Тенденции развития мирового хозяйства и формы международных экономических отношений
Мировое хозяйство — это система национальных хозяйств отдельных стран, объединенных международным разделением труда, торгово-производственными, финансовыми и научно-техническими связями.
Являясь результатом длительного исторического развития, мировое Хозяйство как целостная система оформилось на рубеже XIX—XX вв. как результат деятельности корпораций и создания колониальных империй. Эта система включала разнородные части, существенно различающиеся по социально-экономическому уровню и структуре народного хозяйства.
Объективной основой формирования мирового хозяйства является общественное разделение труда, перешагнувшее рамки национальных хозяйств и превратившее страны в звенья единого мирового воспроизводственного процесса.
Многие страны мирового сообщества в 70—80х годах XX столетия пережили крупные экономические кризисы. С середины 70х до начала 80х годов темпы экономического развития капиталистических стран замедлились, стала нарастать инфляция, обострилась конкурентная борьба за владение рынками сбыта. В конце 80х начался экономический подъем, но начало 90х вновь ознаменовалось экономическим кризисом, который привел к снижению платежеспособного спроса, вызвал уменьшение роста производства в странах Европы (см. табл. 18.1). Если реальный валовой внутренний продукт (ВВП) стран Западной Европы в 1989 г. вырос на 3,2%, то в 2001 г. — всего на 0,9%. В большинстве стран Западной Европы прирост промышленного производства в 2001 г. вообще прекратился.
В современных условиях кризис начинается со сферы обращения — растет масса нереализованных товаров, сокращается кредит (банки сокращают кредитование спекулятивного капитала), ссудный процент повышается, падает курс акций. Все это приводит к обесценению капитала предпринимателей, которые начинают сдерживать производство. Сокращение объемов производства ведет к падению прибыли, предприниматели не в состоянии погашать задолженность банкам по кредитам; возникает кризис неплатежей, что приводит, в конечном счете к банкротству предприятий.
Экономический рост в капиталистическом производстве не является равномерным и непрерывным. Он постоянно чередуется с падением, которое в особенно резкой и разрушительной форме обнаруживается в период экономического кризиса.
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для Вас. Не стесняемся, мы работаем совершенно бесплатно!!!
Также оказываем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
В поисках выхода из кризиса многие капиталистические государства стали внедрять прогрессивные формы организации общественного производства: концентрацию и специализацию на базе углубления разделения труда, проводить рационализацию производства, внедряя новые технологии, усиливая эксплуатацию наемного труда. Однако тенденции развития отдельных стран в мировом хозяйстве складывались неодинаково, о чем свидетельствуют индексы валового внутреннего продукта.
Одной из важнейших черт послевоенного развития мирового капиталистического хозяйства было образование тех или иных союзов государств, направленных на развитие экономического сотрудничества между странами в области производства, торговли, валютных отношений. Протекающие на этой основе экономические процессы получили название интеграции.
Термин "интеграция" используется для определения разного рода процессов, в которых осуществляется централизация капитала и производства, координация производственной и финансовой деятельности и др.
Исторически первой формой интеграции в Европе было Европейское экономическое сообщество (ЕЭС), возникшее в 1957 г. путем объединения шести западноевропейских стран — Бельгии, Голландии, Италии, Люксембурга, Франции и ФРГ. Позднее к ЕЭС присоединились Англия, Дания, Греция, Ирландия, Испания и Португалия. Цель Сообщества была создать объединенный рынок товаров, капиталов, услуг, рабочей силы стран-участниц. Поэтому широко распространенным названием ЕЭС стал термин "Общий рынок".
В основе ЕЭС лежал таможенный союз, в рамках которого были отменены тарифные ограничения на взаимную торговлю промышленными товарами, для стран-участниц была создана зона беспошлинной торговли, разработаны меры защиты от внешних конкурентов.
С 2002 г. ЕЭС называют Европейским сообществом. Европейское сообщество является объединением государств, которые стремятся к политическому и экономическому единству при частичном отказе от своих национальных суверенитетов. В Общий рынок также входят; Европейское объединение угля и стали, Европейское экономическое сообщество, Европейское объединение по атомной энергии. Общий рынок стал крупнейшим в мире торговым объединением. Численность населения стран, входящих в ЕС, составляет 320 млн. чел.
ЕС имеет следующие межгосударственные органы: Совет министров (законодательный орган). Комиссию ЕС (исполнительный орган), Европейский парламент (контролирующий орган). Суд ЕС. Общий рынок имеет свой бюджет. Собственные средства ЕС складываются из ввозных пошлин и отчислений от Оборота по некоторым товарам (сахар) и отчислений от налога на добавленную стоимость. С 1989 г. в бюджет ЕС выделяется 1,2—1,3% ВВП всех государств — членов ЕС.
Страны — члены Общего рынка считают себя ядром будущих Соединенных Штатов Европы.
Интеграционные процессы носят региональный характер, приобретая форму объединений, направленных на достижение общих финансово экономических целей. Первоначально интеграционные объединения в Европе и на других континентах создавались для отмены таможенных барьеров на ввозимые товары и торговлю между странами — участницами объединения. Зонам таких объединений присваивается название "свободные зоны".
Развитие интеграционных процессов привело к объединению государств с целью свободного перемещения товаров и услуг внутри группы государств и образованию в их регионе общего рынка.
Интеграционные процессы происходят и на других континентах. Так, между США и Канадой подписано соглашение о свободе торговли, которое содержит положения, являющиеся реальными шагами к созданию общего экономического пространства на североамериканском континенте. Общие рынки созданы в Юго-Восточной Азии и др.
В настоящее время сформировалась следующая структура мирового хозяйства:
- международная кредитно-финансовая система. Субъектами мирового хозяйства являются:
- государства с их народнохозяйственными комплексами;
- транснациональные корпорации;
- международные организации и институты.
В комплексе факторов, побуждающих страны к экономической интеграции, важное место принадлежит задачам индустриализации стран, внедрения результатов научно
Свободная экономическая зона (СЭЗ) — ограниченная территория, на которой действуют особые льготные экономические условия для таможенных пошлин на ввозимые товары, торговлю и инвестирование капиталов.
СЭЗ создаются следующих видов:
1) свободные таможенные и торговые зоны;
2) экспортные промышленные зоны;
3) банковские и страховые зоны с льготным режимом операций;
4) технологические зоны (техно полисы), обеспечивающие на основе различных льгот разработку и внедрение прогрессивной технологии;
5) комплексные (универсальные) свободные экономические зоны (свободные города, особые районы и др.), технического прогресса, задачам снижения затрат в производстве и торговле и обеспечения доходов.
Эти задачи предопределяют характер и формы международных экономических отношений, специфику участия в них каждого субъекта мирового хозяйства, характер кредитно-финансовых взаимосвязей.
Интеграционные процессы в странах мирового хозяйства, вывоз сырья из слаборазвитых стран, использование финансово кредитных отношений способствовали в отдельных государствах росту ВВП. В то же время рыночные реформы в бывших социалистических республиках (ныне — странах СНГ) ослабили экономические связи между ними, замедлили рост ВВП.
Российская Федерация как субъект мирового хозяйства все более включается в мировое хозяйство, используя разнообразные формы международных экономических отношений.
Россия стремится, прежде всего к интеграции со странами СНГ. Интеграция рынков стран СНГ неизбежно порождает объединение хозяйственной политики и образование экономического союза. Договор об экономическом сотрудничестве стран СНГ был подписан в сентябре 2003 г. Венцом экономического союза в перспективе будет переход к единой валютной системе, образование единого банка внешнеэкономических расчетов.
