, выражает свою противоположность — общественный труд (в нашем примере частный труд земледельца при обмене свидетельствует, что топор есть продукт общественного труда).
С развитием производительных сил и общественного разделения труда сфера обмена расширяется, обмен становится более регулярным. В него вступают уже не два случайных товара, а многие товары. Возникает полная, или развернутая форма стоимости. При этом в относительной форме стоимости находится один товар — топор, которому противостоят много товаров эквивалентов, цепь которых не замкнута. Однако данная форма стоимости еще несовершенна. В ней, как и при простой форме стоимости, происходит непосредственный обмен одного товара на другой (1= 2). Поэтому при обмене возникают затруднения. Так, например, владельцу топора требуется зерно, а владельцу последнего необходима обувь. Владелец же обуви не нуждается ни в том, ни в другом. Ему требуется золото.
В дальнейшем регулярный обмен становится жизненной потребностью общества. Возможность производства все больше зависит от того, обменяет свой товар производитель или нет. В этих условиях возникает необходимость в таком товаре, на который можно продавать и купить любой товар. Такой товар — всеобщий эквивалент — стихийно выделяется из огромной массы товаров. Полная, или развернутая форма стоимости превращается, таким образом, во всеобщую форму стоимости.
Всеобщая форма стоимости характеризуется тем, что все товары обмениваются на определенный товар, играющий роль всеобщего эквивалента. Если при полной и развернутой форме стоимости имеет место непосредственный обмен — Т = Т2, то при всеобщей форме стоимости будет —
= Г эквивалент = 2 смену не посредственному обмену пришло товарное обращение, то есть обмен стал осуществляться опосредованно, при посредстве третьего товара — товара всеобщего эквивалента. У разных продавцов на различных этапах истории в качестве всеобщего эквивалента выступали многие товары (скот, рабы, меха, зерно, шкуры зверей, ткани, соль, чай и др.). Однако с течением времени эта общественная роль стала все более прочно закрепляться за благородными металлами (золотом, серебром), что привело к возникновению денежной формы стоимости Г =Д = Т.
Золото оказалось наиболее пригодным для выполнения роли всеобщего эквивалента. Дело в том, что оно обладает однородностью состава, легко делится на кратные части, хорошо сохраняется, портативно, при небольшом весе и объеме имеет большую стоимость, находится в достаточном количестве в природе, удобно для перевозки и др. Переход к деньгам как всеобщему эквиваленту нашло свое выражение в названиях монет. Так, в Римской империи на рынке ходили деньги пекунии, а до этого в качестве всеобщего эквивалента был скот (пекус). На Руси были деньги куны, которые заменили на рынке шкурки куниц.
Золото в качестве товара, как и другие товары, обладает потребительной стоимостью и стоимостью. В качестве потребительной стоимости оно служит для изготовления ювелирных изделий, приборов и других вещей, удовлетворяющих потребности людей. Стоимость золота определяется затратами общественно необходимого труда на его добычу.
Но золото как деньги — не простой, а особый товар. Оно обладает всеобщей потребительной стоимостью, поскольку представляет собой предмет всеобщей потребности на рынке. Деньги выступают здесь в качестве всеобщего воплощения стоимости, продукта непосредственно общественного труда. Причем все другие товары выступают как продукты непосредственно частного труда. Деньги являются средством стихийного косвенного учета общественного труда товаропроизводителей, удостоверяют, что труд частных товаропроизводителей носит общественный характер. При этом вся товарная масса распадается на два полюсах на массу товаров, непосредственно выступающих как потребительные стоимости, и на деньги — всеобщий эквивалент. Внутренние противоречия между потребительной стоимостью и стоимостью, конкретным и абстрактным трудом, частным и общественным трудом получают свое внешнее выражение как противоположность товаров и денег.
Деньги, следовательно, не результат акта государственной власти, как утверждают представители номиналистической теории 5екег (Д.Беркди, Г.Кнапп, Ф.Бендиксен и др.). Деньги также не следствие того, что золото по своей естественной природе деньги, как считают представители металлистической теории денег (У.Стаффорд, Т.Мен, К.Книс). Но природа не создает денег. Деньги являются продуктом стихийного развития товарного производства и обмена, разрешения противоречия между частным и общественным трудом.
Сущность денег, их функции и формы. Инфляция
Сущность денег, прежде всего, проявляется в том, что они являются всеобщим эквивалентом для всех товаров, воплощают в себе общественный труд и выражают экономические отношения между товаропроизводителями. Эта сущность денег как развитой формы всеобщего эквивалента наиболее полно проявляется в их пяти функциях.
Сущность денег проявляется не в какой-либо отдельной функции, а во всех функциях, органически связанных между собой.
Деньги как мера стоимости выражают стоимость других товаров. Это становится возможным потому, что в условиях золотого монетаризма золото является продуктом общественного труда и имеет собственную стоимость. Однако для выражения стоимости товара в золоте не требуется, чтобы последнее было в наличности. Чтобы установить цену товара, достаточно мысленно приравнять его стоимость к стоимости определенного количества золота, то есть свою функцию меры стоимости деньги выполняют идеально. Сами же деньги не имеют цены, ибо они не могут измерять свою стоимость в себе.
Цена есть денежное выражение стоимости, что можно выразить следующей формулой:
X товара А = У золота
Цена товара зависит от соотношения стоимости товара и золота. Цена прямо пропорциональна стоимости товара и обратно пропорциональна стоимости золота.
Для измерения стоимости любого товара в деньгах необходимо установить единицу измерения самого золота, то есть необходим масштаб цен. Таким масштабом цен может быть вес золота, принятого в данной стране в качестве денежной единицы. Так, например, в России масштабом цен является рубль, весовое количество золота которого было определено в 1897 г. в 0,774254 грамма чистого золота. До недавнего времени (в 1972 г.) золотое содержание рубля было определено в 0,987412 грамма чистого золота. В США денежной единицей является доллар, который после девальвации в 1972 г. содержал 0,818513 грамма золота.
Важно понимать различие между мерой стоимости, которую деньги выполняют как воплощение общественного труда, и масштабом цен — фиксированным весом металла, выполняющим техническую функцию по измерению различных количеств золота. Масштаб цен устанавливается государством, тогда как в качестве меры стоимости деньги функционируют стихийно.
Когда появились деньги, то непосредственный товарообмен по формуле Г — Г сменился процессом обращения товаров по формуле Т — Д — Г. Здесь деньги выполняют функцию средства обращения, посредника в обмене товаров, то есть уже требуются реальные деньги. Вместо непосредственного обмена (Т — Т), при котором продажа и купля сливаются в единый акт, обращение товаров посредством денег {Т — Д — Т) разрывается на два относительно самостоятельных акта: продажа (Г — Д) и купля (Д — Т). Товаропроизводитель, продав товар, может на полученные деньги купить товар в другое время и на другом рынке. Это может вызвать задержку в реализации своего товара другими товаропроизводителями, затруднить дальнейшее производство товара. Разрыв двух взаимосвязанных актов товарного обращения, затруднения в превращении (метаморфозе) форм собственности заключает в себе возможность экономических кризисов, углубляет противоречия товарного производства.