В настоящее время международные экономические отношения между субъектами мирового хозяйства утвердились и реализуются в следующих основных формах:
- международная торговля товарами и услугами;
- инвестирование капитала (вывоз и ввоз капитала);
Во всех этих формах международных экономических отношений важную роль играют финансы.
Роль финансов в развитии международной торговли
В системе международных экономических связей ведущее место занимает внешняя торговля. Она опосредствует в материально вещественной форме практически все виды международного разделения труда.
Внешняя торговля государств — это торговые отношения между странами, состоящие из вывоза (экспорта) и ввоза (импорта) товаров, сырья и материалов. В своей совокупности она представляет международную торговлю, в основе которой лежит международное разделение труда. Международная торговля возникла в докапиталистических формациях и способствовала росту товарного производства. Широкое развитие она получила в эпоху капитализма. "Капиталистическое производство, — писал К. Маркс, — вообще не существует без внешней торговли". Всемирный рынок является базисом и жизненной сферой капиталистического способа производства. "Нельзя себе представить капиталистической нации без внешней торговли, да и нет такой нации"
Многие капиталистические предприятия и компании уже при возникновении ориентируются не только на внутренний, но и на внешний рынок. Неравномерность развития отдельных предприятий и отраслей хозяйства является причиной того, что они обгоняют друг друга и преуспевающие предприятия ищут внешнего рынка. конкуренция вынуждает капиталистические компании расширять масштабы производства и искать новые пути сбыта товаров.
Современные теории внешней торговли восходят к постулатам классической школы А. Смита — основоположника классической политической экономии и Д. Рикардо.
Адам Смит (1723—1790) обосновал тезис, в соответствии с которым основой развития внешней торговли является различие в абсолютных издержках при производстве товаров в разных странах: одни могут производить товары более эффективно, чем другие. Он отмечал, что импортировать товары нужно из страны, где издержки абсолютно меньше, а экспортировать те товары, издержки которых ниже у экспортеров.
Именно поэтому, несмотря на то, что в выборе специализации производства продукции А. Смит большую роль отводил торговле, он считал необходимым при рассмотрении этого вопроса учитывать преимущества страны — естественные (климатические условия, наличие природных ресурсов и т. п.) и приобретенные (обусловленные технологией производства).
Взгляды А. Смита дополнил и развил Давид Рикардо (1771—1823), которому принадлежит теория относительного преимущества, так или иначе присутствующая в большинстве современных работ по проблемам внешнеэкономического взаимодействия. Она занимает центральное место в исследовании вопросов участия страны в международной торговле.
Д. Рикардо говорил о необходимости взаимовыгодной торговли даже при наличии преимущества одной страны в производстве всех продуктов: эта страна будет в выигрыше, если откажется от менее эффективного товара в пользу более эффективного.
Согласно теории Д. Рикардо общий объем продукции можно увеличить за счет дополнительных преимуществ, возникающих при специализации страны на производстве той продукции, по которой преимущества в издержках особенно велики. По мнению Д. Рикардо, для страны невыгодно развивать даже те отрасли, где издержки производства ниже, чем в других странах. Д. Рикардо приводит такой пример: на производстве определенного количества вина в Португалии требуется 80 человек в течение года, а на производство сукна — 90 человек в течение того же времени. В Англии для производства того же количества вина необходимо 120 человек, а сукна — 100 человек. Португалии будет выгодно вывозить вино в обмен на сукно, хотя ввозимое Португалией сукно могло быть произведено самой Португалией с меньшим количеством труда, чем в Англии. Дело в том, что переместив труд и капитал из производства сукна в виноделие — отрасль, в которой она имеет большие сравнительные преимущества перед Англией, Португалия путем обмена на вино может получить сукно, затратив труд лишь 80 человек, т. е. сэкономить труд 10 человек. Этот обмен будет выгоден и для Англии, так как, сосредоточивая свои усилия на производстве сукна, она может в обмен на сукно получить определенное количество вина, затрачивая труд не 120 человек, а лишь 100 и экономя, таким образом труд 20 человек.
Следуя учению Д. Рикардо, каждая страна экспортирует ту продукцию, в выпуске которой она преуспевает, и импортирует ту продукцию, в выпуске которой преуспевают другие страны.
В эпоху империализма внешняя торговля капиталистических стран приобретает новые черты: крупные монополии берут в свои руки решающие позиции. Они контролируют сбыт товаров и делят рынки сбыта для овладения источниками сырья, усиливают вывоз капитала. Преобладающая часть внешней торговли капиталистических стран приходится на товарооборот между промышленно развитыми странами. Их доля во внешней торговле намного превышает удельный вес их населения. Характерно также и то, что за время существования Общего рынка в Европе внешнеторговый оборот членов этого объединения вырос больше, чем их торговля с третьими странами.
После Второй мировой войны возникла мировая система социализма, и сформировался мировой социалистический рынок, который существовал параллельно с мировым капиталистическим рынком. Внешняя торговля была одной из главных форм экономических связей стран— членов Совета экономической взаимопомощи (СЭВ). Благодаря устойчивым темпам роста производства в странах СЭВ внешняя торговля социалистических стран на взаимовыгодных условиях развивалась высокими темпами как со странами СЭВ, так и с капиталистическими и развивающимися странами. Доля социалистических стран в международной торговле составляла в 1950 г. 9,6%, в 1970 г. — 12, в 1980 г. — 16,2%.
В обороте мировой торговли Советский Союз занимал 4—5%. Удельный вес России в обороте мировой торговли составлял в 2009 г. 2%. Основную часть валюты от внешней торговли Россия получает от экспорта нефти, газа, леса, чугуна, стали, оружия и золота. Показатели объемов внешней торговли России приведены в табл. 18.4.
По данным Госкомстата РФ, в общем объеме экспорта товаров Российской Федерации на долю Германии в 2007 г. приходилось 9,9%, США — 7,1, Китая — 6,6, Швейцарии — 5,2, Японии — 4,6, Великобритании — 4,5%. Удельный вес экспорта отдельных видов продукции и товаров в их производстве в России составлял: прокат черных металлов — 56,2%, газ природный — 35,2, уголь каменный — 14,5, круглый лес — 29,3, бумага газетная — 70,1, фанера клееная — 67, целлюлоза древесная — 82,8, автомобили грузовые — 4,1, автомобили легковые — 10,6, тракторы — 21,4% (по данным Госкомстата за 2007 г.).
Удельный вес импорта отдельных видов продукции и товаров в их потреблении в России составлял (по данным за 2007 г.): уголь каменный — 9,9%, шины — 28,1, бумага газетная — 1, автомобили грузовые — 17,1, автомобили легковые — 18,7, тракторы — 58,3, мясо — 93,4, масло подсолнечное — 34,1, сахар — 22,1, масло сливочное — 46,0, холодильники бытовые — 42,1%.
Первостепенное значение во внешней торговле России отводится развитию внешнеторгового оборота со странами СНГ. Наиболее успешно развивается внешнеторговый оборот России с такими странами СНГ, как Белоруссия, Казахстан, Украина. Они занимают наибольший удельный вес в обороте внешней торговли, о чем свидетельствуют данные табл. 18.5.
Отличительной чертой мирового рынка является существование особой системы цен — мировых цен на товары. Отношения здесь строятся на основе закона стоимости, спроса и предложения. В обмене участвуют товары, производимые в странах с различным уровнем развития производительных сил, с различными формами общественной организации, различным спросом.