Функция денег как средства обращения порождает монетарную и бумажную формы денег. Свою функцию средства обращения деньги вначале выполняли в форме слитков благородных металлов (серебра, золота). Однако обмен товаров на слитки вызывал затруднения, так как при каждом акте купли продажи слитки надо было взвешивать, дробить на части, определять пробу и т.п. Эти трудности были преодолены с появлением чеканки монет. Монета представляет собой слиток металла определенной формы, веса и пробы, достоинства которого удостоверяются государством.
Первые монеты в форме взвешенного клейменного золотого слитка были выпущены в период царствования египетского фараона Менеса I (в 3400 г. до н.э.). Металлические деньги в форме брусков, полос, стержней, круглых или спиральных колец были широко распространены со II тысячелетия до н.э.
Постепенно сформировалось два типа металлического обращения:
1) биметаллизм, при котором валютным металлом являлись золото и серебро;
2) монометаллизм, когда роль денежного материала выполнял один драгоценный металл (обычно золото). В конце ХVII в. в Англии, а во второй половине XIX в. в других стражах (США, Франции, Германии, Японии, России) был введен золотой монетаризм (золотой стандарт), при котором роль денежного материала прочно закрепилась за золотом. Эта денежная система просуществовала до первой мировой войны, когда во всех странах (в США в 1933 г.) был прекращен обмен банкнот на золото, запрещен вывоз золота за границу, а золотые монеты изъяты из обращения. Начался длительный процесс демонетизации золота, которое в течение тысячелетий являлось основой валютно-финансовой системы.
Демонетизация золота связана с появлением неполноценной монеты и бумажных денег. Монеты в процессе обращения стирались, теряли в весе, в результате чего их номинал переставал соответствовать рыночному содержанию золота. Так, англичанин Джекоб вычислил, что из 380 млн. фунтов стерлингов, выпущенных в 1809 г., через 20 лет стерлись и исчезли 19 млн. фунтов стерлингов. В обращении оказывались монеты, которые не соответствовали номиналу, как по весу драгоценного денежного материала, так и по приме" сям к золоту и серебру недрагоценных металлов. В царствование Алексея Михайловича Романова в 1р56 г. были выпущены серебряные; деньги с меньшим удержанием серебра и с большими примесями недрагоценных металлов. Кроме того, государство стало чеканить медные монеты одного веса с серебряными и того же достоинства. Рынок резко отрицательно прореагировал на медный рубль. Серебряный рубль принимался по номиналу, а медный рубль оценивался в 100 "раз дешевле, то есть был приравнен к 1 копейке. Завершилось это «медным бунтом» возмущенных горожан. Этому способствовала и широко распространенная фальсификация монет, когда государство при чеканке умышленно расходовало меньшее количество золота, чем требовалось. Но эти неполноценные деньги продолжали функционировать как средство обращения, ибо они выступали лишь в качестве мимолетного посредника в обмене товаров. Их функциональная сторона при этом выдвигалась на первый план, как бы «подавляя» стоимостную сторону. Возникали, таким образом, условия для появления денег: бронзовых и других разменных монет. Возникли также и бумажные деньги. Первые бумажные деньги были выпущены в ХII в. в Китае. Во Франции бумажные деньги были выпущены в 1571 г. в Америке — в 1690 г. В России бумажные деньги были выпущены при Екатерине II в 1769 г.
Положение золота в денежно-валютных системах определяется в основном соотношением с бумажными деньгами. Сначала золото и бумажные деньги вытеснили из обращения серебро. Демонетизация серебра в конце XIX в. знаменовала собой переход от золотосеребряного биметаллизма к золотому стандарту. В дальнейшем (с начала первой до конца второй мировой войны и далее) бумажные деньги поэтапно вытесняли золото из денежного обращения. Однако это, прежде всего, относилось к демонетизации золота во внутреннем обращении. В международном же обращении демонетизация золота, как будет показано в дальнейшем, произошла лишь в 1978 г.
Бумажные деньги, не имевшие собственной Стоимости, представляют собой выпущенные государством и обязательные к приему денежные знаки, заменяющие (представляющие) золото в его функции средства обращения. Бумажные деньги выпускаются в соответствии с количеством золота, необходимым для обращения данных товаров. В этом случае количество товаров, которое можно на них купить, совпадает с покупательной силой золотых денег. Если же бумажных денег выпускается больше (для покрытия бюджетного дефицита, во время войн, кризисов и других потрясений), чем требуется золота для обращения товаров, то бумажные деньги обесцениваются, и наступает инфляция. Допустим, бумажных денег выпущено вдвое больше, чем необходимо. В данном случае каждая бумажноденежная единица (доллар, фунт стерлингов, марка и др.) будут представлять в 2 раза меньшее количество золота, то есть бумажные деньги обесценятся вдвое.
В настоящее время, когда в обращении уже нет золотого монетаризма, под инфляцией следует понимать превышение количества денежных единиц, находящихся в обращении, над суммой товарных цен и появление в результате этого денег, не обеспеченных товарами. Проявляясь в росте индекса цен, инфляция зависит от различных факторов (выпуск излишнего количества денег, отставание производства товаров от растущего платежеспособного спроса, поступление на рынок товаров, не пользующихся спросом и др.).
В настоящее время инфляция наблюдается практически во всех странах мира. Однако ее уровень весьма различен. Так, в 1995 г. по сравнению с 1994 г. индекс потребительских цен в России составил 2,3 раза, в Японии — 7%, во Франции — 12%, Великобритании — 18%, в Швеции — 3% Как видно, индекс цен в России значительно выше, чем в развитых странах. Хотя в результате принятых антиинфляционных мер индекс потребительских цен в России в 1997 г. по сравнению с 1996 г. составил уже 1,1 раза, регулирование денежного обращения в стране далеко от совершенства. Борьба с инфляцией, которая в 1998 г. резко выросла, остается в России важнейшей социально-экономической проблемой.
Чтобы оздоровить денежное обращение и снизить инфляцию, укрепить валюту, необходимо на основе развития производства осуществить соответствующие денежные реформы.
Среди них можно выделить следующие:
а) нуллификация — выпуск взамен старой новой валюты;
б) реставрация валюты, применяемая в период золотого монометаллизма (например, возобновление размена банкнот на золото по номиналу);
Деньги выполняют функцию средства накопления (средства образования сокровищ). Деньги являются всеобщей формой богатства, что вызывает стремление к их накоплению. Превращение денег в средство накопления прерывает процесс их обращения, они изымаются из обращения. При этом за актом продажи товара (Т — Д) не следует акт купли Щ — Г). В функции средства накопления (сокровища) деньги должны быть реальными и полноценными, то есть в форме золотых монет.
Следует отметить, что функция денег как сокровища тесно связана с функцией их как средства обращения в условиях золотого монетаризма. Сокровища имеют большое значение в стихийном регулировании денежного обращения. При уменьшении производства товаров и сокращении товарооборота часть золотых монет уходит из обращения и превращается в сокровище (резерв). Если же потребность товарооборота в средствах обращения увеличивается, то они вновь возвращаются из резерва в сферу обращения. Цены товаров в данном случае не колеблются в зависимости от количества средств обращения, поскольку, количество последних соответствует потребности в них.
Среди теорий, относящихся к выяснению процесса обращения денег в зависимости от стоимости денежного товара, можно отметить количественную теорию денег. В ХVII—XVIII вв. данную теорию развивали Ш.Л.Монтескье, Д.Юм, в XIX в. — Д.Рикардо, а в XX в. Дж.М.Кейнс, И.Фишер и др. Сущность количественной теории денег сводится к тому, что стоимость денег определяется их количеством, находящимся в обращении. При этом они считали, что товары входят в обращение без цены, а деньги без стоимости.
Цена же полностью складывается лишь в процессе обращения, причем имеет место простой обмен денег на товары. Однако известно, что полноценные деньги, как и другие товары, имеют свою внутреннюю стоимость, которая образуется в производстве, до процесса обращения товаров. Ведь деньги выполняют функцию меры стоимости еще до акта купли продажи. Сторонники же количественной теории денег среди функций денег признавали лишь функцию средства обращения. Другие функции, в том числе функцию меры стоимости, они игнорировали.
На определенном этапе развития товарного производства и обращения деньги начинают выполнять функцию средства платежа. Данная функция возникает из продажи товаров в кредит — с отсрочкой платежа. Продавец товара становится при этом кредитором, а покупатель — должником. Владелец товара, продав его, получает от покупателя не деньги, а долговое обязательство — вексель. При продаже товаров в кредит, когда дается стоимостная оценка товара, деньги, функционируют идеально. Когда же наступает срок платежа по векселю, деньги входят в оборот, но не как средство обращения, а как средство платежа. Деньги, реализуя цену проданного в кредит товара, завершают процесс его оборота.
В качестве средства платежа деньги выходят за рамки продажи товаров в кредит. В данной функции они используются также при уплате налогов, возврате денежных ссуд, внесении арендной платы, выдаче заработной платы и др.
Деньги в функции средства платежа вносят изменения в формулу количества денег, необходимых для обращения товаров.
При этом следует учесть ряд обстоятельств:
Во-первых, продажа товаров в кредит не требует в данный момент наличных денег. Поэтому количество денег, необходимых для обращения, уменьшается на сумму проданных в кредит товаров.
Во-вторых, наличные деньги требуются только на время наступления сроков платежа по долговым обязательствам.
В-третьих, долговые обязательства обычно носят многосторонний характер, что позволяет осуществлять взаимный безналичный зачет обязательств.
Следовательно, в числитель приведенной ранее формулы количества денег в обращении необходимо внести соответствующие добавления: со знаком минус внести сумму цен товаров, проданных в кредит (К), и сумму взаимо-погашающихся платежей (В); со знаком плюс включить сумму платежей, по которым наступил срок уплаты (7Т). В результате полный вид формулы, выражающей количество денег, необходимых для обращения, примет следующий вид, в функции денег как средства платежа связи между товаропроизводителями становятся шире, растет их зависимость друг от друга. Задержка или неуплата денег по векселям одним или несколькими должниками может оказать негативное воздействие на всю цепь платежных обязательств, вызвать банкротство других товаропроизводителей, связанных кредитными отношениями. Следовательно, усиливается возможность кризисов, заложенная уже в функции денег как средства обращения.
Из функции денег как платежного средства возникают кредитные деньги: векселя, банкноты, чеки. Вексель представляет собой письменное долговое обязательство на определенный срок (обычно от 1 до 12 месяцев). Оно дает его владельцу (векселедержателю) безусловное право требовать по истечении обусловленного в векселе срока уплаты указанной в векселе суммы с лица, выдавшего вексель (или его поручителя).
Поскольку частные коммерческие векселя имеют определенные границы обращения и не всегда могут служить средством обращения при товарных сделках, то они заменяются банкнотами. При этом банк учитывает векселя и вместо них выпускает банковские билеты — банкноты. Являясь разновидностью кредитных денег (денежными знаками), банкноты выпускаются эмиссионными банками. Различают два Вида банкнот: классические (разменные) и современные (неразменные). Классические банкноты, характерные для золотого монетаризма, представляют собой вексель банкира, по которому он обязуется по требованию предъявителя выплатить ему указанную сумму. Классические банкноты обычно имеют двойное обеспечение: коммерческими векселями, портфель которых создается при их учете, и золотым запасом банка. Банкнота может быть предъявлена банку для размена на золото. Это служит гарантией против избыточного выпуска банкнот, их обеспечения по отношению к золоту. Количество разменных банкнот должно соответствовать количеству золота, необходимого для обращения.
Однако после мирового экономического кризиса размен банкнот на золото был прекращен. Современные (неразменные) банкноты, получившие название «бронзовых», выпускаются для кредитования хозяйства, государства и под прирост официальных золотовалютных резервов. При этом наличный денежный оборот сокращается, заменяется безналичным. Эволюция денежно-кредитной системы в условиях инфляции и попытки государственного регулирования денежного обращения привела в настоящее время к тому, что различия между банкнотами и бумажными Деньгами уменьшаются.
В процессе банкнотного обращения возник чек. Чек — это документ, содержащий безусловный приказ владельца текущего счета банку о выплате указанной в нем суммы определенному лицу или предъявителю. Чек является инструментом распоряжения средствами, которые находятся на текущем счете в банке, средством безналичных расчетов. Чек выступает в качестве средства платежа. Существует несколько видов чеков: предъявительские, именные и ордерные. Предъявительский чек выписывается на предъявителя, а его передача осуществляется простым вручением. Именной чек выписывается на определенное лицо. Ордерный чек, являющийся самым удобным и распространенным видом чека, выписывается в пользу определенного лица или по его приказу. В данном случае чекодержатель может передавать его новому владельцу с помощью индоссамента (специальной надписи на оборотной стороне чека). Причем индоссамент может быть нескольких видов: именным, когда указывается имя нового владельца; банковым, когда отмечается лишь факт передачи чека без указания лица.
Деньги функционируют не только внутри страны, но и в международном экономическом обороте между странами, то есть выполняют функцию мировых деньг.