Экспортные и импортные операции осуществляются на основе внешнеторгового контракта, в котором фиксируются цены.
Все сделки во внешней торговле между странами связаны с платежами, с переводом денег из одной страны в другую. Этим они отличаются от системы клиринговых расчетов, когда платежи между клиентами и государственными или внешнеторговыми банками производятся в одной стране, а окончательный расчет происходит между государственными банками этих стран.
В связи с укреплением экономического положения стран почти все страны Запада в 50—60е годы перешли от клиринговых расчетов к расчетам в свободно конвертируемой валюте.
В контрактах отечественных внешнеторговых организаций с зарубежными фирмами принимается любая свободно конвертируемая валюта, если межправительственным соглашением не оговорено иное. Во избежание валютных потерь стороны стремятся зафиксировать в качестве валюты цены наиболее устойчивые валюты. Ими являются валюты тех стран, которые открывают конвертируемые счета по движению капиталов для нерезидентов — иностранных юридических и физических лиц.
Из изложенного отчетливо видна роль финансов в развитии мировой торговли. Являясь инструментом хозяйствования, финансы непосредственно обслуживают экспортно-импортные операции внешней торговли. Функционируя в международной торговле, финансы оказывают влияние на экономические интересы ее участников и тем самым способствуют развитию внешней (международной) торговли.
В международной торговле с помощью финансовых инструментов осуществляются расчеты по экспортно-импортным операциям, распределяется доход между участниками международных отношений. И наконец, роль финансов проявляется в том, что они выполняют контрольную функцию в исполнении международных торговых контрактов.
Международная торговля между государствами растет и развивается в связи с выгодностью и целесообразностью международного разделения труда.
Вывоз капитала за рубеж
Международные экономические связи осуществляются, как было отмечено выше, в форме международной торговли, экспорта и импорта товаров. Но в современном мировом хозяйстве в число вывозимых и ввозимых товаров все больше включается и такой специфический товар, как капитал.
Вывоз капитала за рубеж — это целенаправленное перемещение денежных средств из одной страны в другую для помещения их в выгодное предпринимательское дело.
Вывоз капитала за рубеж осуществляется в следующих основных формах:
1) прямых инвестиций в промышленные, сельскохозяйственные, торговые и иные предприятия;
2) портфельных инвестиций;
3) ссудного капитала.
Прямые инвестиции представляют собой долгосрочные зарубежные инвестиции в промышленные, сельскохозяйственные, торговые и другие предприятия. Они служат источником финансовых средств при создании и расширении предприятий. Иногда прямые иностранные инвестиции служат фактором внедрения новой техники и технологии на действующих предприятиях. К прямым относят и такие инвестиции, при которых иностранный инвестор обладает не менее чем 10% акционерного капитала предприятия (фирмы).
О целесообразности прямых инвестиций, минуя фондовые биржи и других посредников, имеется ряд высказываний в зарубежной печати. При этом фирмы ссылаются на то, что прямые инвестиции представляют собой наиболее выгодное вложение капитала в производство, позволяющее вырабатывать и сбывать товары на месте.
Портфельные инвестиции — это вложения капитала в покупку акций, векселей, облигаций и других ценных бумаг с целью получения прибыли на вложенный капитал в виде дивидендов.
Вывоз ссудного капитала — это предоставление срочных и долгосрочных кредитов в денежной или товарной форме с целью получения прибыли за счет высокого ссудного процента.
Международный рынок ссудных капиталов подразделяется на денежных рынок и рынок капиталов.
Денежный рынок — это в основном рынок краткосрочных (до одного года) кредитов. Благодаря им корпорации, а также государственные банки получают возможность восполнять за счет внешних источников временную недостачу оборотных средств.
Рынок капиталов имеет дело со среднесрочными (от 2 до 10 лет) банковскими кредитами и долгосрочными (свыше 10 лет) займами, которые предоставляются (по преимуществу) путем выпуска и приобретения облигаций.
В последние годы на международном рынке стали широко использоваться нетрадиционные формы долгосрочного инвестирования ссудного капитала — проектное финансирование, т. е. предоставление крупных кредитов под конкретные промышленные и иные проекты.
Вывоз капитала за рубеж выгоден, прежде всего вывозящей стране, она вывозит капитал за рубеж в целях получения прибыли. Однако в таком капитале заинтересована и страна, в которую ввозится капитал. Она получает вливание денежных средств, которые могут дать ей толчок в развитии производства либо улучшение инфраструктуры, но за это придется расплачиваться затем частью дохода.
До 2000 г. наблюдался рост вывоза капитала за рубеж в виде прямых инвестиций, который достиг в мировом хозяйстве в 2000 г. около 201 млрд. долл. Основная часть прямых инвестиций направлялась в обрабатывающую промышленность и отрасли высокой технологии. Заграничные инвестиции осуществляют в основном крупные компании мира, в первую очередь транснациональные компании, а также государства. Государственные средства из развитых стран направляются, как правило, в страны Азии, Африки, Латинской Америки, в основном в ссудной форме.
При вывозе капитала в государственной форме получателям кредита часто ставятся определенные условия: выдать гарантии не национализировать предприятия, банки и фирмы, гарантировать вывоз капитала в виде полученной прибыли и др.
В 90е годы страны Восточной Европы и СНГ вошли в число привлекательных зон приложения зарубежных прямых инвестиций.
В 90х годах зарубежные инвесторы стали ввозить капитал для создания совместных предприятий, основанных на использовании объединенных капиталов зарубежных и местных учредителей. Совместное предприятие позволяет соединить денежные, средства и иные виды ресурсов из разных стран и выполнять общую производственную деятельность. Совместные предприятия обладают совместным имуществом, финансами. Прибыль и риск, связанные с совместной деятельностью, распределяются пропорционально доле средств, вложенных каждым участником.
Транснациональная корпорация (компания) — крупное объединение предприятий, акционерных обществ для проведения производственной и финансовой деятельности. Осуществляет основную часть своих операций за пределами страны, в которой она зарегистрирована, чаще всего в нескольких странах, где имеет сеть отделений, филиалов.
Существуют разные организационно правовые формы создания международного предпринимательства.
Совместные предприятия (предприятия с иностранным капиталом) создаются в Российской Федерации в соответствии с ГК РФ и Федеральным законом № 39ФЗ "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации в форме капитальных вложений". Они могут быть созданы в форме хозяйственного товарищества и общества, акционерного общества и в иной форме.
Интересы зарубежных предпринимателей и местных партнеров при создании и использовании совместных предприятий не совпадают. Для зарубежных предпринимателей участие в совместном предприятии есть форма вывоза капитала с целью получения прибыли. Они используют эту форму как способ проникновения на привлекательные зарубежные рынки, где можно легче получить прибыль.
Для отечественных же партнеров интерес к совместному предприятию связан с возможностью освоения передовой технологии, внедрения новой техники, накопления опыта организации производства.
Хотя интересы партнеров совместных предприятий разные, совместная деятельность дает положительные результаты для той и другой стороны. Эти отношения позволяют разделить риск (финансовый и производственный) между партнерами, укрепить их позиции на рынке.
В объеме инвестиций от иностранных инвесторов в российскую экономику в 2007 г. наибольший удельный вес приходился на общую коммерческую деятельность на рынке, инвестиции в промышленность и кредит.
Россия не стоит в стороне от процессов международной интеграции. Она не только способствует ввозу капитала, но и одновременно, вывозит капитал за рубеж. Значительный вывоз из России осуществляется в бывшие советские республики — ныне страны СНГ. За рубежом, в странах СНГ и развивающихся государствах действуют тысячи предприятий с российским капиталом, часть предприятий была создана за рубежом Советским Союзом.
Важная роль финансов здесь проявляется в мобилизации ресурсов иностранных инвесторов — зарубежных коммерческих фирм, банков, международных строительных и иных компаний.
Иностранные инвестиции в экономику России способствуют ее восстановлению, стабилизации и подъему в после кризисный период. В то же время при вывозе российского капитала за рубеж, в страны СНГ и развивающиеся страны финансы содействуют развитию и углублению международных экономических связей и формированию внешних источников финансовых ресурсов.
Международные валютные отношения
в мировом хозяйстве невозможно обойтись без налаженной системы валютных (денежных) и кредитных отношений между странами.
Развитие международных валютных отношений обусловлено формированием мировой системы хозяйства. Экономические отношения между государствами по поводу обмена товарами на мировом рынке объективно приводят к международным валютным отношениям.
Международные валютные (денежные) отношения — это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежным обслуживанием товарообмена между странами, использованием валюты как платежного средства и кредита.
Валютные отношения так или иначе сопровождают международную торговлю, вывоз капитала за рубеж, научно; технический обмен, кредитование, международные расчеты и иные экономические и культурные связи между государствами.
Различают национальные и мировую валютные системы.
Национальная валютная система представляет собой форму организации валютных отношений страны, которая определяется национальным законодательством.
Мировая валютная система — это форма организации международных валютных отношений, обусловленная развитием мирового хозяйства и юридически закрепленная международными соглашениями.
Государственное и межгосударственное регулирование валютных отношений находит свое выражение в валютной политике.
Валютная политика представляет собой совокупность экономических мер, проводимых в жизнь государственными органами и международными учреждениями в соответствии с их программными целевыми установками.
Валютная система России имеет свою историю. В истории рубля отражается история нашего государства, его экономические реформы и эпохи процветания.
Термин "рубль" возник еще в XIII в. в Новгороде. Рублем стала называться половина рубленой гривне — слитка серебра весом около 201 граммов, которая служила в то время денежной и весовой единицей. С 1534 г., когда образовалась единая монетная система Русского государства, рубль становится ее основной денежной единицей. В начале ХVII в. серебряное содержание рубля составляло 48 граммов. При Петре I была создана первая в мире десятичная монетная система, основной единицей которой оставался рубль, равный 100 копейкам.
В 1769 г. Правительство России выпустило первые бумажные рубли — ассигнации. В 1841 г. в обращении появился бумажный кредитный рубль.
В 1897 г. было объявлено о переводе рубля на золотую основу (0,774 грамма золота).
Первый советский рубль выпущен в 1919 г. в виде кредитного билета. В 1921 г. в РСФСР выпущены первые серебряные советские монеты.
Денежной реформой 1922—1924 гг. в обращение были выпущены бумажный червонец с золотым обеспечением, равным золотому содержанию дореволюционной десятирублевой монеты, и казначейские билеты.
В 1950 г. рубль был переведен на золотую основу с содержанием 0,222 грамма чистого золота. В 1961 г. с повышением в СССР масштаба цен в 10 раз золотое содержание рубля было определено в 0,987412 грамма чистого золота. Таким оно оставалось до 2002 г.
В конце XIX столетия одна страна за другой стали переходить к золотой валюте, при которой мерилом стоимости и платежным средством стал один металл — золото. Официально к золотой валюте страны Европы перешли в 1871— 1898 гг., США — в 1900 г.
Золотое содержание доллара США составляло в 1900 г. 1,504 грамма золота, в 1934 г. — 0,889, в 1971 г. — 0,818 грамма.
15 августа 1971 г. Президент США выступил с заявлением, что Вашингтон отменяет размен долларов на золото. Заявление Президента практически отменило золотое содержание доллара США. 1 апреля 1978 г. было принято Ямайское валютное соглашение, по которому золото не является более основой международных расчетов. Бумажный доллар приобрел небывало высокую, фантастическую цену.
Законом РФ № 35371 "О денежной системе Российской Федерации" было объявлено, что "официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещается" (ст. 3).
Этим законом также объявлено: "Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается". Официальный курс рубля к денежным единицам других государств определяется и еженедельно публикуется Центральным банком Российской Федерации (Банком России).
Таким образом, валютная система Российской Федерации закреплена национальным законодательством. Основой ее является установленная законом денежная единица государства (российский рубль), которая в международных экономических отношениях становится валютой.
Основным законодательным актом, регулирующим валютные отношения Российской Федерации, является Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле", а также подзаконные акты. В Законе определены основные понятия: иностранная валюта и валютные ценности, текущие операции платежного баланса, капитальные операции. Определены также ключевые понятия валютного законодательства: резидент, нерезидент, режимы валютного регулирования.
Характер валютных отношений во многом зависит от конвертируемости валюты стран. Валюты делят на свободно конвертируемые, частично конвертируемые, неконвертируемые.
Свободно конвертируемой валютой принято называть валюту, которая свободно, без ограничений обменивается на другую иностранную валюту. Свободно конвертируемой валютой стали: доллар США, канадский доллар, японская иена, валюты стран — членов Европейского сообщества (Общего рынка) и некоторые другие.
Частично конвертируемой называют национальную валюту страны, в которой применяются отдельные ограничения на некоторые виды валютных операций. Частично конвертируемая валюта обменивается только на некоторые иностранные валюты, но не на все.
Неконвертируемой (замкнутой) называют валюту, которая применяется (используется) только в пределах одной страны и не обменивается свободно на иностранные валюты. Среди валют есть термин "мягкие" валюты. К "мягким" валютам относят валюты, курс которых постепенно падает.
Российский рубль прошел путь от неконвертируемой валюты к разряду валют с внутренней конвертированностью. Он свободно обменивается на валюту внутри России и в странах СНГ.
Московская межбанковская валютная биржа ряд лет проводит операции по купле продаже за рубли валют стран СНГ — украинских гривен, белорусских рублей, казахстанских тенге.
Международная торговля товарами, вывоз капитала за рубеж, реализация научно-технической продукции неразрывно связаны с обменом валют. Обычно экспортер стремится продать свой товар за свободно конвертируемую иностранную валюту. Импортер обменивает свою национальную валюту на иностранную для оплаты товаров, купленных за рубежом. Для обеспечения эквивалентности обмена используется валютный курс.
Валютный курс — это соотношение между национальной и иностранной валютой. Валютный курс определяется в основном покупательной способностью каждой из валют, которая, в свою очередь, зависит от спроса и предложения товара, спроса и предложения национальной валюты на валютном рынке, обеспеченности валюты национальным богатством страны, устойчивости валюты и доверия к ней.
В валютно-финансовом механизме СССР действовали три разновидности курса рубля к иностранным валютам: официальный, коммерческий, рыночный.
Центральным банком для установления официального курса рубля наряду с экономическими факторами учитывается спрос и предложение национальной валюты на валютной бирже. Была основана Московская межбанковская валютная биржа. Среди учредителей этой биржи Центральный банк РФ, что позволяет ему проводить активную политику на валютном рынке, влиять и устанавливать официальный курс рубля.
В бухгалтерском учете российских организаций для пересчета иностранной валюты в рубли применяется только официальный курс рубля.