При этом деньги являются:
а) всеобщим покупательным средством при оплате товаров, ввозимых в одну страну из другой;
б) всеобщим платежным средством при погашении международных долговых обязательств, при уплате процентов по внешним займам и другим обязательствам;
в) всеобщим воплощением общественного богатства при перенесении денег из одной страны в другую для помещения их в иностранных банках, предоставления займов, при наложении контрибуции победившей страной на побежденную и др. Перемещение богатства происходит также тогда, когда золото в бегстве от социально-экономических конфликтов, инфляции, от угрозы поражения в войне устремляется в банки других стран.
Современное денежное обращение и валютные отношения
Современное денежное обращение представляет собой сложную систему, отдельные элементы которой тесно взаимосвязаны. Основными элементами денежного обращения являются: национальная денежная единица и масштаб цен; виды денежных знаков и характер их обеспечения; организация безналичного платежного оборота; система эмиссии денег; валютный паритет, определение курса национальной валюты и порядок обмена ее на иностранную валюту. Регулируют денежную систему финансовые органы государства.
Мировая валютная система, представляющая собой форму организации межгосударственных валютных отношений, сложилась к концу XIX в. на основе золотого монометаллизма. Именно к данному времени большинство развитых стран имели твердые золотые валюты. Сложились валютный рынок и механизм определения курсов валют, порядок международных платежей на основе векселей с покрытием сальдо золотом. Но с началом первой мировой войны в 1914 г. все страны (кроме США) прекратили обмен денег на золото. Международная валютная система фактически перестала существовать.
После мировой войны в 1922 г. на Генуэзской конференции был введен ограниченный золотой монетаризм в форме золотослиткового и золотодевизного стандарта. Золотослитковый стандарт означает, что банкноты могут обмениваться на золото в слитках лишь на крупные суммы. Золотодевизный стандарт отменял обмен банкнот непосредственно на золото. Но банкноты можно было обменять на твердую иностранную валюту (девизы), которая разменивалась на золото. Эти урезанные формы золотого монетаризма, не выдержав ударов экономического кризиса 1929— 1933 гг. и второй мировой войны, распались.
Вторая мировая война вызвала тотальную мобилизацию золота, которое переместилось в США — главного военного поставщика (в конце 40х гг. золотой запас США достигал 73% золотых резервов капиталистических стран). Отражая это положение, еще до окончания второй мировой войны в результате Бреттон-Вудского соглашения (середина 1944 г.) была создана система межгосударственного золотодолларового стандарта. В основу данной международной валютной системы было положено не только золото, но и американский доллар (веса и пробы на 1 июля 1944 г.). Отныне связь валют всех других стран с золотом осуществлялась через доллар, то есть в форме особого межгосударственного золотодевизного стандарта. Все это ставило доллар в привилегированное положение, обеспечивало его фактическое господство в мировом валютном обращении, чему во многом способствовала деятельность Международного валютного фонда (МВФ), который установил стоимость тройской унции золота (31,1035 грамма), равную 35 долларам. Американский доллар был закреплен в качестве резервной валюты, поддерживающей официальную стоимость золота.
В 40—50е гг. Бреттон-Вудская система функционировала достаточно эффективно, в большинстве капиталистических стран была достигнута конвертируемость национальных валют (обратимость в другие валюты). Однако уже к началу 70х гг. экспансия доллара на мировом рынке привела к валютному кризису и фактическому крушению Бреттон-Вудской системы.
Дело в том, что после войны рынок наводнили доллары США. Стремясь к обладанию мировым золотом, США расплачивались при международных расчетах с другими странами не золотом, а своими бумажными долларами, которые выпускались бесконтрольно. В результате долларовые обязательства США за рубежом всё возрастали, а обеспеченность их американским золотом резко сокращалась (вследствие утечки золота из США в обмен на предъявляемые доллары со стороны восстановивших свою экономику стран Западной Европы, Японии и других государств, вывоз капитала, больших военных расходов и др.). Резкое уменьшение золотого запаса США и разбухание бумажной денежной массы в обращении привели к тому, что была подорвана связь между долларом и золотом, спрос на золото превысил его предложение. Это привело к росту цены на золото, тогда как покупательная способность доллара резко снизилась. В этих условиях в США в 1971 г. был односторонне прекращен размен бумажного доллара на золото. Длительный переходный период демонетизации золота, начавшийся в 1914 г., завершался.
Официальной датой демонетизации золота, которое в течение тысячелетий являлось основой валютно-финансовой системы, считается 1 апреля 1978 г., когда вступило в действие Ямайское валютное соглашение. Было установлено, что золото не является больше основой международных денежных расчетов, их регулятором. Отменялось определение золотого содержания национальных денежных единиц. Ликвидировалась официальная цена на золото (1 унция — 35 дол.). Его разрешалось покупать и продавать на свободных рынках. При этом золото осталось в резервах центральных банков наряду с иностранной валютой, счетом в МВФ.
Курсы национальных валют стали устанавливаться не по отношению к золоту, а по отношению друг к другу, то есть вводились «плавающие» курсы валют. Эти курсы существуют в различных формах в зависимости от степени свободы: от полной свободы «плавания» при активном воздействии на курсы с помощью интервенций через куплю продажу национальной валюты официальными органами — до довольно жесткой привязки к конкретной валюте или валютным «корзинам» (индексу курсов нескольких национальных валют). К примеру, последнего рода относится создание органами ЕЭС в 1979 г. Европейской валютной системы — ЕВС с ограниченными пределами взаимных колебаний курсов валют стран членов и коллективной искусственной валютой ЭКЮ (европейской валютной единицы) на основе « корзины » национальных валют. С 1 января 1999 г. в странах ЕЭС введена новая межгосударственная валюта— евро.
Современное денежное обращение в мире представляет собой движение денег при товарном обращении, оказании услуг, осуществлении различных платежей и др.
Оно выступает в следующих основных формах:
1) неполноценных металлических денег;
2) векселей, банкнот, чеков;
3) бумажных денег. Данные формы денег взаимосвязаны между собой исторически и логически, знаменуя переход от золотого стандарта к бумажноденежной системе.
Итак, современное денежное обращение является результатом длительного исторического развития товарного производства и функции денег. В ходе этого процесса функция денег как средства обращения породила монетарную и бумажную формы денег, а их функция как средства платежа — кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки и др.). Важными этапами становления современного денежного обращения явились Генуэзская конференция (1922 г.), БреттонВудское соглашение (1944 г.) и Ямайское валютное соглашение (1978 г.), ознаменовавшие демонетизацию золота и переход к системе «плавающего» курса валют. Важные задачи в этой связи стоят перед денежной системой России по формированию в ходе экономической реформы полной международной конвертируемости рубля. Преодолению инфляции, оздоровлению денежного обращения и денежного рынка в стране.
Специфика денег и денежных отношений в России
До октября 1917 г. денежное обращение в России развивалось традиционно, как и в других странах мира. В 1897 г. в России был введен золотой стандарт. При нем вошли в обращение золотые монеты с номиналом в 5 и 10 руб., на которые обменивались банкноты. Однако первая мировая война 19141917 гг. разрушила денежное обращение, породила инфляцию и привела к крушению золотого стандарта
Мировая война 1914—1917 гг.. Иностранная интервенция и гражданская война, продразверстка и другие жесткие административные меры «военного коммунизма» нанесли экономике страны колоссальной урон, породили разруху. Достаточно отметить, что в 1920 г. валовая продукция промышленности по сравнению с 1913 г. составила всего 13,8%, сельского хозяйства — 67%, а перевозки грузов — 24% .Произошли такие отрицательные явления, как натурализация хозяйственных связей и отношений, снижение роли денег и финансовой системы в экономике страны. В этих условиях, когда господствовала система натурального снабжения, резко сократились налоговые платежи и образовался острый дефицит бюджетных средств, стала широко применяться бумажноденежная эмиссия. В результате на первое января 1922 г. в денежном обращении находилось советских денежных «сов знаков» по старому счету на огромную сумму в 17539,5 млрд. руб. Покупательная сила денег по отношению к товарам упала в губерниях и уездных городах в 183 тыс. раз, а в Москве в 276 тыс. раз. Рост денежной массы при сокращении ее товарного покрытия сопровождался стремительной инфляцией, расстройством товарно-денежных отношений.
Все экономические и политические условия в стране требовали после окончания гражданской войны и иностранной интервенции перехода к новой экономической политике (нэпу), знаменующему собой переход от централизованной военной экономики к рыночной экономике, рассчитанной на мирное хозяйственное строительство.
Среди успешных мер новой экономической политики особое значение имела денежная реформа 1922-1924 гг., проведенная под руководством народного комиссара финансов Г.Я.Сокольникова. Дело в том, что для экономической смычки города с деревней, промышленности и крестьянского сельского хозяйства требовались товарное производство, обмен через куплю продажу. Чтобы эта естественная форма рыночной связи при многоукладной экономике и общественном разделении труда могла дать социально-экономический эффект, необходимо было провести коренную денежную реформу и ввести устойчивую валюту (червонец), оздоровить товарно-денежное обращение в стране, научиться культурно, хозяйничать и торговать, овладевать денежной системой. Ее осуществление было сильно осложнено пережитками военно-коммунистических методов руководства, отсутствием опыта торговой и кредитно-финансовой работы в условиях рынка у государственных и кооперативных организаций.
Товарооборот — проверка правильности экономических связей промышленности и крестьянского хозяйства, а также основа всей работы, но оздоровлению денежной системы. Успех денежной реформы 1922-1924 гг. во многом зависел от ликвидации «ножниц цен» на промышленные и сельскохозяйственные товары. Дело в том, что осенью 1923 г. промышленность, несмотря на дефицит товаров в стране, переживала кризис сбыта. Данный кризис, в отличие от дефицита товаров в 1919—1921 гг., объяснялся, прежде всего, тем, что промышленность еще не успела проложить через торговлю дорогу к крестьянскому хозяйству, наладить с ним экономическую связь. Цены на промышленные товары вследствие их высокой себестоимости, а также больших торговых накидок в оптовой и розничной торговле были очень высокими по сравнению с ценами на сельскохозяйственные товары. Такое положение ставило крестьян в невыгодное экономическое положение, лишало их материальной заинтересованности в улучшении результатов производства, снижало покупательную способность. Это, в свою очередь, сужало рынок для промышленности и затрудняло ее дальнейшее развитие. В 1923г., когда раствор «ножниц цен» достиг своего максимума, крестьянину для покупки плуга надо было продать 150 пудов зерна против 20 пудов в 1913 г. Покупка жнейки обходилась соответственно в 704 и 120 пудов, косилки — 817 й 150 пудов. «Можно сказать, что крестьянство в то время, — отмечал И.Т.Смилга, — самым жестоким образом экономически обиралось городом». В 1924 г. дело изменилось коренным образом.
«Ножницы цен» на Промышленные и сельскохозяйственные товары в 1923 г. явились результатом неравномерного восстановления промышленного и сельскохозяйственного производства. Валовая продукция сельского хозяйства в 1922 г, достигла 70% от уровня 1913 г., а продукция промышленности — только 40%, в том числе группы «А» — 30%.
Крупная промышленность и городской рынок были оторваны от мелкого крестьянского хозяйства, мелкой промышленности и деревенского рынка, т.е. не было налаженного обмена между городом и деревней. Об этом свидетельствуют данные ВСНХ о балансе производства и потребления продукции государственной промышленности.
Как видно, в 1922—1923 г. из общей суммы предметов потребления в 1000 млн. руб. производства крупной государственной промышленности 700 млн. р. (70%) шло на городское потребление и лишь 300 млн. руб. (30%) — на сельское потребление. Вместе с тем из 500 млн. руб. предметов потребления продукции мелкой промышленности 400 млн. руб. (80%) было потреблено в деревне и только 100 млн. руб. (20%) в городе. Отсюда следует, что работа торговых и заготовительных аппаратов слабо увязывалась с потребностями развития промышленности и крестьянского хозяйства. Среди причин кризиса сбыта, образования «ножниц цен » на промышленные и сельскохозяйственные товары можно назвать слабое развитие торговли и денежного хозяйства; систему двух валют, при которой крестьяне больше, чем городские жители, страдали от обесценивания «сов знаков»; политику высоких монопольных цен на промышленные товары, проводимую синдикатами и трестами.
В результате комплекса мер по преодолению отмеченных выше недостатков резкое повышение цен на промышленные товары, имевшее место вплоть до кризиса сбыта 1923 г., сменилось понижательной волной цен. Так, оптовые цены на промышленные товары на 1 октября 1924 г. понизились по сравнению с 1 октября 1923г. на 28%, а розничные цены — на 12%. За этот же период сельскохозяйственные цены выросли соответственно на 55 и 98%. В результате цены на промышленные и сельскохозяйственные товары, особенно розничные, значительно сблизились. Раствор оптовых «ножниц» между ними за этот период сократился с 3,01 до 1,46, а розничных — с 2,28 до 1,1. Линия на сокращение «ножниц цен» на промышленные и сельскохозяйственные товары продолжалась и после 1924 г.
Достигнутые в конце 1922 г. первые успехи в восстановлении народного хозяйства и развертывании товарооборота создали предпосылки для замены падающей валюты — денежных знаков (« сов знаков ») устойчивой валютой — червонцем, представляющим собой банкноту Государственного банка, приравненную к золоту и иностранной валюте. Червонец был обеспечен на 25% золотом, на 75% легко реализуемыми товарами и краткосрочными векселями, предназначенными для кредитования промышленности и торговли. Золотое содержание червонца было определено в 7,74234 г чистого золота. Одновременно в обращении оставались «сов знаки», которые использовались для покрытия бюджетного дефицита. Сложилась, таким образом, система двух валют: растущей — червонцев и падающей — «сов знаков».