Коммерческий курс рубля введен с 1 ноября 2000 г. из расчета 1,8 руб. за 1 долл. США. Он применялся при экспортно-импортных операциях для международных расчетов по торговым и иным операциям.
В соответствии с Указом Президента РФ "О либерализации внешнеэкономической деятельности на территории Российской Федерации" коммерческий курс рубля теперь не устанавливается.
Рыночный курс рубля — курс, формируемый на валютной бирже, на основе текущего спроса и предложения при совершении валютных сделок. По рыночному курсу на внутреннем рынке осуществляется купля продажа иностранной валюты.
Установление валютного курса Центральным банком РФ или нормативно правовым актом Правительства страны называют котировкой валюты.
Нынешний курс рубля к доллару признается нереальным. Он не отражает их реальное соотношение. Сегодняшний курс доллара чрезвычайно завышен, что наносит ущерб российской экономике.
Необоснованно занижен не только курс рубля по отношению к доллару, но и курс многих других валют стран СНГ.
Курсы установлены без обязательств Банка России покупать, и продавать указанные валюты по данному курсу.
Это нанесло значительный урон международной торговле и экономике стран СНГ и России, а также породило волну спекуляции наличностью на денежном рынке.
Для решения проблемы конвертируемости валюты и установления реального курса валюты необходима стабилизация денежного обращения внутри страны, устранение дефицита товаров на внутреннем рынке, приближение внутренних цен к мировым ценам, преодоление дефицита внешнего платежного баланса, ограничение инфляции до минимума.
Колебания курсов национальных денежных единиц обусловлены двумя основными факторами:
во-первых, реальными стоимостными соотношениями покупательной способности валют на внутренних рынках зарубежных стран;
во-вторых, спросом и предложением национальных валют на международном рынке, подверженными постоянным изменениям в связи с переливами капиталов из одной страны в другую.
Как видно из таблицы, курс рубля неуклонно падает, а курс доллара растет. Практически происходит обвальное падение рубля, усиливается процесс долларизации экономики. Объяснить это можно отчасти нестабильностью российской экономики, вызванной проведением рыночных реформ, значительным снижением — более чем в 2 раза — объемов промышленного и сельскохозяйственного производства (2009 г. по отношению к 2000 г.). Доля России в международной торговле снизилась и сейчас составляет около 2%.
По какому пути пойдет процесс укрепления престижа рубля? Первый путь состоит в обеспечении подъема промышленного и сельскохозяйственного производства в Российской Федерации. Второй путь заключается в усилении государственного контроля за операциями на валютном рынке. Одна из мер этого пути — изменение порядка расчетов по операциям купли продажи на валютных биржах страны. Требуется установить жесткий контроль за вывозом иностранной валюты из страны за рубеж. Третий путь — осуществление реальных мер по снижению темпов инфляции.
Международные расчеты по торговым операциям осуществляются, как правило, в свободно конвертируемой валюте, замкнутых иностранных валютах. Основная часть расчетов по коммерческим операциям осуществляется безналичным путем. Расчеты производятся, как правило, через банки, установившие друг с другом корреспондентские отношения, т. е. имеющие договоренность о порядке и условиях проведения банковских операций. Корреспондентские отношения оформляются путем заключения межбанковского соглашения. Банки, установившие корреспондентские отношения, обмениваются документами (карточками образцов подписей, телеграфными переводными ключами и др.).
В мировой практике сложились определенные формы расчетов, способы их оформления и оплаты платежных документов. Основными формами расчетов являются банковский перевод, инкассо и документарный аккредитив. Реже используются вексельная форма расчетов и чековая.
Важное значение в области валютной интеграции и международных расчетов имело образование в 1979 г. Европейской валютной системы (ЕВС). Она была основана на трех элементах: европейской валютной единице — ЭКЮ, механизме валютных курсов, механизме кредитования. Эта система обеспечивала относительную стабильность обменных курсов национальных валют и коллективное противостояние американскому доллару.
Ключевым элементом ЕВС стало создание европейской валютной единицы — ЭКЮ. Курс ЭКЮ устанавливается на базе "корзины" 12 валют стран — членов ЕС. ЭКЮ используется в качестве средства расчетов между центральными банками стран — членов ЕС. С созданием Европейской валютной системы увеличен объем валютных ресурсов европейского фонда с 10,4 млрд. ЭКЮ до 25 млрд. ЭКЮ, из которых 14 млрд. ЭКЮ предназначены для предоставления краткосрочных кредитов и 11 млрд. ЭКЮ — для среднесрочных кредитов странам — членам ЕВС.
Одиннадцать стран — членов европейского Общего рынка приняли решение и заключили соглашение о переходе с 2010 г. на новую денежную единицу — евро. Один евро соответствует одному ЭКЮ. Планируется постепенный переход на евро в течение трех лет, в этот период продолжится обращение ЭКЮ. С января 2012 г. должны быть введены банкноты и монеты евро.
Для регулирования денежного обращения создан Европейский центральный банк, которому поручено обеспечить единую валютную политику стран — членов Европейской валютной системы (ЕВС), в которую входит 14 стран Европы.
Международные кредитно-финансовые организации
Кредитно-финансовые отношения — это экономические отношения между кредитором и заемщиком при использовании кредита (ссуды) в денежной или товарной форме на условиях возвратности и обычно с выплатой процента.
В кредитно-финансовые отношения вступают почти все участники международных экономических отношений. Особенно нуждаются в кредитах участники внешней торговли. У одних — импортеров — ощущается недостаток валюты, чтобы рассчитаться с экспортером, и они прибегают к организации, которая может дать им кредит. У других организаций — экспортеров недостает средств для того, чтобы осуществить инвестиционный проект за рубежом. Международные кредитные отношения не ограничиваются отношениями организаций экспортёров и организаций импортёров, они неразрывно связаны с международными кредитно-финансовыми организациями.
Кредитование в иностранной валюте имеет следующие основные разновидности:
- кредитование экспортно-импортных операций внешней (международной) торговли;
- кредитование государственных нужд, связанных с погашением внешней задолженности иностранным государствам и банкам;
- кредитование совместных инвестиционных проектов государств, фирм, корпораций;
- кредитование банков по расчетным операциям;
- иные формы кредитования.
В выполнении кредитно-финансовых операций и в поддержании стабильности международных расчетов важнейшая роль принадлежит международным кредитным и финансовым институтам (организациям).
Международные кредитно-финансовые институты — это международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования кредитно-финансовых отношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.
Крупнейшими специализированными международными кредитно-финансовыми институтами являются следующие:
1. Международный валютный фонд (МВФ), созданный на основе БреттонВудских (США) соглашений в 1944 г., начал функционировать с 1947 г., является международной валютно-финансовой организацией. Значится в виде специализированного органа Организации Объединенных Наций. Цели создания МВФ: 1) содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и установления валютных ограничений; 2) предоставление кредитных ресурсов своим членам при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов; 3) предоставление кредитов странам, испытывающим трудности в области платежного баланса.
Кредитные операции осуществляются только с официальными органами стран: центральными банками, казначействами, валютными стабилизационными фондами. Кредиты предоставляются в иностранной валюте или в форме продажи иностранной валюты на национальную валюту.
Предоставляемые кредиты делятся на виды в зависимости от причины, вызвавшей несбалансированность внешних платежей. Решение о выдаче кредита принимается голосованием членов МВФ. Все страны при голосовании зависят от финансовой квоты в МВФ.
Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса, называемую квотой (вклад по подписке), — своего рода членский взнос. Квоты образуют объединенные денежные запасы, которыми МВФ пользуется для предоставления займов. Квоты определяют вес каждого члена МВФ.