Выпуск червонца в обращение и его становление в качестве твердой валюты в хозяйственном обороте стали первым этапом денежной реформы. Однако одновременное обращение (с конца 1922 г. до весны 1924 г.) устойчивых червонцев и обесценивающихся «сов знаков» отрицательно отражалось на положении крестьянских хозяйств, поскольку последние использовались в основном в деревенском обороте, а первые — в городском. Все это порождало стихийные явления в экономике и спекуляцию. Затрудняло хозяйственный расчет, угрожало стабильности червонца. Задача состояла в том, чтобы завершить денежную реформу, осуществить полную замену падающего «сов знака» единой твердой валютой.
Среди мер по завершению денежной реформы 1922—1924 гг. особая роль принадлежала:
а) восстановлению и интенсификации сельского хозяйства, организации хлебозаготовок и установлению обоснованных хлебных цен, переходу к исчислению сельскохозяйственного налога в твердой валюте и взиманию его исключительно деньгами;
б) рационализации промышленного производства, повышению производительности труда, уменьшению себестоимости промышленной продукции и Отпускных цен;
г) укреплению монополии внешней торговли, обеспечению активного торгового баланса, увеличению снабжения промышленности дешевыми машинами и сырьем;
д) ликвидации бюджетного дефицита, режиму экономии и борьбе с излишествами, переводу доходов и расходов бюджета на твердую валюту, снижению акцизы на товары народного потребления, расширению и удешевлению кредита;
е) формированию развитой рыночной инфраструктуры, особенно кредитно-финансовой, налоговой, страховой и тарифной систем.
При нэпе в ходе денежной реформы осуществлялось формирование системы цен на промышленные и сельскохозяйственные товары, на хлеб и другие продукты крестьянского хозяйства, прежде всего на сырье, а также цен на промышленные товары из него. Эта система цен, учитывающая действие законов рынка, создавала благоприятные условия для восстановления и интенсификации крестьянского хозяйства, его кооперирования. Проводилась политика экономически обоснованных и устойчивых сельскохозяйственных цен, предупреждающая их чрезмерное повышение и понижение, чтобы крестьянин мог уверенно развивать свое хозяйство в выгодном для него и в нужном для общества направлении. Причем повышение доходов крестьянского хозяйства было возможно только в результате роста его производства и товарности. Государство и кооперация, поощряя развитие тех или иных культур, устанавливали для них более выгодные цены, давая тем самым крестьянину как личную, так и народнохозяйственную ориентировку. Вместе с тем исходили из того, чтобы цены не подрывали реальной заработной платы рабочих и служащих, обеспечивали рентабельность предприятий легкой и пищевой промышленности, сельскохозяйственного экспорта, поддерживали устойчивость валюты и способствовали развертыванию товарооборота между городом и деревней.
Добивались снижения цен на средства сельскохозяйственного производства, а также на промтовары. Данная политика цен на товары промышленности, проводимая в сочетании с политикой устойчивых и экономически обоснованных цен на сельскохозяйственные товары, давала возможность увеличить доходы крестьян и делала доступными для них промышленные товары, способствовала восстановлению и интенсификации сельского хозяйства. Использование цен для экономического регулирования крестьянского хозяйства осуществлялось в сочетании с контрактацией, другими экономическими и культурно-техническими методами с учетом природно-климатических и экономических условий районов, специализации сельского хозяйства. Без этого использование цен для стимулирования крестьянского хозяйства и сельскохозяйственной кооперации не дало бы должного социально-экономического эффекта.
Завершение денежной реформы ознаменовалось выпуском в обращение в феврале 1924 г. государственных казначейских билетов достоинством в 1, 3, 5 руб. золотом, а затем выпуском серебряных (достоинством в 10, 15, 20, 50 коп. и 1 руб.) и медных (достоинством в 1, 2, 3 и 5 коп.) денег. Их выпуск являлся одной из мер по созданию устойчивых денег достоинством менее одного червонца. Они являлись дополнением к червонной валюте, разменными денежными знаками по отношению к банкнотам.
Обесценившиеся «сов знаки» обменивались на червонные рубли (один червонный рубль на 50000 руб. «сов знаков» образца 1923 г.). На 15 февраля 1924 г. в стране в обращении было денег в червонном исчислении на 407 млн. руб. (90% денежной массы против 33% на первое января 1923 г.). К концу первой половины 1924 г. уже вся сфера денежного обращения была представлена лишь твердой валютой (банковскими билетами, казначейскими билетами, разменной серебряной и медной монетой, временными разменными бонами). К 1 июля 1924 г. выкуп «сов знаков» был закончен, что фактически означало завершение денежной реформы. Денежная эмиссия для покрытия бюджетного дефицита с 1 июля 1924 г. была запрещена. В дальнейшем эмиссия осуществлялась лишь в соответствии с потребностями хозяйственного оборота в деньгах.
Денежная реформа 1922—1924 гг. была принципиально важным экономическим и социальным достижением нэпа. Ведь в результате ее уже в 1924 г. удалось перейти к твердой конвертируемой валюте — червонцу, курс которого в течение первых двух лет после завершения денежной реформы (с весны 1924 г. до лета 1926 г.) был достаточно прочен, порой поднимаясь выше официального паритета. Операции по купле — продаже валюты были выгодны для государства. Червонец был обеспечен золотом и обратимой валютой, краткосрочными векселями и легко реализуемыми товарами. Новый рубль был конвертируемый: 1 долл. равнялся 1 руб. 95 коп.
Принципиально важно, что быстрое и успешное проведение денежной реформы без всякой помощи извне опиралось на восстановление и развитие народного хозяйства. За 1921—1925 гг. валовая продукция промышленности выросла в 4 раза, сельского хозяйства — в 1,7 раза, перевозка грузов — в 2 раза, розничный товарооборот — в 1,7 раза. За этот Период значительно увеличились счета в банках и их учетно-ссудные операции, государственные доходы. Уже в течение первого года после проведения денежной реформы 1922—1924 гг. был ликвидирован дефицит государственного бюджета, выросли возможности финансирования народного хозяйства, повысился уровень материального благосостояния. Это способствовало формированию внутреннего рынка, стабилизации валюты и оздоровлению товарно-денежного обращения. Все более полное удовлетворение потребностей общества и его членов необходимое условие успеха всякой экономической реформы, ее социально-экономической эффективности.