Устав МВФ трижды пересматривался: в 1969 г., 1976 г., 2002 г. Согласно Уставу высший орган МВФ — Совет управляющих, в который входит каждая страна — член МВФ (обычно это министры стран) сроком на 5 лет. Управляющие собираются на сессии один раз в год. Наибольшее количество голосов имеют США (18,2%), Германия (5,6%), Япония (5,6%), Канада (3,0%), Англия (5,1%), Франция (5,1%), Италия (3,1%), Россия (2,9%) и т. д.
На сессии МВФ избирается Исполнительный совет в составе 22 исполнительных директоров для контроля за деятельностью стран, которым были выданы кредиты.
Персонал МВФ насчитывает 2010 чел. и возглавляется исполнительным директором распорядителем, который является также главой Исполнительного совета. Основной персонал находится в штаб-квартире МВФ в Вашингтоне.
В МВФ вступили 178 стран, полагая, что МВФ будет помогать росту международной торговли и созданию рабочих мест в экономике государств.
Сейчас МВФ дает кредиты странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам. Кредиты выдаются при условии, что страна, которой дается кредит, обязуется проводить экономические реформы по программе МВФ. При этом МВФ диктует стране, на какие цели и как расходовать предоставленный кредит. Затем через своих экспертов собирает информацию в стране о проводимой государством экономической политике.
В настоящее время (по имеющимся данным) страна заёмщик вносит в МВФ плату за услуги и компенсационные за подтверждение обязательства выдать кредит — 0,5% от занятой суммы, а также выплачивает проценты: как правило, 9% годовых.
Приоритетным направлением в деятельности МВФ стала выдача кредитов на реорганизацию экономики государств, субсидирование политики рыночных реформ. Чтобы быть уверенным в том, что кредитные средства используются на эти цели, МВФ тщательно контролирует ход экономического развития страны в течение периода, на который выдан кредит, дает правительству консультации по проведению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле.
Страны — члены Международного валютного фонда обязаны представлять ему информацию о золотых запасах и валютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях. Эти данные МВФ использует для определения платежеспособности стран.
2. Международный банк реконструкции и развития (МБРР), создан в 1945 г. на основе БреттонВудских (США) соглашений ряда стран. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую ныне называют Всемирным банком. Руководящие органы — Совет управляющих и Директорат (исполнительный орган). В составе Совета управляющих — министры финансов стран участниц и руководители центральных банков. Совет созывается один раз в год.
Основные задачи МБРР:
1) стимулирование экономического развития стран — членов МБРР;
2) содействие развитию международной торговли;
3) поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под достаточно высокий процент.
Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств. Часть кредитов направляется в местные (региональные) банки развития, которые перераспределяют полученные от МБРР средства.
Членами МБРР могут быть только страны — члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время "семерка" государств (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) обладает 50% всех голосов в Банке. Уставный капитал Банка 175 млрд. долл. Из 179 нынешних членов Банка Россия является одним из его акционеров. СССР оформил свое членство в Банке в Москве открыто представительство Банка.
По информации Банка, Российская программа приватизации оказалась наиболее крупной из всех когда-либо реализованных в мире. Банк поддержал усилия Правительства, дав свои политические рекомендации и выделив заем на проект по осуществлению приватизации в 90 млн. долл. США и заем на развитие банковской системы в 201 млн. долл. США.
Персонал Банка составляет около 6000 чел. Штаб-квартира находится в Вашингтоне.
3. Европейский банк реконструкции и развития (Евро банк) учрежден в 2000 г. Согласно учредительным документам Банк имеет целью оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы в переходе к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также в развитии частной предпринимательской инициативы. Соглашение о создании Европейского банка реконструкции и развития принято представителями стран в Париже. Это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евро банка сыграл СССР.
В учредительных документах Банка записано, что ЕБРР обеспечивают финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, а также технического содействия в реконструкции и развитии инфраструктуры.
Членами Банка первоначально были 12 стран, в том числе СССР, а с 2002 г. Россия. В 2005 г. у Банка было 60 акционеров из 58 стран. Банк имеет капитал в 10 млрд. ЭКЮ.
Ныне Евро банк имеет трехступенчатую структуру управления: Совет управляющих. Совет директоров и Президент банка.
Совет управляющих имеет право высшего органа управления Банком. Совет директоров состоит из 23 человек из стран — членов Банка. Президент Банка избирается на Совете управляющих сроком на 5 лет.
4. Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Создан в 1958 г. по Римскому договору рядом государств Европы.
Цели создания банка:
1) поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран — членов Европейского сообщества;
2) финансирование развития остальных регионов Европы.
Банк предоставляет долгосрочные кредиты (до 20 лет) и гарантии частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов. Банк выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, создание совместных предприятий, строительство железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.
Европейский инвестиционный банк — учреждение с автономным финансовым статусом. Руководящий орган — Совет управляющих (в составе министров финансов стран участниц), который определяет кредитную политику, утверждает годовые балансы, принимает решения о предоставлении кредитов и гарантий, о выпуске займов и размере процентных ставок.
Уставный капитал Банка 14,4 млрд. ЭКЮ, резервы — 1,6 млрд. ЭКЮ. Учредителями Банка являются 10 государств. Сейчас Банк работает с 60 странами Европы и Африки.
5. Международная финансовая корпорация (МФК) образована в 1956 г. по инициативе США. Является филиалом Международного банка реконструкции и развития (Всемирного банка). Создана по инициативе США в 1956 г.
Цель создания Международной финансовой корпорации:
1) развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран;
2) участие в формировании капитала частных предприятий;
3) предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20% стоимости проекта.
МФК имеет собственный капитал, органы управления и отдельный штат сотрудников.
6. Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС) создан в 1973 г. в рамках Европейской валютной системы.
Цели создания ЕФВС:
1) предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран — членов ЕФВС;
2) укрепление Европейской валютной системы.
Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики.
ЕФВС выполняет в рамках Европейской валютной системы функции кредитно-расчётного обслуживания стран — членов ЕВС.
7. Банк международных расчетов (БМР) — межгосударственный валютно-кредитный банк. БМР организован в 1930 г. центральными банками Англии, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков во главе с Банкирским домом Моргана. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария),
В 1931—1933 гг. к БМР присоединились центральные банки других стран Европы. В 1950—1970 гг. в банк вступили Япония, Канада, ЮАР. В 1982 г. членами БМР стали восточноевропейские страны (кроме СССР, ГДР и других социалистических стран, которые создали Международный банк экономического сотрудничества).
Задачи банка:
1) облегчить расчеты по репарационным платежам Германии и военным долгам;
2) содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними.
Свою главную функцию содействия расчетам между центральными банками стран БМР сохраняет до сих пор. Он объединяет банки 30 стран, главным образом европейских государств. С 1979 г. БМР проводит расчеты между банками стран — участниц Европейской валютной системы, выполняет функции депозитария Европейского объединения угля и стали, совершает операции по поручениям отдельных стран.
Банк международных расчетов выполняет депозитные, кредитные, валютные операции, куплю продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.
Будучи западноевропейским международным банком, БМР осуществляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных отношений.
Представленные здесь кредитно-финансовые организации являются наиболее крупными и влиятельными международными институтами, созданными на основе международных соглашений.
Кроме указанных выше организаций в мире имеется еще множество региональных кредитно-финансовых организаций. Например, можно отметить такие организации, как Банк Франции для внешней торговли, Африканский банк развития. Азиатский банк развития, инвестиционные агентства и др.