Однако было бы ошибочно переоценивать стабильность червонца и организованность рынка, степень регулирования и цен при нэпе. Стихия рынка больно била по народному хозяйству, нарушала, а то и срывала планирование и регулирование сфер производства и обращения, вызывала значительное повышение базарно-рыночных цен по сравнению с плановыми заготовительными ценами на продукцию сельского хозяйства, необоснованное завышение цен на промышленные товары для села синдикатами и трестами. Эти и другие стихийные явления были связаны с преобладанием в экономике мелкотоварного крестьянского хозяйства, слабым охватом производства и обращения сельскохозяйственных продуктов государственными и кооперативными организациями, недостаточной организованностью заготовок и снабжения крестьянского хозяйства средствами производства, слабостью базовых отраслей народного хозяйства, несовершенством ценообразования и т. п. В этих условиях государство вынуждено было прибегать к административным методам управления экономикой, воздействием на сельское хозяйство. По мнению А.Л.Вайнштейна, начиная с осени 1923 г. «сознательное и целеустремленное вмешательство государства в установление цен становится первостепенным ценообразующим фактором».
Твердая конвертируемая червонная валюта продержалась лишь до начала 1928 г. В числе причин деконвертации червонца можно назвать небольшие размеры золотовалютного запаса, нереальный курс червонца, заготовительные трудности в 1928—1929 гг., малый объем экспорта сельскохозяйственных и других товаров и др. Поэтому, как только сальдо торгового баланса в связи со срывом плановых заданий 1925 г. стало отрицательным, золотовалютные запасы уменьшились, и усилилась инфляция, денежная система страны расшаталась. Государственный банк со второй половины 1926 г. отменил свободную куплю продажу иностранной валюты на внутреннем рынке. Несколько позднее был отменен вывоз и ввоз отечественной валюты за границу. Прекращение обмена червонца на иностранную валюту привело к отрыву от мировой экономической системы, породило, в частности, такие негативные явления, как снижение доверия к отечественной валюте, потеря обоснованного измерителя доходности экспортно-импортных операций.
В дальнейшем, по мере социалистического обобществления производства и сокращения сферы товарного производства, усиления контроля государства и общества над производством и распределением продуктов в условиях планового хозяйства, деньги получили новое социально-экономическое содержание, изменились содержание и форма проявления их функций. Шел процесс превращения денег в средство аккумуляции финансовых ресурсов для индустриализации страны и коллективизации сельского хозяйства, укрепления оборонной мощи страны в годы пятилеток.
Трансформация денег при этом нашла свое выражение в их функциях, которые все больше становились функциями планового ведения хозяйства. Так, в функции меры стоимости деньги выступали как средство планомерного учета затрат и результатов общественного труда. В функции средства обращения деньги обслуживали плановый товарооборот на потребительском рынке и рынке факторов производства, причем в сфере обобществленного хозяйства деньги исходили из одного центра по всем пунктам периферии и возвращались к тому же центру. Свою функцию средства накопления деньги выполняли в форме денежных средств на банковских счетах предприятий и организаций, сбережений населения и др. Деньги в функции средства платежа использовались при погашении обязательств по учету налогов, выплате заработной платы, продаже товаров в кредит, погашении других финансовых обязательств. В сфере, международных расчетов СССР с социалистическими и капиталистическими странами деньги функционировали как мировые деньги. При этом расчеты с капиталистическими странами осуществлялись в соответствии с международными валютными отношениями и соглашениями, а с социалистическими странами расчеты (по взаимному соглашению) проводились на основе переводного рубля — коллективной валюты, содержание которой было равно определенному количеству золота.
Хотя при социализме деньги использовались планомерно, они не превращались лишь в техническую меру измерения затрат и результатов труда, лишенную экономического содержания, а выступали также как форма рыночных отношений между людьми. Такое двойственное, противоречивое положение денег, проявляющееся в их функциях, в целом отвечало условиям переходной экономики становления социализма.
Важные сдвиги в развитии товарно-денежных отношений и функций денег произошли в послевоенный период. Основная роль здесь принадлежит денежной реформе 1947 г., в ходе которой находящиеся в обращении деньги обменивались на вновь выпущенные по соотношению 10:1, были отменены карточки на товары. Реформа способствовала восстановлению пострадавшего от войны народного хозяйства и нормализации денежного обращения, повышению покупательной способности денег и уровня жизни народа.
После семикратного снижения цен, осуществленного после денежной реформы 1947 г., уровень цен в государственной и кооперативной торговле снизился в 2—3 раза, а на рынке в 4 раза. В1950 г. рубль был переведен на золотую базу. Его золотое содержание было установлено 0,222168 г чистого золота, а курс по отношению к 1 долл. США составил 4 руб.
В 1950—1970 гг. в результате быстрого развития народного хозяйства резко выросли размеры денежного обращения и государственного бюджета. Уже в 1961 г. потребовалась новая денежная ре форма, в ходе которой находившиеся в обращении денежные знаки были без ограничений обменяны на новые деньги по соотношению 10:1. Соответственно были снижены цены на товары и тарифы, размеры заработной платы, пенсий, пособий и стипендий, платежные обязательства и др. С учетом нового масштаба цен в СССР и уровня цен в экономически развитых странах (в их валюте) золотое содержание рубля в 1972 г. было установлено в 0,987412 г чистого золота, т.е. было повышено в 4,4 раза. Курс рубля по отношению к 1 долл. США в 1972 г составил 82,9 коп. (в 1913 г. — 1руб. 94 коп.).
За годы перестройки (1985—1990 гг.) резко ухудшилось состояние экономики и финансов России, снизился уровень жизни населения, и усилилась социальная напряженность в обществе. Возросли дефицит бюджета и диспропорции в народном хозяйстве, ослабла государственная и исполнительская дисциплина, выросла масса денег в обращении и цены, обострился товарный дефицит и обесценился рубль, объем неудовлетворенного спроса достиг 220 млрд. руб. Эмиссия наличных денег возросла в 1,5 раза, а остаток денег на руках у населения — на 26%.
В этих условиях кризисной разбалансированности всех фаз воспроизводственного процесса был разработан так называемый «новый курс» В.С. Павлова, включающий два основных компонента:
а) обмен крупных денежных купюр;
б) реформу розничных цен.
Данная программа предполагала постепенность перехода к регулируемой рыночной экономике (государственной рыночной экономике с развитыми административными структурами), для которой характерно переплетение, сращивание государственно-монополистических структур с механизмом рыночного хозяйства. Программа не затрагивала такие коренные структуры общества, как огромные масштабы ВПК, неоправданно большая доля промежуточного продукта и тяжелый груз незавершенного строительства, при которых любые реформы были обречены на провал. Главный упор приходился на повышение уровня оптовых и розничных цен, увеличение налогового бремени предприятий и населения. Недостатком программы являлась ее декларативность и эклектичность, что вызвало резкую критику специалистов, парламентариев и населения, которое ответило на нее ростом ажиотажного спроса на товары народного потребления.