Платежный баланс Российской Федерации
По платежному балансу обычно оценивается финансовое положение страны на международном рынке. В платежном балансе показываются важные показатели, позволяющие предвидеть степень возможного участия страны в международной торговле, устанавливать ее платежеспособность.
Платежный баланс — это документ, в котором отражается движение денежных средств в виде платежей из страны в страну и соотношение сумм платежей, произведенных страной за границей и поступивших в страну в течение определенного периода (как правило, годовой).
Платежный баланс, в котором поступление денежных средств превышают их расходование, называют активным, а баланс, в котором расходование средств превышает поступление, называют пассивным платежным балансом.
Таким образом, платежный баланс можно характеризовать как внешнеэкономический или валютный бюджет страны, исчисленный в соответствии с ее реальными доходами и расходами.
В платежный баланс включаются все статьи, характеризующие поступление и расходование денежных средств за год по линии внешнеэкономических связей: экспорт и импорт товаров и услуг; доходы от инвестиций, текущие и капитальные трансферты; прямые и портфельные инвестиции, торговые кредиты и займы.
В большинстве стран, в том числе и в России, платежный баланс составляется по схеме, рекомендованной Международным валютным фондом.
Платежный баланс представляет собой отчет, в котором обобщаются внешнеэкономические операции российских резидентов с нерезидентами других стран за определенные периоды времени (годы). К таким операциям, совершаемым между резидентами и нерезидентами, относятся операции с товарами и услугами, доходами от инвестиций, операции с финансовыми обязательствами в отношении остальных стран.
Торговля услугами включает оплату заграничных перевозок, туризм, купле продажу патентов и лицензий, международное страхование.
Отрицательное сальдо по тому или иному финансовому счету показывает чистое увеличение иностранных активов резидентов и (или) снижение их иностранных пассивов в результате операций. Положительное сальдо означает чистое снижение иностранных активов резидентов и (или) рост их иностранных пассивов.
Платежный баланс характеризует истинную картину внешней торговли Российской Федерации. В настоящее время его состояние неудовлетворительно.
На состояние платежного баланса оказывают влияние ряд факторов — как внешних, так и внутренних. Так, динамика мировой торговли в 2005—2007 гг. складывалась, прежде всего под воздействием циклических факторов: динамики цен (на мировом рынке упала цена на нефть, которая в экспорте России имеет большой удельный вес); изменений курсов рубля и доллара и др.
К внутренним факторам, влияющим на платежный баланс, можно отнести спад промышленного и сельскохозяйственного производства, нестабильность политической обстановки в стране (частая сменяемость правительства и др.).
Кроме улучшения платежного баланса есть другая довольно актуальная в России проблема, которую нужно решать с помощью науки и практики.
Россию больше всего беспокоит проблема внешней задолженности, которая увеличилась, можно сказать, до критической черты. Если в 1985 г. внешняя задолженность России составляла 28,3 млрд. долл., в 2000 г. — 59,8 млрд. долл., то в 2005 г. она возросла до 120 млрд. долл. Внешний долг России особенно быстро нарастал в 2002—2008 гг. и к 2009 г. достиг 201 млрд. долл.
Правительство России ведет переговоры с Парижским и Лондонским клубами об отсрочке уплаты долга и процентов, которые достигли огромных сумм.
Парижский клуб — это группа государств — кредиторов мира. Если какая-либо страна должник начинает проводить программу реформирования и оздоровления экономики с помощью и по рецептам Международного валютного фонда, Парижский клуб включается в решение проблемы страны должника, вырабатывает соглашение о переносе срока уплаты долга. Величина долга России государствам Парижского клуба с процентами составляет около 40 млрд. долл.
Лондонский клуб объединяет 600 международных кредитных организаций и банков кредиторов, которые предоставляли кредиты без гарантий своих правительств. Он, так же как и Парижский клуб, на основе переговоров может перенести срок уплаты долга и процентов на более позднее время, если страна проводит мероприятия по оздоровлению экономики по программе МВФ. Величина долга России банкам — членам Лондонского клуба составляет около 32 млрд. долл.
Проблема рассчитаться с долгами и процентами по ним довольно сложная для России, если учесть то обстоятельство, что за рубеж из России уходит и оседает в зарубежных банках ежегодно от 15 до 20 млрд. долл.
По мнению ряда, ученых России, для решения проблемы внешней задолженности необходимы следующие мероприятия:
1) прекращение вывоза капиталов за границу нелегальным путем;
2) организация сети государственных банков и крупных промышленных государственных компаний;
3) перенесение сроков платежей по внешним долгам на 10 лет;
4) разработка плана восстановления промышленности и сельского хозяйства и доведение выпуска их продукции.
Влияние негативных факторов будет в России постепенно уменьшаться, экономика страны стабилизироваться, уже появились признаки роста промышленного производства. Россия будет все глубже входить в мировое сообщество. Она будет решать проблемы внешнеэкономической деятельности, используя для этого свой промышленный и научный потенциал.
Признаки кризиса финансовой системы России и меры по преодолению финансовых трудностей
В условиях реформирования экономики страны, перевода ее предприятий и организаций на рыночные отношения значительно ухудшилось финансовое положение государственных и негосударственных организаций, появились признаки кризиса всей финансовой системы РФ.
Признаки кризиса стали появляться с 2002 г., когда было отменено государственное планирование и управление предприятиями, отпущены розничные и оптовые цены, когда стало проводиться внедрение несоциалистических организационно правовых форм хозяйствования. Пик кризиса приходится на август 2008 г.
Признаками кризиса финансовой системы можно считать следующие явления:
1. Наличие ежегодного дефицита государственного бюджета. Бюджетный процесс предполагает сбалансирование государственных расходов и доходов. Однако на практике имеет место значительное по своим масштабам превышение государственных расходов над доходами. Следствием этого является рост бюджетных дефицитов.
Дефицит федерального бюджета России достиг значительных размеров. В 2005 г. он составлял 49,1 млрд. деноминированных рублей. В последующие годы он нарастал. В 2009 г. был установлен предельный размер дефицита федерального бюджета в сумме 101,4 млрд. руб., или 17,7% расходов федерального бюджета, или 2,5% по отношению к валовому внутреннему продукту. На 2010 г. установлен предельный размер дефицита федерального бюджета в сумме 57,8 млрд. руб., или 1,08% объема валового внутреннего продукта.
Причин дефицита бюджета много. Но важнейшее значение имеет возрастание затрат государства в различных сферах социально-экономической жизни. затраты на содержание армии и увеличение военных расходов, затраты на содержание возрастающей численности государственного аппарата, в том числе Администрации Президента РФ.
Возрастание бюджетных расходов не компенсируется увеличением налоговых поступлений, в силу чего сохраняется и растет бюджетный дефицит.
С 2001 по 2005 г. для покрытия бюджетного дефицита в России использовалась в основном эмиссия денег, что послужило толчком к инфляции, с 2005 г. для покрытия дефицита бюджета Правительство РФ стало использовать государственные ценные бумаги (ГКО, КО, ОФЗ) и кредиты международных финансовых организаций, главным образом Международного валютного фонда. Государство стало жить в долг. В 2009 г. на покрытие дефицита федерального бюджета была направлена сумма доходов от государственных драгоценных металлов.
Бюджетный дефицит, будучи следствием несбалансированности государственных финансов, стал причиной серьезных потрясений в сфере денежного обращения.