В соответствии с «новым курсом» В.С.Павлова в январе 1991 г. был произведен обмен крупных денежных купюр. Однако он прошел без должной подготовки, крайне не организованно, породил очереди и злоупотребления, не охватил всю денежную наличность у населения и носил в известной мере конфискационный характер. Все это оказало негативное воздействие на общество, привело к дальнейшему падению авторитета правительства как внутри страны, так и за рубежом, не оказало ожидаемого положительного воздействия на ход воспроизводственного процесса в стране.
Нельзя признать удачной и произведенную в связи с обменом крупных денежных купюр реформу розничных цен не решила ни одной крупной экономической и социальной задачи: создание системы цен, обеспечивающей возмещение издержек производства и ликвидацию необоснованной убыточности производства товаров; насыщение рывка товарами; устранение неоправданных перекосов в ценностных соотношениях производства товаров, содействие улучшению структуры и качества товаров народного потребления, увязка оптовых и розничных цен. При этом цены в стране в среднем выросли в 3 раза, а по отдельным товарам в 5 и более раз. Подобный негативный результат павловской реформы розничных цен не является случайным. Ведь его программа не опиралась на научно обоснованные рекомендации, осуществлялась в условиях монополизма и жесткого администрирования, предполагала расчленение реформы ценообразования во времени «по частям », не объединенным общей концепцией.
В дальнейшем, в условиях радикальных экономических реформ 1992—1999 гг., осуществлялись меры по либерализации цен, разгосударствлению и приватизации, борьба с монополизмом и формирование конкурентной среды, аграрная реформа, либерализация внешнеэкономических отношений. Все эти и другие меры, направленные на переход от планово-распределительной к рыночной экономической системе, не могли не оказать сильного влияния на содержание и форму функций денег, товарно-денежного обращения, которые стали все больше приобретать традиционный характер, свойственный странам с рыночной экономикой.
Однако данная трансформация осуществлялась в сложных кризисных условиях, для которых характерны падение производства, инфляция и расстройство денежного обращения, рост денежной массы и др.
Чтобы смягчить эти негативные явления, способствовать стабилизации и оживлению российской экономики, в январе 1998 г. была проведена денежная реформа, которая получила форму деноминации. Она включала уменьшение номинальной стоимости вновь выпускаемых денежных знаков вследствие их резкого обесценения.
Деноминации бывают полные, когда обмениваются все денежные знаки всех существующих номиналов (именно такова реформа 1998 г.), а также частичные, когда обмениваются деньги одного или нескольких номиналов.
Деноминация имеет целью упорядочение денежного обращения и расчетов. В результате деноминации количество денег в обращении значительно сокращается, что облегчает задачу стабилизации рубля, хотя она в той или иной степени является конфискационной по отношению к населений. Это связано с более или менее значительным повышением цен. Если деноминация не вызывает скачка инфляции, то цены растут за счет их округления. Например, если старая цена — 3356 руб., то новая 3 руб. 36 коп. Потери населения от деноминации могут порождаться слишком короткими сроками обмена денег. Так, «павловская» деноминация в 1991 г. была проведена всего за три дня! Такие жесткие сроки приводят к тому, что часть населения может потерять свои сбережения, не успев обменять их на новые купюры.
В мировой экономике деноминация является весьма распространенным и заурядным процессом. Только после второй мировой войны произошло более шестисот деноминаций. В послевоенные годы прошли денежные реформы во всех развитых европейских странах, а также в Чехословакии, Польше, Румынии, Венгрии, Югославии, Китае, Японии и др. За этот период в нашей стране было проведено несколько деноминаций, в том числе в рамках денежных реформ 1947 г., 1961 г., 1991 г. и 1998 г.
Решение правительства о деноминации было объявлено 4 августа 1997 г., а с 1 января 1998 г. началось обращение новых денег. До 1 января 1999 г. старые и новые деньги, ходили на равных правах. Они были обязательны к приему в качестве платежного средства при всех расчетах в предприятиях торговли, сфере обслуживания и коммерческих банках. В течение года Центробанк должен был постепенно изымать из обращения старые деньги, заменяя их новыми. Выведя из обращения старые деньги к 1999 г., Центробанк, тем не менее, будет обменивать оставшиеся на руках старые купюры.
Деноминация 1998 г. уменьшила номинал в тысячу раз. Именно это облегчило возможность использовать параллельно-старые и новые купюры. 10 тыс. руб. старых = 10 руб. старых ЮОтыс. руб. = 100руб., 500тыс. руб. = 500 руб. Кстати, сохранен одинаковый дизайн старых и новых купюр. Вместе с деноминацией вернулась в обращение копейка, и хотя реально купить что-либо на копейку нельзя, но в расчетах она уже заняла свое место.
Деноминация 1998 г. является элементом денежной реформы, и в таком случае она может носить конфискационный характер, ибо всякая реформа имеет определенную цену, которая затрагивает интересы населения. Но сама по себе деноминация не является денежной реформой. Это, прежде всего техническая процедура замены денежных знаков, направленная на упорядочение денежного обращения и расчетов.
С точки зрения экономической теории задача, которая решается с помощью деноминации, — это задача борьбы с инфляционными ожиданиями (предположения, прогнозы, касающиеся хода экономических процессов и роста цен в близкой или отдаленной перспективе).
Центробанк и правительство, наряду с прогнозами долгосрочной валютной политики и стабилизации экономики, огласили основные направления денежной реформы и денежно-кредитной политики, дали ориентиры по возможной инфляции. Все это делалось для того, чтобы снизить инфляционные ожидания со стороны субъектов экономики. Пример многих стран показывает, что даже при сбалансированной макроэкономической политике слияние ожиданий всех субъектов экономики может привести к неожиданным негативным результатам. Поэтому Центробанк стремился убедить население в том, что всплеска цен не предполагается, что важно разработать и осуществить антиинфляционную политику. При подготовке деноминации в России был изучен современный опыт в этой области ряда стран развитой рыночной экономики — Франции, Израиля, Италии, Японии и др., а также опыт реформы в Польше, где курс обмена старых денег составил также 1000:1. Старые же деньги оставлены в обращении параллельно с новыми. В результате, по данным Центробанка, расходы на производство и распространение новых денег были сведены к минимуму, так как сохранился старый дизайн купюр. Центробанк стремился не выходить за рамки обычной сметы расходов при замене выводимых из обращения старых купюр.
Если все же Инфляционные процессы в России развиваются, то это связано с конъюнктурными колебаниями рынка и повышением курса доллара, а не с новым масштабом цен и деноминацией.
Приходит отец домой, а его ребенок плачет. Отец спрашивает ребенка: - Почему ты плачешь? Отвечает ему ребенок: - Почему ты мне папа, а я не сын тебе? Кто же это плакал?
Статью подготовила Павлова Елена Геннадиевна, доцент кафедры «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ. 