2. Признаком кризиса финансовой системы является инфляция. Инфляция — обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги. Инфляция ведет к нарушению законов денежного обращения, падению покупательной способности денег. В международной практике принято различать следующие виды инфляции: ползучая — когда средний темп роста цен составляет 5—10% в год; галопирующая — от 10 до 50% со скачками до 100%; гиперинфляция — рост цен на 100% и выше.
В России за годы реформ цены на товары и услуги возросли в тысячи раз, в том числе на продукты первой жизненной необходимости (хлеб, молоко и молокопродукты, соль и др.), обувь, одежду. Инфляция оказывает отрицательное влияние на общество в целом. При инфляции значительно ухудшается экономическое положение: падают объемы производства; происходит перелив капитала из производства в торговую спекуляцию, в посреднические операции (где можно полуить большую прибыль и легче уклониться от налогообложения), обесцениваются финансовые ресурсы государства.
При инфляции возникает социальная напряженность в обществе в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб менее обеспеченных слоев общества. Инфляция снижает реальные доходы населения, обесценивает сбережения граждан, ложится тяжелым бременем на социально не защищенные слои населения.
Происходит падение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной. Так, в 1960—1970 гг. 1 долл. США приравнивался к 0,90 руб. (округленно). В 2007 г. курс доллара достиг уровня 5,56 руб. В январе 2010 г. Центральный банк РФ установил новый курс доллара США: 1 долл. США был приравнен к 28,52 руб.
3. Признаком кризиса финансовой системы в государстве является рост неплатежей, как государства, так и предприятий (организаций). Кризис неплатежей находит свое выражение в дебиторской и кредиторской задолженности.
Дебиторская задолженность — задолженность по расчетам с дебиторами за товары, работы и услуги, задолженность по расчетам с бюджетом, с персоналом по прочим операциям (задолженность работников предприятия по предоставленным им ссудам за счет средств предприятия или банковского кредита), задолженность подотчетных лиц и др.
Дебиторская задолженность предприятий и организаций, по данным Госкомстата России, составляла в 2005 г. 362 млрд. деноминированных рублей, в 2009 г. она возросла до 1541 млрд. руб.
Кредиторская задолженность — задолженность по расчетам с кредиторами за товары, работы, услуги, в том числе задолженность поставщикам и подрядчикам за полученные материальные ценности, по выданным векселям, задолженность рабочим и служащим по оплате труда, по расчетам с бюджетом и целевыми государственными фондами, по полученным авансам. Частым явлением стала несвоевременная выплата заработной платы рабочим предприятий и работникам бюджетных учреждений (учителям, врачам, работникам культуры, высших и средних образовательных учреждений).
Кредиторская задолженность предприятий и организаций, по данным Госкомстата России, составляла в 2005 г. 483 млрд. деноминированных рублей, в 2009 г. она составила 2297 млрд. руб. Ее распределение по отраслям приведено в табл. 18.12.
4. Признаком кризиса финансовой системы является рост внешней задолженности государства. В 1985 г. внешняя задолженность составляла 23,8 млрд. долл., в 2000 г. она увеличилась до 59,8 млрд. долл., в 2003 г. — до 80 млрд. долл. На конец 2009 г. общий внешний долг Российской Федерации достиг значительных размеров — 160 млрд. долл.
Огромный государственный долг России существенно затрудняет ее выход из затянувшегося экономического кризиса. Только сумма выплаты процентов по внешним кредитам должна составить 17,5 млрд. долл.
5. Признаком проявления кризиса финансовой системы является снижение валового внутреннего продукта.
Валовой внутренний продукт характеризует стоимость товаров и услуг, произведенных в стране во всех отраслях экономике и предназначенных для потребления, накопления и экспорта.
Валовой национальный продукт в 2008 г. по сравнению с 2000 г. сократился в России более чем в два раза.
Проявление признаков кризиса финансовой системы негативно сказывается на развитии промышленного и сельскохозяйственного производства, жизненном уровне трудящихся.
Основными путями преодоления кризисных и иных негативных явлений в финансовой системе являются:
во-первых, сокращение дефицита государственного бюджета может быть достигнуто путем уменьшения некоторых статей расходов на содержание административно-управленческого аппарата (министерств, ведомств. Администрации Президента РФ), путем увеличения некоторых статей доходной части бюджета, упорядочения налоговой системы, уменьшения количества налогов и увеличения собираемости налогов, сборов, таможенных пошлин и т. п. Упорядочение налоговой системы, понижение ставки налогов создают благоприятные условия для обеспечения капиталовложений и, следовательно, оживления производства;
во-вторых, необходимо повести решительную борьбу с инфляцией, добиться стабилизации денежного обращения в стране. С этой целью Правительство РФ должно выработать реальную антиинфляционную политику — комплекс мер, направленных на борьбу с инфляцией. В комплексе этих мер следует предусмотреть контроль за ценами и заработной платой путем установления пределов их роста. Важное значение в борьбе с инфляцией имеет увеличение выпуска товаров с учетом спроса населения;
в-третьих, важным направлением преодоления кризиса финансовой системы государства является укрепление финансовой дисциплины, упорядочение расчетов между предприятиями. Необходимо навести порядок в банковской системе. Пока коммерческие банки не улучшают расчеты в народном хозяйстве, а зачастую задерживают их между субъектами хозяйствования. Необходимо добиться рентабельной работы предприятий промышленности и сельского хозяйства. Рентабельность предприятий характеризует эффективность их деятельности, что является необходимым условием рыночных отношений. Пока же убыточные предприятия составляют довольно большой удельный вес. По данным Госкомстата России, удельный вес убыточных предприятий в 2005 г. составил 36%. На начало 2008 г. в стране убыточных предприятий и организаций было более 50%, в том числе в промышленности 46,9%, сельском хозяйстве — 78,1, на транспорте — 54%;
В-четвертых, устранению кризисных явлений в финансовой системе будет способствовать выплата внешних долгов. Справиться в ближайшие 3—4 года с выплатой долгов России будет трудно. Сумма за это время в буквальном смысле стала неподъемная, если учесть огромные размеры кредитов, взятых Правительством РФ у международных фондов за годы реформ. Одна из важных задач России — добиться прекращения оседания в зарубежных банках части выручки от экспорта отечественного сырья и продукции, выработанной в России. Как сообщает зарубежная печать, за границей от экспорта российского сырья и продукции оседает в зарубежных банках от 15 до 20 млрд. долл. ежегодно;
В-пятых, преодоление кризисных явлений в финансовой системе может быть достигнуто на основе роста промышленного и сельскохозяйственного производства. Для решения этой глобальной проблемы необходимо сначала добиться снижения спада производства, его стабилизации, а затем постепенного увеличения темпов роста производства и услуг всеми секторами народного хозяйства страны.
Наряду с возобновлением экономического роста промышленного и сельскохозяйственного производства ученые Академии наук России указывают на необходимость корректировки курса экономического развития страны, разработки плана восстановления народного хозяйства.
Как известно, все исконно русские женские имена оканчиваются либо на «а», либо на «я»: Анна, Мария, Ольга и т.д. Однако есть одно-единственное женское имя, которое не оканчивается ни на «а», ни на «я». Назовите его.
На край стола поставили жестяную банку, плотно закрытую крышкой, так, что 2/3 банки свисало со стола. Через некоторое время банка упала. Что было в банке?
Статью подготовила ведущий эксперт-экономист по бюджетированию Ошуркова Тамара Георгиевна. 
